全新监管体制下如何发挥县级监管办事处作用

县级监管办事处的成立，标志着银监会监管体系的全面完成，银行业的监管进入了一个崭新阶段。如何适应这一新形势，切实承担起维护一方金融平安的重要职责，是摆在县级监管办事处面前的重要课题。面对监管工作的新挑战，监管办事处只有不断探索银行监管的新措施、新办法、新手段，实现监管工作思路和     

加快转换四项机制积极推进监管办事处机构改革

银监会成立以来，县级监管办事处的干部职工作为最基层的监管队伍，一直工作在银行监管的第一线，充当着县域银行业监管的主力军，在防范和化解地方银行业风险，推进农村信用社改革等多方面工作中，发挥着重要而又积极的作用。但近两年来，随着中国银行业的改革和发展，银行业监管形势发生了显著变化，监管理念和监管手段也不断创新，为了更好地实现在新形势下银监会整体监管工作效能的提高，2004年3月，银监会下发了监管办事处机构设置调整和人力资源整合的指导意见，大体上明确了一段时间以来人们所关注的监管办事处的机构职能、规格及最终归属等问题。     

整合监管办事处之我见

目前受人力资源不足、授权过小、过死等因素制约,银监局县级监管办事处的作用未能得到有效发挥,个别监管办事处甚至只能充当银监分局的B角。对监管办事处进行整合,最大限度地利用监管资源,提升县域监管办事处职能作用,有效规范、监管县域银行业金融机构经营行为,防范风险势在必     

中国银行业监督管理委员会咸宁监管分局

中国银行业监督管理委员会咸宁监管分局（简称成宁银监分局）于2004年1月1日正式履行对银行业监督管理职能，下辖5个监管办事处，内设7个科室。     

银行业监管应做到“五个统一”

银行业监督管理就是对银行业金融机构的市场准入、日常营运和市场退出的全过程进行监督和管理。那么，如何才能更加科学有效地发挥银行业监督管理作用，提高监管质量和监管效率呢？笔者认为银行业监督管理应做到“五个统一”。     

关于整合监管办事处监管资源的思考

2004年上半年，中国银行业监督管理委员会县级派出机构组建完成以后，银行业监管的机构体系基本完成。至今，这样的机构体系已运作一年有余，但是从效果看，基层办事处的作用发挥并不尽如人意，这里面的因素很多，但最主要的一条就是基层办事处人员少，工作自主能力差，没有形成独立的监管力量；上级监管局和监管分局任务重，人力资源不足。     

基层银行监管办事处需要理顺的几个关系

从2004年5月开始，银行业监管机构的县市办事处纷纷组建完成。从近几个月的工作情况看，监管办事处在对属地农村信用社和邮政储蓄的监管工作中能够实现监管目标，监管工作也能做到位。但是，监管办事处从便于工作的角度看还应理顺以下几方面关系。     

银行业监管机构与人行在依法履行监管职责上必须处理好几个关系

新颁布的《银行业监督管理法》和修改后的《人民银行法》从法律上分清了银行业监督管理机构和人民银行的职责，为这两个机构依法行政提供了法律依据。在实际工作中。银行业监督管理机构和人民银行虽然监管职责不同，但有共同的监管对象，因而在各自履行职责中不可避免会形成业务交叉。如何防止和减少监管中的磨擦来提高监管效率，笔者认为，银行业监督管理机构与当地人民银行在依法履行监管职责上必须处理好以下几个关系。     

对县级监管办事处监管有效性发挥的探讨

银监会为有效行使对银行业金融机构的监管职能．建立了省、市、县三级监管组织机构,为切实履行银行监管职能提供了有力的组织保证。但在实践中,县级监管办事处存在职能定位不清晰、监管资源缺乏等突出问题,在一定程度上影响了监管有效性的发挥。     

目前银行业非现场监管中面临的问题及对策

非现场监管是对银行业实施有效监管的重要组成部分，也是对银行业实施持续监管的重要手段和方法。我国银行业监督管理委员会承接银行业监督管理职责后，监管工作尤其是非现场监管工作要走向成熟，就有必要对非现场监管存在的问题加以研究和改进，以进一步提高银行业监管质量。鉴于此，笔者就当前非现场监管存在的主要问题进行了浅析，并提出了一些改进和加强非现场监管工作的对策建议，供同行参考。     

加快"三个转变"推进基层监管工作

我国银行业新的监管体制已运行一年多，2004年以来，基层银行业监管组织——银监分局和监管办事处也相继组建并开始运行，工作的重心逐步转移到加强对银行业的监管上来，取得了初步成效。然而，随着时间的推移，工作量日益增大，非现场监管和现场检查任务不断加重，有些基层员工日渐感到人少事多，工作压力大，有畏难情绪，思想观念仍未     

英国、新加坡和香港地区银行业监管机构内部治理的经验与借鉴

英国、新加坡和香港地区的银行业监管机构，不仅以其国际一流的监管理念、监管技术和监管方法引领其银行业的稳健发展，同时，其本身良好的治理架构与完善的内部监督管理体系，也成为国际银行业监管机构的典范，对于成立仅三年的我国银行业监管机构而言，无疑也具有重要的启示和借鉴意义。     

当前监管统计分析工作存在问题的成因

为加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，中国银行业监督管理委员会于2004年11月1日颁布了《银行业监管统计管理暂行办法》。此办法的颁布实施对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作，充实银行业监管统计工作的法律基础，强化银行业统计管理、规范统计行为具有重要意义。为进一步推动银行业金融机构贯彻落实《银行业监管统计管理暂行办法》，日前我们组织人员对《银行业监管统计管理暂行办法》颁布实施以来，     

关于改善银行监管行业再监督机制的研究

我国银行监管体制调整，成立中国银行业监督委员会，专司对银行业的监督管理职责后，新体制下中国银行监管行业的社会形象更加受到有关方面的关注。本文拟通过分析新体制下银行监管(以下简称监管)行业再监督面临的新特点，对改善银行监管行业再监督(以下简称行业再监督)机制，塑造银     

实施持续审慎有效监管的方法措施

实施持续审慎有效监管，切实保护存款人和金融消费的利益，是《银行业监督管理法》立法的目的．是法律赋予银行业监督管理机构的神圣职责。加强对银行业的持续审慎有效监管，对防范化解银行业风险，保护存款人和金融消费的利益，促进银行业健康、快速发展有着十分重要的意义。     

当前县(市)监管办事处面临的问题

一、面临的问题1.职责分工不够明确。银监会监管职责分工规定:县级监管办事处根据银监局或银监分局的授权,负责辖区内县(市)有关银行业金融机构的监管,重点是对农村信用社及其联社和邮政储蓄机构的非现场和现场检查;收集辖区内县(市)有关金融风险的信息并向上级监管机构报告;承办银监局或银监分局交办的其他工作任务。其职责分工范围广泛,在实际工作过程中县(市)监管办事处往往较难把握尺度,只能根据上级的工作部署来开展工作。2.监管力量较为薄弱。从目前情况看,县(市)监管办事处监管力量还是比较薄弱,难于适应新的工作要求,主要体现在两个…     

基层银行业监管亟待解决的几个关系问题

银行业监管机构设立，并专司监督管理职能，对银行业监管更具独立性、专业性和权威性，为确保银行业金融机构合法、稳健运行，有效化解金融风险奠定了基础。但细心审视基层银行业监管的现状后，发现当前在实施基层银行业监管实践中仍存在亟待解决的问题。这些问题如果解决的不好，将严重影响我国银行业监管的有效性。     

加强对银行高管履职行为的动态监管

所谓履职行为动态监管,是指银行业监管当局依法对银行业机构现任高管人员任职期间的职务行为和个人品行实施的一种监督管理。履职行为动态监管是与资格监管相对而言的。按     

阜阳审计办事处与阜阳银监分局联合举办内外部监管、审计座谈会

为进一步深入学习贯彻国家宏观金融法规、政策，了解、掌握银行业监管机构最近一段时期各项监管工作重点和时间任务安排，增强我行与外部监管之间的有机联系，提高审计办事处人员开展工作的针对性、有效性，3月28日，农行驻阜阳审计办事处与阜阳银监分局监管科联合举办了内外部监管、审计工作座谈会。会议由审计办主任曹新华同志主持，银监分局监管科四名同志覆审计办全体人员参加了会议。     

县域银行业监管存在的问题与对策

大庆银监分局就监管办事处上收后县域银行业监管存在的问一题,走访了四县政府和银行业机构,进行了广泛的调研。