对外资银行监管的法律审视和立法完善

为了保证国内银行与外资银行的健康发展、处理好国内银行与外资银行的竞争关系,在分析外资银行监管及其必要性的基础上,对我国现有相关外资银行监管的法律、法规和规章进行了梳理和重新认识;主要从立法目标、立法原则、立法层次、立法内容、立法体系上对我国目前外资银行监管法律进行了问题审视;就提高立法层次和推行统一监管模式,完善市场准入立法和建立市场退出立法,业务运行过程中的立法,对外资银行的监管原则,改善风险监控体制等方面提出了建议.     

略论我国外资银行监管法律制度的缺陷与完善

入世过渡期结束后，我国银行业进一步对外资开放，金融监管面临前所未有的挑战。而以《外资银行管理条例》为核心的外资银行监管法律制度仍然存在很多问题和缺陷。我国应当借鉴国际先进经验，制定专门的《外资银行监管法》，明确外资银行监管的目标和原则，进一步完善外资银行监管的具体制度和措施，加强与外资银行母国监管当局的交流与合作。     

论我国外资银行监管的立法完善

外资银行进入中国,对我国金融业而言,既是机遇也是挑战。本文从对外资银行监管的定义入手,结合我国现行的外资银行监管立法,分析并指出我国外资银行监管立法中存在的一些突出问题,并适当提出了改革和完善我国外资银行监管立法的建议。     

金融市场开放背景下外资银行监管制度的完善

随着我国加入世贸组织 ,金融市场也将进一步开放。本文作者分析了外资银行经营中存在的一些问题以及造成这些问题的原因之一 :我国对外资银行的监管制度存在诸多缺陷。在此基础上 ,作者指出了加入世贸组织后我国外资银行监管立法应当遵循的原则 ,分析了新修改的《外资金融机构管理条例》在外资银行监管方面的改进 ,并提出对外银行监管立法的一些建议。     

我国外资银行监管的法律问题

为履行入世承诺，我国对外资银行的开放度越来越大，同时，外资银行新颖的经营理念与模式，屡屡突破我国现有的银行监管法律框架。因此，如何完善外资银行立法，使其既享有国民待遇，又减少对国内银行的冲击，已成为我国当前监管当局必须面对的现实。本文从监管角度，并结合国际上通行做法，对我国外资银行存在的法律问题进行了分析并提出了有关对策。     

我国外资银行市场退出监管制度探析

在对待外资银行市场退出的问题上,我国立法基本上采取国民待遇原则．给外资银行和本国银行以基本相同的法律制度予以规制,同时针对其特点给予少量特殊规定。其退出方式主要依外资金融机构管理条例规定,具体包括自行解散、关闭、被撤销和依法宣告破产等四类,在很大程度上吸收借鉴了公司法的精神。但是从系统的角度讲,我国的外资银行市场退出监管制度存在着许多不足之处,有待于进一步完善。     

我国对外资银行有效监管的政策选择和具体措施

加入WTO后，外资银行将更多地进入我国，5年后外资银行在华分支机构的地域限制在华客户服务限制都将被取消。外资银行大规模进入及其经营范围逐步扩大，将对我国金融业的发展产生越来越显著的影响。因此，当前较为紧迫和重要的任务是尽快完善和加强对进入我国的外资银行的监管。现阶段我国对外资银行的监管存在如下问题：一是缺乏完善的法规；二是监管体制和监管措施滞后；三是缺乏国际协调机制。基于这一现实，本文通过对我国与有关国家外资银行监管的国际比较，就我国外资银行的市场准入、运作和退出等方面，探讨了健全和完善外资银行监管的政策选择和具体措施。     

从立法看美国对外资银行的规制

美国既有综合性立法对外资银行实行常规监管,又有专门法律对外资开展的银行业务予以规制.美国已有立法对外资银行的规制遵循了法制原则、透明度原则和竞争原则,旨在促进金融市场的稳定.     

试论我国对外资银行的监管

目前 ,我国对外资银行的监管起点较低 ,远不能适应金融服务业进一步开放的需要 ,在这种背景下 ,如何加强对外资银行的监管成为当前亟待解决的问题。本文结合当前实际 ,在分析我国外资银行监管体系现状和缺陷的基础上 ,提出应当建立包括有效的外资银行内部控制、权威的中央银行监管、独立的社会审计、规范的行业自律和协同的联合跨国监管五个层次的外资银行监管体系 ,并提出了完善各层次监管的措施及方法。     

论开放经济外资银行监管及其借鉴

在中国入世后银行业的对外开放加速过程中,国内面临对中资银行与对外资银行的监管问题。在主体地位的平等与对外资银行监管原则、监管方法的适用等方面,矛盾突出。为此,需要借鉴国际上一些开放经济体对外资银行监管的经验模式,来解决银行业对外开放中外资银行监管问题。在措施上,需要全面地调整、改进国内银行监管原则、监管模式与监管手段,其中重点在于对外资银行监管的完善。从总体上说,需要在基本保障外资银行国民待遇的基础上,坚持审慎监管原则,发展完备的监管技术标准与手段,并促进国际间的监管合作。在中国入世后银行业的对外开放加速过程中,国内面临对中资银行与对外资银行的监管问题。在主体地位的平等与对外资银行监管原则、监管方法的适用等方面,矛盾突出。为此,需要借鉴国际上一些开放经济体对外资银行监管的经验模式,来解决银行业对外开放中外资银行监管问题。在措施上,需要全面地调整、改进国内银行监管原则、监管模式与监管手段,其中重点在于对外资银行监管的完善。从总体上说,需要在基本保障外资银行国民待遇的基础上,坚持审慎监管原则,发展完备的监管技术标准与手段,并促进国际间的监管合作。     

我国外资银行监管模式探讨

该文从监管政策、监管机构和监管法律等角度剖析了我国现行的外资银行监管体系不完善的一面，并在借鉴典型国家外资银行监管经验的基础上，探讨了我国外资银行监管体制的新模式。     

试论我国金融监管法制的完善

加强和完善金融监管法制建设,是攸关我国经济发展的战略性问题。本文在论述我国金融监管法制现状的基础上,提出了完善我国金融监管法制的三项指导性原则:适度监管原则、效率原则、激励相容原则。并进一步探讨了完善我国金融监管法制的具体问题,如借鉴国际金融监管立法经验问题,处理好监管宽容与严格监管之间的关系等。     

试论我国金融监管法制的完善

加强和完善金融监管法制建设,是攸关我国经济发展的战略性问题.本文在论述我国金融监管法制现状的基础上,提出了完善我国金融监管法制的三项指导性原则:适度监管原则、效率原则、激励相容原则.并进一步探讨了完善我国金融监管法制的具体问题,如借鉴国际金融监管立法经验问题,处理好监管宽容与严格监管之间的关系等.     

浅析我国外资银行监管法律制度的国际接轨——以巴塞尔新资本协议为视角

《巴塞尔新资本协议》在跨境银行的国际合作方面做出了巨大的贡献。为此,本文首先介绍了巴塞尔委员会解决跨境银行监管问题的法律成就,然后对其核心内容以及涉及跨境银行监管的相关规定进行了分析和评价。在此基础上,分别介绍和总结了新协议对我国外资银行监管立法的影响和我国外资银行监管立法的相关内容。最后,探讨了我国外资银行监管法律制度如何与巴塞尔新资本协议契合,并提出了几点构想,以期我国的外资银行监管法律制度能更好的符合银行国际监管的发展趋势且尽早与国际接轨。     

运用外部审计力量对外资银行进行现场检查的问题研究

在目前我国对外资银行现场检查力量和能力不足的情况下，从我国在银行监管实际中利用外部审计的实际出发，借鉴发达国家经验，运用外部审计力量来开展对外资银行的现场检查，对完善和加强现阶段我国外资银行的监管具有积极意义。     

委托外部审计师对外资银行现场检查比较研究与启示

委托外部审计师对外资银行现场检查是许多国家监管当局在监管实务中的普遍做法,它通过提供独立的专业评估视角,有助于提升银行现场检查质量和水平。本文拟在完善细化相关立法的基础上,从机构选择、质量控制、检查范围等多个方面完善我国现有监管制度。     

我国对外资银行有效监管的政策选择和具体措施

加入WTO后,外资银行将更多地进入我国,5年后外资银行在华分支机构的地域限制和在华客户服务限制都将被取消.外资银行大规模进入及其经营范围逐步扩大,将对我国金融业的发展产生越来越显著的影响.因此,当前较为紧迫和重要的任务是尽快完善和加强对进入我国的外资银行的监管.现阶段我国对外资银行的监管存在如下问题:一是缺乏完善的法规;二是监管体制和监管措施滞后;三是缺乏国际协调机制.基于这一现实,本文通过对我国与有关国家外资银行监管的国际比较,就我国外资银行的市场准入、运作和退出等方面,探讨了健全和完善外资银行监管的政策选择和具体措施.     

中美外资银行审慎监管对比分析

对比中美两国对外资银行的监管,可以发现,在主要的监管指标如资本充足率、贷款损失准备金、资产流动性和风险集中度等方面,两国的监管审慎度是存在差异的。我国要完善对外资银行的审慎监管,首先,应以杠杆比率为核心,构建资本充足率双层混合动态监管框架,引入激励相容和风险浅析的监管理念;其次,要细化有关国家风险的原则性规定,适时将贷款损失准备金扩大为资产损失准备金;再次,要督促外资银行建立完善科学的流动性预测系统,进一步完善流动性指标考核体系;最后要完善现有的外资银行资产集中度的监管规定,建立披露大额风险集中度的机制。     

加强和完善在华外资银行监管

新资本协议对现阶段我国外资银行的监管工作提出了更高的要求。当前,我国要积极应对新资本协议的要求,进行监管重点调整,采取诸如完善外资银行分类监管制度、加强银行监管的国际合作与协调及加大对监管人员的学习和培训力度等措施,努力加强和完善外资银行监管工作。     

东南亚主要国家对外资银行监管政策介评

东南亚主要国家与我国经贸投资往来密切,华人华侨众多,文化背景相似,是我国金融机构海外布局的重点地区,分析比较其对外资银行的监管政策,具有很强的必要性和重要现实意义。由于东南亚各国经济金融发展极不平衡,各国立法发展程度也不尽相同,相比较来看,印尼、马来西亚、新加坡、泰国、菲律宾、越南等立法较为完善,与我国经贸关系紧密。本文以印尼、马来西亚、新加坡、泰国、菲律宾和越南作为分析对象,考察、分析其对外资银行的监管政策,为我国银行在此