金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

中外遏制保险诈骗犯罪立法之比较

保险行业如今已成为我国经济社会中十分重要的组成部分,并且作为一个朝阳产业正步入蓬勃发展时期。然而,保险诈骗犯罪却对这一行业的健康发展带来了严重危害。保险诈骗不仅有社会的、经济的原因,也与我国相关法律制度的不健全及监督管理机制不严格有直接关系。一、关于保险犯罪     

保险欺诈主体的构成与法律责任

随着我国保险业的迅速发展,保险欺诈事件时有发生,且呈快速上升趋势,严重侵害了保险人和广大投保人、被保险人、受益人的合法权益,阻碍了保险业的健康发展.以互联网、大数据和云计算为基础的新科技发展,有效提升了不同行业之间数据的共享程度和识别水平,助力保险业增强反欺诈能力.与此同时,科技手段的进步也给保险欺诈实施者带来了便利,...     

上海反保险欺诈工作创新举措及成效

近年来,在上海银保监局的指导下,上海市保险同业公会不断丰富反欺诈工作合作体系,积极创新反欺诈手段,有力地推进了反欺诈各项工作顺利开展,有效地维护了保险行业和保险消费者的合法权益,营造良好的市场竞争环境。一、运用大数据助力反欺诈工作(一)行业协会与保险公司积极行动上海市保险同业公会反欺诈中心(以下简称"反欺诈中心")根据上海银保监局办公室《关于印发〈运用大数据开展反保险欺诈工作方案〉的通知》的要求。     

美国防范保险欺诈的成功经验及启示

美国的保险欺诈一度猖獗,保险诈骗金额约占赔付总额的20％－30％,不仅给保险公司带来巨大损失,而且严重侵害了广大投保人的利益。为此,从上世纪九十年代开始,美国采取了一系列强硬措施予以打击,其思路大体可以概括为：立法先行、政府推动、（保险）公司为主、行业联合、社会参与、共同治理,构建多层次、全方位的反保险欺诈体系。美国的成功经验对我国防范保险欺诈具有一定的借鉴意义。     

银行机构反电信网络诈骗路径分析——基于涉案账户流水

为进一步提升银行反电信诈骗工作水平,有效发挥银行在资金流方面的反诈作用,更好保护人民群众财产安全,本文对200个样本涉案账户进行分析,思考涉案账户流水特征的背后逻辑,探讨银行机构反电信诈骗的有效途径。     

台湾地区保险反欺诈经验及启示

保险欺诈是指欺诈人或机构团体以作为或不作为的手段于保险产业中获取不诚实或不法的利益。防治保险欺诈是国际性的难题,台湾保险犯罪防治工作起步早,独具特色,取得了一定的成效,值得我们借鉴。台湾保险欺诈犯罪防治工作主要特点是:风险识别的广泛运用;灵活有序的组织框架;信息引导侦查的犯罪情报系统;反应迅速的案件报告制度;融合力量的一体化行动。我国大陆地区应进一步完善政府主导的共同打击保险犯罪框架;建立保险犯罪专业数据库尽快实现信息共享;成立保险犯罪防治专业组织;逐步建立保险反欺诈情报系统;加强保险反欺诈的交流与合作。     

治理保险欺诈长效机制研究

随着我国保险业迅速发展,保险欺诈现象也日益增多,严重危害保险行业健康发展和社会安定和谐,治理保险欺诈刻不容缓。     

网络诈骗涉案银行账户识别研究——基于机器学习与数据挖掘技术

文章基于机器学习与数据挖掘技术构建银行欺诈账户识别模型,通过对比选取了最优的分类器,利用最优分类器筛选出有助于识别欺诈账户的特征变量,并验证了模型的实际应用价值,对如何进一步提升模型识别精度给提出相关建议。     

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“银行的高盈利可能只是阶段性的,而且从未来改革方向来看,是不可以持续的。”近日中国银行业监督管理委员会副主席王兆星如是说。     

美国保险反欺诈之道

保险业的产生让人们减少了后顾之忧,但随之而来的却是让各国头疼的保险欺诈。根据有关资料,在国际上,通过保险欺诈获得的赔付约占总赔付金额的10％-30％,某些险种甚至高达50％。保险欺诈已成为世界各国保险业不得不面对的共同难题,特别是在保险业最发达的美国,保险欺诈已经成为仅次于偷逃税的第二大犯罪领域。     

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据海关总署统计,去年12月份我国进口棉花79万吨,同比增加32．9万吨,增幅71．2％;2011年我国累计进口棉花336．4万吨,比上年增长18．6％。     

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【银行行业】 与去年的6月20日相比,今年的这几天显得格外平静。这种平静也在银行间业业务中有所体现。     

保险欺诈心理动因分析

在保险业发展历程中，保险欺诈与反欺诈的较量从来没有停止过，保险欺诈的广度和深度已严重影响保险业的正常发展。     

合同诈骗罪客观方面若干问题探析

合同诈骗罪,是指以非法占有为目的,在签订、履行合同的过程中,骗取对方当事人数额较大的财物的行为。本文旨在阐明在合同诈骗罪的认定中,如何界定＂合同＂的含义,如何对合同诈骗罪的犯罪数额进行认定,以及如何区分本罪与相关民事纠纷。     

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据媒体报道,日前广东已经有3家民营银行的设立请示已经呈报至中国银监会。该3家民营银行的设立申请分别来自广州、深圳和揭阳。     

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“迎峰度夏”本应是一年中港口生产最为忙碌的季节,却因为煤炭市场下游需求的放缓,北方七大港口均出现了不同程度的“煤炭压港”现象,其中一些港口煤炭积压量已经接近港口最大堆存能力。     

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2013年,民间资本进入银行业的监管鼓励掀起了申报民营银行的热潮。近期,首批民营银行牌照有望3月落地的传言更是不绝于耳。     

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尽管去年四季度以来工业增速下滑对社会用电量造成了明显的影响,但其程度之深或许还是远远超出了人们的预期。日前国泰君安证券发布分析报告称,2012年1月“实际”用电量增速约为零。     

信息集锦

1．打击保险诈骗犯罪沟通会日前召开 最近,上海市公安局经侦总队、市保险同业公会联合召开“打击保险诈骗犯罪情报交流会商机制”季度沟通例会。会议由上海市公安局经侦总队一支队队长胡斌勇主持。上海市保险同业公会会长张俊才、市公安局经侦总队副总队长蔡田到会并讲话。人保、太保、平安、大众、永诚、国寿等6家在沪保险公司分管保险赔案调查工作的负责人以及各区县公安局经侦支队负责保险诈骗案件的人员出席了会议。