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金融机构在反洗钱工作中存在的问题:1.反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规,如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等,但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐,大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情,反洗钱意识淡薄。 相似文献
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洗钱起源于20世纪80年代,洗钱犯罪,特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害,它已引起世界货币组织、世界银行以及世界各国执法机构的高度重视。2003年3月1日执行的“三个反洗钱法规”即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,标志着我国在反洗钱领域筑起了防线,也是维护国家金融安全的重要信号。 相似文献
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新形势下做好反洗钱工作的思考 总被引:1,自引:0,他引:1
本文阐述了洗钱的概念和特点,分析了我国洗钱犯罪的独有特征和反洗钱的现状.指出当前反洗钱面临的金融开放和金融创新加快、反洗钱技术难度大、法规不健全等困难,提出了我国新形势下开展反洗钱工作的建议。 相似文献
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反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段。但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等。给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险。笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议。 相似文献
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反洗钱的金融经济学思考 总被引:4,自引:0,他引:4
本文从金融经济学的视角反思了反洗钱这一课题。金融固有的特征和运行规律使得金融系统成为洗钱的主要渠道,金融业承担反洗钱的社会压力。同时,为维持其稳健运行,金融业具有反洗钱的内在要求。虽然金融业是反洗钱的核心防线,但是将反洗钱局限在金融体系是不能实现目标的。我国急需立足金融业,全方位构建反洗钱制度框架。 相似文献
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对银行业反洗钱工作实施现场检查,是央行履行反洗钱职能的基本手段。通过现场检查,可以了解银行业开展反洗钱工作的情况,检验反洗钱法规制度在实际工作中的可操作性,评价银行机构执行反洗钱法规制度的程度,及其对洗钱行为预防机制的有效性,从而进一步推动银行业反洗钱工作的全面开展。由于科技的发展和经济金融全球化趋势日益加快,犯罪分子利用银行系统进行洗钱的技术和手段越来越先进和复杂, 相似文献
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反洗钱工作已成为国际社会关注的焦点。自20世纪90年代以来。我国逐步加大了反洗钱工作力度.在反洗钱法规建设、运作机制、国际合作等方面进行了许多可贵的探索。本文深刻阐述了反洗钱工作的重要意义,分析了当前国际和国内的反洗钱形势,并对人民银行分芰行如何更好地履行反洗钱职能提出了政策建议。 相似文献
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随着全球范围内洗钱活动的日益猖獗,各国政府和国际组织纷纷加入反洗钱战斗中来,共筑反洗钱防线。中国政府也高度重视反洗钱工作,加快反洗钱法制建设。但受时间和经验所限,我国反洗钱法规体系尚处于构建阶段.需要一个逐步完善的过程。本文在调查研究的基础上,着重从法制的角度对我国当前反洗钱工作的现状、困难进行剖析,并提出相关建议。 相似文献
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面对日益复杂的经济金融环境,反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来,人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用,但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素,使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题,影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。 相似文献
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伴随着《反洗钱法》的出台,我国金融系统反洗钱体系已初步建立。但是,由于我国反洗钱工作开展较晚,法律、法规不完善等原因,还有很多问题亟待解决。特别是在反洗钱工作一线的商业银行反映出的具体问题如不能得到及时解决,必将制约我国反洗钱工作的深入开展。因此急需结合我国商业银行的反洗钱现状,与时俱进,积极建立起具有中国特色的商业银行反洗钱法律框架。 相似文献
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首先,在积极推进我国反洗钱的法制建设的同时,人民银行应建立健全与之相配套的银行业反洗钱的行政法规制度,使反洗钱工作真正实现制度化,法律化。不仅明确反洗钱的对象、范围、使之达到国际反洗钱规范的宽泛性,同时对洗钱行为形式的规范也须进一步拓宽。 相似文献
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金融机构是反洗钱的主力军。我国虽然颁布了一系列反洗钱法规,但是反洗钱工作依然存在很多问题。本文在对我国的洗钱犯罪活动和反洗钱现状分析的基础上提出了金融机构完善反洗钱的具体对策.具有较强的操作性。 相似文献
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反洗钱对我国金融业来说,是一项新工作新任务,本着重论述了当前我国金融业反洗钱工作存在的问题及金融业在反洗钱工作中所承担的主要职责,并提出了有关对策建议。 相似文献
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我国在上世纪90年代初次在单行刑法中涉及到洗钱罪,此后刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定,还制定了专门的反洗钱法律、法规、规章,反洗钱法律体系已经比较完善。但从这一反洗钱立法发展过程中,可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题,需要通过改变立法模式,进一步完善反洗钱法律体系。 相似文献
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随着《反洗钱法》等法律法规的发布和实施,反洗钱工作逐步走向了规范化和法制化的道路。我国的反洗钱工作已经取得了一定的成绩,但与反洗钱工作面临的严峻形势相比,我们所面临的工作任务还十分艰巨。目前洗钱犯罪过程十分复杂,手段多样,不法分子既可以利用金融法规的缺陷使黑钱的存人银行无需申报,也可以利用走私现金出境的手段,使黑钱的转移不留痕迹,给反洗钱带来不少困难。 相似文献
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特定非金融行业反洗钱和反恐融资:雪际规则与我国的实践 总被引:1,自引:0,他引:1
做好特定非金融行业反洗钱工作是《反洗钱法》赋予的义务,也是国际反洗钱专业组织金融行动特别工作组(FATF)对成员国的要求。我国特定非金融行业反洗钱工作尚未启动,应该尽快出台与《反洗钱法》配套的法规,制定具体的制度和措施,加强部门间的协调和配合,积极做好特定非金融行业反洗钱工作,防范洗钱和恐怖融资风险。 相似文献