银行机构当心票据诈骗

当前,一些不法分子利用银行票据进行诈骗的手段越来越狡猾,作案工具越来越多样化,金额越来越巨大,由诈骗十几万元发展到上百万元甚至几千万元。而且范围越来越广,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有票据诈骗行为发生。最近衡阳市银行机构相继发生了4起犯罪分子利用变造转账     

金融票据诈骗案件的特点及防范措施

近年来，一些不法分子利用伪造、变造的金融票据对金融机构进行诈骗的活动日益猖獗，严重扰乱了正常的金融秩序，给银行、企业单位造成了巨大的经济损失。据笔者统计，1998年本辖区共截获假票据23笔，4865．8万元；1999年共截获假票据26笔，4645．6万元，损失4笔，金融32．8万元；2000年前8个月堵截10笔，金融1，583万元。     

银行票据诈骗的防范对策

随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计１９９９年３月２６日至４月２３日止 ,福建省金融部门仅一个月发生９起伪造银行承兑汇票诈骗案和１起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达１１８１万元人民币和４００万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承…     

浅议票据诈骗及其风险防范

近年来,随着票据业务的迅猛发展,银行票据诈骗案件也急剧增加。如何防范和化解票据诈骗带来的金融风险,成为金融部门面临的重要课题。     

银行票据诈骗及风险防范

银行票据诈骗犯罪日益猖獗,严重影响了市场经济的发展和金融秩序的稳定。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,是当前银行业界面临的迫切任务。     

浅谈防范假票诈骗问题

随着票据使用范围的不断扩大和应用程序的日益提高,随之而来的各种犯罪分子通过各种手段伪造、变造票据进行诈骗的案件不断发生,且有愈演愈烈之势。严重威胁着企事业单位和银行的资金安全,扰乱金融秩序。因而,如何提高票据反假防假能力,防范支付结算风险便成为摆在我们面前的一个严峻课题。     

向票据诈骗说“不”

金融票据诈骗作为一种类型的违法现象,是经济犯罪中常见而又多发的一类。金融票据诈骗危害较大,它严重地干扰着我国社会主义市场经济的正常运行秩序,极大地损害了国家、集体和公民个人的合法权益。曾有专家预言:随着中国进     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张．近来一些不法分子铤而走险．通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生。     

银行票据业务风险的防范措施

近几年来，全国金融票据业务异常增长，金融从业人员普遍对票据业务的风险性估计不足，票据业务的法律意识淡薄，为了片面追求经营方面的某些目的，将票据泡沫越吹越大，这是一个危险的信号。本文从多方面深入探讨金融票据业务的风险性，并从法律和管理方面入手阐述规避票据业务风险的种种措施，为金融业的稳步健康发展起到抛砖引玉的作用。     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张,近来一些不法分子铤而走险,通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生. 从银行已堵截的克隆票据来看,克隆票只在少数细部特征上存在疑点,如印刷字体粗细与真票不符,字体颜色较重,反面不干净,银行经办名章缺失或伪造,企业印章有打印迹象,少数防伪标志与真票有细微差别,编号或付款行地址与实际不符等.     

浅议票据贴现诈骗

随着我国经济市场化水平的提高,以汇票、本票、支票为主的票据在企业支付结算、资金融通等方面发挥出越来越大的作用,并相应衍生出一系列新兴商业银行业务,票据贴现就是其中最具代表性的一种。票据贴现一方面为企业提供了新的融资渠道,满足了企业的临时性短期资金需求,加快了资金周转速度,另一方面其相对的高贴现利率和低风险为商业银行提供了新的利润增长点。因此,一经推出即同时受到银企双方的青睐。近年来,在人民银行的大力推动下,票据贴现市场迅猛发展,票据贴现成为商业银行发展最快的新兴业务之一。但与此同时,票据贴现业务中的诈骗行为也日益猖獗,且花样不断翻新,手段越来越狡猾,涉案金额也越来越大,给票据贴现市场的发展蒙上了一层阴影。本文将对票据贴现诈骗的特点和作案手法进行深入分析,进而提出相应防范措施,为保持票据贴现市场的安全、持续、稳定发展提供可供参考的意见。     

银行票据业务风险防范和监管的思考

票据作为一种传统的结算方式、信用工具和融资手段，近几年来，逐渐为各市场交易主体所认可，票据业务以其方便、快捷、低成本的特点受到越来越多的客户的青睐。经济金融领域票据业务发展迅速，区域性票据市场正在逐步形成，同时票据风险的隐蔽性、规模性也在逐渐集聚和增强。2003年以来，国内商业银行系统相继发生了多起票据诈骗案件，凸显出票据业务发展中出现的问题和风险隐患，本文结合当前业务发展形势，就票据业务风险的防范和监管问题谈一些认识。     

票据诈骗的风险防范研究

随着社会主义市场经济的不断深入发展,商品、劳务交易越来越频繁,使用银行票据进行诈骗犯罪活动日趋猖獗,这不仅对客户和银行资金安全构成了极大威胁,而且使银行票据结算工作面临着严峻的挑战。本文从票据诈骗犯罪的概念、特点、手段和防范措施等方面,对如何防范票据诈骗犯罪进行探讨。     

新型金融票据诈骗案件研究——以广西钦州两起伪造、变造转账支票诈骗案件为例

2007年9月末,广西钦州发生两起伪造、变造转账支票诈骗案件,该案件涉及全国各地的多家银行,严重影响了国家经济金融秩序和社会信用环境。公安部门称,该案犯罪手法新颖,侦破难度大。本文通过对该新型案件进行剖析,提出相关防范措施。     

防范银行票据业务风险之我见

当前,随着市场经济的不断深化,票据业务也飞速发展,不仅有效改善了银行自身的资产负债结构,也进一步增强了盈利能力,促进了经营流动性、安全性和效益性的统一,为促进经济建设和金融发展发挥了积极作当前!随着市场经济的不断深化!票据业务也飞速发展!不仅有效改善了银行自身的资