中小外贸企业贸易融资的具体方式分析

正近年来,国际贸易中的赊销、承兑交单、汇付等方式取代信用证结算方式的趋势愈加明显,企业融资,不再依赖传统的信用证的融资方式了。本文以贸易融资这一区别于传统抵押贷款的融资方式为线索,从银行、企业、第三方服务平台三个方面探讨如何助力企业解决流动资金不足问题。一、自偿性融资的几种方式(一)订单融资业务订单融资业务是指出口企业发货前凭出口订单下的货物或原材料向银行进行短期融资。商业银行在给企业放贷前,为     

青岛港事件一年来青岛市贸易融资情况调查

2014年6月青岛港事件爆发后,青岛市跨境贸易融资发生额和余额出现大幅连续下滑。贸易融资持续萎缩的原因,除了受青岛港事件影响,银行从严从紧审查交易背景外,主要是由于企业跨境贸易融资需求下降。贸易融资变化的主要特点:进口企业贸易融资需求难以全面满足,出口贸易融资相对稳定;贸易融资集中在大客户,中小企业需求难以满足;贸易融资境外成本下降但境内客户间报价差异较大;银行贸易融资真实性审核有所加强,但尽职审查仍未到位。贸易融资管理存在的问题:政出多门、管理尺度不一,银行规避监管容易;便利化改革走向深入,防风险措施还需加强;企业"脱实向需",融资套利为风险爆发埋下隐患。政策建议:实现各监管部门间的协同监管,增强政策趋同性;完善贸易融资管理框架,增强监管有效性;强化贸易融资的自偿性,促使贸易融资回归实体经济。     

国际商会:自偿性融资前景喜忧参半

金融危机之后,在各国银行紧缩贷款的大环境下,企业利用贸易产生的资金进行自偿性的贸易融资,成为银行和企业联手解决企业融资难问题的一个有效途径。然而,在2010年4月22日,由国际商会(ICC)发布的一项关于全球     

论商业银行拓展中小型企业自偿性贸易融资业务

近几年股份制商业银行在日益发展壮大的同时,对客户资源的竞争也已趋向白热化.一方面,大型国有企业数量有限.资源稀缺;另一方面,具有良好发展潜力的中小型企业的融资需求却难以得到满足,限制了其进一步发展.为此,必须在有效控制银行信贷资金风险的前提下,寻找一种相对成熟的银行融资产品.而中小型企业自偿性贸易融资业务,是当前最适宜的融资产品之一.     

中行融货达，巧解企业大宗商品融资之困

对于从事大宗商品经营的企业，往往会遇到以下问题：短期内自有资金有限，难以支持大规模的贸易结算；想通过银行融资，因自身实力有限、抵质押物不足，又较难获得银行授信支持。针对上述问题，中国银行想客户之所想、急客户之所急，创新开发“融货达”产品，为企业破解融资瓶颈。     

中信银行票据库——企业的“票据管家”

票据库业务大大提高了企业对应收票据的管理能力，同时企业通过票据池质押融资还能加速贸易资金回笼、获得融资便利和降低财务成本。 商业汇票包括银行承兑汇票和商业承兑汇票，作为一种结算融资的重要工具，它在国内企业贸易特别是产业供应链贸易中得到了广泛应用。中信银行推出了票据库——一项为企业高效管理商业汇票的创新业务，中信银行也成为了广大企业客户的“票据管家”。     

银行机构面向小微企业的金融服务探究

本文提出了小微企业融资渠道窄、成本高、门槛高的融资难题,通过分析众多银行机构面向小微企业的金融服务模式总结出银行为满足需求最大化,优化产品服务;审慎评估资信,客观甄别对象;完善定价策略,营造双赢局面;寻找目标企业,准确定位客户;严格控制风险,驾驭潜在成本等策略。为帮助银行机构更好的服务与小微企业,提出了提升优质服务,差别化对待资本的监管和存贷比管理,拟定税收优惠政策,独立核算小微金融业务等一系列建议。     

供应链金融融资模式博弈分析

随着经济的快速发展,现在中小企业的融资困难已经成为了影响各大中小企业长期、稳定发展的一个主要原因。供应链的金融融资模式的产生让各大中小企业点燃了希望的火焰,供应链的金融融资模式是中小型企业融资的一种新型选择。供应链金融是指企业借助企业的良好的商业信誉以及履约能力为中小型的企业进行融资,供应链融资是一种组合关联的形式。众所周知,企业的财务指标不是授信企业的考虑重点,因此供应链融资更为关注的是企业的贸易行为,突出贸易的自偿性。本文主要通过对供应链金融融资系统的银行、第三方物流企业以及中小企业之间的关系进行分析,运用经济学理论和博弈理论构建供应链博弈经济模型,得出了供应链金融融资模式对中小型企业融资和发展的积极作用,希望有助于我国中小型企业持续、稳定的发展。     

供应链金融融资模式博弈分析

随着经济的快速发展,现在中小企业的融资困难已经成为了影响各大中小企业长期、稳定发展的一个主要原因。供应链的金融融资模式的产生让各大中小企业点燃了希望的火焰,供应链的金融融资模式是中小型企业融资的一种新型选择。供应链金融是指企业借助企业的良好的商业信誉以及履约能力为中小型的企业进行融资,供应链融资是一种组合关联的形式。众所周知,企业的财务指标不是授信企业的考虑重点,因此供应链融资更为关注的是企业的贸易行为,突出贸易的自偿性。本文主要通过对供应链金融融资系统的银行、第三方物流企业以及中小企业之间的关系进行分析,运用经济学理论和博弈理论构建供应链博弈经济模型,得出了供应链金融融资模式对中小型企业融资和发展的积极作用,希望有助于我国中小型企业持续、稳定的发展。     

船舶出口结构性贸易融资方案的选择

结构性贸易融资是以整个贸易流程为融资对象,通过组合搭配各种融资工具,在综合考虑融资企业资信状况、商品特点、对资金和物流的把握程度、融资风险和成本以及相关法律法规的基础上,为融资企业"量体裁衣"而设计的融资方案.结构性贸易融资在满足一般贸易的融资需求的同时,对于大宗商品和资本性商品贸易的融资有很好的适用性.     

活动板

贸易金融荷兰合作银行拓展在华业务荷兰合作银行3月9日宣布其在北京的分行正式开业,这是荷兰合作银行在中国开设的第二家分行。荷兰合作银行中国区总裁符致京表示,北京分行将主要从事各类客户的外汇业务,为客户提供企业信贷,大宗商品贸易融资和国际金融市场产品等各项服务。     

关于供应链贸易融资的思考

一、供应链贸易融资概述供应链贸易融资,是指银行通过对信息流、物流和资金流的有效整合,对处于一个产业供应链中企业提供的金融服务,它以特定产业供应链中的某个核心企业为切入点,以核心企业上下游合作供应商为服务对象,基于企业的应收应付款项,预收预付款项和存货而衍生的贸易融资服务。     

贸易金融

荷兰合作银行拓展在华业务 荷兰合作银行3月9日宣布其在北京的分行正式开业,这是荷兰合作银行在中国开设的第二家分行。荷兰合作银行中国区总裁符致京表示,北京分行将主要从事各类客户的外汇业务,为客户提供企业信贷,大宗商品贸易融资和国际金融市场产品等各项服务。     

大宗商品贸易融资类型、模式及风险分析

大宗商品贸易融资具有短期性、自偿性、组合性、成本不确定性、关联主体多等特点,分为基于货物控制的结构性贸易融资、基于交易对手履约能力的结构性贸易融资和基于第三方合作机构风险的结构性贸易融资三类,主要模式包括仓单质押融资、提单融资、现货质押融资和背对背信用证融资,存在的主要风险包括利润风险、汇率风险、投资风险、商品价格波动风险和货物监管风险。     

浅析出口信用保险项下贸易融资风险管理

2008年国际金融危机以来,我国出口企业面临着国际进出口贸易萎缩,出口信用风险加大等诸多困难,出口信用保险作为保障收汇安全,提供融资便利的工具无疑给出口企业在这方面提供了新的解决思路,同时我们也看到银行在出口信用险项下融资中虽然有出口信用险的“保护”但也面临着许多不确定风险,需要在解决出口企业资金困难和发展贸易融资业务风险中寻求平衡。应探索信用保险与银行合作新产品;银行要严格审查出口商的资信评价和合同履行能力,确保贸易真实性;要控制进口商付款路线;加大对银行基层经办人员的培训。     

从非对称信息理论看我国企业债务融资选择

企业债务融资一般包括直接融资中的债权融资和银行间接融资。文章以直接债权融资和银行间接融资为代表，由非对称信息所导致的“道德风险”和“逆向选择”来分析企业不同债务融资选择的经济学含义，指出在我国企业债务融资选择中存在内源融资和外源融资的结构失衡；直接融资与间接融资的结构失衡；与资本市场债务融资相比。货币市场债务融资发展失衡；债券市场融资结构失衡的问题。提出加快金融体制改革，完善金融市场结构，深化金融企业改革；完善我国企业的法人治理结构，提高企业资信程度，增强企业直接债务融资的信誉度的对策建议。     

小企业贷款难的原因及其对策——从交易费用视角分析

小企业数量众多,融资资信分散,有些小企业缺少贷款信用记录,这些都使得银行对小企业贷款的前期交易费用过高;而放弃融资资信搜寻或可导致更高的后期交易费用.因此,银行对小企业"惜贷".本文认为,实现资信信息加工产业化,可降低信息搜寻成本,使银行的前期交易费用降低;鼓励和促进小型金融机构发展,可为小企业初期贷款铺设平台.若从制度安排上落实两项措施,可使整个社会的融资交易费用降低,使有限的金融资源得到合理的配置.     

关于筹建对俄贸易结算中心的构想

对俄贸易结算中心是以各级地方政府为保障、以中央银行及监管部门为指引、以商业银行为主体、以对俄贸易客户为客体，以本币结算为主导产品的集政策支持、银行结算、贸易融资、报关报检、外汇核销、出口退税、     

供应链竞争条件下的贸易信用融资及其对企业绩效的影响研究

通过选取2015-2017年沪深A股上市公司为初始样本,最终选择50家上市公司3年共150条样本数据分析得到,客户集中度与供应商为前五大客户提供的贸易信用正向相关,前五大客户贸易信用量与供应商利润正向相关,说明客户集中度越高,买方企业越容易要求供应商企业为其提供贸易信用融资,同时贸易信用作为一种竞争工具,也能为供应商带来良好的效益。     

省属国企如何规避融资性贸易风险

<正>由于融资性贸易连连“爆”雷，引发大面积经营风险，近年来国家有关部门对此多次严肃追责。中央和地方国资部门都非常重视融资性贸易带来的风险，明确禁止国有企业从事以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务。因此，省属国企要从业务模式、交易对手、品种规模、公司主业等多方面对贸易业务进行研究，规避与主业无关、