银行独立保函法律风险的特点及风险防范

由于国际交往的日益密切,独立保函在银行业务中的地位愈加重要,但因为银行独立保函是我国银行新兴的业务,国家法律对其没有明确的规定,因此在操作中也有很大的风险,本文通过对保函风险特点的分析,以期对保函风险防范作以建议.     

独立保函业务的风险及防范问题研究

独立保函突破了传统担保合同的从属性,其独特的业务处理模式使其成为国际贸易中一种便捷高效的担保手段,受到越来越多跨国交易当事人的青睐。但也因其所具有的独立性、单据性和不可撤销性的属性使得独立保函的应用也伴随着高风险,诸如独立保函的识别风险、效期风险以及受益人欺诈索赔风险,需要独立保函当事人予以重视,并采取有效措施进行风险控制,兼顾独立保函业务的效率与安全。     

论国际工程中银行保函的风险及防范措施

随着我国国际工程量的增大,作为保障工程全过程不可缺少的银行保函显得尤为重要.面临各国不同的外汇制度和金融形势,要加大银行保函的风险防范.本文首先介绍了国际工程银行保函的种类,然后分析了保函风险出现的主要环境及诱因,并结合实际操作中几点应用,提出从源头控制、过程监督管理、加强人员业务培训等方面采取防范银行保函产生风险的措施.     

国际经济贸易中银行保函的风险防范分析

随着经济全球化的发展,各国企业的发展都已经走向国际化,在国际化经济发展中,需要一些担保形式作为合作发展的保证。在众多的经济保证中,银行的保函是应用最广泛的一种形式。但是银行保函也不是完美无缺的,在其运行和发展中也存在着一定的风险和问题。本文主要对银行保函的应用风险及防范对策进行了简要的分析和探讨。     

浅谈建筑施工企业银行保函的风险和防范

银行保函作为施工企业一个重要的融资渠道,不仅给企业业务发展起到了经济杠杆作用,也为企业带了一定的风险,本文就银行保函的格式选择和主要条款在实际使用中的风险和防范进行浅析。     

银行独立保函效期风险分析

见索即付保函(下称"保函"),是由银行向保函受益人做出的收到相符索赔而对其进行赔付的独立承诺,具有独立性的特点,且一经开立不可撤销。在实务中,工程项目的保函往往金额大、效期长、条款较为复杂,且申请人客户常处于被动地位。文章从理论与实务两方面进行深入讨论,力求准确把握业务风险点,提出切于实际的防范措施,发挥独立保函在工程贸易中的作用。     

基于国际经济贸易的银行保函风险防范策略探究

银行保函风险通常是由于目前国际贸易环境不稳定、市场秩序不完善、管理监督不到位等。针对目前银行保函存在的风险,提出几点防范策略。     

对外造船还款保函下银行风险防范

在上海市将努力建设成为国际航运中心和国际金融中心这一大背景下．船舶融资被提到了前所未有的高度．而在船舶融资过程中所涵盖的各种业务也越来越受到大家的重视。银行基于自身扩大业务及应对激烈的市场竞争的考虑．也在不断的进行业务创新，如银行中问业务的发展。保函作为银行的一项中间业务．不但可以增加银行的非利息收入．提高银行的盈利水平．增加银行的资金流量．还可以扩大银行的客户资源．促进银行金融产品的销售．密切银行与企业之间的关系．促进银行业务的扩大．提高银行的市场占有率。往银行的保函业务中．造船还款保两以其周期相对较长、涉及金额较大、收益比风险率相对较高而受到众多的金融机构的青睐。     

银行保函业务的特点及应用

保函业务是构成完整外贸工作是一个重要部分,在合同的执行过程中发挥着重要作用,提供了可靠的信誉保证,大大节约了资金的占用量;具有法律约束力从而更具有权威性和可靠性,保护了合同各方的合法权力,明确了买卖双方的责任、义务。随着银行业务分工的精细化,信用担保制度的日趋完备,保函业务正在系统地展开。保函的独立性和无条件性,一方面为受益人的正常索赔提供了方便,使受益人的利益得到最大的保护,另一方面保函业务也存在一些风险。     

工程建设项目发包人银行履约保函的审核要点与风险防范

根据《中华人民共和国招标投标法》第四十六条规定,招标文件要求中标人提交履约保证金的,中标人应当提交。要求中标人提交一定金额的履约保证金,以规避个别施工承包人诚信缺失等风险。本文结合医院建设工程实践,依据相关的法律、法规和标准施工合同文本,笔者就发包人如何审核银行履约保函及提高履约保函风险防范能力谈几点体会。     

浅析商业银行保函注销的法律风险

我国商业银行在国内业务和商事活动中对外开立银行保函(如融资性保函、履约保函、质量保函、投标保函等)已经成为一种与开立银行票据一样经常发生的业务。在保函申请人无法从保函受益人处索回保函正本的情形时,能否依据保函约定的保证期间届满而直接办理保函注销成为值得探讨的问题。银行保函业务作为银行一种对外或有负债,在约定的保证期间届满后即注销保函,并办理相应反担保措施的解除,此时会导致风险敞口的不合理增加。鉴于保函注销问题的普遍性和其对业务的影响,笔者结合多年银行工作经验对保函注销的相关法律风险作出浅薄的分析。     

保函风险控制

银行保函作为信用程度高、支付方便的一种结算工具，已广泛应用于外经企业国际工程承包业务中，并在国际工程招投标、施工过程、完工保修的各个环节发挥了重要作用。但企业在分享着银行保函带来的好处的同时，也面临着各种风险。因此，外经企业在按照国际惯例开展保函业务时，应积极探索保函的财务筹划工作，最大限度地规避保函风险。以下笔者结合A公司相关保函案例，就银行保函风险进行简要探讨。     

银行如何防范开立《对外预付款还款保函》的风险

为中国船厂开立《对外预付款还款保函》（下称“保函”）是国内银行支持中国船厂发展船舶出口贸易的重要手段，也是国内银行进军国际船舶融资市场的第一站。目前以中国进出口银行为代表，已有十几家国内银行将开立《保函》作为一项经常性的金融业务。     

银行保函业务的信用风险及其防范

银行保函是指银行应客户的申请开立的以银行信用作担保的书面承诺文件。一旦申请人未按其与受益人签订的合同约定偿还债务或履行约定义务,由银行履行担保责任。本文在分析保函业务信用风险产生的原因的基础上,提出防范银行保函业务信用风险的对策。     

国际贸易中独立担保欺诈及滥用风险防范

独立担保是一种新型的担保方式,这种担保方式克服传统的人的担保方式的缺陷,因而得到了广泛的认可和适用,但由于独立担保制度本身的缺陷,在实践当中很难避免不被滥用及产生欺诈。文章试图分析独立担保制度的制度缺陷,探讨该制度的风险防范及在我国的制度完善。     

银行个人理财业务法律风险防范

我国于2005年11月1日正式实施了由中国银行业监督管理委员颁布的《商业银行个人理财业务监督管理暂行办法》（以下简称办法）和《商业银行个人理财业务风险管理指引》（以下简称指引）。该办法和指引秉着“规范与发展并重,创新与完善并举”的监管原则,对我国银行个人理财业务进行了比较系统的界定和规范。此外,2006年4月18日发布的《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》,对商业银行代居民个人进行境外理财的活动给予了规范。至此,我国商业银行个人理财业务有了比较清晰的法规依据和保障。     

独立保函受益人欺诈和权利滥用的风险及防范探讨

分析独立担保下受益人欺诈和滥用权利产生的制度性原因,各国法律和国际惯例有关独立担保的欺诈例外抗辩机制,以及对受益人欺诈及滥用权利有效的防范措施。