关于我国地下钱庄阳光化的思考

自改革开放以来,我国中小企业就面临融资难的问题,也就是从那时候起,地下钱庄开始发展起来。地下钱庄存在的背后反映出我国目前经济制度的不完善以及地下钱庄在中小企业发展过程中所表现出来的正能量。因此,对待地下钱庄并不是打击取缔那么容易,而是通过一系列改制和金融制度的完善把地下钱庄纳入国家金融体系的监管之下,使之在阳光下更好地服务中小企业。本文正是通过对我地下钱庄的界定,分析我国地下钱庄的现状以及对我国经济的影响和意义来思考地下钱庄阳光化的途径。     

我国地下钱庄的存在与实际

地下钱庄因＂地下＂性而神秘,近年来,活动频繁,对社会造成诸多不良影响,我国将其界定为非法金融,是打击的对象。主要研究我国地下钱庄的存在和业务特征,并剖析危害性,展示了地下钱庄的运作实际。     

中缅边境地下钱庄问题研究

地下钱庄一直以来都是边境地区被关注的热点问题,地下钱庄在边境地区的发展愈演愈烈,本文基于这一热点现象首先对地下钱庄各方面问题进行提出,梳理了地下钱庄问题研究的现状和发展趋势,然后对提出的问题做出合理分析,具体有调查地下钱庄的运行流程以及现状特点,分析地下钱庄存在的必要性及产生的原因,探讨地下钱庄给经济社会带来的影响,最后对地下钱庄合理的发展规划提出尝试性建议。     

试析地下钱庄的合法化

地下钱庄在中国改革开放的三十年的进程中对民营经济的发展,由其对活跃东南沿海的经济发挥了巨大的作用。但地下钱庄长期游离在国家政策之外,成为＂地下＂的民间借贷机构一直游走于黑白地带之间的＂灰色＂地带。本文试从我国地下钱庄的现状出发,剖析地下钱庄的比较优势及合法化的理由,借鉴孟加拉国＂穷人银行＂模式,进一步分析现行小额贷款公司发展面临的困境,从而提出相关建议,使游离于体制之外的合法经营的地下钱庄合法化,使民间资本更好地为中小企业服务。     

查处地下钱庄的几点改进意见

地下钱庄在我国已有很长的历史。随着我国经济的发展、对外依存度的提高,特别是国际收支状况的改善、外汇收支规模的扩大,地下钱庄也日渐猖獗,并从上世纪末之前的以经营境内本外币兑换业务为主,转向现在的以经营跨境资金转移和汇兑业务为主。资本     

规制汇兑型“地下钱庄”的法律规定与举措

汇兑型“地下钱庄”是跨境洗钱的主要渠道之一。本文考察了我国目前打击汇兑型“地下钱庄”的主要法律规定,分析了其局限性。通过借鉴美国在这方面的经验,本文提出可以从控制本外币出入境入手,打击汇兑型“地下钱庄”。     

中俄边境地区地下钱庄成因、运作模式与发展新动向

<正>地下钱庄作为一种非法金融组织,根据所在的地区经济金融发展特点,从事不同类型的地下金融活动,破坏一地区正常的经济金融秩序。地下钱庄之所以屡打不绝,一方面是因为其赖以生存的客观需求一直存在;另一方面,地下钱庄也在不断寻求逃避金融监管和打击的经营模式。本文结合黑龙江省中俄边境地区经贸特点,通过分析现阶段中俄边境地区地下钱     

地下钱庄治本之策研究

地下钱庄从事买卖外汇、资产转移等非法金融活动,给我国金融安全与社会稳定造成了很大的影响和危害。本文就地下钱庄的发展现状以及成因做简要分析,并采取“疏堵并举”方式,提出相应的建议,以从根本上治理地下钱庄。     

制约地下钱庄打击效果的法律问题研究

《反洗钱法》颁布后,我国在法律层面上已经确立了关于反洗钱工作的基本制度和主要原则,但有关地下钱庄的专门法律规定目前仍是空白。制定和完善打击“地下钱庄”有关法律法规,进行相应的制度设计,已经成为打击地下钱庄工作深入开展的重要因素。本文对影响地下钱庄打击效果的法律问题进行了研究。     

地下钱庄生存现状和打击手段研究

一、地下钱庄生存现状和组织运营特点 地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。广义的地下钱庄指非法经营本外币业务而牟取暴利的体系,其业务范围包括金融体系之外的高息揽存、人民币借贷、非法买卖外汇、本外币资金汇兑以及资金非法跨境转移等。狭义的地下钱庄一般是指从事非法外汇买卖、本外币汇兑以及资金非法跨境转移的体系。     

反洗钱任重道远

2004年11月2日,国家外汇管理局发布了《2003年中国外汇领域反洗钱报告》,这是我国反洗钱行政部门发布的第一份工作年报,表明管理当局对洗钱及地下钱庄非法活动的高度重视,今后将采取更为严厉的措施予以打击。《金融机构反洗钱规定》中明确表述,洗钱是指将犯罪活动的违法所得和收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。地下钱庄是从事非法外汇金融服务的中介机构,它在沿海地区已成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。近年来仅中国国内每年通过地下钱庄洗钱的金额就高达2000亿元。面对暗流涌动的地下钱庄,国家有关部门组织了连续不断的打击活动,但收效甚微,一波未平,一波又起。地下钱庄之所以能够长期存在并呈蔓延之势,有其客观的土壤。地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区,进行非法外汇交易的大部分是企业。这些企业对外汇的需求量很大,而通过正常渠道得到的外汇数额有限。随着我国金融市场的逐步开放,个人用汇的需求也在不断增加,但由于通过正常渠道往往无法满足需求,一些人便只有通过地下钱庄等非法机构来获得外汇。按照正常做法,外汇从申请到真正能够使用需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续。正是这些企业对外汇需求所形...     

山东省地下钱庄的情况分析及打击对策

有资料显示,地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁.庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外,伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为,对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响.     

提升打击地下钱庄精准度

匠年来，尽管相关部门不断加火打击力度，但地下钱庄经营活动依然屡禁不止。究其原因，一方面是由于其赖以生存的客观需求一直存在，另一方面，地下钱庄自身也在不断寻求适应金融监管法规和逃避打击的经营模式。运行新特点功能多元化。地下钱庄经过长期运作和发展，逐步发展为集＂汇＂（跨境转移资金）、＂兑＂（非法买卖外汇）和＂贷＂等综合功能于一身的多元化复合型金融实体，其经营范围甚至远超一般金融机构。     

地下钱庄的现状考察及防范打击对策研究

防范、打击地下钱庄,是维护正常的金融秩序,保障金融业整体健康稳定发展的必然要求.本文从外汇管理的角度,对从事非法外汇买卖、为违法犯罪资金提供跨境流动服务的地下钱庄的基本情况、成因及防范打击措施进行了探讨.     

发展民间融资机构 改善民间投资环境

当前我国经济发展中有一个互相矛盾的现象 一方面银行和民间有大量的金融资产囤积和闲置,另一方面有许多中小企业发展需要资金却无处借贷迫使中小企业不得不用高利从地下钱庄等民间渠道筹集投资资金。这种现象不仅限制了中小企业的发展,也给整体经济发展带来不利的影响。产生这种现象的原因是多方面的,主要是中小企业,特别是民营企业缺少融资渠道。     

打击地下钱庄中的法律问题透析

当前地下钱庄案在我国频发。本文主要分析了制度漏洞导致当前打击地下钱庄所面临的如调查取证难、案件事实定性难、法律适用难、财产追缴罚没难等法律难题,并从刑法、行政法、诉讼法等多角度对完善我国地下钱庄的法律规制提出了一系列理论建议。     

地下钱庄需求侧打击模式探索:山东实践

对地下钱庄交易对手进行查处,实现对地下钱庄供需两端的全面打击,有助于根除地下钱庄滋生土壤。但从需求侧打击地下钱庄面临实践经验少、跨区域执法管辖权不明等问题。国家外汇管理局山东省分局通过探索重大案件授权督办制度、深化汇警合作联动机制等措施实现了对地下钱庄交易对手的有效打击,为从根本上打击地下钱庄犯罪行为提供了有益借鉴。     

"地下钱庄合法化"是个馊点子

有媒体报道,随着宏观调控进行,民间借贷再度活跃。有学者分析认为“民间借贷活跃,那是有市场需求,因此,应允许地下钱庄合法化和公开化。让地下钱庄等民间金融机构合法化和公开化,一是可以填补我国县及县级以下金融机构的短缺,为中小企业提供合法的融资渠道,满足其发展的需要;二是有利于规范和监管     

对我国地下钱庄问题的思考

近年来，我国地下钱庄活动日趋频繁，规模呈不断扩大之势，给经济运行秩序带来严重的负面影响，为此，中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度，破获地下钱庄案件逐年递增。本文拟对我国地下钱庄的内涵、性质、特点、原因和危害进行深入分析与研究，并在此基础上有针对性提出相关对策建议。     

我国地下钱庄的成因、危害及防治对策

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务等组织的俗称。它具有银行的业务性质，能够实现大量资金的划转，是具有一定规模的、有组织的、跨地区或跨境的人民币和外汇非法交易活动的组织。地下钱庄的滋生和蔓延不仅扰乱了正常的金融管理秩序，直接影响到国家的经济安全和社会稳定，也向我国的外汇管理T作提出了新的挑战。