浅析非法集资的根源及其对策

进入2006年下半年以来,涉嫌非法集资的案件在全国呈现高发态势,国务院针对案件多、金额大的情况,专门成立了处置非法集资部际联席会议,并指出当前最大的金融风险来自于非法集资。一、非法集资及其危害     

科技通讯

国务院公布《防范和处置非法集资条例》近日,国务院总理李克强签署国务院令,公布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),自2021年5月1日起施行。《条例》明确,国务院建立处置非法集资部际联席会议制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头,有关部门参加,负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作,协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。《条例》指出,市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。     

热烈祝贺海南省农村信用社联合社创立大会胜利召开

在中共海南省委、省政府、中国人民银行、中国银监会的大力支持下,海南省农村信用社改革迈上了快车道。2007年7月11日,海南省农村信用社联合社创立大会暨第一届社员大会在海口隆重召开,来自全省18个县市的60多名代表出席了大会。海南省副省长陈成、海南省委组织部副部长何西庆、海南省政府副秘书长陈如军、人行海口中心支行行长刘仁伍、海南省国税局局长孙立军、     

保监会:保险业非法集资呈现四大特征

<正>4月27日,保监会处置非法集资部际联席会议14个成员单位召开会议。保监会稽查局副局长王柱在发言中称,保险业非法集资呈现四大特征:一是传统的主导型案件占比下降。虽然近两年传统的保险从业人员假借保险单证、印章犯罪的主导型案件依然多发,但案件数量少于参与型案件,占比有所下降。二是参与型案件占比上升。近两年保险从业人员以非保险身份参与社会集资、民间借贷及     

我区非法集资活动情况调查

近年来,非法集资在我区很多地方重新抬头,非法集资犯罪活动比较突出,形势非常严峻。尤其是我区东部地区更甚,大要案件频发。并向多领域和职业化发展。呈现出发案数量及参与人数增多,涉案金额增大,手段更加隐蔽,性质难以认定等新情况。2007年,我区非法集资案件发案金额在全国位居前列,被部际联席会议列为2007年处置非法集资工作两个重点省区之一。     

海南动态

1月30日,海南省政府和国家开发银行在海口举行高层联席会议并签署《全面深化战略合作备忘录》。双方将创新合作模式,围绕海南省"十三五"规划和国际旅游岛建设展开深入合作,共同推进21世纪海上丝绸之路服务基地及海上战略支点建设,并共同推进海南的新型城镇化建设。     

海南省银行卡工作会议在海口召开

为了贯彻落实全国银行卡工作会议精神,进一步推进海南省银行卡工作,人民银行海口中心支行于日前召开海南省银行卡工作会议。会议由人民银行海口中心支行杨明元副行长主持,人民银行海口中心支行刘仁伍行长出席会     

基于合规中介的P2P借贷中介端逻辑

2014年4月21日,银监会处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君对P2P平台监管提出了"四条红线",分别是:明确平台的中介性、平台本身不得提供担保、不得搞资金池、不得非法吸收公众存款.     

我国非法集资规制的制度规范与缺陷

自2006年以来,非法集资成为银监会重点打击对象,银监会处置非法集资的机构做了一个抽样调查,数据显示,在全国十个省,已经发现大型非法集资案例达到170多起,涉及金额100多亿元非法集资的情况延伸到了证券、股权的销售买卖领域,与集资有关的犯罪,不但往往涉案金额惊人,而且涉及被害人群广泛。我国调整非法集资的制度规范可归纳     

业界大事

渤海银行与中国信保全面合作;北大深圳商学院首家实习基地落户招商银行;证监会警示基金投资风险;兴业银行挂牌上市;中国银监会组织召开处置非法集资第一次部际联席会议     

非法集资"处置难"问题透视

近年来非法集资活动屡禁不止。本文通过分析非法集资“处置难”的原因,从法律层面对处置非法集资等问题进行探讨,提出相应的对策建议。     

海南省金融学会第三次代表大会隆重召开

2007年5月25日,海南省金融学会第三次代表大会在人民银行海口中心支行三楼会议大厅隆重召开。来自海南省政府部门、银行业、保险业、证券业、海南大学、社科部门的136位会员代表出席了会议。     

新常态下非法集资问题的几点思考

近年来,我国经济发展速度从高速转为中高速增长,下行压力加大,民间融资活跃,非法集资风险频发。2015年02月03日,人民日报报道河北破获特大非法集资案,涉案金额达53.9亿,已严重影响到地方经济发展和社会稳定。论文阐述了新常态下非法集资呈现的特征,揭示了非法集问题及处置难度,提出了新常态下处置非法集资的建议。     

人民银行分支机构在非法集资风险防范和处置中的职能定位

2016年我国推动供给侧结构性改革,加之经济下行压力持续加大,金融长期积累的深层次矛盾显现.P2P网络平台、农民专业合作社等非金融体系非法集资风险频繁暴露,非法集资风险防范和处置任务艰巨.因此,尽快理清人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中的职能定位尤为重要.本文以邢台市为例,对人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中如何定位,如何履行央行职责、防范化解风险、维护金融稳定等问题进行了探讨.     

互联网金融须破除消费者权益保护软肋

今年以来,互联网金融虽然延续了去年的红火,但是不同的是,监管随之跟进,让互联网金融创新有了更多理性规范的意味。 4月21日,处置非法集资部际联席会议对P2P网络借贷的风险进行警示,指出网络平台打着＂民间借贷＂旗号非法集资风险日见凸显。而在此前,银监会和央行联手下发《加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》（银监＂10号文＂）,对商业银行和第三方支付机构的合作做出规范。     

非法集资综合治理新思路

近年来,非法集资呈现高发态势,社会各界对非法集资问题认识不一,认清该领域的困惑和问题对有效防止非法集资蔓延极其关键.本文从非法集资的界定、处置及顶层设计三个层面进行解惑剖析,并在此基础上,从改革顶层设计、实施疏堵之策、深化金融体制改革三个方面提出了非法集资综合治理的新思路.     

2021年2月8日-2月27日要闻回顾

2月10日《防范和处置非法集资条例》公布,自2021年5月1日起施行。该条例规定国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则,用法治的办法加强重点领域监管,有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局,对于防范化解风险,保护群众合法权益,具有重要意义。     

国开行携手海南共建社会主义新农村

2006年4月30日海南省政府和国家开发银行在海口举行全面深化开发性金融合作、推进社会主义新农村建设座谈会。海南省省长卫留成和国家开发银行行长陈元参加了座谈会。卫留成省长指出,加快推进海南省社会主义新农村建设,需要开发性金融在基础设施、农村经济结构调整、农村社会事     

加强行业自律 深化银行改革——海南省银行业协会第三届理事会第四次会议暨第四届理事会第一次会议在海口召开

2006年4月12日,海南省银行业协会第三届理事会第四次会议暨第四届理事会第一次会议在海口召开,来自省内银行系统的50多名代表出席了会议。海南银监局局长贾晓峰出席会议并讲话,第三届理事会会长、中行海南省分行行长何兴祥作了《第三届理事会工作报告》,第三届理事会秘书长作《     

处置非法集资问题探析

非法集资严重威胁社会稳定和经济发展,笔者根据对九大类非法集资案例的总结与特征分析,就处置非法集资问题提出了健全工作机制、加大监测预警、完善法规制度、提升宣传效果、改革金融服务等多个方面切实可行的对策建议。