商业银行基层行合规建设对策研究

银行是经营风险的行业,合规是商业银行永恒的主题,风险控制能力直接决定商业银行的核心竞争力.推进基层行的合规建设对商业银行的合规建设具有十分重要意义,合规建设是商业银行增强风险管理能力、构建核心竞争力的关键一环.     

论国有控股商业银行合规机制建设

新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准.特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻地认识到切实加强合规管理机制建设的重要性与紧迫性.文章从目前国有商业银行合规机制中存在的问题分析入手,提出了对国有控股商业银行合规机制建设的设想,主要以完善公司治理、搭建合规风险管理架构、构建流程银行、完善制度体系、培育良好合规文化为切入点,探讨我国商业银行如何构建有效的合规管理机制.     

浅谈商业银行合规管理

本文阐释了商业银行合规风险管理的内涵与意义,认为合规经营是商业银行生存、持续稳健经营和健康发展的必然要求.目前商业银行合规管理中仍有诸多不足之处,对此,笔者有针对性地提出了合规风险管理的思路和防范措施.     

浅谈商业银行合规管理

本文阐释了商业银行合规风险管理的内涵与意义,认为合规经营是商业银行生存、持续稳健经营和健康发展的必然要求。目前商业银行合规管理中仍有诸多不足之处,对此,笔者有针对性地提出了合规风险管理的思路和防范措施。     

商业银行合规风险管理与合规文化的构建

随着中国金融业的不断开放,商业银行的合规风险不断增大,合规管理工作面临着更大的挑战。在新的形势下,商业银行要加强合规管理,控制合规风险,当务之急是加强合规文化的构建。为此,要努力做到：整体联动,营造合规文化氛围;完善制度,创建科学合规机制;以人为本,加强员工合规培训;与时俱进,推进合规文化创新。     

我国商业银行合规体系建设研究——基于法国兴业银行金融违规案的启示

继巴林银行破产案后,法国兴业银行巨额金融违规案使得世界金融市场的焦点重新聚集在银行合规风险管理问题上。正处于转折和发展的关键时期的中国银行业,应从此类事件中吸取教训,重新认识合规风险管理问题,关注合规体系建设,为迎接未来的挑战做好前瞻性研究和准备。     

对基层商业银行合规文化建设的强化思考

业务发展,内控先行。优秀的合规文化,是银行确保稳健经营、稳步发展的基石。从当前商业银行合规文化建设的现状及存在的问题入手,作出了加强基层行合规文化建设的对策分析。     

刍议商业银行合规风险管理

合规风险是指商业银行因没有遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。有效的合规风险管理是商业银行构建全面风险管理体系的基础,因此,加强合规风险管理显得十分重要。文章从界定商业银行合规、合规风险以及合规风险管理等概念出发,指出了当前商业银行合规风险管理方面存在的主要问题,明确了加强商业银行合规风险管理需遵循的几项制度,进而提出了相应的具体实施路径。     

加强合规文化建设 保障券商规范发展

合规风险是券商的最大风险，防范合规风险，建设合规文化，与每个券商员工关系密切。笔者深刻剖析合规文化的内涵与特点，提出加强合规文化建设的建议。     

商业银行内控合规及案件防范研究

商业银行的经营具有高风险的特征,而规的内部控制管理体制以及健全有效的案件防范体系正是能够降低这种商业经营风险的适用方法.于是本文将对商业银行内控合规及案件防范进行研究,首先对商业商业银行的内控合规管理体制的来由及其具体内容进行介绍,由来分为商业经济和商业银行自身两个方面来表述.然后本文将阐述商业银行案件防范的的重要性以及简单介绍相关措施,重要性从商业银行这种高风险行业和属于案件高发领域这两个特征来分析.最后阐明商业银行内控合规及案件防范的意义和成效,分别从提高经营效率和经济利益、提供更加可靠的财务报告、极大降低商业银行风险这三大方面来说明该意义和成效.     

加强合规文化建设 防控银行操作风险

银行业是一个高风险行业,任何一家银行无不把风险控制管理列为其基本管理制度。文章就加强合规文化建设,如何防控银行操作风险提出了对策建议。     

浅析如何加强农村信用社合规文化建设

合规文化是银行机构的一种软环境。近年来，我国的农村信用社规模不断扩大，影响力也越来越深，然而内部管理层却经常出现违规经营的现象，这对农村信用社的资金安全和社会形象打上了一个大大的问号。因此，当前加强和推进农村信用社的合规文化建设很有必要。本文笔者简要阐述了合规文化的内涵，分析了农村信用社加强合规文化建设的必要性，并提出一些建设建议。     

浅谈如何加强保险业合规文化建设工作

保险经营与风险的发生时刻相伴,要发展,必须合规,合规经营是保险行业生存与发展的生命,是保险行业业务发展的必要前提。本文从树立合规管理的经营理念、建立健全合规管理组织体系、制订完善合规管理制度、强化操作人员的合规培训、建立合规经营激励约束机制等5个方面对如何加强保险业合规文化建设进行了论述。     

强化合规文化理念 加强银行风险管理

商业银行是经营风险的特殊行业,风险防范是商业银行的永恒主题。本文就强化合规文化理念,加强银行风险管理方面提出若干建议。     

从中外银行对比探讨农村商业银行合规风险管理

本文将中外银行业已有的合规风险管理实践进行对比,找出中外资银行在合规风险管理上的差距及原因,旨在探讨如何建立有效的农村商业银行合规风险管理体系。     

从中外银行对比探讨农村商业银行合规风险管理

本文将中外银行业已有的合规风险管理实践进行对比,找出中外资银行在合规风险管理上的差距及原因.旨在探讨如何建立有效的农村商业银行合规风险管理体系.     

商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

本文主要以三部分来介绍探究商业银行的合规风险管理和规范化经营,第一部分对商业银行合规风险管理的历史发展以及对现阶段合规风险管理体系进行一个大致的介绍,并比较中外商业银行在这方面的异同,重点介绍我国商业银行是如何开展合规风险管理工作的。第二部分主要研究商业银行在合规风险管理以及规范化经营方面做得不够完善的地方,阐述商业银行在追求业务发展的同时,不能忽略合规风险管理的重要性。文章的第三部分介绍商业银行该如何加强合规风险管理,提出要构建有效的合规风险管理框架、健康的合规文化以及健全的合规风险管理规章制度。     

浅谈商业银行合规监督检查与其它检查的关系

2006年10月，中国银监会颁布了《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行成立合规部门，配备合规人员，推行合规机制建设。众多商业银行合规部门的一个重要职能就是合规监督检查，笔者结合在我国商业银行的工作经验和体会，参考国外一些商业银行的合规管理理论，对合规监督检查的特点及与其他业务检查之间关系作简要探讨。     

商业银行合规风险监测体系设计初步构想及难点探索

近年来,随着银行业务的发展,金融新产品不断涌现,银行合规风险问题也逐渐凸显出来,对合规风险进行有效控制的要求越来越高。在这种形势下,建立适应商业银行发展模式的合规风险监测体系,已成为保障商业银行在金融形势日新月异发展变化的市场条件下保持竞争力的有效手段。本文尝试对商业银行合规风险监测体系建设提出初步设计构想。     

加强农村信用社合规风险管理 推进合规机制建设

加强合规风险管理,发展合规文化,既是金融监管部门关注的重点,也是各金融机构努力追求的目标,更是全体金融工作者共同的责任。健全的合规机制,有效的风险管理体系是农村信用社防范各类风险的第一道屏障。以"合规执行年"为契机,扎实开展合规风险管理活动,建立完善的合规风险管理机制,进一步提高从业人员的合规意识,建立具有农村信用社自身特色的合规风险管理长效机制,是当前农村信用社面临的一项重要任务。