把银行业案件防控工作进一步推向深入

近几年来，特别是2005年2月银监会组织开展银行业案件专项治理以来，在党中央、国务院的正确领导下，通过方方面面的共同努力，银行业案件专项治理工作取得了重要的阶段性成果，案件多发、大要案频发的势头得到初步遏制，实现了发案数量、百万元以上案件数量、新发案件数量和涉案金额“四下降”。2006年，银行业金融机构累计发生各类案件数比2005年下降14．8％，百万元以上大案数下降17％。银行业金融机构各项案件评价指标明显好转，平均每千个网点案件数同比下降0．76件，每千亿元资产案件数同比下降0．88件，平均每千亿元资产案件损失金额同比下降0．12万元，一些银行业金融机构案件损失率指标已接近国际先进水平。这些成绩来之不易，我们应该倍加珍惜。     

浙江省金融系统的挪用案件透析

近年来,浙江省金融系统在加大案件查处力度的同时,进一步强化案件防范工作,案件的高发势头得到了有效遏制.但立案查处的经济犯罪案件中,挪用案件越来越多,涉案金额居高不下.1999-2001年间,全省金融系统共查处挪用案件83件,占经济案件总量的50%,涉案金额8703.6万元,占经济案件涉案总金额的82%.挪用犯罪突出、造成损失严重的状况应引起全省各级金融机构领导的高度重视和深刻反思.为深入分析全省金融系统挪用案件的主要特点,剖析发案原因,研究防范对策,最近,我们以2001年全省金融系统立案查处的挪用案件为样本,进行了专题调查分析.     

银行计算机信息系统安全保护方案

从我国计算机犯罪调查情况来看，近几年利用计算机和网络犯罪的案件在以每年30％的速度递增。在所有计算机犯罪案件中，金融行业案件占61％，平均每起金额都在几十万元以上，单起犯罪案件的最大金额超过亿元，每年造成的直接经济损失非常巨大。     

双“管”齐下,落实基层金融机构柜面案防措施

一、引言 近年来建行发生各类案件的数量和涉案金额同时上升,其中柜面业务案件风险屡禁不止,绝大多数案件都发生在柜台业务环节,数据显示：2005年至2010年之间的柜面业务案件数量占总案件数的比率为50%以上。因此如何加强柜面内控管理,防范柜面案件的发生,已经引起各级人员的高度重视,加强案件和重大违规的防查在基层机构的日常管理工作中占据了越来越大的篇幅。     

农村金融机构案件频发

银监会副主席蒋定之近日表示,2007年度全国银行业金融机构案件总数及百万元以上案件数量中,农村合作金融机构占比分别达53％和52％,均过半数。2007年,包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行等在内的全国农村合作金融机构共发现各类案件237件,涉案金额6．7亿元,其中百万元以上案件68件,     

建立案件防范体系 努力遏制案件发生

前几年，四川省分行案件数较多涉案金额较大。对此，分行党委痛定思痛，认真分析发案原因，深刻汲取教训，采取果断措施，狠抓以加强思想道德教育为保障、以完善防案运行机制为轴心、以落实内控制度为重点、以实施全程防案为基础的案件防范体系建设，较好地遏制了案件的发生，保证了业务的健康发展。     

赢了官司输了钱，银行抱屈向谁言——一份来自洞庭湖畔的报告

位于洞庭湖畔的岳阳市银行同业公会今年来就全市各家金融机构近五年来的债权诉讼案件执行情况进行了专项调查,现状令人啼笑皆非.截至2002年6月30止,各债权行社诉诸法律的金融债权案件4671件,诉讼标的35.92亿元,(本金28.9亿元,利息7.02亿元);其中,经法院审理裁决的胜诉案件4415件,胜诉率为95.6%,涉案标的32.1亿元,(本金28.6亿元,利息3.5亿元)其中,强制执行案1817件,涉案标的23.6亿元,分别占胜诉案件总数和标的金额的53%和65%;目前正在执行中的案件1263件,标的为18.8亿元,中止执行的案件463件,标的3.3亿元,执行终结案323件,收回标的21383万元,占申请强制执行标的金额的9%,占胜诉案标的金额的6%.     

案件引发的审计思考

某行从2000年以来相继发生了甲支行魏峰挪用490万元、乙支行蔡真喜挪用160万元、丙支行829万元个贷诈骗案,涉案金额大,失控的内控环节多,给审计在案件防范、案件查处、内部控制方面留下了许多问号。     

浅析内部经济案件的特点与防范

最近,我们对1998年至2003年期间,发生在我行的77起经济案件进行了专题调查。调查结果表明,内部经济案件呈现出以下特点：一是赌博、炒股票、购买各种彩票或进行私人投资活动诱发的案件明显增多。从77起案件来看,有53起案件涉案资金直接、间接用于赌博、炒股票、购买各种彩票或进行私人投资活动,占案件总数的69％,金额占全部涉案金额的75％。二是一线岗位人员作案突出。在77起案件中,除11起发生在县科级以上机构,其余66件都发生在营业所、储蓄所、分理处等一线营业网点,占全部案件的86％,作案人员绝大多数是一线会计员、出纳员、信贷员、储蓄员或一线营业网点负责人。     

对富平县信用社职工挪用公款犯罪的分析

2000年以来，富平县农村信用社经济案件剧增，呈上升态势。在2000年发生的六起案件中，基层信用社负责人2案2人，基层储蓄所职工2案4人，信用站代办员2案2人；50万元以上2起，10万元以上一起，10万元以下3起，但均在万元以上；涉嫌犯罪金额高达168万元以上。从作案时间看，有的长达10年之久，且犯罪案件涉及机构之广、人员之多、金额之大、损失之严重、影响之坏，令人震惊，发人深思。     

“四地”房地产托管处置工作的新思路

一、全省"四地"房地产项目清理托管情况2001年,全行完成了"四地"房地产项目清理、托管工作,现已托管项目46个,涉及金额34282.4万元;委托代管拆借类项目6个,金额4572万元。全省已托管"四地"房地产项目呈现4个特点:1、项目地区分布不均衡,主要集中在广东和海南两地。我行46个托管项目,在广东与海南两地项目个数占全行项目总数的89%,涉及金额占全行已托管项目总金额的93%。2、项目确权率低,未确权项目所占比例较大。全行46个托管项目中,已确权的 A 类项目仅有6个,金额2025万元,占比分别为13%、6%,绝大     

对提高农村信用社案件防范和查处能力的建议

据农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议通报,农村信用社的发案数量和涉案金额呈逐年上升的态势,2006年在所有银行业机构发生的1272件案件中,农村信用社发案595件,比上年增加了201件。并呈现出一些新的形式和新的特点,案件防范形势十分严峻。如何有效防范经济案件的发     

供销合作贷款物资保证问题的调查

我地区县以下供销合作企业有158个单位,其中基层供销社123个,1986年末,可作贷款物资保证的商品资金为13871.75万元,同期银行商品流转贷款14147.56万元,物资保证不足275.81万元.物资保证不足的单位有102个,其中县公司占22个,基层社80个,在贷款物资保证不足的企业中,金额在30万元以上的有12个,占企业总数的7.5% 产不抵债的有5个,产不抵债的金额达150万元,最高的是崇左县江州供销社,资不抵债达73.2万元.     

扭转一些预算单位令不行禁不止的建议

为了认真全面贯彻执行财经法规,广西某地市财政局近两年来坚持对市本级预算单位进行稽查,每次都查出一批违法乱纪单位。2002年抽查了42个单位,发现违法乱纪的有36个,占受检查单位总数(以下简称“总数”)85.71%;2003年抽查30个单位,违法乱纪单位有26个,占总数86.67%。违纪金额多数在百万元以上。两年间,有三个单位系屡罚屡犯的单     

前车之覆 后车之鉴

铜仁地区农行系统中,自1993年2月铜仁市农行周卫班、李武刚合伙挪用公款15.7万元,到1996年9月松桃县农行龙桂芬盗窃联行资金35.5万元,全区农行连续发生5万元以上的经济大案6起,共有9人作案,涉及金额156万元。案件来势之猛,涉及金额之大,涉案人员之多,不得不令人     

从当前的经济案件看,加强联行帐务管理的必要性

一,从巨额联行资金被盗说起1882年打击经济领域犯罪活动揭露出来的银行内部经济案件的作案手段,主要是通过发放贷款或办理结算业务,支持或参予投机倒把,坐地分赃或索贿受贿.更突出的是利用异地结算和联行帐务的空间差和时间差,大搞空头结算盗用联行资金.我区农行系统(不包括信用社)1986年1—4月份揭发出来的万元以上经济大案有15起,涉及金额120.6万元,其中属盗用联行资金的有7起,金额64.4万元,分别占万元大案总起数和金额的46.67%和53.4%;1985年盗用联行资金大案共有10多起,总金额200多万元.如融水县支行联行经办员施太兰,博白县支行城厢营业所会计陈少林,那卜营业所会计周茂昌等,采取同样的手段,搞空头结算,盗用联行资金116万元.金额之大,手段的恶劣,是我区银行历史上所没有的.     

荡涤官僚主义作风 发展农村金融事业

<正>大兴安岭森林火灾,揭出了严重官僚主义,它不仅林业部门有,我们农村金融系统也同样存在,有的地方还比较严重.据统计,仅今年上半年,我省农业银行和信用社发现的二千元以上的经济案件达Z4起,其中万元以上的案件10起.案件中,属于青年人作案的占56%,信用社、信用站人员作案的占71%,当年作案的为25%.这些经济犯罪造成了许多不可挽回的损失.之所以发生这些案件,固然与农业银行、信用社的基层机构点多面广、高度分散、机构人员少、不便管理等客观因素有关,但主观上官僚主义是一个重要的因素.有些单位的领     

案件频发，内控制度再加一把“锁”

近年来，金融系统经济案件频发。有效防范和遏制经济案件仍然是当前金融系统保障经营安全的首要问题。纵观发生的经济案件，普遍具有涉案金额大、造成损失重、内部作案多、隐蔽性强、要害岗位发案多、作案方式和手段都有翻新等特点。究其原因，主要有以下几点：     

我区非法集资活动情况调查

近年来,非法集资在我区很多地方重新抬头,非法集资犯罪活动比较突出,形势非常严峻。尤其是我区东部地区更甚,大要案件频发。并向多领域和职业化发展。呈现出发案数量及参与人数增多,涉案金额增大,手段更加隐蔽,性质难以认定等新情况。2007年,我区非法集资案件发案金额在全国位居前列,被部际联席会议列为2007年处置非法集资工作两个重点省区之一。     

当前假币流行的特点和识别方法

一、现行假币流行的特点 1、制贩假币金额数量大,版别多.从目前掌握的资料看,罪犯制造、贩卖的假币都是大批量的.如我区2000年破获的假币案件中,假币金额10万元以上的案件就达十多起.假币版别从过去的大面额100元、50元、10元,发展到现在的小面额5元、1元硬币等.近期广东宣判了一起家族式的制造、贩卖200多万元1元硬币的假币案.