商业银行合规风险管理与合规文化的构建

随着中国金融业的不断开放,商业银行的合规风险不断增大,合规管理工作面临着更大的挑战。在新的形势下,商业银行要加强合规管理,控制合规风险,当务之急是加强合规文化的构建。为此,要努力做到：整体联动,营造合规文化氛围;完善制度,创建科学合规机制;以人为本,加强员工合规培训;与时俱进,推进合规文化创新。     

基于风险文化的邮政储蓄银行合规风险管理

风险文化有利于促进合规风险管理,提高银行的绩效和核心竞争力。合规风险管理关系到邮政储蓄银行的生存与发展。邮政储蓄银行为此需要进一步营造风险文化氛围,实现权责分配适当;强化规章制度建设,完善绩效考核体系;保持合规风险管理的特性,最终实现合规创造价值,以推动邮政储蓄银行可持续发展。     

刍议商业银行合规风险管理

合规风险是指商业银行因没有遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。有效的合规风险管理是商业银行构建全面风险管理体系的基础,因此,加强合规风险管理显得十分重要。文章从界定商业银行合规、合规风险以及合规风险管理等概念出发,指出了当前商业银行合规风险管理方面存在的主要问题,明确了加强商业银行合规风险管理需遵循的几项制度,进而提出了相应的具体实施路径。     

农村信用社合规风险管理现状、问题及建议

文章分析了“合规”的概念、农村信用社合规管理现状，以及当前农村信用社合规风险管理存在的问题，同时对进一步加强农村信用社合规风险管理提出了相关建议。     

强化合规文化理念 加强银行风险管理

商业银行是经营风险的特殊行业,风险防范是商业银行的永恒主题。本文就强化合规文化理念,加强银行风险管理方面提出若干建议。     

基层农业发展银行合规经营发展浅析

农业发展银行(简称农发行)作为国家农业政策性银行,承担了国家对于三农经济发展的重托,从筹建之初的"封闭运行"到现在的"两轮驱动",既支持了三农经济的发展,又在合规建行的理念下,走出一条建设新农村、服务新三农的道路。     

开发性金融机构合规风险管理机制研究

合规风险是银行业的一个高风险领域.开发性金融机构在金融系统中具有特殊的地位,建立一套有效的合规风险管理机制十分重要.本文在合规风险管理的机理模型的基础之上,探讨开发性金融机构合规风险管理机制的构建问题,并对合规风险管理提出了若干建议.     

加强农村信用社合规风险管理 推进合规机制建设

加强合规风险管理,发展合规文化,既是金融监管部门关注的重点,也是各金融机构努力追求的目标,更是全体金融工作者共同的责任。健全的合规机制,有效的风险管理体系是农村信用社防范各类风险的第一道屏障。以"合规执行年"为契机,扎实开展合规风险管理活动,建立完善的合规风险管理机制,进一步提高从业人员的合规意识,建立具有农村信用社自身特色的合规风险管理长效机制,是当前农村信用社面临的一项重要任务。     

从中外银行对比探讨农村商业银行合规风险管理

本文将中外银行业已有的合规风险管理实践进行对比,找出中外资银行在合规风险管理上的差距及原因,旨在探讨如何建立有效的农村商业银行合规风险管理体系。     

从中外银行对比探讨农村商业银行合规风险管理

本文将中外银行业已有的合规风险管理实践进行对比,找出中外资银行在合规风险管理上的差距及原因.旨在探讨如何建立有效的农村商业银行合规风险管理体系.     

商业银行实施规范化管理的几点思考

本文对商业银行规范化管理的内涵，内容体系及推行的基本原则作了初步探讨。文章认为，商业银行规范化管理是指商业银行根据自身的金融行业特征、经营方略和业务运行规律，通过制订各种规章制度和操作规程、合理设定各层次管理目标和岗位职责、建立健全考核体系和监督体制，以谋求最佳资源配置、最佳工作状态、最佳经济效益的管理方法。规范化管理是一个十分复杂又具有动态的进行系统，因此在实施过程中要注意把握“统分结合”、“上     

国有商业银行国际业务的发展战略

国有商业银行国际业务的发展战略构想：一是构建现代商业银行的企业制度，完善激励约束机制；二是转变现有国际业务机构的职能，维护有效竞争秩序；三是改善外汇清算系统，加强外汇资金管理；四是调整业务结构，改善资产质量；五是改进技术手段，强化信息管理；六是建立有效的风险防范体系。     

对国有商业银行资金营运的思考

本言语在分析国有商业银行资金营运所面临的主要问题的基础上，提出了解决问题的基本思路。     

商业银行防范中小企业信贷风险探析

中小企业信贷＂信息不对称＂和＂小、急、频＂的特点增大了商业银行的审查监督成本,降低了商业银行在中小企业信贷方面的积极性。认为,有效的防范中小企业的信贷风险,首先探析中小企业的风险表现有那些方面,并对此进行剖析。     

商业银行信贷风险分析

对贷款用途、客户信用和担保效力三要素构成的信贷风险结构进行了分析,并从系统科学角度分析了商业银行信贷业务形成机制,得出三个方面的结论.     

商业银行流动性风险、信用风险与偿付能力风险

流动性风险与信用风险是商业银行面对的主要风险类型,研究二者的相互关系及对商业银行经营的影响具有重要实践意义。实证分析表明,反映中国商业银行整体流动性风险的流动性创造指标会显著影响银行信用风险,但表示银行融资流动性风险的NSFR比率不会影响商业银行信用风险;信用风险对银行流动性风险的影响不显著。本文实证分析也从侧面证明银行资产流动性风险对银行信用风险影响较高,因为二者都与银行账面资产有关。实证分析还表明中国银行业存在"大而不倒"的现象,但本文认为这种"大而不倒"的现象本质来源是政府承担了商业银行流动性风险和信用风险的管理任务,因此商业银行自身应该从流动性风险和信用风险交互作用角度做好风险管理,降低银行风险。     

商业银行信贷风险分析及对策研究

商业银行作为经营货币的金融中介组织,自有资本占比低这一特点决定了其本身具有较强的内在风险特性,而银行贷款质量的优劣,信贷资产所面临风险的大小,对银行的经营成果乃至生存发展有着至关重要的影响。目前中国商业银行信贷风险管理中存在着一定的问题和缺陷,这使得中国的商业银行在参与国际金融市场的竞争中处于不利的地位。     

商业银行绩效管理与风险管理的协调

企业绩效管理(enterprise performance manage-ment,EPM)是现代企业管理中的一项很重要的内容,企业通过绩效考核来实现对企业内部各个部门的管理。传统的绩效考核是通过会计方法和手段来进行组织和实施的。早在20世纪20年代,美国通用汽车公司就利用成本会计法来实现对企业内部的绩效测评管理。     

商业银行风险防范与公司治理

针对目前一场“我们输不起的实践”①国有商业银行改革的攻坚战,面临国有商业银行改制、上市的关键时刻,其能否实现预期目标人们拭目以待。其核心是是否真正建立现代企业制度,完善公司治理结构,防范金融风险。文章试分析以上问题,提出对策与思路。     

利率市场化与商业银行风险控制

经济生活中市场成分的扩大使得利率市场化非常迫切 ,目前我国正按“五先五后”的模式分阶段实施。利率市场化给了商业银行资金定价自主权 ,也使一种主要的市场风险———利率风险产生了。本文根据风险持续时间将利率市场化的风险分为阶段性风险和恒久性风险。阶段性风险是指在利率放开管制的初期 ,商业银行不能适应市场化利率环境所产生的金融风险 ,具有系统性和阶段性。恒久性风险即通常所指的利率风险 ,具有长期性和非系统性。利率风险的控制与管理既要求商业银行的组织建设 (ALCO)、风险识别技术和表内结构调整以及表外保值安排 ,也需要金融监管部门的弹性调控、标准化调整、透明性决策和市场激励政策的配合。