《碳金融产品》标准研制与应用发展

<正>2022年4月,中国证监会发布《碳金融产品》标准（JR/T 0244—2022）。作为国内首个碳金融领域的行业标准,该标准填补了该领域的空白,其制定体现了应对气候变化和加快生态文明建设的现实需要,同时也是我国发展绿色金融的重要环节。本文阐述了该标准出台的背景、重要意义和主要内容等。     

碳达峰碳中和目标下绿色金融改革创新发展探析

一、中国绿色金融发展成效 (一)顶层设计日益完善,初步形成五大支柱 2016年以来,中国"自上而下"不断完善绿色金融顶层设计,党中央、国务院高度重视并大力支持、持续推动绿色金融发展,初步形成了标准体系、信息披露、机制构建、市场体系、国际合作等五大支柱.2016年8月,人民银行联合财政部等部委印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》(银发[2016]228号),建立了系统性绿色金融政策框架.2017年12月,人民银行联合证监会出台《绿色债券评估认证行为指引(暂行)》,从机构资质、业务承接、监督管理等方面,规范完善绿色债券评估认证行为.2018年,人民银行牵头成立绿色金融标准工作组,出版《绿色金融术语手册(2018年版)》,对绿色金融产品和服务标准等进行规范界定.2019年第一季度起,绿色信贷业绩评价在全国范围内正式实施,逐步完善约束机制,中国成为全球第一个广泛开展绿色信贷业绩评价的国家.2021年初,全国金融标准化技术委员会编发《金融机构环境信息披露指南(试行)》,规范和强化金融机构开展环境信息披露.与此同时,中国积极借助G20等平台,日益深化绿色金融国际交流与合作,推动绿色金融市场和标准与国际接轨.在各项政策推动下,中国绿色金融产品和市场体系不断完善.据人民银行公布的数据,截至2020年末,全国绿色贷款余额近12万亿元,居世界第一位;绿色债券余额8132亿元,居世界第二位.     

“双碳”目标下绿色金融发展的现状、问题与对策

随着我国战略性“双碳”目标的提出,加速产业结构向绿色低碳转型,完善了绿色金融产品体系。本文以“双碳”目标下绿色金融的发展为研究对象,结合实现“双碳”目标内在要求,梳理了绿色金融的内涵、发展阶段以及发展现状,从中发现绿色金融标准不统一、信息披露机制不完善、绿色金融业务普及不足、产品结构单一等问题。本文通过吸取国际经验并结合本国国情,提出了统一绿色金融标准、不断完善信息披露机制、加强绿色金融产品创新的对策建议。     

绿色金融赋能"碳中和"

近日,为鼓励银行业金融机构积极拓展绿色金融业务,不断加强对高质量发展和绿色低碳发展的金融支持,统筹开展绿色金融评价,中国人民银行印发《银行业金融机构绿色金融评价方案》,对绿色金融评价的指标及方法、评估结果和运用等作了具体安排.该方案自今年7月1日起实施.这意味着,在达成"碳中和"目标的庞大资金需求下,我国绿色金融发展进...     

走近欧洲绿色金融发展

绿色金融作为实现碳中和的重要途径之一,如何实现其高质量发展备受关注.2019年12月,欧洲银行管理局发布了《可持续金融行动计划》,成为金融支持欧洲可持续发展的重要指导文件之一.事实上,经过多年的发展,欧洲通过建立绿色认定标准、构建多维度绿色产品体系、发展生态补偿交易机制、制定信息披露标准,绿色金融发展已走在世界前列,为我国绿色金融发展提供了借鉴.     

碳中和目标下的绿色金融创新路径探讨

2021年是“十四五”开局之年。“十四五规划和二〇三五年远景目标”对强化国家科技力量、推动绿色低碳发展、建设人与自然和谐共生的现代化指明了方向。中央经济工作会议提出做好碳达峰、碳中和工作,也为绿色金融的发展带来了新动力。在央行工作会议重点提出“落实碳达峰碳中和重大决策部署,完善绿色金融政策框架和激励机制”和“十四五”阶段经济转型的背景下,针对目前绿色技术和应对气候变化投融资普遍存在的缺少相关标准、激励创新机制、融资难等系列问题,建议丰富绿色金融投融资渠道和产品创新体系,完善绿色金融标准,构建市场化的绿色技术创新的金融体系,发展激励创新制度和国际合作框架,积极推进碳金融创新,建设绿色基础设施,推动地方绿色金融改革试验区和气候融资试点,对碳达峰、碳中和目标下的绿色金融创新发展路径进行探讨,为“十四五”期间绿色低碳发展提供经验借鉴。     

布局碳金融 助力河北绿色发展

在党和国家绿色发展重大决策部署指引下,河北省绿色金融发展取得积极成效,绿色低碳发展理念逐渐融入经营管理全过程,但全省绿色金融的发展水平与全国水平相比还存在一定差距。河北是能源消耗大省,也是碳排放大省,产业机构以重化工为主,当前的产业发展阶段,导致全省面临较大转型发展压力,迫切需要发挥市场在资源配置中的决定性作用,通过价格信号更好引导节能减排和绿色发展。国际经验表明,碳市场深度和广度逐步扩大后,碳交易及其衍生的碳金融将逐步通过价格信号,有效调动金融资源支持绿色发展。通过提前布局抢抓碳金融发展机遇,对促进十四五期间河北省产业结构转型及绿色低碳发展具有重要的现实意义。     

碳中和目标下完善我国绿色金融统计标准的建议

在"双碳"目标下,绿色金融成为了社会各界广泛关注的对象,金融领域也陆续推出多种形式的绿色金融产品与服务,绿色金融统计标准能有效界定绿色金融范围,防范"洗绿""漂绿"等现象,确保金融机构公平、公正地开展绿色金融业务,畅通绿色金融产品流通渠道.国内外关于绿色金融统计标准及其相关政策存在差异,碳中和目标背景下我国现行绿色金融...     

碳中和目标下我国绿色金融的发展

"二氧化碳排放力争2030年前达到峰值,力争2060年前实现碳中和"的远景目标,对我国绿色金融的发展创新提出了新要求。近年来,我国绿色金融发展取得了显著成就,但依然面临着商业可持续性不足等一些挑战,未来宏观政策需进一步完善绿色金融发展规划,健全绿色金融标准体系,加强绿色金融监管,金融机构需加强绿色金融产品创新。     

“双碳”目标下绿色供应链金融发展的若干思考与对策建议

绿色供应链金融是绿色金融、绿色供应链与供应链金融的有机融合,更加注重产业链及生态体系的绿色低碳发展,能够促进产业链上大量小微企业绿色低碳转型,减少碳及污染物的排放,助力实现“双碳”目标。本文介绍了绿色供应链金融的概念、模式与产品、国内外典型案例,从理论与实践两个层面分析了绿色供应链金融发展面临的困难,并在标准体系构建、金融科技应用、金融产品创新以及风险防控等方面提出了措施建议。     

中国碳金融的创新与发展趋势

2016年8月,中央全面深化改革领导小组第二十七次会议中首次提出‘碳金融’,人民银行,财政部等七部门联合印发了〈关于构建绿色金融体系的指导意见>,强调要发展各类碳金融产品,2021年1月11日,中国人民银行研究局课题组发布《推动我国碳金融市场加快发展》的研究论文称,要实现“30·60目标”,完成我国的国家自主贡献减排目标。     

碳金融与我国商业银行的业务创新

碳金融是金融体系应对气候变化的重要机制创新。自《京都议定书》生效以来,碳交易市场已经发展成为全球最具发展潜力的商品交易市场。对于我国商业银行来说,既要减缓气候变化对经济金融体系的负面效应,又要在适应气候变化中把握机遇,提供管理气候风险的金融产品和服务,最终实现减排目标。本文总结了兴业银行开展碳金融业务的实践经验,分析了我国碳金融市场发展的隐患,提出我国商业银行要配合节能减排项目调整授信结构,积极支持绿色信贷,加快环境金融创新;同时我国要尽快出台碳金融业务的扶持政策,促进相关中介组织的建设,推动碳金融业务在我国的发展。     

国外碳金融产品的发展趋势与特点

国外碳金融产品发展的现状产品不断创新,市场交易规模爆发式增长近年来,随着低碳经济浪潮的崛起,国外金融机构为契合低碳经济的发展,逐渐推出了各类碳信贷、碳基金、碳保险等碳现货金融产品。特别是随着《京都议定书》对主要发达国家减排温室气体的种类、减排时间表和额度等具体规定的逐渐落实,碳远期、碳期货、碳期权、碳结构性产品等碳金融衍生产品创新层出不穷。金融机构的积极参与以及碳金融产品的不断创新有力地推动了全球碳交易市场规模实现爆发式增长。2008年全球碳市场总     

商业银行绿色消费金融产品体系与发展模式

商业银行加快绿色消费金融产品创新、完善绿色消费金融发展模式有助于促进绿色消费需求增长和绿色产品供给,引导企业进行绿色发展转型。本文介绍了我国商业银行绿色消费金融产品的发展实践,分析了双碳目标下商业银行绿色消费金融的发展模式,并提出了促进商业银行绿色消费金融发展的对策建议。     

争做“双碳”先行者 引领城市商业银行绿色数据中心新发展

<正>聚焦政策监管,完善顶层设计近年来,为深入推进生态文明建设,我国相继出台了一系列绿色金融政策、标准,不断完善顶层设计,引领我国绿色金融快速健康发展。自“双碳”目标提出以来,监管政策接连密集出台。2021年4月,央行等三部门联合发布《绿色债券支持项目目录（2021年版）》;2021年7月1日起,《银行业金融机构绿色金融评价方案》正式施行;2022年6月,银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》;2022年11月,《数据中心能效限定值及能效等级》开始实施,进一步推动各项绿色金融政策落地见效。     

我国商业银行绿色金融数字化转型研究

碳达峰、碳中和目标的提出为绿色金融发展带来新的契机。然而,我国商业银行绿色金融发展面临产品结构单一、发展积极性不高、风险管理不足等问题。随着数字技术逐渐运用到绿色金融领域,以数字化转型驱动商业银行绿色金融产品、运营、风控等方面的变革,可提升商业银行绿色金融发展质效,加速“双碳”目标实现。目前,我国商业银行正积极探索数字技术与绿色金融的融合,通过数字化产品、运营、风控与基建推动绿色金融数字化转型。从国内实践及成效来看,加强数据管理、利用核心技术、构建数据中台、建立组织架构和布局开放银行将是商业银行绿色金融数字化转型的实施路径。同时,政府部门需加快建设与完善标准体系、数据市场、激励机制、基础设施等,推进商业银行绿色金融数字化转型顺利进行。     

绿色金融支持碳达峰碳中和的浙江实践

<正>党的十八大以来,浙江省紧紧围绕新发展理念,以绿色金融改革创新试验区建设为引领,因地制宜,点面结合,在绿色金融体制机制、组织体系、产品服务等方面创新实践,着力打通"绿水青山"转化为"金山银山"的金融通道,初步实现金融改革与经济转型良性互动、环境效益与经济效益双赢发展、人与自然和谐共生。2020年9月,习近平主席提出碳达峰、碳中和目标,     

“双碳”目标下绿色金融驱动人民币国际化发展研究

<正>经过十余年的持续推进,人民币国际化取得了诸多进展,但仍处在初级阶段。中国是全球首个建立系统性绿色金融政策框架的国家,“双碳”目标提出后,绿色金融加速发展,在推进绿色经济转型的同时为人民币国际化提供了新的机遇和载体。我国应充分发挥拥有全球最大碳排放权交易市场等优势,通过细化绿色金融标准建设,优化绿色金融产品供给,深化金融科技尤其是数字人民币运用,强化绿色金融市场监督管理等措施促进绿色金融纵深发展,夯实人民币国际化的经济基本面,推动人民币成为绿色金融产品的计价结算货币,增加人民币在跨境金融交易中的使用,构建畅通的环流机制。     

中国农村金融与碳金融交互性发展研究

自《京都协议书》颁布以来,世界各国已经越来越关注碳金融的发展,在国际碳金融市场逐渐发展的状况下,中国的碳金融市场的发展似乎并不尽如人意。无论是从法律法规的完善状况,还是从碳金融市场本身的功能完善上,碳金融在中国的发展都亟待本土化。研究显示,农业许多产品中,都存在低碳问题,特别是森林覆盖率这一问题。而碳金融市场的亟待本土化与农村金融市场的亟待创新化,正好使得这两个市场在需求上形成了相辅相成的关系,由此,不难想到,能否通过金融产品的设计使得这两个市场交互在一起,从而同时解决这两大金融市场在中国所面临的问题。本文由碳金融市场与农村金融市场的发展现状,面临的问题入手分析,得出其发展情况之后再分析这两大市场存在交互性的必要性。通过文章的分析,得出可以通过设计农业碳类金融产品(包括森林碳交易品和发行农业碳债券)、侧重绿色信贷的碳金融、以及探索农村碳衍生品等方式,将碳金融以及农村金融交互起来进行研究。并且得出碳金融与农村金融在中国确实存在交互研究的必要性的结论,碳金融可以帮助农村金融进一步创新化,而农村金融也可以帮助碳金融进一步本土化。     

金融科技助力绿色金融发展

国家“双碳”战略目标的提出为绿色金融市场发展带来重大机遇,金融科技作为信息技术手段,是绿色金融创新发展的重要支撑。文章从金融科技助力绿色金融发展的重要性出发,结合实践案例阐述金融科技在绿色金融领域中的应用现状,深入分析当前金融科技在推动绿色金融发展过程中面临的问题,在此基础上从政策制度引导、系统平台搭建、绿色金融产品创新、环境风险评估体系构建等多方面提出有针对性的建议。