我国离岸银行业务浅析

国家外汇总局在2009年7月13日颁布的《关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》中规定境内依法具有吸收存款且具有办理结算等业务经营资格的中外资银行均可为合法在境外注册成立的机构开设境内非居民外汇账户。可以说境外机构境内外汇账户业务基本全面放开,未获得离岸银行业务牌照的银行可以开展法人机构的离岸业务,只是形式上由离岸账户(OSA)变成了境外机构境内外汇账户(NRA)。由于银行内部系统开发、操作规程制定及营销调研等方面的诸多限制,此业务在国内商业银行尚未真正普及展开。由于《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》这份文件中并未明确商业银行是否可以经营资产类业务,所以商业银行也不愿轻易开展资产类业务经营。自2002年6月恢复开办离岸银行业务以来,以交通银行、深圳发展银行、招商银行、和上海浦东发展银行为主的几家银行的离岸银行业务规模快速增长,总资产、负债、贷款或是中间结算业务都取得了可喜的成绩,尤其是2009年是世界金融危机全面爆发的一年,四家银行的离岸银行资产不但没有下降,反而从2008年底的53.2亿美元迅速增加到86.3亿美元,2009年增长率为62%。我国离岸银行业务已经初步成熟,具有一定的抵抗不利金融环境的能力。     

“离岸”别离谱——广东银行离岸账户特点及其值得关注的问题

账户特点：香港青睐，花落外资 随着我国经济的发展和对外开放的深入，境外机构在境内中外资银行开立的离岸账户(不含非居民个人账户，下同)逐步增加。目前在广东(不含深圳，下同)银行开立离岸账户的境外机构就达3000多个，通过离岸账户流动的跨境资金也显增加，同比增长1倍多，但占比仍小，仅占广东同期跨境资金流动总额的1．34％。其具有以下特点：     

浅议中外资银行在代客境外理财业务中的差异

自银监会于2006年6月底首次批准中外资银行开展代客境外理财业务以来,各家银行已陆续推出了不同投资渠道的境外理财产品。代客境外理财业务目前的开展情况如何?本文以中外资银行代客境外理财业务的差异为切入点,着重描述中外资银行根据自身优势所形成的不同操作模式,以及由操作模式不同引起中外资银行面临风险的差异。     

滨海新区离岸金融业务刍议

离岸金融又称境外金融,是以非居民为主要对象,在某种可兑换货币发行国以外经营该种货币的金融业务。其经营特点是两头在外,即从境外吸收存款,债权在外;向境外贷款,债务在外。由于离岸业务的资金来源和主要资金运用均在境外,对离岸银行所在国金融制度和货币政策无甚影响,因此离岸业务几乎不受政府管制,且相对独立,并享有多种优惠待遇。     

千里之行 “离岸”起步

林大水认为,招商银行离岸业务发展的双翼,一是产品,二是经营模式。招商银行从上世纪八十年代开始,为我国的"走出去"企业提供离岸金融服务。作为中资离岸业务的先行者,利用自身经营多年的优势,在为"非居民"服务方面积累了不少宝贵的经验。截至2012年年底,招行为全世界近90个国家和地区的超过2万家企业提供了离岸金融服务,各项核心指标均居国内同业首位。与此同时,招行在为"非居民"提供金融支持的过程中,开创性地建立了     

论我国离岸金融市场的建立

论我国离岸金融市场的建立翁雷离岸金融市场是经营离岸银行业务的市场．即经营非居民之间存、贷款业务的市场。它是国际金融市场的重要组成部分．其核心是欧洲货币市场。随着各国对外投资和跨国公司的发展，在当今世界经济日益国际化的潮流中，离岸金融市场及其交易活动已...     

对建立厦门特区离岸金融市场的探讨

对建立厦门特区离岸金融市场的探讨陈马宝，余文建一、国际离岸金融市场概况离岸金融市场是指经营非居民之间国际金融业务而基本不受所在国法规和税制管制的一种新型国际金融市场。根据其市场业务功能的不同，世界上各主要离岸金融市场大致可分成以下四种类型：１、一体型...     

上海区域性再保险市场建设研究报告（中）

离岸（再）保险是离岸金融市场的组成部分,其主要特征有：（1）参与交易的主体是交易所在地的非居民,即保险人与投保人都是外国居民;（2）交易不受所在地金融法规限制,也不受交易双方所在国家或地区法规限制,而是按国际管理进行管理与运营。离岸保险市场根据业务可分为离岸直接业务市场与离岸再保险市场,业务在非居民的保险人与投保人之间进行的,称为离岸保险;业务在非居民的保险人之问进行的,称为离岸再保险。     

放宽限制条件 推动票据业务市场化运作

随着我国金融体制改革的深化和企业融资需求的多样化，中央银行在1994年就提出鼓励开展银行承兑票据签发、贴现、转贴现和再贴现业务的政策，1999年9月又提出建立区域性票据市场，并放宽了对各项票据业务的政策限制，票据业务因此得到了迅速发展。但是，当前票据业务管理中也还存在一些问题。     

外资银行全面进入与国有商业银行的战略选择

中国银行业已经正式全面对外开放,外资银行获准全面经营人民币业务。中外资银行的竞争不可避免,竞争形势不容乐观。对中外资银行进行比较并在此基础上,提出国有商业银行促进自身发展、参与国际竞争的若干对策建议具有重要的理论价值和实践意义。     

离岸金融与我国金融国际化

一、国际离岸金融市场的形成与发展 二次大战后欧洲美元市场最早出现于伦敦,从英国的角度来看,它是经营非居民之间的国际金融业务,而基本不受英国法规和税收管制的一种新型的国际金融市场,这就是离岸金融市场(Offshore Financial Mar-ket)的开端。欧洲美元市场的成因,一方面由于二次世界大战时期的政治因素,另一方面也是出于英国银行的盈利需要,由于美国政府对美国银行实行成本高昂的限制,因此在美国境外的银行就有可能提供高于美国银行的存款利率和低于美国银行的贷款利率。     

在北京建立离岸金融市场的思考

为深化金融体制改革,完善我国金融体制,推动国内离岸金融市场的发展,加强对银行经营离岸银行业务的监管,中国人民银行制定了《离岸银行业务管理办法》。这无疑使正在兴起的离岸银行业务有规可循。尽管离岸金融业务对大多数国内银行来说还是一项新业务,但争取涉足这项业务的国内银行很多。深圳市的招商银行早在1989年就率先在国内试点办理离岸业务,随后,深圳市的     

开放经济条件下的我国离岸金融监管

目前,国内对离岸银行监管的系统研究不多,对实务和政策操作具有指导意义的理论探讨就更少。我们结合实践经验,参考了国内外文献,综合分析了我国在开放经济条件下离岸银行及其监管问题,重点阐述我国离岸银行的概况,发展离岸金融市场的客观性、必要性,离岸金融的本质特征、运作模式和离岸金融监管重点等问题,并试图为监管部门提供政策建议。     

加入世贸组织一周年：中外资银行的机遇、挑战和发展—访中国人民银行银行管理司司长王华庆博士

2001年12月11日,我国加入世界贸易组织,这不仅是我国,也是世界经济发展中的重大事件,对中外资银行是全新的机遇和挑战。在中国加入世界贸易组织一周年之际,本刊记者就一年来中外资银行的发展情况、中国人民银行为适应加入世贸组织的需要对监管政策所作的调整等问题,采访了中国人民银行银行管理司司长王华庆博士。     

黑龙江省电子银行个人结售汇业务运行概况及风险管理研究

近几年，为了适应我国居民财富增长衍牛而来的出国旅游热、留学热以及国际间往来交流频繁等现状，我国出台了一系列配套的外汇管理措施，尤其在个人结售汇业务方面逐步调整政策，基本上满足了居民、非居民用汇的需求。商业银行从自身全球化经营战略出发，顺应市场变化，追求高效、低成本的经营方式，借助网络的普及和通信技术的发展。力图打破物理网点疆域限制，引入了电子银行这种全新的理念和模式，发挥电子银行渠道分流柜面压力的作用，     

防范违规资金借道分拆流入

随着全球经济一体化的不断发展，以及便利电子银行结汇业务政策法规的出台，我国电子银行个人结汇业务量快速增长。但在便利银行和个人办理业务的同时，也存在着违规资金分拆流人的现象。违规资金分拆形式离岸账户资金借道电子银行个人结汇流人。按照现行外汇管理规定，离岸账户资金视同境外资金，国内不允许直接结汇。因此，部分离岸账户开始寻找境内个人电子银行分拆结汇，每笔金额不大于5万美元，以规避离岸账户资金结汇监管。     

浅析离岸金融与离岸账户、NRA账户

随着经济金融全球化、一体化的发展,以离岸账户、非居民机构账户为载体的离岸金融迅速发展。本文阐述了当前我国离岸金融的管理现状,分析了离岸账户和非居民机构账户存在的区别与联系,指出非居民机构账户可基本实现离岸账户的功能,提出了促进离岸金融规范有序发展的政策建议。     

短债融资助力银企发展

在外债总体规模和风险可控的基础上,允许中资企业境外债务融资,在缩小中外资企业政策差距的同时,降低了企业的融资成本,拓展了银行的业务空间,促进了中资企业及其合作银行更好地利用国际资金发展壮大。     

我国离岸银行业务发展的战略意义及其策略选择

离岸金融市场近几年来在世界上发展很快,成为经济全球化经济金融活动的重要方面,日益引起人们的关注.离岸金融市场(Offshore Financial Market)是在市场所在地非居民与非居民之间,按照市场机制,从事有关境外货币存放和借贷交易的场所或营运网络.作为一种新型的同际金融市场,离岸金融市场有其特定的交易主体、交易客体、交易活动和交易中介等构成了区别于其他同际金融市场的独特性质.1、离岸金融市场的交易主体是市场所在地的非居民.2、离岸金融市场的交易客体是以境外货币表示的货币资金.3、离岸金融市场的交易活动包括各种形式的境外货币存放借贷活动.4.离岸金融市场的交易中介是从事离岸业务活动的各类国际金融机构,主要包括商业银行、投资银行、商人银行和证券公司等,是离岸金融市场总体中不可或缺的组成要素.     

从建设银行柜面业务风险现状探析提升管控水平

柜面是银行业务经营的直接对外窗口，也是银行操作风险最为集中、最难控制、关联最广的工作区域。银行柜面业务的风险控制对银行资金安全、经营效益起到了至关重要的作用。经营银行也是经营风险，在银行正常业务管理过程中，时常会暴露出一些柜面业务的风险隐患，其中大量案件均发生于柜面业务中，不仅涉案员工付出惨重代价，而且严重影响银行的声誉，甚至对银行的经营管理造成恶劣影响。