综合理财服务业务发展策略分析

我国个人理财业处于发展期,现今理财服务市场中的综合个人理财服务供给不足.造成综合理财服务供给不足的限制因素主要有分业经营的金融政策限制,理财产品设计创新不足且同质化情况严重,专业理人才的培养不足,专业理财能力素质水平有待提高等.为顺应个人理财业向综合理服务方向发展这一趋势,应该在宏观制度环境层面、综合理财市场的组织层面、理财业务方面的技术层面构建发展框架,以促进综合理财服务业务的健康发展.     

浅析我国家庭投资理财

家庭理财要改变传统的规划模式,在适当规划消费的同时,加大投资规划。投资者要正确认识并合理运用理财工具,根据家庭自身情况层次性理财,合理安排理财组合。我国需要加快金融市场改革,金融机构在加强营销宣传工作的同时,要培养专业的理财规划人员,为家庭投资理财提供量身订制的、切实可行的理财方案,满足家庭的投资理财需求。     

个人理财专业设置及课程体系的构建

个人理财在中国已经兴起并呈现出巨大的市场需求，因此在高校应尽快设置个人理财专业，通过培养高素质的理财专业人才来推动国内个人理财的发展。个人理财专业的课程应在借鉴美国个人理财教育和课程体系设置的基础上．根据我国个人理财业务的特点和金融法律来设置，重点是投资、保险、退休养老和教育方面的理财知识和技能。     

理财旋风强势来袭——第九届全国十佳理财师大赛开赛

正7月1日,由国家职业技能鉴定专家委员会、理财规划师专业委员会指导,北京市理财规划师协会、国家理财师俱乐部主办,和讯理财协办,北京东方华尔金融咨询有限责任公司独家承办的"第九届全国十佳理财师大赛暨第四届中国百姓理财规划大赛"正式开赛。全国十佳理财师大赛自2006年至今已成功举办八届,直接参与人数超过12万人次,已成为我国     

解剖第三方理财

在国外,第三方理财堪称私人家庭财富保姆。第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家,中国香港的第三方理财市场在10年前起步,中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师,而中国内地的第三方理财服务则还处在起步阶段,但发展却相当凶猛。作为第三方,它完全站在客户的立场,以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据,为客户量身定做理财方案。可以说,它是理财市场的GPS(全球定位系     

金融理财精英榜

金融专业毕业，10年金融保险从业经验。现就职于中国平安金融集团巨鼎理财团队。IFP注册保险理财规划师，国际理财标准资格认证。“理财是人生的一种态度，更是人生不可缺少的智慧!我愿意与我的客户在理财的道路上一起成长、一起分享!”     

个人理财策划

个人理财策划是由专业理财策划人员通过明确个人客户的理财目标、分析客户的理财现状,从而帮助客户制订出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务.它不囿于提供某种单一的个人金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务.在一定程度上,可以说个人理财策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划.     

理财师：未来寿险业的竞争焦点

9月,金盛人寿个人理财中心在上海开张迎客,开创了保险公司专为中高端客户提供专业私人理财服务的先河。理财顾问是金盛人寿专门为中高端客户服务的营销渠道模式,理财中心的专业理财顾问将根据每位客户的财务评估结果,为其度身定制客观、全面的保障和理财方案。目前的寿险销售模式主要是保险代理人模式。通常,保险代理人首先了解客户的保险预算,然后根据这个预算进行产品搭配。这种产品导向的销售形式,常常不能全面地考虑客户的真正需求。个别代理人甚至会根据产品销售的佣金进行推荐,使客户买了许多并不需要的产品,或者过度投保。近年来,一…     

从香港看国内理财业务发展趋势

在被誉为全球金融中心之一的香港，各家银行在个人理财服务方面展开了全方位多层次的激烈竞争。客户经理普遍遵循“尊贵、优先、专业、优惠、个性化”的贵宾服务“五P”原则：以较高的进入门槛体现参加者的尊贵；以专属理财场所和配套服务体现银行服务的优先；以银行特聘理财客户经理为贵宾客户度身定制理财规划体现专业；让贵宾客户享受到不同程度费用减免，达到优惠目的；“一对一”的理财规划服务，使服务达到个性化。[编者按]     

浅谈理财误区

误区一:急功近利型。眼下不少商业银行都开设了理财工作室,由资深专家为客户,订制理财计划。可几乎每位客户上门来的第一句话都是“我的钱能增值多少”或者“你们可以给我多高的收益”。这显然有些太急功近利了。其实,理财并不等于投资。理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。从这个意义上来说,理财的观念应关注“钱生钱”的投资,把握性可能更大一些。一般来说,理财包括生活理财和投资理财两种。在国外,专业的理财师会根据客户的收入、资产、负债等情况,在充分考虑其风险承受能力的前提下,设计理财方案…     

农行创新发展理财业务的思考

据相关统计，目前全国有CFP三千多人，AFP四万多人。理财师队伍的素质直接决定理财业务的发展。加强专业理财师队伍的建设，提高理财人员的综合素质，是商业银行个人理财业务发展的重中之重。农行专业理财师队伍的建设应重点从以下两个方面逐步推进：     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

通胀预期下的财富管理——压力与选择

中国大众理财年会由《大众理财顾问》杂志倾力打造,面向以杂志读者为代表的中国个人投资者,针对金融理财市场热点,集结权威专家主流思想,求解财富管理难题,力推实务特征,是目前国内创办时间最早、民众忠诚度最高的大型专业理财盛会。     

叩开财富之门——我国金融理财市场展望之背景篇历史脉络

国内的理财市场虽然近几年刚刚起步,但是“理财”这一概念却被广为流传。人们通常谈到的“理财”目前主要是指通过购买理财产品将资金委托给专业的机构,实现投资收益的行为。市场上比较常     

个人理财人员的配置与组织构架

为了促进农行个人零售业务的发展,对个人理财人员的配置与组织构架提如下设想：一是每个基层网点至少配置1名具有一定业务知识的专职客户经理,为基层客户提供基本的个人理财服务,对个人客户进行长期维护,不断发掘客户业务价值。当客户有较高的理财服务需求时,可以寻求专业的个人理财业务团队帮助,或者将其推荐给理财中心。二是培养选拔一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货和保险业务的高、     

浅析理财规划师在中国的现状与未来

改革开放至今．中国居民家庭人均收入大幅提高,百姓手头更加宽裕,于是人们开始考虑如何通过适合的投资渠道获取更多利润;而另一方面,普通百姓对于专业金融知识和投资技术知之甚少．这就使得理财规划师在中国有着巨大的潜在需求。但是由于理财规划领域在我国属起步阶段,较之欧关发达国家还有差距,我们应在积极借鉴国外成熟市场经验的同时,努力探索符合本国理财规划师职业发展的道路,完善我国金融市场。     

理财从自家人开始

题记：“理财是一个帮助别人，成就自己的专业，同时又是一个专业性很强，需要提供综合金融服务的专业。”刘宗法从理财工作中收获了成就与快乐，但他的经验却始于为自家人理财。     

理财,也可以很省心

恨多人在生活中没有进行任何理财,如果问到原因,这些人多数会告诉你：理财太专业,理财很难懂,理财太操心。还有一些人,工作繁忙,没有时间为投资理财的事情费心,结果便是拼命工作,但挣来的钱却在CPI涨幅面前节节缩水。     

基金定投的妙用

随着老百姓理财意识的提升和基金等专业理财产品的普及,更多的理财方式进入了"工薪族"的视线,其中"基金定投"受到不少个人投资者的青睐。     

农民工理财现状、盲区及对策分析

随着时代的发展,农民工的个人财富不断增加,如何培养正确的理财意识,选择科学的理财方式成为农民工面临的一个现实问题。本文以扬州市农民工为调查对象,通过问卷、实地走访的调查方式分析农民工理财现状、特点、盲区,以及在理财过程中的问题,指出了农民工提高理财意识的重要性,并为农民工在理财方面提出一些可行性建议。