共查询到20条相似文献,搜索用时 31 毫秒
1.
我国非法集资频繁发案的深层诱因包括融资体系功能欠完善,民众暴富心理较普遍,欺诈手段隐蔽程度较高.非法集资者通常以较高的利率为诱饵,以知名人士或者企业为招牌,以投资或者预付消费为名义,利用网络、广告和传单等展开营销而进行诈骗.为防范非法集资的爆发和蔓延,我国必须通过立体网络加大宣传力度,构建起多渠道举报与发现非法集资的机制;司法与行政机关对非法集资行为须严惩不贷,金融机构通过适度创新以满足融资者的需求,民众通过终身学习以提高投资理财水平. 相似文献
2.
有资料显示,地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁.庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外,伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为,对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响. 相似文献
3.
有资料显示,地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁。庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外.伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为,对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响。 相似文献
4.
陈莉 《金融经济(湖南)》2014,(6):194-195
2008年爆发的湘西州非法集资事件使全州金融生态环境遭到严重破坏。人行湘西州中支提请湘西州委、州政府出台了一系列政策措施,成功克服了非法集资事件的冲击和影响。全州上下以建设"诚信湘西"为目标,以创建金融安全区为抓手,积极探索"政府主导推动、金融合力促动、部门协作联动、社会参与互动"的"四轮驱动"模式,大力推进金融生态环境建设,政策"高地"和资金"洼地"效应开始显现,经济金融良性互动局面基本形成。 相似文献
5.
近年来,我国民间融资的发展势头极为迅猛,一方面有利于融通社会闲散资金,弥补银行业融资不足;另一方面由于有关民间借贷法律法规的规定不甚明确,市场失范导致非法集资案件时有发生,整体上处于一种“野蛮生长”的自然状态。本文拟对日趋活跃的民间借贷行为的合法性进行分析,并对当前非法集资处置提出相关政策建议。 相似文献
6.
7.
如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。 相似文献
8.
韩福顺 《金融经济(湖南)》2007,(20)
一、民间融资对农村金融生态负面影响(一)民间融资、社会集资管理者缺位,留下较大的风险隐患,容易导致向非法集资的演变。在相当长的时期内,社会集资由谁审批,非法集资淮来认定的问题,不用说民间金融的参与者,就是人民银行和监管部门也不尽清楚。尽管国务院目前已明确,由银监会负责对非法集资的认定、查处和取缔及相关的组织协调工作,但对社会集资如何审批、审批内容、审批标准以及对非法集资认定的依据等问题,尚没有从法律层面上加以解决。(二)影响货币政策在县域的顺畅传导和实施效应。由于民间融资的自发性、信息滞后性和趋利性,难以顺应国家货币政策和产业政策及时调整的要求,在支持中小企业发展壮大的同时,也容易流入一些行业发展受政策限制的行业,为低水平重复建设、国家限制发展产业和不合理的经济结构提供了资金支持,不利于地区经济结构的调整,削弱了信贷政策和产业政策的顺利实施,并拉长了货币政策的时滞。民间融资的存在,客观上形成了民间融资与正规金融两个不同的价格体系,容易产生错误的价格信号,增加了央行调整利率的定价难度。(三)加大了融资风险,引发道德风险,使双方处于“尴尬境地”。在出现多重负债的情况下,借入者往往优先偿还民间融资款,民间融资风险最... 相似文献
9.
10.
11.
我国刑法第176条规定,违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成非法吸收公众存款罪.在实践中,吸收公众存款的行为常常以民间融资的形式表现出来,如各种各样的资金互助会、基金会、企业集资等. 相似文献
12.
13.
民间借贷一般采取利息面议,直接成交的方式。近年来,随着国家利率政策的调整以及受农户小额信用贷款难的影响,民间借贷市场更趋活跃,呈现出借贷规模扩张化、借贷用途多样化的特点。一、偏远地区民间借贷的现状近几年来,偏远地区民间借贷的主要形式有三种:一是中小企业发展迅猛,资金需求旺盛,在向金融机构融资出现困难的情况下,转而向民间筹措资金。由于相应的融资利率要比金融机构高得多,且期限较长,如发展下去有形成非法集资的趋势。二是发放高息借贷。资金相对比较富裕 相似文献
14.
匠年来,尽管相关部门不断加火打击力度,但地下钱庄经营活动依然屡禁不止。究其原因,一方面是由于其赖以生存的客观需求一直存在,另一方面,地下钱庄自身也在不断寻求适应金融监管法规和逃避打击的经营模式。运行新特点功能多元化。地下钱庄经过长期运作和发展,逐步发展为集"汇"(跨境转移资金)、"兑"(非法买卖外汇)和"贷"等综合功能于一身的多元化复合型金融实体,其经营范围甚至远超一般金融机构。 相似文献
15.
近年来,我国小额贷款公司发展迅速。作为金融市场的有益补充,小额贷款公司弥补了商业银行金融服务的空白,对帮助中小企业融资、促进农村金融发展以及拓宽民间资金投资渠道发挥了重要作用。然而,由于小额贷款公司参与主体分散,涉及面广,操作方式不规范等问题,某些小额贷款公司从事高利贷、非法集资、非法吸收公众存款、 相似文献
16.
17.
近来,随着村镇银行、小额贷款公司和资金互助社等新型农村金融机构的大量涌现,导致金融供给市场出现非理性发展,在这一阶段,监管政策如果不能及时跟进或出现一定时期的滞后性,便会导致一些不规范经营行为的发生.其中,最典型的表现就是少数银行业从业人员参与民间借贷、违规担保和非法集资(以下合称非法融资)等活动.本文试以规范化经营为视角,通过分析银行业人员参与非法融资的原因等来探讨如何应对民间非法融资,以期防范由于人员因素引发的金融操作风险,进而促进银行机构的健康发展 相似文献
18.
19.
民间金融亟待规范的几个法律问题 总被引:2,自引:0,他引:2
从民间金融的融资对象、融资规模以及是否经行政管理机关审批等方面,可以将民间金融分为民间融资、社会集资和非法集资。当前,我国法律在民间金融的管理方面存在着缺陷,严重制约着民间金融的成长。 相似文献
20.
民间金融:如何阳光化 总被引:1,自引:0,他引:1
主持人的话:近年来,许多与民间金融有关的事件引发广泛关注,正如这些事件所展现的,由于资金的利诱性,民间融资在资金来源方面,更加容易演变为非法吸收公众存款和集资诈骗行为,进而导致恶劣的社会影响和社会财富的损失。因此,在民间金融领域,如何界定合理与非法的融资行为,进而,如何推动合理的民间融资活动的规范发展,已成为民间金融阳光化道路上必须解决的问题。 相似文献