电信诈骗

骗子年年有．今年尤其多。前一段，某知名女星中招电信诈骗．给骗子汇走20会万元，让人们对名人的智商有些惊诧。当然，受骗的更多是普通的大爷大妈以及打工者，比如沈阳一七旬老人到银行汇款，工作人员怀疑遭遇电信诈骗，反复劝阻无效，银行为此临时关门半小时并报警。另有温州一打工者执意给骗子汇钱，银行无奈断电阻拦。     

商业银行防控电信诈骗措施探讨

近年来,面对复杂多变的外部环境和较为严峻的案防形势,农行柜面成功堵截多起外部诈骗事件,有效保护了客户和农行资金安全,维护了良好的农行形象。但是随着虚拟运营商、第三方支付等互联网新兴经济形态的迅速发展,传统的电信诈骗逐渐向电信与网络相交织,诈骗方式智能化、资金分散网络化发展,层出不穷的电信诈骗,在严重威胁客户资金安全的同时,也增大了临柜人员风险防控压力。     

第四步提醒父母小心“八大忽悠术”

最近公安部门公布的一组数字令人唏嘘：2013年电信诈骗发案30万余起,群众损失100多亿元,比2012年分别上升77％、25％。据警方抽样调查统计,电信诈骗从受害人年龄上看,中老年人占70％。近年来,在老年人兴致勃勃理财的同时,     

树立安全用卡理念防范银行卡诈骗

最近,银行卡诈骗又出新招,骗子利用“十一”长假期间对持卡人进行诈骗。从业内人士的角度来看,骗子的手法其实很拙劣,但令人不可思议的是居然屡屡有持卡人上当受骗。今年国庆节前后,大量市民收到类似短信：“某银行紧急通知：客户于某月某日在某商场刷卡消费若干元成功,将从本月结账扣除,     

构建电信诈骗的全过程防范体系

电信诈骗扰乱了社会秩序,给人民带来了财产损失,影响了政府信誉,其危害性极为严重。本文分析了电信诈骗的各种手法,归纳出电信诈骗的一般过程,指出电信诈骗各环节得逞的关键因素,从而针对各环节的因素给出各方的防范措施,构建电信诈骗的全过程防范体系。     

关于银行收单业务落实反电信网络诈骗法的思考

为有效遏制危害人民群众财产安全的电信网络诈骗犯罪活动,我国专门制定了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称“反电信网络诈骗法”),该法自2022年12月1日起施行,旨在预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动。反电信网络诈骗法针对电信、金融、互联网等行业治理存在的薄弱环节,电信诈骗犯罪涉及的信息链、资金链、技术链、人员链等全链条提出了具体防控措施,并进一步健全了责任制度。反电信网络诈骗法的施行将对银行收单业务产生深远的影响,银行有必要加强研判,剖析存在的问题,研究应对策略。     

电信诈骗:作案手法、高发原因及防范对策

犯罪的低门槛与高收益使越来越多的人愿意铤而走险、方便快捷的洗钱通道使诈骗后的变现变得异常便捷、打击难度大进一步助涨了电信诈骗嚣张气焰、犯罪隐蔽性强使人们极易上当受骗四个方面,是当前电信诈骗犯罪高发的最主要原因。为有效控制新电信诈骗高发的势头,需营造"不敢骗"的惩戒机制遏制电信诈骗嚣张气焰、打造"不易骗"的防御机制大幅提升电信诈骗犯罪门槛、塑造"不愿骗"的保障机制疏导电信诈骗犯罪。     

战略指引 铸就北京地区卓越银行——访中信银行总行营业部总经理郭党怀

正在我国商业银行竞争日趋激烈的今天,北京作为国内政治经济中心,聚集众多国有大型企业总部、消费群体收入水平较高,使其成为各家商业银行必争之地。据统计,各家商业银行的北京分行(及总行营业部)在其业务总额中的占比均在20%左右,个别甚至远高于这一数字。而其中,中信银行总行营业部近年来在竞争激烈的北京市场取得了优异的成绩。中信银行总行营业部(以下简称"总营")依     

简析电信诈骗

电信诈骗已成为社会一大公害,是司法机关防范、整治的重点和难点。本文简单介绍了电信诈骗以及特点、分析了责任以及提出了一定的应对策略。     

内蒙古自治区电信网络诈骗现象分析及防范措施研究

当前电信网络技术飞速发展,已成为群众获取信息、沟通交流的重要平台,在为群众提供巨大便利的同时,电信网络也给不法分子提供了可乘之机,导致电信网络诈骗案件高发频发,引起社会的高度关注。文章通过问卷调查方式对内蒙古自治区电信网络诈骗状况进行分析,结果显示:内蒙古自治区电信网络诈骗问题仍存在,个人信息泄露情况较明显;社会公众防范诈骗意识普遍较高,但相关政策不熟悉。为进一步做好防范电信网络诈骗工作,应强化精准宣传教育,多方联动打击不法分子,切断诈骗信息传输和资金转移渠道,个人和企业也应加强自我保护意识,妥善保管个人信息。     

内部控制视角下企业防范电信诈骗风险探析

近年来,针对公众企业的电信诈骗屡见不鲜,给涉事企业造成较大的损失。本文主要对电信诈骗的特征、电信诈骗的风险属性和应对策略进行详尽分析,从法人治理、内部控制等角度提出如何建立电信诈骗风险防范机制。     

反电信网络诈骗背景下银行业金融机构账户核查现状分析——以达拉特旗辖区为例

在互联网技术快速发展且与人们生活全面融合的时代背景下,尽管以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪案件在严打高压态势下出现下降趋势,群众防诈意识也不断增强,但电信网络诈骗发案仍在高位运转,诈骗手法层出不穷,使得诈骗与反诈骗的对抗全面升级,反电信网络诈骗形势尚显严峻。银行业金融机构账户核查对从源头上遏制金融诈骗等违法犯罪活动有重要意义,对此,中国人民银行达拉特旗支行调研辖内13家银行、73家营业网点,对当前辖内银行业金融机构账户核查现状展开分析。     

防范电信诈骗须有系统解决方案

<正>去年11月,云南公安机关在工作中发现,老挝南塔省(中、老边境)有一批中国人涉嫌从事跨国电信网络诈骗犯罪活动,作案嫌疑人达数百名。经艰苦细致的侦查,工作组逐渐查明,该电信网络诈骗团伙盘踞在老挝边境,购置或租赁当地酒店作为诈骗犯罪窝点,并仿冒境外知名博彩网页设置虚假赌博网站,诱骗国内博彩爱好者投注赌博,     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

智能决策、主动服务、生态联控、守护安全——招商银行信用卡反电信网络诈骗管理实践

在互联网浪潮的不断推动下,支付生态快速变化,风险形势多变而严峻。尤其是电信网络诈骗犯罪呈现产业化、集团化、精细化特点,严重危害民众财产安全。在此形势下,信用卡风险发生了较大迁移,相较于传统的伪冒申请、伪卡、盗刷等,新型的电信网络诈骗已成为信用卡的主要欺诈形式,严重威胁客户权益。     

你被“卡”住了吗？

要远离欺诈，持卡人就要做列‘知己知彼’，知晓骗子的诈骗手法，了解持卡人在何种情况下受骗，增强防范意识，掌握防范招数。     

堵截电信诈骗维护客户利益

2012年9月9日,工商银行承德县支行员工凭借着高度的责任感和职业敏锐性,成功堵截一起电信诈骗案件,及时帮助客户挽回资金损失1．3万元,得到了客户高度认可和好评,并于12日送来“尽职尽责维护储户权益”的锦旗表示感谢。     

立足本土化 面向国际化——中信银行启动中小企业专业金融服务体系

2010年1月19日，中信银行总行营业部与北京医药集团有限责任公司（简称北京医药集团）在北京签署战略合作协议，根据协议，中信银行将为北京医药集团提供总额30亿元的综合授信额度。     

个人金融信息保护与电信网络诈骗防范

在当前信息时代背景下,金融服务的发展和创新,为电信网络诈骗活动提供了契机,为个人金融信息保护工作增加了难度。本文首先介绍了个人金融信息的常见泄漏形式,以及电信网络诈骗的特点和类型,然后指出诈骗的治理现状和问题,最后阐述了相关防范措施,以供参考。     

中信银行与中关村管委会携手创新支持小微企业的合作模式

2014年10月16日,中信银行股份有限公司(简称:中信银行)与中关村科技园区管理委员会(简称:中关村管委会))举行战略合作签约仪式。中信银行行长李庆萍、中关村管委会主任郭洪出席签约仪式。中信银行副行长朱加麟与中关村管委会副主任杨建华代表双方签署战略合作协议。当日,中信银行总行营业部与四家中关村科技园区内企业签署了业务合同。根据双方签订的战略合作协议。