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当前我国反洗钱工作面临的形势与任务 总被引:2,自引:0,他引:2
2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头,同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》,规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里,我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下,有了很大的进展,得到国际反洗钱组织的承认。 相似文献
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<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环,监管部门通过实施风险为本监管,督促被监管机构有效履行反洗钱义务,发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前,我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段,准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战,借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系,对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化,提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。 相似文献
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中国人民银行作为中央银行,负有对银行业反洗钱工作的组织领导职责,2001年开始着手研究和部署银行反洗钱工作,2003年1月公布了“一规定二办法”拉开了我国银行业反洗钱的帷幕。同年新修订的《中国人民银行法》从法律上明确了中国人民银行的反洗钱职能。但是,从银行业正式参与反洗钱工作一年多来的情况来看,许多问题没有完全理顺,银行反洗钱职能作用始终停留在实施个人存款帐户实名制、 相似文献
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反洗钱对我国金融业来说,是一项新工作新任务,本着重论述了当前我国金融业反洗钱工作存在的问题及金融业在反洗钱工作中所承担的主要职责,并提出了有关对策建议。 相似文献
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具有中国特色的反洗钱金融监管模式和原则研究 总被引:2,自引:0,他引:2
刘泽华 《中央财经大学学报》2003,(11):1-5
我国反洗钱金融监管面临的突出问题,反映在银监会成立后,央行职能发生重大转变之时,我国金融业分业监管的新框架下,反洗钱监管模式模糊,定位不准,我国对金融机构反洗钱监管缺乏通盘考虑,没有确立一整套反洗钱金融监管原贝口指导监督金融机构进行反洗钱。因此,急需借鉴国际成熟经验和结合我国实际,与时俱进,积极建立有中国特色的反洗钱监管模式和原则。 相似文献
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近年来,我国反洗钱工作逐步向国际标准靠拢,随着FATF对我国完成第四轮互评估、《反洗钱法(草案)》向社会公开征求意见,反洗钱监管要求将日趋严格,行政处罚力度持续加大。鉴于此,本文从介绍反洗钱行政处罚国内外背景出发,从行政法角度解读了《反洗钱法》规定的处罚情形、种类和金额,分析了行政处罚的变化趋势,在此基础上,介绍了我国《反洗钱法(草案)》在处罚金额、类型、方式等方面增强惩戒力度,分析了“以案倒查”和“联合监管”等新的处罚着力点。最后,针对反洗钱行政处罚新趋势、新常态,分析当前商业银行反洗钱工作存在的差距与不足,提出商业银行应理性看待反洗钱严处罚监管趋势、推动反洗钱工作向风险为本转变、积极应对面临的新挑战等应对措施。 相似文献
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2006年,《中华人民共和国反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》将证券和保险等更多金融行业纳入了反洗钱规制范围,意味着保险业金融机构即将开始承担法定的反洗钱义务。国内反洗钱制度体系也对国际通行的客户身份识别、交易记录保存、交易报告提交和内部控制等预防性反洗钱制度作了一般性规定。本文借鉴国际经验,对我国保险业反洗钱的预防性制度建设作以下几方面的政策分析。 相似文献
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2003年年底,新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行履行反洗钱职责。国务院也明确授权人民银行负责承办组织协调国家反洗钱工作.负责反洗钱的资金监测。两年来,人民银行根据国家政治经济发展的需要,从树立科学发展观和提高执政能力的大局出发,积极借鉴国际先进经验和标准.以注重战略布局和基础性制度建设为重点,在反洗钱法律体系建设、国家反洗钱工作机制、 相似文献
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面对风云变化的金融市场和复杂多变的金融工具,海南省证券期货业反洗钱工作面临着新挑战。本文结合海南省证券期货业反洗钱工作的实际,分析其存在的问题,并提出了解决对策。 相似文献
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1997年修订的《中华人民共和国刑法》(以下简称“新刑法”),在1990年禁毒决定的基础上,对洗钱犯罪作了新的规定。新《中国人民银行法》在第四条第一款第(十)项中规定,由中国人民银行负责“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测”。 可以说,目前为止我国已经形成了由法律、法规和规章构成的反洗钱法律基本框架。但是现行法律体系还存在一些问题。 相似文献
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伴随反洗钱范围的逐渐扩大、内涵的不断丰富,反洗钱监管形势日益严峻。国际反洗钱组织FATF第四轮互评估,对我国反洗钱提出了更高的要求,金融机构面临的新情况新问题不断增多。本文就反洗钱形势及存在的问题进行简要探析,供决策者参考。 相似文献
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指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测是中国人民银行的一项新职能。然而,基层金融机构在反洗钱工作中仍处于起步阶段,反洗钱有关规定虽然得到了一定程度的落实,但仍存在瑕疵。为此,本文提出加强基层金融机构反洗钱工作的建议。 相似文献
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反洗钱是人民银行基层行、基层外汇局新增加的职责之一.反洗钱工作中存在着种种问题,本文分析了反洗钱工作存在问题的原因并据此提出反洗钱有关法制建设、工作机制等方面的建议. 相似文献
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信息时代,洗钱方式发生了新变化,为反洗钱带来了新挑战。网上支付作为洗钱者运用的高科技洗钱方式,其隐蔽性、匿名性、即时性等反侦探特点已逐渐成为反洗钱领域的难题。本文就网上支付洗钱的特点、手法等进行了分析,阐述了网上支付反洗钱工作的难点,并针对目前网上支付洗钱的发展现状提出加强反洗钱有效监管的对策。 相似文献
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本文结合我国反洗钱现状和有关法律法规,对新出台的《中华人民共和国反洗钱法》中反洗钱主体进行了分析和思考,并对如何进一步完善反洗钱监督管理机制提出了建议。 相似文献
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商业银行反洗钱的法律与实务分析 总被引:1,自引:0,他引:1
目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以“了解你的客户”制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流。 相似文献