当前金融机构反洗钱工作的难点与建议

犯罪分子进行洗钱最重要的方式就是借助银行等金融机构的服务，因此金融机构理所当然地成为反洗钱斗争的前沿阵地。其作用发挥得如何，直接影响反洗钱的成效。在我国现有的由中央银行牵头负责，以金融机构为依托、以本外币异常资金流动的统一监测为重点、各金融监管部门和政府相关部门相互配合的反洗钱工作机制下，金融机构在反洗钱工作中的地位和作用显得尤为重要。     

加强县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策

县（市）基层金融机构处于反洗钱工作的最前沿，其工作状况、运转效果如何，事关反洗钱工作基础和发展大局。最近，我们结合宣传贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一法、一规、一办”），对某县域金融机构反洗钱工作进行了认真调研，以探讨加强新时期县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策。     

严格履行反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》已于2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，并将于2007年1月1日起正式实施。为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，增强广大员工反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，省分行决定自2006年12月开始，利用一年的时间大力开展“反洗钱”专项宣传活动。通过坚持不懈地开展宣传活动，来增强全省农行反洗钱的紧迫感与责任感，促使社会公众知晓和了解反洗钱知识，强化反洗钱工作的社会基础，提升反洗钱工作的整体水平。     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

当前反洗钱工作存在的问题及建议

一、目前反洗钱工作存在的主要问题1.反洗钱宣传工作不到位。尽管人民银行组织了大型的反洗钱宣传活动,但洗钱犯罪对国家经济和社会发展能造成巨大的危害,还没被全社会所认识。对洗钱的概念还很模糊,没有和经济犯罪联系在一起,其犯罪手段不为群众所知,隐蔽性较强。2.客户尽职调     

关于积极推进我国反洗钱工作的若干建议

做好反洗钱工作是维护社会主义市场经济秩序、维护广大人民群众根本利益，以及维护金融机构诚信及金融稳定的需要。我国反洗钱工作处于起步阶段，与国外发达国家成熟的反洗钱工作机制尚存在一定差距，需要从法律制度、工作机制、监督检查、宣传培训等多方面加以完善。     

对新形势下“反洗钱”工作的探讨

随着中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》出台和施行，金融机构反洗钱工作也将走向正轨，人民银行作为反洗钱工作的监督管理机关，如何统一监管、协调金融机构反洗钱丁作，笔者结合实际工作谈一点粗浅的认识。     

如何充分发挥金融反洗钱的主力军作用

《金融机构反洗钱规定》，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《金融机构大额和可疑外汇资金报告管理办法》的发布和实施，明确提出了金融机构反洗钱工作的要求，确立了我国反洗钱监控的基本框架，“一规两法”实施两年来，处于反洗钱“第一线”的金融机构所发现的洗钱犯罪行为却寥寥无几。由于金融业反洗钱存在许多薄弱环节，难以充分发挥反洗钱主力军的作用。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

基层反洗钱工作存在的问题

反洗钱作为一项国际金融义务，正在受到各家金融机构的重视，但从检查基层金融机构反洗钱工作的情况来看，各金融机构在反洗钱业务方面的管理很不均衡，在反洗钱业务管理方面也存在着一些问题。     

证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局.     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

基层金融机构反洗钱工作之我见

我国自2003年3月1日颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，形成了以金融机构为主线的反洗钱的基本框架。但就基层金融机构反洗钱工作状况而言，仍存在诸多问题，亟待加强与改进。     

牢固树立风险为本的监管理念 稳步推进我省反洗钱工作的深入开展

近年来,在总行的正确领导下,经过全省反洗钱战线同志们的共同努力,我省反洗钱工作取得了长足发展。《反洗钱法》及其配套法律法规全面实施,反洗钱规章制度建设日趋完善,反洗钱工作协调机制作用充分发挥,反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件、开展宣传培训等方面成效显著,反洗钱监管已经由银行业金融机构扩大到非银行业金融机构,正逐步向其他领域深入。     

金融机构反洗钱情况的若干思考

随着经济的发展，洗钱犯罪的猖獗，反洗钱已愈来愈受到世界各国的重视。2003年3月1日，由中圜人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称一个《规定》两个《办法》），已形成了以金融机构为前沿的反洗钱的基本构架，银行业反洗钱工作开始步入规范化、制度化的轨道。2004年修订颁布的《中国人民银行法》又将组织、领导金融业反洗钱的工作职责赋予了人民银行，使金融系统反洗钱工作得以进一步加强。但是实施情况，进展不尽人意，在反洗钱工作中出现不少新的洗钱动向和问题，值得关注。     

基层金融机构反洗钱工作的思考

<正>众所周知,反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击经济犯罪具有十分重要的意义。而基层金融机构是资金的载体和媒介,是犯罪分子利用现金交易等手段,将黑钱合法化的重要环节及不法分子实施犯罪的载体,因此基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。一、基层金融机构反洗钱工作存在的困难和问题(一)对反洗钱工作重要性认识不足。一些金融机构工作人员看不到洗钱对自身经营的危害,反洗钱工作流于形式;各金融机构以利益最大化为经营目标,把宣传重点都放在了各项     

县支行反洗钱工作存在的问题及对策

自赋予人民银行县支行反洗钱职能以来，经过几年来的不懈努力取得了一定的成效，对反洗钱工作的重视程度在不断提高，建立了比较健全的反洗钱管理工作制度，加强了对金融机构反洗钱的非现场监管，开展了现场检查工作，辖区金融机构的反洗钱意识逐步得到提高，管理工作得到不断规范。但是，目前县支行开展反洗钱工作仍存在较多的问题，应引起足够的重视。     

应关注地方法人金融机构反洗钱工作存在的问题

近年来,赤峰市地方法人金融机构按照反洗钱工作要求,积极完善反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,反洗钱工作的有效性逐步提升。但仍存在高级管理层重视程度较低,高风险业务潜在洗钱风险隐患突出,核心业务系统与反洗钱工作要求不同步,规章制度缺乏针对性,宣传、培训工作流于形式,各业务条线工作人员对反洗钱认识不到位,对基本的反洗钱知识了解不够,反洗钱工作处于停滞状态。基于此,地方法人金融机构应提高对反洗钱工作的认识,认真落实反洗钱各项法律法规,充分发挥反洗钱组织机构作用,加强反洗钱教育和培训,注重反洗钱宣传,将反洗钱工作与业务工作同部署、同落实,切实履行好金融机构反洗钱职责。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。因为反洗钱工作还处于起步阶段，目前基层金融机构还没有形成一套成熟的工作体系，反洗钱的有关规定也没有渗透到日常的具体工作中去。