应加强居民大额外币现钞管理完善外汇管理监控体系

为加强对居民个人大额外币现钞的管理，我分局于6月中旬组织辖区内各中心支局对2001年2、3、4月份居民个人大额外币现钞存、取、汇款及携带出境情况进行了详细调查。调查表明，现行外币现钞管理政策存在漏洞，亟待修订、完善。     

国外投资者收购境内机构股权结汇存在的问题应引起重视

为加强外币现钞监管，2002年国家外汇管理局发布了《关于调整外币现钞管理有关政策及明确有关操作问题的通知》，《通知》中规定，银行在办理境内居民个人与其直系亲属之间外汇账户的资金划转时，只能在同一性质的账户之间进行，不得办理不同性质外汇账户之间的资金划转。笔认为，在上述规定中，存在若干不易在现实工作中落实之处。     

个人外币现钞管理存在的问题和相关建议

个人外币现钞管理是我国个人外汇管理中的薄弱环节。近几年,受人民币升值的影响,我国的个人外汇收支交易日趋复杂,个人外汇净流入规模迅速膨胀,已成为左右当前国际收支顺差格局的重要因素。虽然《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》正式颁布后对个人外币现钞管理起到了积极的促进作用,但还存在现钞统计、流向监测、结汇等亟待完善的地方。本文就此对个人外币现钞管理存在的问题进行了分析,并提出相关建议。     

个人外汇管理政策中存在的问题及建议

个人外汇管理办法及其实施细则颁布以来,简化了个人购、结汇手续,极大地改善和满足了人们日常用汇需求,对规范个人外汇管理发挥了较好的作用,但政策中仍然存在一些问题值得关注。存在的问题(一)对外币大额现钞存入和取出无法实时监控。《个人外汇管理办法实施细则》第三十一条规定"个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效     

对境内机构及个人外币现钞管理的思考及建议

外币现钞是外汇资产的主要形式之一,随着经济全球化、一体化进程的加快,境内机构及个人通过携带外币现钞出入境的规模逐步扩大,外币现钞交易频繁,持有外币现钞的机率上升。由于外币现钞具有极强的流动性,易被洗钱、非法外汇买卖、非法对外资产转移等违法犯罪活动所利用。因此,加强外币现钞管理始终是发展中国家监管部门的一项重要内容。本文通过分析目前我国外币现钞管理政策执行中存在的不足,探索进一步加强机构及个人外币现钞管理的途径。     

居民个人外汇收入由定量管理向定性管理转变的思考

一、境内居民个人外汇资金流入管理现状 在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况：结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态：人民币、现汇和外币现钞.     

个人外汇收支管理存在的主要问题及几点建议

个人外汇收支管理存在的主要问题 　　1.境外投机资金往往以个人大额外币现钞结汇的方式流入境内.当前,人民币升值预期明显,2007年国内证券市场也屡创新高,吸引了大量境外投机资金也进入国内,一方面境内非法资金通过此渠道流向境外,另一方面,更多境外热钱和投机资金也利用地下钱庄流入国内.……     

行业动态

·中国金融电脑2003年第11期中国人民银行发布《外币代兑机构管理暂行办法》本刊讯日前,为规范外币代兑机构经营外币兑换业务行为,便利境内居民和非居民个人的外币兑换活动,维护外汇市场秩序,中国人民银行根据有关法律和法规,在公开、广泛征求社会各界意见的基础上,发布了《外币代兑机构管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内银行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。外币代兑机构办理的外币兑换业务的品种限于可自由兑换货币的现钞及旅行支票,…     

个人购汇提钞亟待规范

近来,外汇局廊坊市中心支局通过个人外汇业务非现场监管系统核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国     

改进居民个人外汇管理的几点建议

建议一：建立适应新形势下个人外汇管理法规框架 1、重新梳理和制定境内居民外汇管理法规，对原规定中不够明确的条款和审核材料加以删改和重新定义。如雇员协议、境外完税证明、亲属关系证明等材料加以简化，凭出境人员的身份证明（护照，签证）和收款人的身份证等关键材料办理解付外币现钞或兑换人民币。     

当前境内居民个人外汇管理中存在的主要问题及其对策

境内居民个人外汇收支,虽然在国际收支中所占的比重不大,但若管理不善,则可能成为非法外汇资金流人流出的渠道。最近,我们对《境内居民个人外汇管理暂行办法》在仪征市的施行情况进行了一次调查,了解到当前境内居民个人外汇收支管理中出现了一些新的情况和问题。     

“非外币现金支付工具”别冷落了

积极发展非外币现金支付结算工具,对减少外币现钞体外循环、打击洗钱和非法外汇活动具有重要的积极意义。究根寻结查原因 外币现钞管理“明紧实松”。现行政策对外币现钞收付的管理在实际操作环节上存在较多疏漏和盲区,为境内个人携带大量外币现钞出境提供了空间。     

外币兑换水单宜纳入重点管理

银发[2001]376、384号文发布的关于外币现钞管理的<通知>与<补充通知>,对方便居民个人外币兑换,引导居民个人到银行办理外币结汇,有效抑制外汇非法交易,维护正常的外汇秩序具有十分积极的意义.     

个人购汇提钞亟待规范

近来,外汇局廊坊市中心支局通过“个人外汇业务非现场监管系统”核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国内市场存量和流量。     

居民个人外汇收入由定量管理向定性管理转变的思考

一、境内居民个人外汇资金流入管理现状 在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况:结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态:人民币、现汇和外币现钞.     

淮南分行举办个人外汇管理业务培训班

为适应农行业务快速发展以及规范、便利银行及个人的外汇业务操作，2月1日下午，淮南分行举办了个人外汇管理业务培训班。培训期间，重点学习了新颁布的《个人外汇管理办法实施细则》等个人外汇件，对现行个人外汇管理规定进行了梳理，对外汇储蓄、外币兑换等工作提出了具体要求。通过培训，各参训人员明确了个人业务操作的职责，明确了填报“提取外汇现钞备案”的方法，取得了预期效果，全行共12家开办外币储蓄、外币兑换的支行会计主管及柜员共35人参加了培训。[第一段]     

完善外币现钞统计制度路径研究

近年来,随着我国涉外经济的迅猛发展,个人项下外币现钞规模不断扩大,个人外汇管理政策也随之不断进行调整和改进。但是,随着对外交往的不断扩大以及国内经济环境的变化,个人现钞统计制度仍存在一些问题和难点。按照现行现钞统计制度,海关、外汇局难以对外币现钞的流量与存量进行及时、全面、准确的统计,实际跨境流动的外币现钞与出入境申报的数额之间存在较大差距。这不仅导致了外汇管理政策流于     

个人外币现钞管理的几点建议

《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》)及相关细则的实施便利了个人贸易外汇收支,促进了国际收支平衡。然而《办法》在执行过程中也遇到了一些问题,主要体现在外币现钞管理上。1、个人用汇习惯与新政策的冲突。中国老百姓出于偏好,使用外币时习惯     

财经事件

内地券商违规炒港股 外汇局加大检查力度 国家外汇管理局有关负责人近日指出，对部分中资商业银行、证券公司外汇业务的合规性检查发现，部分银行和证券公司存在擅自委托境外分行从事境外股票投资，未执行大额外币现钞存取报备和异常情况报送制度，违规办理“人民币与外汇掉期业务”，为居民违规开立非居民B股     

如何收取“钞折汇”费的思考

从2007年2月1日起,中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》开始正式实施,该办法对个人外汇管理办法进行较大的调整。此次政策调整的重点之一是不再区分现钞和现汇账户。按照之前较为“严格”的外管政策的规定,我国外汇储蓄账户按性质又分为现钞账户和现汇账户。简单来说,存入外币现钞而开立的账户就是现钞账户,从境外汇入或持有外汇汇票则只能开立现汇账户。对个人储蓄来说,