关注境外资金滞留问题

随着欧美经济的低迷，中国经济的飞速发展，大量境外逐利资金在境内滞留，且难以追踪其真实去向。这部分滞留境内的资金在国内、国际经济形势发生变化时，可能会对我国经济健康、稳定发展产生重大影响。     

构建防止异常资金跨境突发流动的预警应急机制

随着我国改革开放的不断深入，国内经济与国际经济的依存度越来越高。国内经济政策的调整，会迅速传导到世界其他国家和地区．各经济体所作出的最直接反应就是调整对中国市场贸易和投资的方向和数量，其中包括非正常趋利游资流动。近年来，我国经历了两次方向相反的大规模异常资金流动，一次是1998年的资金外流，另一次就是从2002年至今的资金流入。此次资金流入，     

我国反跨境洗钱金融情报中心运行模式探讨

跨境洗钱是当前我国洗钱犯罪的重要形式。随着国际毒品犯罪、有组织跨国犯罪以及跨国经济犯罪的增长．加之各国在洗钱监管和制裁上存在的差异,使跨镜洗钱逐渐成为当今洗钱犯罪的主流,特别是在我国加入世界贸易组织以后,对外开放领域不断增加,对外经济交往不断扩大,跨镜资金往来规模也在不断增加,随之伴生的跨镜洗钱活动也越来越严重。近年来．我国的洗钱活动,     

国际热钱：对我国经济的影响及其应对建议

一、国际热钱以及对我国经济的影响 国际热钱又称国际游资，前者是英语“hotmoney”的直译，后者是对国际热钱特征的描述。《新帕尔格雷夫货币金融大词典》（2000，中文版）对国际热钱的定义是：“在固定汇率制度下，资金持有者或者出于对货币预期贬值（或升值）的投机心理，     

当前人民银行反洗钱工作面临的几个法律问题

1997年修订后的新《刑法》规定，“洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。”2001年在《刑法修正案（三）》首次将恐怖主义犯罪增列为我国洗钱罪的上游犯罪。2006年4月份，全国人大部分委员建议将贪污受贿行为也增列为洗钱罪的上游犯罪范围。此外，在经济发展过程中，还有一些主体和自然人的非法集资、骗税行为、金融票据诈骗等活动也涉及洗钱罪。     

跨境资金流动非现场监测现状、瓶颈与对策

<正>跨境资金流动监测是我国防范、预警和打击跨境资金非法流动的重要手段之一。随着全球经济金融一体化进程的加快,国际资金在跨国家和跨地区之间的流动日趋高频率化和复杂化,特别是国际金融产品、贸易方式的日趋复杂,使我国国民经济越来越容易受短期国际游资的冲击。面对如此复杂的国际金融环境,我国跨境资金流     

打击洗钱犯罪的国际经验与借鉴

<正>随着经济全球化及互联网金融和移动支付的普及,洗钱犯罪活动日益猖獗,各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透,严重危及国家安全和金融秩序。目前,洗钱犯罪已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,部分国家在打击洗钱犯罪工作中积累丰富了经验。结合我国打击洗钱犯罪实践,借鉴国际先进经验深入研究我国洗钱入罪的难点,推动洗钱罪宣判,对遏制和打击洗钱犯罪有重要的现实意义。     

反洗钱与操作风险的防范

随着洗钱犯罪的日益猖獗,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,已成为国际社会面临的一大公害。因此,打击洗钱犯罪,维护国家社会经济金融秩序的稳定,是银行系统面临的首要任务之一。     

我国低碳经济发展的金融支持研究

近年来,随着低碳经济概念的提出,一场国际新工业革命悄然来临。低碳经济是未来经济发展的必然方向,各国经济体的竞争也必然是低碳技术、低碳产业、低碳规则的竞争。因此,我国发展低碳经济刻不容缓,但由于国内低碳经济尚处于起步阶段,需要得到相关政策和资金的支持。本文从低碳经济角度对我国金融机构支持环保产业发展进行了相关分析,提出有针对性的对策建议,以促进我国经济协调发展。     

浅论当前国际经济形势对中国中小企业融资渠道的影响

随着我国中小企业改革的不断深化,受到国际经济形势萧条的影响,国内资金供需矛盾逐渐凸显出来。因此,文中主要分析了我国中小企业融资现状,并且对存在的问题从内部因素和外部因素进行了分析,从而找寻中小企业融资渠道改进对策。这对于中小企业未来的发展、资本利用效率的提高以及改革金融体制都有着重要作用。     

浅谈反洗钱现状及几点建议

洗钱是一种严重的经济犯罪，它极大地破坏经济活动的公平公正原则，影响市场经济有序竞争，损害金融机构声誉，威胁国家资金安全，而且与贩毒、走私、偷税、漏税等犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际政治经济体系构成严重威胁。     

论我国商业银行与反洗钱立法

根据人民银行《金融机构反洗钱规定》的定义,所谓"洗钱"是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.当前,在我国,一些不法分子利用金融机构,特别是通过银行的存款,汇兑、结算等资金交易和离岸金融业务将其"黑钱""洗"成合法资金,并进入流通领域.这些洗钱行为不但损害了我国金融行业的信誉和安全,而且对金融秩序造成潜在的巨大威胁.为此,要打击经济犯罪,维护我国的金融安全,就要有健全的反洗钱立法作为保障.     

美国跨境洗钱的监管经验及启示

一、引言 洗钱已成为全球金融体系面临的巨大挑战。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球洗钱金额已占到世界GDP的2%-5%。随着国际政治、经济、社会生活的日益密切，为实现特定目的的有组织犯罪、恐怖活动或武器扩散活动，犯罪分子已不满足于只通过本国境内的金融活动进行非法资金清洗。在很大程度上，跨境洗钱已逐渐演变为当前洗钱犯罪的主要形式。     

基层央行贯彻实施《中华人民共和国反洗钱法》之浅见

一、应深刻认识《反洗钱法》的重要作用改革开放以来,洗钱犯罪在我国已经悄然出现,随着我国经济全球化步伐的加速,走私、毒品、贪污贿赂等洗钱犯罪呈现出蔓延之势,不仅破坏了我国金融     

跨境资金流动非现场监测现状、瓶颈与对策

<正>跨境资金流动监测是我国防范、预警和打击跨境资金非法流动的重要手段之一。随着全球经济金融一体化进程的加快,国际资金在跨国家和跨地区之间的流动日趋高频率化和复杂化,特别是国际金融产品、贸易方式的日趋复杂,使我国国民经济越来越容易受短期国际游资的冲击。面对如此复杂的国际金融环境,我国跨境资金流     

跨境资金流动的本质及其宏观经济分析框架研究

我国跨境资金流动数额迅猛增加,流动频繁.跨境资金的流入或流出,反映出国内经济均衡和国际经济均衡之间的一种动态调整.正常跨境资金流动与货币市场及商品市场的均衡变化相关,异常跨境资金流动与投资者信心及金融系统的稳定性相关.IS-BP-LM分析框架表明,IS曲线及LM曲线的移动过程中,BP曲线位置发生改变,此过程伴随跨境资金流动.     

反洗钱的立法与实践概况

随着洗钱犯罪的无孔不入和复杂化、专门化，国际社会关于洗钱的概念进一步扩展，已大大超出“将犯罪收入合法化”的范畴。2000年太平洋周边地区打击洗钱及金融犯罪会议把洗钱犯罪进一步扩展至：(1)把合法资金洗成黑钱以用于非法用途，如把银行贷款通过洗钱而用于走私。(2)把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，如把公共资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的。(3)把合法收入通过洗钱逃避税收和监管。洗钱的形态更加多样化，     

简述经济新常态下集团公司的资金管理及优化对策

在经济一体化和经济全球化的背景下,各国经济都紧抓发展机遇,经济迅速发展,我国的经济发展也有着巨大的进步,现阶段已经迈入了经济新常态时期。但是,随着发展机遇的到来,挑战也随之增加。在经济迅猛发展时期,我国的集团公司紧抓这次机遇,大规模扩张集团公司的经营空间和业务范围,规模不断扩大,管理的资金规模也不断增加。但是,随着资金管理规模的增加,资金管理的复杂性与风险也随后增加。基于资金管理对于集团公司经营管理的重要性,资金管理关于集团公司历史的业绩评价和未来的投资决策,强化资金管理有利于集团公司发挥对子公司的统一规划和监督管理的作用。本文研究的就是经济新常态下集团公司的资金管理及优化对策,首先从资金管理的现实意义和资金管理的重要性两方面阐述了经济新常态下集团公司资金管理的必要性。在此基础上从资金管理意识淡薄、资金监管力度不足、资金信息传递失真、资金管理规模分散四方面分析了经济新常态下集团公司资金管理的不足。最后,根据落实全面预算管理、高度重视资金管理、建立健全资金管理制度三个方面提出了关于经济新常态下集团公司资金管理的几点建议。     

对中国短期跨境资金流动影响因素的实证分析

随着经济全球化的发展,跨境资金在不同经济体间频繁流动的趋势日益加快,由于我国的利率长期保持高位,再加上汇改以来人民币持续处于升值通道,导致我国倍受国际投资套利资金青睐,特别是在发达经济体陆续推出宽松货币政策、实施"零利率"刺激期间,我国成为了国际短期跨境资金的聚集地。然而,随着欧美经济形势的好转和相关国家量化宽松货币政策的退出,前期流入我国的套利资金又存在集中流出的风险。为评估我国短期跨境资金规模及影响因子,本文运用VAR模型对相关影响因素进行了实证检验,并提出了政策建议。     

世界经济发展趋势对我国经济有何影响

随着经济全球化的发展以及我国外贸依存度的不断扩大。我国经济与世界经济的联系愈加紧密，国际经济环境对我国经济发展的影响日益增加。2005年，我国经济发展的国际环境依然比较良好。当然，国际油价能否高位回落、美元走势以及其他不确定因素将会对我国经济发展造成一定负面影响。