非均衡反洗钱金融监管:理论解析与实证检验

本文运用博弈原理,对国际反洗钱非均衡金融监管现象进行了剖析。通过建立模型并加以实证检验,揭示了反洗钱金融监管取决于一国经济发展水平、金融开放程度、金融创新能力、产业结构、金融监管目标、犯罪率、国内政治意向和国际压力。研究结论是:客观因素是决定反洗钱监管的基础;主观因素变化可以引起反洗钱监管的短期变化;短期内国家之间的反洗钱非均衡现象难以消除;长期来看反洗钱均衡需要建立在共同利益基础上的金融监管国际合作。     

具有中国特色的反洗钱金融监管模式和原则研究

我国反洗钱金融监管面临的突出问题，反映在银监会成立后，央行职能发生重大转变之时，我国金融业分业监管的新框架下，反洗钱监管模式模糊，定位不准，我国对金融机构反洗钱监管缺乏通盘考虑，没有确立一整套反洗钱金融监管原贝口指导监督金融机构进行反洗钱。因此，急需借鉴国际成熟经验和结合我国实际，与时俱进，积极建立有中国特色的反洗钱监管模式和原则。     

农业银行

<正>农行云南省分行有效加强反洗钱工作2011年,农行云南省分行不断完善反洗钱工作职责和内控措施,加强管理,规范操作流程,加大反洗钱监测力度,推动全行反洗钱工作取得了良好成效。为深入开展反洗钱工作,该行制定出台了《关于进一步加强反洗钱工作的意见》,从提高反洗钱工作认识、业务管理、科技支撑、考核机制、队伍建设和组织协调等方面进一步明确了反洗钱工作总体要求和措施办法,使全行目标明确、步调一致地开展反洗钱工作。为及时发现风险隐患,该行对存量     

青海省反洗钱监管制度体系建设

2017年8月,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》出台,在健全监管制度,顺畅协调合作机制,跨部门共享数据信息等方面扫清了障碍,推动现代金融监管体系进一步完善。实践两年多来,总结青海省反洗钱监管制度体系建设经验,发现问题,探索方向,将有助于反洗钱工作进一步有效开展。     

区块链技术下,商业银行反洗钱的创新愿景浅析

区块链作为一项金融科技的创新技术,具有去中心化、公开透明、可靠稳定、不可篡改的特性,可以系统性地解决金融业诸多行业痛点,越来越多的研究对区块链在数字货币、支付结算、资产托管、金融监管等方面的发展前景进行分析展望。本文重点讨论区块链技术在商业银行反洗钱领域的应用价值,从商业银行反洗钱工作现状出发,逐步深入到客户身份识别等KYC调查的关键环节,探讨利用区块链技术完善反洗钱工作,并提出商业银行有必要实现开放合作和价值共享,构建金融监管的战略高地。     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.我国保险业开展反洗钱的时间不长,还存在许多问题亟待解决.本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状,分析了存在的问题,并提出了对策建议.     

论互联网金融监管的大额资金监测分析方法及优势

互联网金融的监管具有重要理论和现实意义.本文针对张晓初提出的互联网金融监管12条原则,提出了互联网金融监管的大额资金监测分析方法.基于国家反洗钱数据库和金融基础设施,文章阐述了互联网金融监管和监测分析的核心是银行账户和支付体系,分析了该方法实现互联网金融监管原则的优势,并提出了用互联网思维设计互联网金融监管体系相关的政策建议.     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,也逐步成为我国金融监管的重点问题之一.目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题.主要表现在:法律界定尚不明确;反洗钱方面的法律法规不健全;对保险业反洗钱的认识不足,专业人才缺乏;保险业反洗钱的有关制度与措施不到位.强化保险业反洗钱的主要措施是:尽快完善保险业的反洗钱制度;积极建立保险业反洗钱工作机制;端正思想认识,积极培养反洗钱专业人才,努力构建保险业反洗钱的信息平台.     

透析我国反洗钱现状与开放式金融监管网络的构建--对新形势下中国反洗钱工作的再认识与思考

我国反洗钱体系建设虽只有短短两年左右时间，在国务院的直接领导和各部门的共同努力下，很多方面都取得了积极进展。本文在透析我国现阶段反洗钱工作成效以及监管薄弱等现实问题的基础上，提出构建联合金融监管系统——即“开放式反洗钱金融监管网络”的构想。它涵盖金融、司法、海关等部门，包括洗钱行为涉及的各个环节、部门甚至相关的社会公众，是一个以金融网络为主要依托，全社会共同参与、综合治理的开放式监管网络。     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。我国保险业开展反洗钱的时问不长，还存在许多问题亟待解决：本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状，分析了存在的问题，并提出了对策建议.     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

让反洗钱监管成为上海国际金融中心建设的助推器

上海国际金融中心建设对反洗钱监管提出的要求国际金融中心建设与反洗钱监管,这两个命题看似不同,却有着内在的紧密的联系。反洗钱监管是国际金融中心建设的重要基础保障,国际金融中心建设对反洗钱工作也会提出自己的要求。如何正确处理好两者的关系是各国金融监管当局所面临的共同课题。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战：反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

我国反洗钱机制中的问题及完善对策

摘从抽象的金融学视角考察洗钱和反洗钱机制,“洗钱”是洗钱者将风险和收益推向极至的一种金融行为,反洗钱则是发现并拒绝洗钱活动通过金融体系进行转化的系统的运行机制。将金融学的相应机制融入反洗钱运行机制,置大规模资金流在金融体系中的转移于金融监管机构的有效监控之下,有效阻塞非法资金与合法资金之间的相互转化路径,应当成为改进和完善我国现行反洗钱机制的基本方略。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战:反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

金融机构反洗钱工作难点与对策

随着人民银行反洗钱监管的不断加强,金融机构反洗钱意识有了较大程度提高,能够按照反洗钱工作机制和操作流程加强义务履行,取得了一定的成效。但是随着国内外经济形势的发展变化,各金融机构反洗钱工作仍然存在许多问题和不足,影响了反洗钱工作效果。     

影响和制约反洗钱工作协调机制发挥作用的因素

相关法律缺失。目前我国已初步建立了以人民银行作为牵头单位的反洗钱联席会议制度和金融监管协调机制,但由于缺少相关法律对各成员单     

现代计算机技术在反洗钱中的应用

随着现代计算机技术和金融网络的发展,我国银行机构已建立的反洗钱金融监管工作体系面临各种问题。针对这些问题,本文列举如何运用数据仓库、数据挖掘等现代计算机技术对可疑交易进行识别,并展望以后银行机构反洗钱的技术趋势。     

商业银行反洗钱数据报告系统与客户关系管理系统的集成

本文针对商业银行缺乏反洗钱可疑交易数据甄别工作积极性、上报可疑交易数据报告数据量大、误报率高、情报调查价值低的问题,提出将商业银行客户关系管理系统与反洗钱数据报告系统集成,利用客户关系管理系统的客户行为模式分析功能和客户背景调查流程,加以系统改造和流程再造,在低成本投入和资源复用共享的基础上,改善商业银行反洗钱可疑数据报送的被动局面,提高反洗钱数据报送质量.     

构筑金融机构反洗钱安全防线要以"四化"要求开展工作

为了进一步维护正常的金融秩序,遏制和防范利用金融机构的洗钱犯罪,人民银行兰州中支要求辖内金融机构要以组织推动长效化为目标,以业务培训经常化为依托,以监督检查日常化为手段,以流程操作精细化为保障,着力构筑金融机构反洗钱防线,积极推动反洗钱工作在甘肃省深入开展.……