加强现金管理,减少资金积压

收購旺季大量現金投向市場,其中大部又將随首羣衆購買生産生活资料、繳納稅款等活動流向國營商店、合作社,稅務所各單位而回籠。因之做好農村與城市中主要投放或回籠單位的現金管理工作,及時把回籠單位的大量現金收到銀行來,以保證收購現金的供應,加速資金週轉,是目前各行組織調劑貨幣流通工作的重要環節,也是開展增產節約運動的中心任務之一。河南南陽中心支行的現金管理工作檢查應引起各行極大警惕,而浙江金華塘雅區服務组現金管理工作上存在的問題,也可能是許多農村行所遇到的。我們認爲加強農村行的現金管理是必要的,但不能只強調‘管’的一面,以致使銀行工作分散力量,浪费人力物力,甚至影響單位的業務經營。應當根據單位的業務情况,距銀行遠近和本身條件等適宜地進行管理。具體作法要適應當地情况,手續應力求簡化,重點掌握投放回籠單位,使鉅額現金不致積壓沉澱在各單位,而集中於銀行以保證供給其他單位支付需要。爲了便利單位,可按實際需要來規定其保留庫存現金的限額,也可適當規定坐支用途及額度,允許其按規定限額坐支。並希望各地支行深入瞭解農村營業所現金管理工作,給予具體幫助。     

新开营業所的现金收支匡計工作

湖北黄悔县新开区是产棉区,今年旺季收購农产品投放的現金数额很大。人民銀行新开区营業所从开始收購农产品以来,由于重視現金收支匡計工作,根据需要适当地保留現金庫存,既能保証供应农产品采購部門和供銷社門市部需要的現金,又从未超过支行規定的業务庫存限額。(支行核定新开营業所的業务庫存限额为26,000元,实际保留庫存的平均数額仅为16,620元,最高也只达到21,400元。)他們的經驗是:①深入农产品采購部門和供銷社等單位,帮助他們做好次日用款計划,并和农产品采購部門了的業务和会計人員共同研究分析农产品上市的情况和变化。②每天在現金匡計小組开会之前,营業所就把当天的業务收付数额、庫存現金数额以及其中破損幣和完整券各多少,分別統計起来,供現金匡計小     

湖南省加強现金管理工作取得成績

为了貫徹执行中央关于开展增产节約运动和总行提出今年国家銀行加强現金管理、压縮單位現金庫存的指示,人民銀行湖南省分行曾于今年年初召开了全省中心支行行長、部分县支行行長和中心支行計划科、信貸科科長会議,并于今年三月向全省各行处發出关于加强現金管理工作的指示,对現金管理工作提出五項要求:①对較大的公私合营企業实行現金管理;②重新核定各單位的現金庫存限額;③注意組織銷貨單位及时把回籠的現金送存銀行;④对企業携带現金到異地采購加强监督:⑤加强出納部門的收款点鈔工作。省分行要求通过以上几項工作,达到节約使用現金、加速現金归行的目的。     

現金管理工作存在松弛的現象

全国各地銀行最近大多結合增产节約运动的开展。对各机关、企業执行现金管理制度的情况进行了檢查。从本刊最近收到的來稿报道各行檢查的结果来看,目前各地銀行現金管理工作此較普遍地存在着松弛的现象,主要表现在以下几方面: (1)不少企業、机关的现金庫存保留过多,沒有及时送存銀行。河北省分行最近檢查了保定市50个企業、机关的現金庫存,据統計由去年12月到今年2月,各企業、机关现金库存超过規定限额达642次,金额511,859元。如保定市針織厂由去年12月4日到今年2月16日,共超过库存限额37,200元。河南省許昌市支行1月份檢查了59个較大的單位,在50天中就有36个單位现金库存超过了限额,共計615次,金额达34万元。郑州市支行在     

各地旺季資金供应工作點摘

廣西鹿寨支行对旺季現金供应工作。已經過行務會議討論研究,請示財委安排,其做法與安排意見是: 一、檢查已訂計劃,結合粮食、油料收購任務,匡計旺季現金投放回籠大數,並在财委領導下召開商業、粮食等等單位財会、計劃會議,佈置各單位按旬向銀行提供投放回籠計劃數字,據以分旬進行匡計和調撥現金,並明確各單位的分期回籠任務,通过財委規定各單位每日銷貨款必須当日送存銀行,以保証油料、粮食收購的現金支付。     

了解机械工業超定额儲备积压材料的做法

今年年初,为了解决原材料供应紧張、工業企業超定额储备物资增多、信貸資金供应紧張等問題,我們比較細致地了解了机械工業企業超定额儲备物资的情况。經过四个多月的工作,取得了一些經驗。我們是怎样了解企業超定额储备积压物资、帮助企業制訂处理积压物資的計划呢?第一步,先选擇重点企業和几种主要的材料,深入了解,發現問題后向企業彙报。第二步,以企業为主,銀行协助,檢查現有的积压物资,并协助企業制訂处理积压物資的計划。具体做法是:按季初的物资庫存量,結合今后的采購(包括有合同的和沒有合同的計划內的釆購)、耗用和銷售数量(調出多余的材料),算出季末的物資庫存量。然后以季末庫存量同計划定额比較(有品种定额的企業),或同生产耗用量比較(沒有品种定額的企業),研究企業的季末超定額储备物资要到什么时候才能用完,以便訂出处理办法(调給其他企業或自己留用)。我們掌握的处理标准是:①今后不容易釆購到的材料和向国外釆購的專用材料,在今后不再釆購的条件下,保留的数量以本年度的需要量为     

調剂使用供銷站回籠款及時支持收購

江苏崑山縣巴城區八月份早稻即已登場。巴城區設有四個粮食收購點,其中距离营業所最远的達二十多里,往返需要一天。为了充分及時地满足購粮資金需要,該區营業所会同區粮單位与區供銷社,研究了組織區以下各部門間的現金調剂办法。具体做法是:區以下各收購點所在地供銷站的商品回籠現款,当晚軋賬後,除留存本身收購農副產品     

河南南陽專區安排購粮资金供应工作

河南省南陽專區各縣支行自八月份以來,對購粮資金供应工作都做了妥善的安排。如鄧縣、南陽、方城、鎮平等縣支行都召開了營業所会計会議,佈置了粮食资金供应工作。鄧縣支行並召開了營業所主任和出納联席会議,对出納工作提出的要求是;加强清點、消滅差錯、改善服務態度。做好回籠支持收購。爲了做好粮食資金供应工作,支行提出,各營業所应抓住如下三個環節:①了解情况,算好賬,重新編好現金計劃;②向區委做好彙報,加强部門間的联系;③做好现金管理和安排市場工作。其他如南召、内鄉、新野等縣支行也召集了行務会議,对辅幣調運掌握、打欠條及組織幣回籠等工作分别進行了檢查,基本克服了过去资金供应脱節或積压現象。     

安徽亳縣採取多种办法回籠货幣

安徽毫县在夏季收购中輔幣不足,秋季收購開始时仍感困难,因此除貫徹省分行三种组织辅币回笼办法外(到市场兑换、督促供销社回笼、县支行调拨),县财委并要求各区做到就地投放就地回笼,各區掌握调剂使用。各區在实际工作中採用了如下兩种办法:(一)大寺區的做法是财經小组接到县財委关于掌握輔幣的指示后,召開了粮食單位、供销社、稅务所等各部門负责人会議,醖釀討論全區的旺季货币投放回籠收支大账。在解决輔幣不足的问题上,财经小組組長提出三个办法:①吸收集鎮私营工商業和小商小贩的活期儲蓄存款,以便回籠小额票券。②粮食收購點到集镇組織兌换。③供銷社、稅务所当天把現金全部存入銀行,克服了过去销售單位輔币多而收購單位感     

及时采取措施,防止现金供应脱节

人民銀行湖北省陽新县支行白沙铺营業所最近檢查了前一阶段全区在收購农产品期間的現金供应工作,發現有不少的信用社和收購点在供应現金上有脫节現象。如获田桥信用社在农業社分配收入急需用款时,有四次付不出現款,金額达3,100元,引起农業社的不滿。浮屠街潘家桥收購点在10月底先后發生四次現金供应脫节,开白条子,欠款金額达2,900元,时間有7天之久。信用社付不出現款的原因主要是:①对及时做好农業社提取存款的支付工作重視不够,长期以来既没有研究和掌握农業社用款的时間和数额的規律,也不了解乡的党政机关关于农業社分配收入的措施,認为信用社和群众关系密切,农業社来取款迟付一兩天沒有关系。②單純强調现金的安全和怕积压現金,信用社保留的現金过少,有时仅留一、二百元。③信用社     

区別不同商品,分別掌握放款

江苏省六合县支行最近調查了当地商業部門的商品供应情况,發現大部分商品的庫存不多,其中膠鞋、煤油、紙張等庫存都不充裕,特別是副食品和紡織品不仅庫存不足,而且貨源也有困难,百貨、衛生衣裤、棉毛衫裤的进貨計划虽然較大,但是現在还不能保証能够全部購进。     

崇仁支行的旺季現金供应工作

江西崇仁縣今年旺季農産品丰收,收購任务緊張,貨幣投放量大,物資供应任务繁重。为了做好現金供应工作,保証國家收購任务的完成,崇仁支行指示各营業所做好以下工作:一、加强現金匡計和調撥:崇仁縣六个营業所自八月中旬已推行了現金調撥的分旬匡計工作,从而使支行全面了解每个區每旬的貨幣投放与回籠情況,研究現金需要,对营業所請領款事先心中有數。二、建立聯系制度:①規定营業所每五日要將‘粮食收購’、‘經濟作物土特産收購’、‘商品回籠’、‘收貸’、‘儲蓄’五个主     

江苏高邮縣是怎样克服收購資金脫節的?

江苏高邮县是早秋作物產區,七月底新稻即已登場。在早稻開始收購中,有五个区七个收購點在八月上半月先後發生资金脫节十一次。其中有兩个點開發白条,如官垜區司徒收購點脫節時間近半天,开出白条七百元,其中三百元開给農民向供销社購貨,四百元開给農民次日付款。资金脫節原因主要有如下幾點:①县支行、粮食單位领导上对今年粮食丰收及上市提早、大量、集中的特點認識不足,因而缺乏思想上、組織上的必要準备。②區粮單位及收購點对收購变化掌握不住,部分同志業务生疏。③銀行营業所存在麻痹思想,未能及時地加强收購資金供应工作。为了克服資金脫節現象,高邮县支行及時地採取了如下措施:     

旺季工作問題解答

目前在購棉及組織貨幣回籠工作中,各行提出一些問題,現由總行有關單位簡單解答如下: 問:有的供銷社存在片面的經濟核算观點,為了少負担利息而不願多借款,银行应該怎樣办? 答:在做好農產品採購資金供应工     

河南民权縣支行夏收中的現金管理工作

河南民权縣支行在今年夏季收購中,对區級單位的現金管理工作及早做了安排。五月份縣人员委員会下達了區級單位現金管理工作的指示;並由區財經組召開了單位会議,貫徹指示精神;銀行並分别与各單位協商庫存限額及繳款期限《即定期定額繳款制度)。在營業所所在地的單位,根據其業務     

对加强旺季現金出納計劃工作的意見

秋收旺季已經到來。國家要在这個時期完成繁重的購銷任務,通过銀行的現金收支会更加頻繁集中。必須加强現金出納計劃工作,積極支持大量收購支付現金的需要,並督促國營商業、合作社加强商品供应,組織貨幣回籠,以穩定市場。这是当前銀行的中心工作。現对如何加强现金收支工作,提出以下幾點意見供參考。     

夏熟收购资金供应工作中的环节责任制

江苏省崑山縣支行檢查营業所發放粮食預購定金和供应收購資金工作的时候,發现了以下几个問题:①收購單位的干部过分依賴非現金結算,存在麻痹大意思想。如發放粮食預購定金的时候,很多粮食單位全部使用了委託付款憑証,一边把預購定金轉到信用社入賬。一边農業生產社馬上就要取現款,結果加重了信用社供应資金的压力。后來,在農業生產社出售菜     

現金供应工作中一个值得重視的問題

农業合作化以后,农产品收購的現金供应工作發生了很大的变化。过去是千家万戶各自由卖农产品,各自領取现款;現在是农業社集中出卖,統一領取現款。現金供应工作,看来比較过去容易做了,其实不然。現任农業社出卖农产品的收入并不是馬上就分配給社員,一般情况是通过非現金結算方式轉存信用社,等到分配的时候才支取現款。过去,在大量收購的季节,     

供应农業社分配收入时需要的现金和商品

江苏省高邮县横涇区去年遭受自然災害,今年的粮食总产量为去年的118.2％。至11月上旬为止,粮食征收任务已完成99.2％,統購也完成“三定”任务的91.1％。今年粮食收購工作的特点是收購量大和集中,时間短,結束快。根据农業社自願和区委的要求,全区絕大部分粮食价款采用了輔賬方式进行結算,大部分現金將通过信用社投放出去。全区至目前为止,共投放購粮資金126万元,其中用轉賬方式結算的占95.8％,这部分轉存信用社的款項要等到农業社办理预分和决分时集中支付。党委按照“先国家、后集体、再个人”的分配原則統一安排了信用回笼工作,因而信用回籠数额占全部收購投放额的51％,信用回笼的进度也較快。全区收貸任务已經完成,粮食预付价款的收回任务已經完成94.6％。根据信用回籠在前,商品回籠在后的特点,市場旺季將随着农業社分配收入而到来。从試算全区市場購买力的結果看来,11和12兩月現金总投放額減去各项信用回笼数額后,全区購买力达43万元,这部分购     

江苏省各地的现金供应工作

江苏省各地今年旺季在收購农产品的現金供应工作上有兩个标点:①由于农業社的要求,各地党委的重视、銀行和收購部門的努力,各地在購粮付款中,比較普通地办理了轉賬。轉账在全部售粮款中所占的比重很大,全省一般比例約在50-70％左右,低的有40％,高的达到90％甚至100％。②农業社分配收入的次数少而比較集中,各地农業社一般预計在11月和12月兩个月内进行决分,因此在农業社分配时期,現金供应工作仍然是很紧張的。各地在收購农产品时期,现金供应工作曾經發生过兩种偏向:一种是認为今年在購粮付款中,轉賬的比重大,現金供应不会發生問题,不重視現金准备工作,因而發生过現金供应脫节或現金准备不足的現象。如泗陽县黄建乡南崗收購站在收購棉花中,現金供应曾脫节三次,每次約半天时間;有一个供銷社的收購站,在收購时既