香港反洗钱机制及对内地的启示

一,香港反洗钱法律制度 香港的反洗钱法规体系由两部分组成： 一是反洗钱刑法制度。主要由1989年《贩毒（追讨利益）条例》（第405章）、1994年《有组织及严重罪行条例》（第455章）、2002年《联合国（反恐怖主义措施）条例》（第575章）构成。《贩毒（追讨利益）条例》、《有组织及严重罪行条例》第25（1）条规定：如有人知道或有理由相信任何财产全部或部分、直接或间接分别代表贩毒或可公诉罪行得益而仍进行处理该财产,即属犯罪。     

西方国家反洗钱机制的运作与启示

随着洗钱犯罪现象在世界范围内愈演愈烈,西方各国和各国际组织相继推出遏制洗钱活动的各种措施,中国反洗钱工作已正式启动。文章评介当前以美国为主的西方国家的反洗钱机制,探讨其对促进我国反洗钱制度建设和机制建立的借鉴意义。     

香港反洗钱监管的经验及对内地的启示

香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。本文在对香港反洗钱监管基本情况进行分析的基础上,总结了香港反洗钱监管的主要经验,并以此为借鉴提出内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

国外反洗钱金融情报中心的运作机制及启示

近年来,我国政府不断加强和改进反洗钱工作,并成立了金融情报中心以打击洗钱犯罪,但总体上还处于起步阶段.西方国家金融情报中心组建的模式、功能定位以及运作特点,对完善我国金融情报中心的运作有重要的借鉴意义.     

反洗钱监管:模式比较及对我国的启示

本文系统介绍、归纳了反洗钱监管的美国模式和英国模式,深入分析了其各自的形成条件和建构基础,并比较了两种模式在组织架构、交易报告制度以及具体运作方式等方面存在的差异,从而得出反洗钱监管绩效取决于制度设计与本国国情在多大程度上相契合这一指导性结论;立足于该结论,文章进而提出了两种主要的反洗钱监管模式对我国反洗钱监管制度设计的若干具体启示。     

金融业反洗钱监管方式的国际比较与启示

近年来,发达国家金融业反洗钱监管出现了由“规则为本”反洗钱方式向“风险为本”反洗钱方式的转变。该文回顾了近年来我国金融业反洗钱工作取得的成绩,在对两种反洗钱监管方式进行分析和比较的基础上,提出我国应从战略角度推动风险为本方法的实施,制定指引以明确风险为本的反洗钱监管要求,加强对洗钱风险可能性模型及计量方式的研究,并重点开展对反洗钱内控措施有效性的评价。     

中国内地与香港反洗钱合作问题研究

洗钱问题是世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。中国内地与香港反洗钱合作具有一定的法律基础和现实条件。尽管两地反洗钱合作的成效取决于反洗钱机制的成本和收益,并受到多种因素的影响,但在合力打击洗钱活动中都负有不可推卸的责任。内地与香港应该采取切实有效的相关措施,积极开展多元化、全方位的反洗钱合作,共同维护两地经济金融秩序的正常运行。     

香港反洗钱监管的经验与启示

香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。根据内地金融业反洗钱监管的现状,借鉴香港反洗钱监管的先进经验,如：风险为本原则的广泛应用,有效的＂认识你的客户＂程序,SAFE可疑交易识别方法,等等,提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

香港反洗钱监管的经验与启示

在反洗钱工作中,香港建立了比较完善的法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。本文在对香港反洗钱监管基本情况进行分析的基础上,总结了香港反洗钱监管的主要经验,并以此为借鉴提出内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

英国的反洗钱规制及对我国的启示

作为国际重要金融中心之一所在地,英国建立起一整套严厉和完善的反洗钱法律、措施和监管体系,有效打击和预防日益严重的洗钱活动,为中国提供了宝贵的经验。     

反洗钱的国际经验及启示

中国加入WTO后,国内金融市场与国际市场进一步接轨,外汇管制逐步放开,资本流动日趋自由化,随之而来的跨境洗钱活动将会活跃起来。本文提出我国金融机构应借鉴发达国家或地区已经建立起来的较完善的反洗钱制度,改进当前大额现金管理方法,完善储蓄存款实名制及建立内部报告制度等,加大对洗钱活动的打击力度,维护国家金融的健康稳定发展。     

瑞士反洗钱和反恐怖融资经验及启示

2016年12月,反洗钱金融行动特别工作组(以下简称"FATF")公布瑞士反洗钱和反恐怖融资互评估报告。该报告主要考察一国反洗钱和反恐怖融资制度体系的实际运行情况以及与国际标准的吻合程度。报告显示,瑞士在涉恐定向金融制裁、信息透明度、金融情报中心等方面具有独特优势,对我国具有一定借鉴意义。     

德国反洗钱机制及其对我国的启示

德国反洗钱有三大法律基础：一是《德国刑法典》第261条；二是《德国反洗钱法》；三是《德国信贷机构法》。《德国刑法典》第261条规定了洗钱罪，由联邦刑事犯罪侦查局（BKA）主管。1988年随着贩毒等有组织犯罪日益严重，制定了《德国反洗钱法》，规定了银行和其他金融机构的反洗钱义务、银行应该采取的预防措施以及银行应提供的信息方面的要求。同时规定了银行监管局的反洗钱行政监管职能。此外，《德国信贷机构法》第24c、25a、25b也涉及有关的反洗钱内容。     

海峡两岸反洗钱制度的比较与借鉴

海峡两岸在预防和打击洗钱的制度设计上各有不同,但也具有许多相通之处。本文比较两岸反洗钱法律规范、组织架构、运行机制及工作实践,学习借鉴台湾地区反洗钱工作的成功经验,以期促进两岸携手预防和打击洗钱犯罪,维护两岸经济金融健康发展。     

德国银行反洗钱的运作和启示

本文介绍了德国银行反洗钱运行机制、内部管理制度建设和反洗钱的方式及手段等。对我国金融机构做好反洗钱工作提出几点建议:完善反洗钱法律制度建设;加强商业银行反洗钱组织建设;充分利用科技手段,提高反洗钱工作效率;加快建立银行个人资信咨询系统,为全面监测个人大额和可疑交易提供信息支持。     

海峡两岸反洗钱法律制度比较

台湾地区陈水扁因洗钱犯罪行为而案发,对比海峡两岸的反洗钱运行机制和立法规定,可以看出台湾地区反洗钱立法较为完善,反洗钱工作取得了一定成效,对我国大陆完善反洗钱立法和提高反洗钱工作水平具有借鉴意义。     

反洗钱监管体制比较研究

随着国际金融市场空前繁荣和金融服务多元化的发展趋势,洗钱及恐怖融资活动在全球范围内呈现日益高发的态势,反洗钱监管体制也面临重大的挑战。本文在对世界其他国家反洗钱监管国际经验进行比较研究的基础上,分析了当前我国反洗钱监管体制中存在的主要问题,并提出政策建议。