关于银行收单业务落实反电信网络诈骗法的思考

为有效遏制危害人民群众财产安全的电信网络诈骗犯罪活动,我国专门制定了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称“反电信网络诈骗法”),该法自2022年12月1日起施行,旨在预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动。反电信网络诈骗法针对电信、金融、互联网等行业治理存在的薄弱环节,电信诈骗犯罪涉及的信息链、资金链、技术链、人员链等全链条提出了具体防控措施,并进一步健全了责任制度。反电信网络诈骗法的施行将对银行收单业务产生深远的影响,银行有必要加强研判,剖析存在的问题,研究应对策略。     

防范电信诈骗须有系统解决方案

<正>去年11月,云南公安机关在工作中发现,老挝南塔省(中、老边境)有一批中国人涉嫌从事跨国电信网络诈骗犯罪活动,作案嫌疑人达数百名。经艰苦细致的侦查,工作组逐渐查明,该电信网络诈骗团伙盘踞在老挝边境,购置或租赁当地酒店作为诈骗犯罪窝点,并仿冒境外知名博彩网页设置虚假赌博网站,诱骗国内博彩爱好者投注赌博,     

构建电信诈骗的全过程防范体系

电信诈骗扰乱了社会秩序,给人民带来了财产损失,影响了政府信誉,其危害性极为严重。本文分析了电信诈骗的各种手法,归纳出电信诈骗的一般过程,指出电信诈骗各环节得逞的关键因素,从而针对各环节的因素给出各方的防范措施,构建电信诈骗的全过程防范体系。     

反电信网络诈骗视角下银行账户管控难点及对策探析

近年来,电信网络新型违法犯罪活动高发频发,严重危害人民群众财产安全,影响社会和谐稳定。本文从电信网络诈骗发展新趋势、涉案银行账户新特点入手,深入剖析银行机构在账户管控方面的难点、痛点,并针对性提出对策建议,以期从源头上堵截涉诈资金转移渠道,遏制电信网络诈骗高发态势。     

新形势下银行结算账户风险管理问题及对策建议——基于电信网络诈骗源头治理视角

文章从支付领域电信网络诈骗源头治理视角,通过对当前电信网络诈骗新趋势和涉案账户风险特征的分析,探寻当前银行结算账户风险管理中存在的难点和问题,提出推动生物特征识别技术应用、提升可疑交易监测精准度、实施账户分类分级管理、开展存量账户风险排查、提高柜面业务管理能力、搭建多部门信息共享平台、提升宣传精准度和效果等对策建议,以期从源头上堵截涉诈资金转移渠道,有效遏制电信网络诈骗高发态势,保护人民群众财产安全。     

打击电信网络诈骗和优化银行账户服务的冲突与融合研究——基于商业银行视角

近年来,我国电信网络诈骗犯罪猖獗,为强化源头治理,切断买卖账户供给源,各商业银行普遍收紧银行账户开立政策,同时加强开户审核,我国银行开户进入“史上最严”监管时期,个别地区出现小微企业“开户难”和群众“办卡难”。同时,为满足经济社会发展需求,持续做好“六稳”“六保”工作,国家引导商业银行大力开展优化银行账户服务,推动实现银行账户“应开尽开”。基于商业银行视角,打击电信网络诈骗与优化银行账户服务存在一定的矛盾和冲突,二者亟待融合。     

慎始敬终 行稳致远——着力打造信用卡产业防范电信网络诈骗风险的铜墙铁壁

近年来,伴随数字经济快速发展,以电信网络诈骗(以下简称“电诈”)为代表的新型网络犯罪愈发猖獗,国家高度重视打击电诈违法犯罪工作,持续构建综合化、立体化、智能化的跨行业治理体系,以期精准防控、遏制打击电诈行为。自2022年12月1日起,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行,我国反电诈工作由被动式集中整治阶段转入主动式常态化防控阶段,对银行业反电诈工作的有效开展也提出了更高要求。     

智能决策、主动服务、生态联控、守护安全——招商银行信用卡反电信网络诈骗管理实践

在互联网浪潮的不断推动下,支付生态快速变化,风险形势多变而严峻。尤其是电信网络诈骗犯罪呈现产业化、集团化、精细化特点,严重危害民众财产安全。在此形势下,信用卡风险发生了较大迁移,相较于传统的伪冒申请、伪卡、盗刷等,新型的电信网络诈骗已成为信用卡的主要欺诈形式,严重威胁客户权益。     

社保基金安全管理新模式——社保银行

社保基金是参保人用来养老看病,抵御和化解社会风险的社会保险基金,管好用好社保基金事关社会和谐稳定。近年来．全国多个省份发生社保基金被挪用案件,数额巨大的基金难以收回。引起人们对“社保基金安全谁负责”的思考。     

布线系统构筑银行网络第一道安全防线

一、银行网络安全面临种种威胁 随着计算机网络的不断发展,全球信息化已成为人类社会发展的大趋势。银行业作为典型的服务行业,从来都是新兴网络技术的先行者;如今的计算机网络已经成为银行业运营中不可或缺的一个部分,然而,由于网络具有连接形式多样性、终端分布不均匀性和开放性、互连性等特征,     

影响农村和农民稳定的问题研究

农村社会的和谐稳定是广大人民群众的共同心愿,也是推进农村经济社会协调发展的重要前提。近年来,随着农村改革的不断深化,利益格局的不断调整,农村出现了许多新的不稳定因素,影响了农村和农民的稳定。     

打造安全稳定的3G业务平台

近年来,我国的金融业务已呈现出高度电子化和网络化的趋势,3G技术依赖其低成本和高效率的优势,吸引了国内许多商业银行的关注,并应用到业务推广过程中。     

构筑坚实的安全防护体系确保全行信息系统稳定运行

信息安全是商业银行生存与发展的重要基础,近年来,工商银行在人民银行和银监会的指导下,从组织体系、制度体系和技术体系三个层面入手,将计算机安全防护工作,从防范计算机案件,逐步提升到全面建立银行信息安全的保障机制上,实施了以确保信息系统可持续运行为基础,积极抵御和化解电子银行、银行卡等业务风险为目标的整体安全战略。下面就工商银行的信息系统安全保障工作情况,做一简要汇报：     

和谐管理稳健经营创新发展回报社会——如何打造最受信赖的友好型银行思考侧记

每个人的心目中都会有很多最希望的东西,比如一个物件的颜色达到多么亮丽、一个孩童的灵敏达到多么乖巧、一个人的学问达到多么高深等等.作为在工商银行工作近30年的一名员工,"我心目中最信赖的友好型银行"应当是这样的:她是让行内员工感到无比自豪、让行外人员感到无法比拟、社会信誉评价最高、充满美好前景的一个顺畅、和谐的单位.     

浅析反假货币的现状与对策

在我国,反假货币是一项长期而艰巨的任务,当前假人民币问题仍然困扰着我们的日常生活,犯罪分子利用假币作案手段更加隐蔽,制作技术不断翻新,假币犯罪活动从重点地区向非重点地区、从城市向农村地区转移扩散。倘若任由假币蔓延和泛滥,必将严重破坏人民币的信誉,严重影响经济金融和社会稳定,严重危害人民群众的切身利益,不利于和谐社会和金融生态区的建设。因此,必须采取有效措施加以预防和打击。一、反假货币存在的主要问题1.伪造和变造假币的水平不断提高。目前收缴的假币中,以机制假币为主,此类假币采用现代制版印刷设备,制作精良,难     

打造新一代安全智能绿色的数据中心——2011年银行网点与数据中心电源及节能技术研讨会在厦门成功召开

随着计算机与网络技术的不断发展,数据中心的构建模式也发生了新的变化,安全、智能、节能已成为各家金融机构构建数据中心时考虑的重要因素。