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大约是早年有过当教书匠的经历吧,骆峰一向比较爱为人师,喜欢向别人讲述一些他认为正确的观念,这种性格倒确实很适合做理财顾问这样的工作.这也说明了为什么骆峰回国以后放弃了许多获得稳定高薪的机会,敢于并且乐于在上海开展目前还属于拓荒阶段的理财顾问服务. 相似文献
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骆峰的助手小陈是名牌大学金融专业的高才生,在加入骆峰的理财工作室以前还有过几年金融业的客户服务经验.对于客户的理财方案的思路,骆峰总是先听听小陈的意见. 相似文献
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骆峰是2001年底在上海开办理财工作室的,当时中国股市正经历着一个惊心动魄的大调整阶段.到了2002年底的时候,骆峰认为中国股市中有许多股票的投资价值已经逐步凸显了出来,骆峰也就把国内股票市场作为客户投资组合的一个重要的组成部分来考虑了. 相似文献
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理财顾问档案
骆峰:35岁左右,留学北美多年,专业从事个人理财.在现实生活中,他已组建上海市第一家民间个人理财工作室. 相似文献
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从美国回来的郝建毅给骆峰的理财工作室带来了很多新鲜的理财思路和观念,但郝建毅本人常常发现自己的理财方式和思路行不通或干脆就不被顾客所接受,这让郝建毅很苦恼. 相似文献
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家有宝贝,国有未来。在现代社会,尤其是在独生子女家庭,孩子是每个父母理财规划的首位和中心。面对着市面上令人眼花缭乱的各类教育基金、医疗保险、留学理财规划等金融产品,家长们又应该如何选择呢?本期《金融生活圈》推出六·一特辑,跟您讲讲为孩子理财那些事儿。 相似文献
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客户的需求千差百异
今天不忙,骆峰又在和小陈神侃他以前在国外做理财的各种见闻,说到得意处不禁有些忘形.
小陈故意问道:"骆老师,你常将理财师和医生、律师等做比喻.但律师常有官司打败的时候,医生也会碰到疑难杂症而束手无策,我觉得理财应该比当医生和律师还要复杂,但我看你好像无论谁来你都能够给他们理财,似乎没有任何问题,这是你水平特别高呐还是做理财本就是如此." 相似文献
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家庭理财投资理论首先是在西方国家形成并且发展起来的,所以在这个领域的研究比我国不止先进一点.通过该论文的研究对我国家庭投资理财有了更深层的了解和认识,并对家庭理财投资现状进行了相关的分析,从而剖释出家庭理财投资规划中存在的一些问题,并提出对家庭投资规划的相关建议. 相似文献
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一、引言 个人理财原意是财务策划(或金融策划).由于其服务对象是自然人,因此又被称为个人财务策划.国内目前对此概念称作"个人理财".随着我国经济的持续高速发展和居民财富的不断增加,个人理财业务已经起步.截止2005年末人民币储蓄余额约为14万亿元,我们从中可以看到个人理财业务的广阔发展前景.与此同时,国内银行纷纷设立"个人理财中心",但是提供的理财业务还只是停留在咨询、建议或规划方案的设计上,不能对理财方案的执行进行跟踪,其规划方案还远远不能满足居民真正意义上的理财需求.在这种背景下,理解委托理财的存在性、演变动因就有着深刻的意义.目前的相关文献很大程度上只是论述当前我国个人理财的现状和问题,本文通过对西安市城区居民理财需求的问卷调查结果进行分析,指出影响居民理财需求的若干因素,力图掌握西安市城区居民真实的理财需求,以期对我国商业银行的个人理财业务的开展有一定的参考意义. 相似文献
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我国商业银行个人理财业务的现状分析 总被引:2,自引:0,他引:2
一、个人理财业务的涵义 个人理财,又称理财规划、财务策划,指合理运用个人财富资源以实现人生目标的过程.其核心是通过对财富资源的合理规划,以满足各种财务需求,促进人生目标尤其是经济目标的实现.个人理财规划涉及到我们生活的各个方面,也伴随着人生的各个阶段,具体说来包括职业生涯规划、日常消费购买规划、住房决策规划、子女教育规划、保险保障规划、投资规划以及退休养老规划. 相似文献
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互联网在线理财网站是未来大众财富管理的发展方向。目前互联网理财模式有借贷理财模式、移动记账理财模式以及移动基金理财模式三类。本文对美国在线理财财务规划公司——Mint的特点进行研究,同时介绍美国对在线理财网站的监管经验,并以此为基础提出对我国互联网在线理财相关业务的规范和监管建议。 相似文献
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国外模式无法照搬
国外的个人理财有点接近“贵宾理财“,要有几百万美元才有资格享受这种理财服务,理财策划师会对客户有一整套的人生规划,比如税务筹划、资金投向和社会保障等等.这些安排都是建立在互相极度信任的基础上的,客户必须把他所有的资料,包括未来可能的收入、目前的各种开支都告诉得很清楚,才有可能进行这类的规划.这些做法目前在国内并不适用,因为国内的顾客相对比较保守,不愿说出自己的收入来源.在这种不信任的前提下,双方不能很好地交流财产状况,这样的人生规划或贵宾理财只是一些小的建议,而不可能有一整套的计划.另一方面,国内的税务体制还不很健全,所谓的税务安排也会比较简单,不像国外有可能真的起到避税的作用.…… 相似文献