浅谈基层金融机构案件防范的对策及建议

当前，基层金融机构案件时有发生，不仅给国家和人民带来了损失，而且也给基层行的形象带来了损害，如何防范案件发生，维护金融安全，已成为基层金融机构的一件大事。本文通过对当前基层金融机构已发案件的特点、成因分析，提出了筑牢“思想、行为”防线，加大案件查处力度，建立严密的防范体系等对策及建议。     

基层公司也要注重建立防范腐败体系

当前,保险改革发展正处于关键时期,而作为公司改革的主体,基层保险公司的经营理念、经营方式,特别是公司员工的自身利益都直接受到改革的冲击和影响．基层公司党风廉政建设和反腐败斗争面临许多新情况、新问题。在基层公司建立健全惩治和预防腐败体系。     

如何构建农发行惩治和预防腐败体系

随着我国金融业改革不断向纵深发展，农业发展银行迎来了“大发展”的新机遇，也面临着“三个文明”同步推进的新挑战。如何在“大发展”的浪潮中把握好正确的方向，构建有效的惩治和预防腐败体系，为拓展业务提供强有力的政治保障和支撑，达到业务发展和员工政治安全“双丰收”的目的，是当前农发行亟待解决的紧迫课题。对此，笔者结合农发行实际谈些粗浅的看法。     

预防案件当构建“四不为”机制

对于刚刚成立股份公司的农业银行来说,发展是第一要务,控险是第一责任。在这种新形势下,要想做到守土尽责、有效控险,必须努力构建预防案件的“四不为”机制,即“不愿为”的自律机制、“不能为”的监督机制、“不敢为”的惩戒机制和“不必为”的奖励机制。惟有如此,才能建立起与现代公司治理结构相适应的,教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系。     

提高基层农发行干部队伍整体素质的思考

当前，农业发展银行随着国家产业政策的调整正面临着业务拓展、职能重新定位和优化人力资源配置等方面的重大改革。为适应改革和发展的需要，提高干部队伍的整体素质，充分调动和发挥干部职工的积极性和创造性，充实一部分有能力、有活力的干部队伍就显得尤为重要。本文就如何提高基层农发行干部队伍整体素质谈几点看法。     

内部监督应是财政监督的重点

从财政改革和发展的角度来看．财政内部监督是一个新话题。就是在改革开放初期．财政内部监督也很少被提及。尽管财政部门从1999年起就开展了财政内部监督工作,但是．直至2005年1月,中共中央印发《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》（中发[2005]3号文件）以及随后印发实施细则和实施意见之后,财政内部监督才开始逐渐进入公众视野。     

商业银行前台业务操作风险的类型及防范

前台业务操作风险,顾名思义,是指因前台业务操作失败引起的风险。通常是由财务制度上的疏漏、越权交易、支票欺诈等原因引起的风险。从目前暴露的案件情况看,金融系统频发的大案要案均是前台业务操作风险所致。前台业务操作风险已成为银行风险的重要根源和管理难点。     

基层人民银行金融安全案件的防范对策

近几年金融安全案件频繁发生,给国家财产和人民生命安全造成极大威胁。从金融业务发展的角度来说,每拓展一项新业务,就会有不法分子寻找漏洞作案,他们的触角渗透到了金融领域的各个角落,由于基层人民银行在本辖区赋有贯彻执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定的职能,防范业务类安全案件的责任重大。笔者针对此问题提出如下对策。     

对西宁市近年金融案件的分析及防范对策

当前,西宁市防范金融风险,首要的是要防范案件风险,近些年发生的案件对我市金融业影响之广,危害之大,教训之深是刻骨铭心的。通过回顾西宁地区近年所发生的金融犯罪案件,剖析金融案件的特点、发案原因,有针对性地提出预防案件发生的对策和措施,对防范和化解金融风险,打击和遏制     

基层农行防范操作风险的哲学思考

二十世纪80年代以来,世界范围内金融丑闻及银行业危机频繁爆发,拉响了金融危机的警报。近年来特别是近期国内中行黑龙江案、建行吉林案、农行内蒙古案等银行业大案要案也频繁发生,给国家造成了极大的经济损失,已经引起银监会高度重视和整个社会普遍关注。中国银行业很不平静!从整体上看,这些金融案件绝大部分发生在基层、绝大部分属于操作风险的范畴。那么,     

把制度建设贯穿于基层央行反腐倡廉的各个环节

加强制度建设是反腐倡廉建设的基础工程,是从源头上防治腐败的本质要求。去年,总行党委决定在人民银行系统开展“制度落实年”活动,这是贯彻党的十七大和十七届中央纪委二次全会精神,加强反腐倡廉建设的重要举措,对于全面落实中央关于《建立健全惩治和预防腐败体系2008--2012年工作规划》,推进基层央行全面发展具有重要的意义。     

对农发行支持中小企业发展的调查和思考

当前,受新一轮适度从紧宏观调控政策的实施和国有商业银行改革进程加快的影响,国内整体融资环境趋紧,中小企业贷款难、融资难的问题再次成为人们关注的焦点。在这种经济金融背景下,经中国银监会批准,农发行陆续开办了商业性质贷款,这在一定程度上为破解中小企业融资难发挥了积极作用。本文通过对伊犁州农发行支持中小企业现状的调查,就存在的问题进行分析,并提出相应的对策和建议。     

防微杜渐 辩证施治从源头上防范金融案件——对吴忠市金融系统12起职务犯罪案件的分析

近年来，金融系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，给国家造成严重经济损失，干扰了正常金融秩序，影响了金融体制改革和社会稳定。如何在打击金融系统职务犯罪的同时，从源头上预防金融案件的发生，遏制发案势头，降低发案频率，已关系到金融体制改革和社会稳定的大局，为此，我们从金融系统发案的特点、规律入手，对1998年以来，吴忠市金融系统已发案件进行了调查和分析，并就如何在新形势下遏制金融案件的发生进行了分析和探讨。     

加快基层农发行信息技术队伍建设的具体措施

经过几年的发展,中国农业发展银行（以下简称“农发行”）信息化建设经历了打基础、建网络、大集中三个阶段,取得了长足进步,现已成为以计算机网络为基础、以综合业务系统为平台、以各类办公自动化系统为工具、以信息安全为保障的大型金融企业,信息技术全面支撑着农发行的业务经营和管理。     

当前金融系统经济案件发生的原因及防范

近年来,金融系统的经济案件屡有发生,不仅给国家财产造成重大损失,同时也给金融单位的声誉带来严重影响。因此,认真分析金融系统弪济案件的发生原因,并寻求防范对策,以有效遏制金融犯罪的发生,已成为摆在我们面前的一个严峻课题。     

打造坚实的惩治和预防腐败体系

建立健全惩治和预防腐败体系是一个从源头上预防和治理腐败的系统工程,是由教育、制度、监督等相互关联的子系统构成的整体,也是纪检监察部门履行职能的一项重要政治任务。打造商业银行坚实的惩治和预防腐败体系,应从五个方面入手。     

关于加强对基层央行“一把手”监督的思考

“一把手”是权力的集中掌握者和行使者,对单位重大决策的制定和实施,都起着关键性的作用。基层央行的“一把手”在经费使用、集中采购、基建招投标、干部调配、支农再贷款资金的摆布等方面都有一定的权力,如何正确行使手中的权力,如何加强对基层央行“一把手”权力运行的监督,使其始终保持廉洁性,是进一步落实建立健全惩治和预防腐败体系实施纲要,扎实推进惩治和预防腐败体系建设,有效防范和遏制腐败的重要环节。但是,在现实工作中,对“一把手”的监督还存在难点。     

浅谈地税廉政网络监督系统的拓展应用

作为常德地税部门近年来反腐倡廉工作的重要创新成果，常德地税廉政网络监督系统的开发运用是对总局精神的充分贯彻，它搭建了常德地税廉政预警机制的基本框架，其后续开发及拓展应用对于推进常德乃至全省地税系统的惩治和预防腐败体系建设具有积极意义。     

当前地税反腐倡廉制度建设存在的主要问题及对策探讨

当前,地税系统反腐败工作正在治标转向治本,由惩治转向预防的轨道上来,着力构建制度、惩治、监督并重的惩治和预防腐败体系,而制度建设起着重要的保障性作用。