试析商业化出口信贷的风险控制

随着我国大型设备出口的不断增长．企业对银行大额长期的出口信贷需求十分迫切。目前,由于国家信用资源有限,中信保承保的出口信贷已无法完全满足出口企业的融资需求。调动商业力量．为出口企业提供商业化出口信贷．是进一步加大对出口企业的融资支持力度、振兴民族产业的必要措施。 本文针对商业化出口信贷所面临的核心问题——风险控制．从风险评估、风险监控、强化责任和法律保障等方面论述了如何建立出口信贷的商业化风险控制机制．支持国家“走出去”战略的实施,并对中资银行加强风险控制所涉及的机构、人员、制度、合作关系等提出了积极有益的建议。     

国际出口信用保险市场化评价——兼论中国出口信用保险公司体制改革

迄今为止政策性经营始终是出口信用保险机构的灵魂,同时在政策性经营中拓展出商业化经营模式,这种市场化经营模式增加了出口信用保险机构资本,减轻了国家财政负担,是一种值得探讨的发展模式。引言作为一种政策性金融工具,出口信用保险是政府为鼓励出口而实行的出口信贷担保,能够有效防范出口企业的收汇风险,鼓励企业利用更灵活的支付方式开拓市场,为企业创造融资便利,有利于促进外向型经济的长期稳定发展。     

中国进出口银行买方信贷船舶融资操作方式

一、申请出口买方信贷的基本条件和要求 从防范和控制买方信贷项下船舶融资的主要风险因素考虑(主要包括船厂和出口商的建造和履约风险、借款人及船东的信用风险以及借款国的政治和国家风险等),申请和使用买方信贷船舶融资一般须满足以下基本要求:     

企业海外投资风险、结构性融资与出口信用保险北大核心CSSCI

如何认识和把握结构性出口信贷工具在中国企业参与全球政治风险保险和信贷市场中的作用,是保险融资功能理论和企业海外风险管理理论的一个重要的热点和难点问题。本文在梳理大量研究文献基础上,借鉴Asiedu et al.(2009)提出的对外直接投资影响因素模型,在其中嵌入国家风险和出口信用保险两个重要因子,以2011至2018年中国对“一带一路”沿线51个国家的对外直接投资数据为样本,~((1))考察国家风险对企业对外直接投资的抑制作用和出口信用保险作为结构性融资工具的风险缓释作用。研究结果发现,出口信用保险作为高阶的结构性融资工具,能够显著缓释企业对外直接投资面临的国家风险,缓释作用在23%至40%左右。     

乡村振兴背景下农村信贷需求细分与信贷质量提升——以灵台县为例

文章以甘肃省灵台县为例,详细分析了13个乡镇的贫困农户、涉农企业的融资需求,指出当前信贷在支持贫困户方面存在需求真实性与合理性缺乏有效鉴定、信贷申请缺乏有效抵押担保、涉农项目抗风险能力差、农业生产周期与信贷资金投放周期不匹配等问题;信贷在支持涉农企业方面存在有效抵押资产少、一股独大公司治理弊端凸显、企业经营风险影响资金收回、涉农企业信用评价体系不健全等问题,并相应提出了提升农村整体信贷质量的政策建议。     

国际贸易融资策略的选择——基于中国船舶工业集团公司的案例分析

近年来,我国出口贸易发展迅速,而出口贸易的高速增长需要合适的国际贸易融资方式为之服务。本文从出口买方信贷、出口卖方信贷与褔费廷业务的比较入手,以中国船舶工业集团公司为例,通过分析其财务状况、风险状况及外部环境状况,得出了出口买方信贷是最适合该企业的贸易融资方式,同时也为其他出口企业提供了一套贸易融资策略选择的分析方法。     

行长谈出口买方信贷

近年来,中国进出口银行在主要利用出口卖方信贷支持我国船舶出口的同时,借鉴国际同类机构的通行做法,也为我国船舶出口提供了出口买方信贷支持.向船东提供出口买方信贷是国际上通行的船舶融资方式.与国际金融市场的一般贷款相比,买方信贷具有期限长、利率低等特点,为造船企业、船东和融资银行普遍接受.去年11月和今年4月,中国进出口银行先后向挪威索莫盖斯有限公司和温特盖斯有限公司分别提供出口买方信贷,用于支持其从我国进口4艘8900立方米液化石油汽船和两艘1万立方米液化石油汽船,反响很好,受到出口企业和国外船东的欢迎.     

信贷联结出口信用保险:博泵融资案例

2008年以来,全球金融危机对实体经济的影响日趋突出,长期以来少人问津的出口信用保险渐入国内外贸企业的视野。本文通过剖析建设银行淄博分行首单出口信贷再融资业务,阐述了危机背景下出口信用保险在支持外贸企业扩大出口、规避收汇风险和获取银行融资等方面的突出作用,并从宏观政策、立法建设和制度完善等层面就如何支持出口信用保险发展提出了建议。     

信贷联结出口信用保险:博泵融资案例

2008年以来,全球金融危机对实体经济的影响日趋突出,长期以来少人问津的出口信用保险渐入国内外贸企业的视野.本文通过剖析建设银行淄博分行首单出口信贷冉融资业务,阐述了危机背景下出口信用保险在支持外贸企业扩大出口、规避收汇风险和获取银行融资等方面的突出作用,并从宏观政策、立法建设和制度完善等层面就如何支持出口信用保险发展提出了建议.     

出口信保融资风险防范探讨

自出口信用保险推出以来,各商业银行便纷纷推出相应的信保融资产品,国家政策层面也对出口型企业借助信保融资给予了诸多政策支持,自2002年各大商业银行短期出口信用保险融资开办以来融资规模逐年增长,随之而来的融资风险指数也逐年上升.本文针对短期出口信用保险的风险点进行了梳理分析,并从银行实务操作角度对相关风险点提出了风险防范措施.     

基于当前银行实践的科技信贷创新研究

本课题从实际操作和理论分析两方面阐明目前商业银行的科技信贷创新只能局部、有限地增加信贷配给规模,无法实现市场均衡,难以从根本上解决科技信贷市场供求严重失衡的问题。按照风险和收益对称原则,本课题通过引入股权融资模式,为银行科技信贷创新提供了全新思路。从资金供给看,本课题主张高信用主体建立风险投资基金,并通过获取企业股权收益覆盖投资风险。作为当前我国资金主要供给者的银行将为风险投资机构而不是单个科技企业提供信贷支持,这实现了在不改变银行风险偏好情况下信贷资源和风险投资的有机结合;从资金需求看,通过取得科技企业未来部分股权收益,提高融资机会成本,形成对科技企业的有效甄别机制,排除无效资金需求,保证部分潜力科技企业的有效资金需求得到满足,在风险和收益对称基础上实现科技信贷市场新的、更大范围的均衡。     

适度从紧货币政策下的财务公司职能发挥

受2008年国际金融经济危机的影响,国家经济遭受了人民币不断升值,出口需求受阻,国内物价持续上升等重大经济问题,为了适应通胀压力和跌荡起伏的国际经济危机的冲击,自2010年以来,央行实行了适度从紧的货币政策。连续20余次提高存款准备金率,信贷投放窗口指导,加大规模调控力度等系列从紧货币政策。银根紧缩,依赖银行融资的大中小企业无不受之影响,尤其是经营规模经营较小,融资渠道单一的生产企业,现状堪忧。作为企业集团属下财务公司,在此宏观环境下,如何为集团成员单位提供金融服务以缓解集团企业及关联中小供应商发挥职能作用,利用其对成员企业信息透明性,风险控制有效性,积极提供短效融资,如票据贴现等,充分彰显其职能作用。     

贸易企业如何运用贸易融资规避外汇风险

民币的持续升值,外汇风险复杂变化,带给我国外贸企业越来越多的挑战,获得贸易融资已成为各外贸企业一项重要的课题。出口押汇、打包放款、出口信贷、福费廷和保付代理等作为贸易融资重要方式,为我国贸易企业规避外汇风险提供了有利的保障。     

您了解中长期出口信用保险吗?

中长期出口信用保险是中国出口信用保险公司为支持企业走出去量身定做的金融产品。它旨在鼓励我国出口企业积极参与国际竞争,特别是高科技、高附加值的机电产品和成套设备等资本性货物的出口以及承包海外工程项目:支持银行等金融机构为出口贸易提供信贷融资。     

资本市场发展与商业银行业务

资本市场发展对商业银行资产业务的影响1 资本市场发展在加剧了商业银行在信贷市场上竞争的同时 ,缓解了信贷需求压力。资本市场发展使商业银行支持大行业、大集团的“双大”战略受到挑战 ,金融业的竞争加剧。资本市场的建立打破了企业需求资金靠走间接融资的独木桥、银行贷款一统天下的局面 ,发行股票、债券等直接融资方式的不断涌现 ,一方面使社会资金直接流入企业的渠道拓宽 ,另一方面 ,使一些商业银行重点支持的客户的资金需求锐减 ,导致银行与大行业、大集团以信贷为纽带的银企关系受到冲击。同时 ,国家对投融资体制的深化改革 ,使商业…     

对口岸地区出口信用保险贸易融资情况的调查

出口信用保险贸易融资业务是银行创新信贷产品,提供优质高效服务的大胆尝试,为出口企业搭建了一个新的融资平台,为边贸企业和地方对外贸易发展提供了有力的金融支持     

中国信保：为企业与银行遮风挡雨——您了解中长期出口信用保险吗？

中长期出口信用保险是中国出口信用保险公司为支持企业走出去量身定做的金融产品。它旨在鼓励我国出口企业积极参与国际竞争，特别是高科技、高附加值的机电产品和成套设备等资本性货物的出口以及承包海外工程项目：支持银行等金融机构为出口贸易提供信贷融资。     

如何防范和化解官方出口信用机构信贷资产风险

中国进出口银行是我国三大政策性银行之一,是我国唯一的官方出口信用机构,主要职能是贯彻执行国家产业政策、外经贸政策和金融政策,对企业提供官方出口信用。自!$$%年成立以来,在支持我国机电产品、船舶、成套设备及高新技术产品出口创汇方面发挥了积极作用,但是其信贷资产的潜在风险也有所增加,这应引起我们的高度重视,并采取切实有效的措施。一、形成信贷资产风险的原因官方出口信用机构所服务的对象是具有法人资格、经国家有关部门批准有权经营机电产品、船舶、成套设备和高新技术产品出口的进出口企业和生产企业,包括全民所有制…     

发挥进出口银行作用支持我国外经贸发展

发挥进出口银行作用支持我国外经贸发展中国进出口银行靳轩中国进出口银行的主要任务是贯彻执行国家产业政策、外经贸政策和金融政策,运用出口信贷、出口信用保险和对外担保等国际通行金融手段,为扩大我国的机电产品和成套设备等资本性货物出口提供中长期的优惠融资支持...     

跨境资本流动、银行竞争与出口企业风险承担北大核心

跨境资本流动引发的信贷扩张效应加剧了银行业竞争,从而对出口企业生产经营产生影响。本文选取2011—2020年中国2590家出口企业年度数据为样本进行实证分析。结果表明:跨境资本流动对出口企业风险承担具有抑制作用,并且该影响主要来自跨境资本对货币、存贷款及贸易信贷的投资,而跨境资本证券投资规模增加反而会加剧出口企业风险承担。异质性检验表明:跨境资本流动对出口企业风险承担的抑制作用在非国有、高杠杆率及中西部地区出口企业更加明显。机制检验发现:银行竞争引发的出口企业商业信用错配、债务成本及融资约束效应在跨境资本流动与出口企业风险承担的关系中承担着多重中介作用,而出口价格与贸易自由度提高均会增加跨境资本流动对出口企业风险承担的抑制效果。