完善银行内控机制的思考

要提高各级领导对加强内控制度建设重要性的认识，把内控制度建设作为一项基础工作来抓．对现行的各项内控制度全面、系统、科学地进行整理、界定、修改、充实和提高，尽快形成一个健全完善的内控管理体系。当前应做好以下三个方面工作：一是抓好规章制度的落实。目前，要充分认识制度的制定和落实是实现银行稳健运行的现实选择，要提高认识，加大措施，搞好监督检查．保障各项规章制度的落实。二是充实完善规章制度。由于银行业务的快速发展．有些规章制度难免不适应发展的需要．如一级法人制度、联行管理制度和损益核算制度等都有待改进．完善。三是建立新的规章制度。要在完善现有规章制度的基础上．抓好对银行新的业务领域的研究探讨，坚持业务经营与内控制度建设同步发展．以促进银行内控机制有效运行。     

建议对现行制度进行清理整合

近年来,随着银行服务手段、服务方式和服务产品的变化,新的制度陆续出台．但旧的制度没有及时进行有效清理．新旧制度之间的延续性和连接性不强．甚至有些制度之间存有矛盾,造成操作人员被动违反规程。为此,有必要对现有的规章制度进行一次全面清理,查漏补缺,充实完善,以维护规章制度的严肃性和权威性。对内容有交叉和重复的,     

基层央行岗位交接工作急需完善

随着央行各项业务快速发展和培养复合型人才及强制休假制度的实施,基层央行岗位人员调岗、轮岗的频率和范围不断加大,对防范和化解金融风险起到了积极作用,但岗位交接制度的不完善和岗位交接后工作质量不稳定等现象的存在,显示基层央行岗位交接工作有待进一步规范和完善。     

对人民银行县（市）支行业务岗位合理兼岗及风险防范问题的探析

近年来，人民银行县（市）支行受机构分设、自然减员等因素的影响。普遍面临人力资源短缺、人员结构老化，尤其是国库内部往来开通和大小额支付系统上线后，各项业务工作及岗位分工不断细化，现有人员与业务岗位设置要求之间的矛盾日渐凸现。县支行如何盘活现有存量，优化人员结构，合理整合业务岗位，有效规避风险，已成为当前我们亟待研究和解决的问题。     

提高制度执行力的有效途径

一、完善制度的基础.首先要根据人民银行基层行业务特点和风险控制需要,着眼于有用、能用、易用、实用,结合工作实际.贴近业务,对原有的管理办法和规章制度进行整理归集,完善各项内部管理制度,从根本上保证各项业务做到有章可循.其次是要经常性地对各项制度进行评估、计量、监测和论证,对失效或过时的制度及时进行补充、修订和完善,使制度能够真正覆盖所有风险点;二是将各项规章制度、操作规程与上级行的要求进行对照检查,使基层央行的操作与上级行的要求保持一致.……     

略谈计算机替代手工记账以后的会计电算化管理

会计电算化是社会发展的需要,是时代发展的必然趋势.计算机账替代手工账以后会计电算化管理的工作包括会计岗位的调整和岗位责任制的实施,记账凭证的输入和审核,会计信息的审查和核对,会计信息的输出和存档,建立健全各项管理规章制度,加强财会人员的计算机知识培训.     

基层银行操作风险防范中的软肋及对策

目前部分基层单位的风险管理和内部控制机制仍不够完善,一些容易诱发操作风险发生的软肋依然存在。 一、操作风险防范软肋 （一）规章制度较为散乱,贯彻落实不到位。现有规章制度基本能够覆盖各业务领域和操作环节,但规章制度多分散于各业务管理部门,没有及时整合,部分规章制度不能及时传达到分理处、储蓄所,外加窗口一线人员多忙于业务、忽视学习,形成基层单位基础业务人员规章制度掌握不够全面的问题。     

强化基层央行岗位风险控制的有效途径

一、岗位风险控制“底子”要厚（一）重点强化规章制度建设。基层在抓内部控制建设中,要以积极推动内部规章制度的建立健全和完善工作为主导,充分发挥制度建设在基层央行控制风险和防范中的作用,重点抓好基层央行各部门规章制度的规范和整理,按照职责类、内部规章类、操作规程等内容进行归类整理,形成内容完整,管用的制度体系。建立健全严密、合理、操作性强的规章制度,达到用制度管事、用制度管人、用制度管风险的宗旨,确保各项工作有条不紊,稳健运行。（二）全力规范业务工作标准化机制建设。     

基层国库岗位设置优化方案探讨

随着国库业务的不断深入改革和电子化建设的飞速发展,对国库管理、岗位设置和人员素质都提出了新的更高要求。现行的岗位设置已经不适应国库管理的需要,尤其是县级国库岗位设置和人员数量、     

网上银行的法律风险防范问题

本文在分析现有法律风险的基础上,参照国外立法经验,从立法、完善银行规章制度和健全各项操作规程、规范银行与有关当事人之间的协议等方面,分析网上银行业务中存在的法律风险,并针对性地提出防范对策.     

对强化信用社管理的几点思考

一、建立健全各项制度,不断提高管理能力。一是科学管理制度。从县联社主任到基层社主任要层层建立岗位责任制,经常检查对照科学管理、协调关系、督导检查、民主管理等方面的职能履行情况,不断修正完善自我。二是在执行规章制度上,对事不对人,对违规违纪的人或事,一定严肃处理,不心慈手软,瞻前顾后。     

高校薪酬分配体系与岗位价值的研究

目前,由于宏观政策支撑的力度及受高校内部各项制度的影响,加之薪酬及岗位与教职员工的切身利益直接挂钩,提出改革需要按照高校内部不同岗位、专业及教职工个人需要,实施分层次治理,建立科学合理的薪酬体系才能保证高校薪酬在劳动力市场上具有竞争性,促进高等教育事业的蓬勃健康发展。但是高校薪酬分配制度存在着诸多弊端,所以只有建立健全科学合理完善的薪酬分配体系与岗位价值,才能完善宏观政策的调整和岗位价值。     

当前县支行内控安全管理建议

(一)落实各层次监督检查责任制是防范风险的有效途径.一是对一线岗位工作人员坚持相互交叉监督榆查制度.对有章不循,违章操作的工作人员按规章制度严肃处理.二是对会计联行、发行、国库等重要岗位业务实行月、季检查制度,避免业务差错发生.三是对要害岗位,要害部门人员严格把关,加强监督和管理,密切关注要害岗位和部位人员八小时以外的活动,出现小良苗头时.及时采取减勉谈话等制度,把可能发生的隐患解决在萌芽状态.……     

基层银行业反洗钱岗位资格准入研究——以A市为例

岗位资格准入是对岗位从业人员的资格许可。2012年2月FATF40项建议提出实施风险为本的反洗钱方法,实现资源配置和风险程度的高度契合。从基层银行看,缺乏专职反洗钱人员、职业经验欠缺、岗位培训有效性不足等问题,需要借助反洗钱岗位的资格准入,为以风险为本的反洗钱方法提供人员保障;另一方面,现有反洗钱岗位人员的学历结构、年龄结构和工作经历,又为反洗钱岗位资格准入的实施提供了基本的空间。在资格准入框架设计方面,主要通过岗位资格体系设计、准入认证、过渡期间安排等,为反洗钱工作储备一支专家型的人才队伍,实现预防洗钱犯罪、内部风险控制和监管者要求的有效统一。     

强化风险意识提高资产质量——农发行灵寿县支行讲经营、求质量、促发展

农发行灵寿县支行认真履行职责,讲经营、求质量,规范信贷管理,完善各项规章制度,有效地防止和化解信贷风险,促进各项经营目标的完成。     

银行基层会计内控建设思考

当前，银行基层营业机构会计内控工作中仍然存在不少缺陷和不足，这其中既有规章制度和系统设计本身不够完善的问题，也有规章制度执行不到位的问题；既有内控理念落后、风险防范意识淡薄等主观原因，也有人员紧张、岗位制约难以完全到位等客观情况；既有内控体系本身存在的缺陷，也有改革深入的形势下员工思想变异的问题。这些缺陷和不足的存在，可能给一些内外部的不法分子伺机窃取银行和客户资金造成可乘之机。     

浅议交通银行基层行内部目标经营责任制

交通银行随着人员不断增加,机构不断发展,业务不断更新,很有必要从内部管理入手,建立和完善与其相适应的各项规章制度,使行员的行动符合经营管理的需要,达到激励、优化、规范、发展的目的。在内部经营管理中,目标经营责任制是以资产负债管理为内容,以量化指标为考核依据,以提高效益为目的,责、权、利相结合为特征的综合性管理制度,是提高基层行经营管理水平的有效方法。具体如下: 首先,成立目标经营领导小组。     

强化农行内控机制面临的问题与对策

随着农业银行向商业银行逐步转轨,内部控制得到了进一步加强,防范金融风险取得一定成效。但内控制度不健全,与商业银行经营管理要求不相适应,需要寻求对策。一、当前农行内控管理存在的问题1、有章不循使内部控制失去有效性。银行各项规章制度是对业务处理过程作出的硬性规定。1995年农行为了适应新形势下业务发展需要,总行和分行针对各业务岗位情况,制定了严格的业务操作程序,统一了业务操作规程。但在经营过程中一些制度的贯彻流于形式的现象。有章不循的表现;一是会计、出纳、信贷岗位操作规程没有落到实处,以致案件频繁发生,…     

对完善和强化银行会计内控机制的思考

会计工作作为银行工作的重点之一,必须建立起以完善和落实规章制度为基础,以强化监督检查为保障的自我约束、自我调整控制系统。搞好制度建设,强化内控机制。首先,应建立健全岗位责任制,制定统一的会计岗位操作规程,岗位操作规程要明确体现岗位双职双责。其次,应根据会计制度要     

建章立制 加强管理

人行湖北鄂州中心支行工会建立健全各项制度,加强财务规范化管理,取得了较好的成绩,多次被地方工会和上级行系统工会评为财务工作先进单位。1.建章立制,规范行为。多年来,中心支行工会认真执行国家和上级工会制定的方针、政策,加强组织建设和制度建设,在建立健全内部监督机制上狠下工夫。领导不经手钱和物,对于每一项业务的发生,做到会计、经办、保管和审批人员相互分离、相互制约、相互监督,管钱的不管账,管物的不经办,从制度上规范了财务行为,严肃了财经纪律,加强了财务管理。修改完善了一系列行之有效的规章制度,如:《工会财务人员岗位责…