基层商业银行纪检监察工作浅析

针对当前国有商业银行基层机构反腐倡廉和案件防控工作存在的种种薄弱环节,本文提出了新形势下强化和创新基层商业银行纪检监察工作的新思路、新方法和新措施.     

澄城县支行开展案件防范工作的实践与探索

案件防范是基层行一项重要而长期性工作,本文通过对总行案件防范工作联系点澄城支行的具体的实践,总结了支行坚持以廉为根、以人为本、以岗为基抓案防所取得的成效。     

对农业发展银行合规管理与案件防控问题的思考

近年来,国内金融机构不断暴露出一些重大违规案件,给国家经济造成了损失,使金融机构的声誉受到了严重影响。为了有效遏止和预防案件的发生,中国农业发展银行在中国银监会之后发出通知,要求在全系统开展案件排查,遵章守纪、合规经营教育活动。本文结合金融系统特别是农业发展银行海南省分行的实际情况,认真分析和阐述了开展案件防控和合规管理教育工作的重要性和必要性,并提出了推进合规管理与案件防控工作的对策建议。     

农村信用社案件高发防控对策研究

第一,对案件高发区域实施综合治理。案件高发是管理薄弱、内控失效、法制意识淡薄的集中体现,某个方面的治理已经很难奏效,必须实施综合治理。要从思想作风、队伍建设、工作纪律、合规经营等方面进行全方位的治理整顿。通过综合治理,实现“管理明显提高、内控明显强化、风险得到控制、效益大幅提高”的目标。     

农行黔南分行进行案件防控巡回宣传

最近,农行黔南分行在全辖开展了为期一周的防控案件、合规教育巡回宣讲活动,着力提高广大员工合规经营和案件防范能力,在全行上下积极营造“讲责任、保安全、增效益、促发展”,全员风险防控的氛围。     

商业银行基层机构案件防控面临的问题及对策

国内商业银行大多采取层级管理模式,基层机构支撑着商业银行金融服务基础,是商业银行整个肌体中最活跃的细胞。由于商业银行基层机构多,人员占比大,与客户交往直接,操作风险管控环节密集,战为案件易发多发的区域。银行案件商接反映银行内控风险管控水平,往往与巨额资金相关联,社会关注度高,司法机关、监管部门以及商业银行自身都对银行案件严防死守,“案件防控抓基层”也成为银行案件防控工作的共识。     

农村金融机构多发案件的类型、成因及防控对策

面对当前复杂严峻的经济金融形势,银行业金融机构特别是农村金融机构陈案暴露,新案时有发生,不良贷款呈上升态势,作案手段多样化,使形成的案件极具隐蔽性和复杂性,给国家及农村金融机构造成了损失。本文试对多发案件进行归纳分类,剖析案件形成的原因,并由此提出现阶段应采取的防控措施,有针对性地进行治理。     

渭南银行业案件防控工作的现状、问题和对策

渭南银监分局日前对辖区银行业金融机构案件防控工作进行了专题调查。包含制度建设、制度落实、技防措施和合规文化建设等多个方面，被调查的机构包括国有商业银行和农业发展银行的二级分行及其支行、农村信用联社、城市信用社、县级邮政储汇机构69个，通过分析，发现了其中存在的问题，并提出相关建议。     

基层农村信用社案件防控中的财务会计关键点风险控制探讨

近年来,农村信用社产权制度改革步入了发展的快车道,使农信社业务快速发展,资产质量明显改善,经营效益显著提高。农信社财务会计内控机制在不断完善内控管理、规范业务操作、加强服务等方面取得了一定成效,从而对案件防控发挥了重要作用。但部分信用社风险日趋增多,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关系。现结合襄阳市基层农信社的实际,探讨一下如何有效防控风险,如何加强对财务关键点控制的问题。     

基层农村信用社案件防控中的财务会计关键点风险控制探讨

近年来,农村信用社产权制度改革步入了发展的快车道,使农信社业务快速发展,资产质量明显改善,经营效益显著提高。农信社财务会计内控机制在不断完善内控管理、规范业务操作、加强服务等方面取得了一定成效,从而对案件防控发挥了重要作用。但部分信用社风险日趋增多,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关系。现结合襄阳市基层农信社的实际．探讨一下如何有效防控风险,如何加强对财务关键点控制的问题。     

从案件生成机理看案件的防控措施

我国《商业银行法》规定,商业银行经营三性原则（安全性、流动性、效益性）,将安全性放在第一位,说明加强风险管理和内部控制,实现经营安全是至关重要的,要求商业银行必须建立健全风险管理和内部控制制度。商业银行发生任何案件,影响都是巨大的、负面的,社会公众最为关注,将直接影响公众对银行的信任。近年农行系统发生的各类违规违法犯罪案件,教训十分深刻,发案行应痛定思痛,未发案行当警钟长鸣。笔者认为：以往发生的案件,无一不是防控措施不力所致,有的对员工行为排查流于形式、有的将制度挂在墙上、讲在嘴上,就是没有落实在行动上,常说行车“十次事故九次快”,同样“十案九违规”就是对案件症结的形象揭示。为此,笔者就做好案件防控工作谈几点认识：     

精细化管理是案件防控的必由之路

“细”是精细化的必经的途径,“精”是精细化的必然的结果。通过细最终达到案件防控、提高竞争力的目的。农业银行点多面广、经营管理链条长、员工素质参差不齐、内部管理较为薄弱的现状,迫使其决策、管理、执行各个层面必须实现由粗放式管理向精细化管理的嬗变。     

构建农行案件防控体系的思考

银行是一个高风险行业,风险始终伴随着经营的持续而存在。安全性是银行“三性”原则的首要要求,也是银行稳健发展的经营底线。因此,防范各类案件发生,是银行“安身立命”之本。本文结合湖北农行实际,着重就构建农业银行案件防控体系进行粗浅探索。     

以人为本 前移关口 案件防控见成效

一手抓业务经营,一手抓案件防控,实现两者之间的平衡,确保科学．有效发展．是各级银行孜孜以求的目标。近几年来．农行镇江分行在案件防控方面作出了积极有益的尝试和探索．并取得了一定的成效。     

基层央行开展纪检监察业务的实践与探索

近年来,人行澄迈支行纪检组认真落实"三转",聚焦主业,积极主动作为,狠练内功,通过明责担当、合理安排、规范程序、加强学习,扎实抓好纪检监案各项业务基础工作,取得了较好的成效。     

突出重点正作 狠抓案件防控

2007年,在总、分行党委的领导下,我行纪检监察各项工作顺利开展,全面完成了不良资产处置责任认定和追究工作,严肃查处了一批违法违纪违规案件,认真开展了执行力主题教育活动,进行了内控建设考核,加大了自律监管再监督的力度,妥善处理各类来信、来访,发案数和涉案金额较2006年有了大幅度的下降。2008年,是农行股改的关键时期。我行纪检监察工作将继续围绕全行业务发展和股改的中心,认真贯彻落实十七大精神,全面完成中纪委第二次会议和总行纪检监察会议部署的任务,把落实科学发展观和构建和谐农行寓于纪检监察工作之中,继续狠抓案件防控工作,不断加大监督检查的力度,进一步强化全行内控建设,有效发挥为全行业务发展保驾护航的作用。具体而言,就是要抓好以下几个方面的工作：     

加强商业银行基层行案件防控工作的思考

坚持"预防为主、查防并举、惩防并重、标本兼治"的原则,建立和完善监督检查体系,加大警示教育和问责力度,努力探索建立防范案件风险的长效机制,从源头上消除各类案件风险隐患。近年来,国内各大商业银行在案件防控工作方面做了大量的工作,案件防控能力都有所加强,但从内外部监管机构和审计通报中可以看出,各商业银行基层机构不同程     

对农行完善案件防控长效机制的思考

农行业务在快速发展的同时,出现了一些新型的经营风险、市场风险,案件防控压力愈来愈大。如何构建案件防范长效机制,成为农行可持续发展的重要课题。     

强化案件防控三道防线

一是推行人本管理,夯实“不愿为”的思想防线。力戒简单生硬说教,倡导在坚持原则下的人性化管理,使员工自觉、自愿、愉快地执行各项规章制度,接受监督,主动服从和参与管理。二是狠抓内控制度建设,筑牢“不能为”的制度防线。     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。