信用证软条款成因及出口商应对措施分析

作为国际贸易结算中运用最广泛、最重要的支付手段,信用证被认为国际商业的生命血液,但信用证中的软条款问题却始终困扰着出口商,成为信用证发挥有效作用的障碍。本文主要分析信用证软条款产生的成因,并进行具体的归纳分类,最后提出出口商可以采取的应对策略。     

信用证案件盘点

2010年,中国新发生的信用证纠纷案件数量很少,新发生的止付案件也很少被公开的资料提及。现阶段,法院审理的大部分纠纷案件大都是在金融危机期间发生的。当然信用证欺诈的案件仍时有耳闻,主要原因是2010年铁矿石价格及部分大宗货物的价格仍有大幅的波动,连带导致国内出现了一些信用证纠纷案件。     

也论信用证项下的限制议付

近年来,在国际结算业务领域内,除原有的中国银行之外,工、农、建、交四大国内银行及一些外资银行也相继进入这一业务的竞争行列。对于国际贸易结算中占主导地位的信用证结算的正确交单和议付,已逐渐引起了外贸公司和银行的重视。拜读了黄吉万文《浅议信用证项下的交单和议付》     

信用证结算方式下软条款的识别及其防范措施

信用证（Letter of Credit,简称L／C）是当今国际贸易中主要的结算方式之一,它依托银行信用在一定程度上解决了买卖双方互不信任的矛盾,并且还具有贸易融资功能,从而促进了国际贸易的发展．但信用证中软条款的存在使得出口商面临一定的收汇风险。本文首先定义了信用证软条款的含义,其次分析了出口商如何识别信用证中的软条款,最后提出了防范信用证软条款的措施。     

审慎对待信用证条款指示

虽然ISBP强调了开证申请人应对信用证指示的清晰和正确承担责任,但开证行仍应发挥专业优势,确保开出的信用证条款清晰、逻辑合理。"信用证指示应清晰,不矛盾"这一传统原则,是信用证业务顺利发展的基础。但近年来屡屡出现的因信用证条款指示不清而发生的拒付和抗辩,已严重影响了信用证作为国际结算支付工具的功能。在这种环境下,新版ISBP745继UCP500之后又强调了"信用证条款应没有模糊不清或互相矛盾之处"。然而在实务中,究竟谁该对信用证条款指示的清晰和正确性负责,又该如何防范因     

浅析国内信用证业务在我国的发展

伴随着摩根斯丹利日前在中国地产贿赂事件炒作的升级，跨国公司在中国的商业贿赂问题再次引起了人们的关注。而在一起又一起商业贿赂丑闻被无情地抖落出来的背后，人们看到的是昔日头顶耀眼光环的跨国巨头们开始黯然失色。     

从一起案例看“信用证欺诈例外原则”及其例外

在国内A市的中国某进出口公司(以下简称中国公司)与澳大利亚某贸易公司(以下简称外国公司)签订一份贸易合同．由外国公司向中国公司出售一批货物．合同约定货物拟运至A市交付。中国公司(开证申请人)向国内B银行(开证行)申请开出跟单信用证．后申请人通知开证行授权议付行议付。议付行是C国际银行，C银行接到授权后，即按要求于次日向受益人外国公司放款。随后，买方中国公司一直未收到来自外国公司的货物．并发现其提供的提单是伪造的，     

信用证软条款识别的案例分析及对策

信用证已成为国际贸易中最重要的结算方式之一,与赊销、汇付、托收等结算方式相比,极大地规避了卖方的出口收汇风险。但信用证“软条款”的出现,使卖方处于被动的地位。本文首先界定了信用证及软条款的概念,进而对信用证软条款识别的案例进行分析,最后提出信用证软条款的应对策略。     

伪造提单诈骗信用证货款案的启示

案情回放W行收到一份阿根廷B银行开出,经某外资银行上海分行(以下称保兑行)转通知并加具保兑,受益人为某外贸公司的自由议付180天远期信用证,并及时通知了客户。不久,该公司向W行提交了信用证项下一套金     

浅析国际支付中信用证软条款产生原因

本文从“经济人”假设出发,基于委托代理与博弈论原理,结合国际贸易过程态势阐述信用证软条款产生的原因;在此基础上以实务视角,从信用证制度缺陷、进口 商不利市场态势、进口商性质与类型、出口商信誉问题、进口商与开证行共谋等方面分析了信用证软各款产生的原因。     

浅析国际支付中信用证软条款产生原因

本文从"经济人"假设出发,基于委托代理与博弈论原理,结合国际贸易过程态势阐述信用证软款产生的原因;在此基础上以实务视角,从信用证制度缺陷、进口商不利市场态势、进口商性质与类型、出口商信誉问题、进口商与开证行共谋等方面分析了信用证软条款产生的原因.     

从一起典型案例看国内信用证法律风险

最近几年,国内信用证业务取得了快速发展,国内信用证与国际贸易融资产品组合成为商业银行为客户提供供应链服务的重要手段。但国内信用证法律纠纷案件也在持续增多。为什么卖方融资银行的善意第三人地位没有得到法院的认可?卖方银行凭借对开证行的信赖为卖方办理低风险融资却遭受了巨额的损     

信用证软条款辨析

银行应熟悉、掌握惯例和商业习惯,并提醒企业合理运用或应对软条款等信用证规则,以防止欺诈,切实维护自身在国际贸易中的权利。背景信用证类型:即期信用证开证行:HSBC BANK CANADA,TORONTO申请人:加拿大A公司受益人:我国B水产公司信用证金额:USD260000.00品名:FROZEN SHRIMP(冻虾)过程受益人凭他行通知的信用证在M银行办理出口交单业务。经审核,信用证     

信用证支付中受益人面临的风险及防范

一、信用证支付中受益人面临的主要风险 (一)开证申请人不按合同要求开证的风险 1.开证申请人不按时开来信用证 当买卖合同签订贸易后,出口商履行交货义务的前提条件是及时收到进口方开来的符合国际惯例、符合贸易合同要求的信用证.     

争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

排除性条款对信用证交单的影响

自《跟单信用证统一惯例》(UCP600)实施后,信用证经常出现对UCP相关条款做排除的情形。信用证开立排除性条款是否确有必要,以及如何应对其带来的风险,值得信用证各方加以重视并进行深入探讨。本文分析了相关排除性条款对信用证实务带来的影响,并对交单行、开证行业务操作提供一定的建议。     

浅谈“软条款”信用证的特点及其防范

近几年来,金融诈骗活动猖獗,方式越来越隐蔽,手段越来越高明,从初期伪造假票据、假信用证诈骗发展到以真信用证为诱饵,通过开列“软条款”进行欺诈,使国内不少企业受骗上当,造成了巨大的损失,教训是深刻的。 那么,什么是“软条款”信用证呢?简单地说,“软条款”(Soft Clause)信用证就是开证申请人利用信用证这一银行信用工具,在证内开列一些灵活的、不明朗和不确定的,甚至受益人无法履行的条款,其主动权掌握在开证人手中,使受益人不能把握和控制,处于被动地位,     

信用证软条款及卖方强势条款风险解析

银行业务人员应加强专业技能培训,明晰信用证软条款及卖方强势条款,了解这些条款将会给受益人、申请人和开证行带来何种风险,积极采取措施防范相关风险。     

信用证打包贷款中存在的问题与风险

出口信用证打包贷款是银行一项重要的融资业务,其是指以信用证正本为抵押,在出口货物装运前,银行向信用证受益人发放的短期贷款。通过发放打包贷款,银行不仅支持了出口导向型经济的发展,而且发展了自身的国际结算业务,带来了可观的中间业务收入。但是信用证打包贷款业务在不断发展的同时,也暴露出一些问题,产生了一定的风险。如何防范和化解信用证打包贷款的风险已日益成为银行管理者高度重视的问题。