商业银行公司治理中的监管机制及其法律制度完善

商业银行公司治理,需要通过各种具体的法律制度构建来实现.监管机制及其法律制度完善在商业银行公司治理中具有重要的意义.国际商业银行监管模式经历了行政命令式规制、标准化方法规制以及目前普遍采用的内部模型规制.完善我国商业银行的监管需要从以下几个方面着手:第一,借鉴国际商业银行监管及立法先进经验,构建完善的监管制度体系.第二,商业银行监管机构应该明确自己的监管职责并认真落实.第三,监管机构应该特别注意完善相关的评价机制.     

商业银行的监管：独立董事制度与传统文化的冲突

独立董事制度是源于英美法国家公司法中的一项制度．它成为西方国家弥补公司治理结构不足最有效的途径。本文从独立董事制度的产生及发展的文化背景出发，结合我国传统文化进行分析，说明在完善我国商业银行治理机构的同时．不应该盲目引入独立董事制度，而应寻求更为理想的监管方式。     

新安全格局下人脸识别技术应用的法律规制

新安全格局下，人脸识别技术的快速发展与广泛应用在推动科技创新、助力社会治理的同时，也引发了算法安全风险与人脸信息风险，给我国人脸识别技术应用治理带来挑战，具体包括场景规制、法律救济与分散监管等三个方面的现实困境。对此，基于算法安全理论与数字人权理论回应治理需要，从立法体系、司法救济和监管机制三个维度比较考查欧盟、美国等地的法律规制特点，并结合域外先进立法经验，提出统筹发展和安全的人脸识别技术应用治理路径，包括构建场景化立法规制模式、完善便利化司法救济体系、健全协同化监督管理机制等。     

论国际板市场投资者保护法律机制的构建

随着我国资本市场国际化和金融创新，国际板推出的筹备工作正紧锣密鼓地进行。但是由于国际板的特殊性和复杂性，它会给投资者带来新的投资风险。因此，应借鉴发达国家和地区对境外公司发行、上市等行为的法律监管制度和投资者保护经验，结合我国实际，立足于立法规制、政府监管、司法保障及跨境协作等方面，构建国际板投资者保护的法律机制。     

完善国有独资商业银行公司治理机制的探讨

当前,我国国有独资商业银行改革的目标就是完善公司治理机制,提高防范风险的能力和国际竞争力.鉴于我国国有独资商业银行的自身特点及其在我国经济体系中的特殊地位,构建和完善国有独资商业银行公司治理机制,需要以防范银行风险为出发点,针对银行公司治理中存在的突出问题和风险防范的要求进行统筹考虑.     

商业银行公司治理之涵义辨析

巴塞尔银行监督委员会《健全银行的公司治理》、香港金融监管局和中国人民银行《股份制商业银行公司治理指引》以及学术界对商业银行公司治理有不同的界定。商业银行公司治理的涵义可从不同的角度分析：就内部结构而言，商业银行公司治理是静态组织结构和动态制约机制的统一；就商业银行公司治理的内容而言，商业银行公司治理又可以分为狭义的公司治理和广义的公司治理。商业银行公司治理结构不同于商业银行的公司治理机构、商业银行的公司治理结构和商业银行监管。     

基于商业银行内在脆弱性的公司治理安排

商业银行公司治理与普通企业公司治理相比具有特殊性。商业银行经营的特性决定了其治理目标应该包括保护所有者、投资者(储户)、企业的相关利益。商业银行藉以存在的储蓄合约挤兑激励和贷款合约内生的银行和企业目标的不一致性决定了商业银行内在脆弱性,储蓄合约和贷款合约的不完全性决定了商业银行有必要进行公司治理,为了完善商业银行公司治理机制,有必要从外部机制的健全入手,包括信息透明制度、存款保险制度、道德风险防范等。     

上市公司治理问题与改革的政策建议

本文认为，建立现代企业制度应该继续坚定不移地以合理价格执行国有股减持政策，大力培育机构投资者；强化债权治理，打造独立的债权主体，允许商业银行对上市公司战略性持股，大力发展企业债券市场；实行多元化的激励制度；协调独立董事与监事会的功能冲突；大力培育经理市场，发挥声誉机制的有效作用。只有经过这样的配套改革，才能有效地完善公司治理，提高我国企业的核心竞争能力。     

商业银行公司治理之涵义辨析

巴塞尔银行监督委员会<健全银行的公司治理>、香港金融监管局和中国人民银行<股份制商业银行公司治理指引>以及学术界对商业银行公司治理有不同的界定.商业银行公司治理的涵义可从不同的角度分析.就内部结构而言,商业银行公司治理是静态组织结构和动态制约机制的统一;就商业银行公司治理的内容而言,商业银行公司治理又可以分为狭义的公司治理和广义的公司治理.商业银行公司治理结构不同于商业银行的公司治理机构、商业银行的公司治理结构和商业银行监管.     

发达国家药品安全规制经验及对中国的启示

发达国家药品安全规制机构独立,法律体系及召回制度完善,对中国建立健全药品安全规制体系具有重要启示作用。我国需要建立健全独立高效的药品安全规制机构,完善药品安全规制法律体系,发挥药品专家咨询委员会的作用,健全药品召回制度,提高技术支撑能力。     

论我国商业银行的合规风险管理

本文探讨了合规风险的内涵，分析了当前我国商业银行合规风险管理存在的问题，并提出了完善商业银行合规风险管理机制的对策。     

伪造股东会决议法律问题探析

股东会决议作为公司的核心文件,是资本多数决原则的贯彻实现。为保护股东和公司的合法权益,各国公司法均对股东会决议的内容和程序作出特别限制,股东会决议必须符合法定条件,否则即构成有瑕疵的股东会决议。伪造的股东会决议属于股东会决议瑕疵的范畴,但与股东会决议的无效、可撤销在逻辑前提上存在本质性的区别,其性质应为股东会决议的不成立。我国公司法对公司决议瑕疵的类型划分存在缺陷,应加以修改和完善。     

我国银行业产业组织优化的路径分析

文章以相关产业组织理论为依托,以成熟的市场经济国家现代商业银行制度为参考,探讨适合我国银行业产业组织优化的途径.文章指出,我国银行业产业组织优化的过程就是在保持"寡头主导,大、中、小共生"的市场结构下,通过利益集团的推动来促进准市场组织的发展,途径有:通过国有银行的股份化改造来组建银行控股公司、通过中小商业银行利益集团的推动来建立银行战略联盟以及拥有民营资本的新兴利益集团以产权改造方式建立民营银行,从而实现我国银行业金融机构组织的合理化;同时通过准市场组织的发展可以促进银行机构之间的合作竞争代替古典竞争,达到银行机构市场行为的合理化,提高我国银行业的市场绩效,提升我国银行业的整体竞争能力.     

《物权法》对商业银行贷款担保方式的影响

即将实施的《物权法》是一部规范财产关系的民事基本法律,调整因物的归属和利用而产生的民事关系。它的出台对商业银行贷款担保方式产生一定的影响,本文分析了《物权法》对商业银行贷款担保方式的有利影响,同时提出了对商业银行的不利影响以及采取的应对措施。     

商业银行公司治理测度研究

此次金融危机的爆发进一步凸显公司治理的好坏将在很大程度上决定商业银行的风险控制水平和能力,但商业银行公司治理测评在我国还处于一个起步和发展的阶段。本文基于上市公司公司治理的相关成果,结合我国商业银行的实际情况初步构建了一个五维度的商业银行公司治理评价指标体系。     

对股份制改革的国有商业银行分支机构的监管措施及建议

2004年,国有商业银行迈出了股份制改造的步伐。作为监管机构,也应积极转变监管理念,采取有力措施,以风险防范为核心,通过规范的监管程序。科学的风险评估,有效的监管方式,使其真正成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。     

跨国银行破产的法律适用原则探究

随着经济全球化浪潮的不断高涨,跨国银行获得了迅速发展。如何防范和处置跨国银行风险、建立一整套完善的跨国银行破产法律制度成为当前的重要课题,而确立跨国银行破产的法律适用原则,则是构建跨国银行破产制度的基石。在实践中,跨国银行破产的法律适用原则包括:普遍性原则和地域性原则;单一实体原则和独立实体原则。笔者认为,我国在跨国银行破产问题上,应从地域性原则和独立实体原则逐步向单一实体原则和普遍性原则过渡。     

单一银行制及在中国的实践研究

所谓单一银行制,是指业务经营中的商业银行具有独立的法人资格,不设或少设分支机构的银行制度。村镇银行是单一银行制在我国的伟大实践。实行单一银行制,有利于降低银行业管理理念中的大城市中心主义倾向;可以形成自由竞争的环境,提高农村金融服务质量;有利于协调银行与地方政府的关系,更好服务当地经济;形成商业银行自身的信息优势和成本优势;可以减少管理层次,有利于金融监管当局的管理和控制。当前我国单一银行制的村镇银行经营区域太小,不利于规模经营;人为地划定村镇银行的市场范围;资本的外来性降低了村镇银行服务"三农"的意愿;管理人员的外来性影响了比较优势的形成。为此,建议应允许村镇银行跨县经营,将村镇银行的市场应定位为"服务县及县以下经济",培育农村金融本土资本,培养农村金融本土人才,创新金融监管体制。     

Bank risk taking,efficiency, and law enforcement: Evidence from Chinese city commercial banks

We investigate bank risk taking, efficiency and their relation to law enforcement using a unique sample of 133 Chinese city commercial banks across 31 regions for the 1999–2008 period. We find that stronger law enforcement tends to promote greater bank risk taking in the region. Furthermore, employing a stochastic distance function approach, our analysis shows that the performance of Chinese city commercial banks, as measured by bank efficiency, is heavily influenced by the effectiveness of law enforcement in the region. Better legal environment, higher efficiency in the legal system, and stronger protection of intellectual property right are associated with a higher level of efficiency among these banks.     

我国农村金融生态主体问题研究

农村金融生态主体的优劣评判依据是农村金融机构的产权界定和保护程度及其法人治理结构的完善程度以及农村金融组织体系的完善程度。当前,我国农村金融生态主体的发展面临产权虚置和法人治理结构残缺的约束,并且缺乏改善经营机制的激励动力。因而,要改善农村金融生态主体的现状就必须完善农村金融产权制度、农村金融机构的治理结构和农村金融组织体系。