浅谈如何加强基层银行的反洗钱工作

洗钱是犯罪分子掩饰或者是隐瞒非法收益的一种手段,具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏.银行以货币资金为主要经营对象,最易被洗钱分子所利用,成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道.随着金融形势的日益复杂化,基层银行反洗钱工作面临着巨大的挑战,反洗钱工作任务变得日益繁重,本文对当前基层银行反洗钱工作存在的一些问题进行分析,提出解决问题的对策及建议     

浅谈基层银行反洗钱存在的问题及对策

当前反洗钱工作是金融业中一项重要工作,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈进行了分析。     

建立我国银行科学内控机制浅探

一、明确"内部控制"的定义及基本概念 当前,由于各国的国情不同,银行的管理制度不同,对"内部控制"定义的表述也不同.但其表述的中心思想却是相同的,那就是银行作为经营货币资金的特殊行业,建立科学合理,行之有效的"内部控制"机制,必须围绕货币资金的经营管理这个基本任务,通过建立明确合理的管理程序,规范银行的经营行为,维护经营资产完整和资金的合理流动,确保金融机构依法、合规、稳健经营.     

银行保密义务法律问题研究

银行对客户所负的保密义务是银行与客户关系中一个非常重要的法律问题，但是我国法律对此却缺乏具体规定。由于银行和客户的关系经常带有国际色彩，银行业务的这一特点，特别是加入WTO后随着我国银行业与国际银行业的接轨，使得我们借鉴金融业比较发达的西方国家的金融法对此问题的规定，研究其存在的理论基础，具有重要的现实意义。     

我国金融机构反洗钱的对策

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,各国普遍加强了反洗钱措施。中国人民银行把握国内外形势,又颁布了一系列有关反洗钱的法规。本文利用一系列的数据说明我国金融机构反洗钱的必要性,并且结合我国的有关法令和国际惯例,论述了我国金融机构在反洗钱工作中所承担的责任及应采取的措施。     

海南省村镇银行反洗钱工作存在的问题及建议

目前,村镇银行已成为服务"三农"和支持小微企业的金融生力军,但在反洗钱方面仍存在内控制度不够健全和执行力度不足、客户身份识别和资料保存工作开展不力、可疑交易报告流程不合理、员工反洗钱意识和知识较为薄弱等问题,为有效促进村镇银行的反洗钱工作,应从完善并有效执行内控制度、勤勉尽责开展客户身份识别和资料保存、完善可疑交易报告工作流程和加强反洗钱知识培训等四方面予以应对。     

银行反洗钱管理与客户保密原则研究

在介绍国际反洗钱公约和各国相关立法现状的基础上,本文结合银行客户保密原则的法律本质,重点探讨在反洗钱监管日趋严格以及客户日趋关注信息保密的双重压力下,银行如何积极应对这一挑战,寻求反洗钱管理与为客户保密的平衡,构建更为有效的反洗钱和客户服务管理体系,从而解决信息披露与保护客户利益之间的矛盾。     

银行反洗钱工作的法律风险及防范建议

随着经济的发展,银行面临的问题也是越来越多,越来越复杂,反洗钱工作是当前银行面临的严监管、重处罚的业务之一.这些年来,银行反洗钱工作取得了一定的成绩,尤其在内控制度建设等方面的一些成功经验和做法,但依然存在诸多问题.当前经济的快速发展,加之金融机构业务品种不断增多、服务手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大,...     

互联网金融时代银行反洗钱防御体系的构建

互联网金融具有虚拟化、高科技化、隐蔽性、复杂性和跨区域性等特征,随着互联网金融的不断发展,也为不法分子的犯罪活动提供了机会.并且,通过互联网进行金融洗钱是目前很受关注的一个问题.笔者结合在银行工作的实际经验,借鉴国外反洗钱经验,提出了构建宏观反洗钱防御体系的建议.     

银行反洗钱法律问题研究

在反洗钱问题上，银行利益与国家利益没有冲突。银行要充分认清洗钱活动的危害，为创建完善的反洗钱机制而努力。我国应借鉴国际反洗钱法律制度经验，尽快制定《反洗钱法》。确立以《反洗钱法》为核心，以刑法、行政法规、行政规章为补充的多层次、完善的反洗钱法律法规体系，完善惩治洗钱犯罪的刑事立法，完善“了解你的客户”和监控电子交易系统的法律制度。     

制约基层银行反洗钱工作的原因和对策

文章分析了制约基层银行开展反洗钱工作的原因,提出相关政策建议。     

浅谈增强基层银行反洗钱的风险防范能力

文章结合基层银行工作实际,针对反洗钱工作中存在的问题和薄弱环节提出加强反洗钱工作力度的对策建议。     

强化银行会计内部控制的思考

如果商业银行在如此竞争激烈的环境下,自身内部会计内控机制执行力度较差,势必会影响着自身的发展,甚至被市场所淘汰。因此,本文就目前银行会计内部控制所存在的一些主要问题着手,加以分析,提出了相关的改进举措,以期国内银行能够加强内控机制,提升管理执行能力。     

我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设

我国《反洗钱法》已于2007年1月1日起实施,新的《反洗钱法》对我国的反洗钱制度提出了更高的要求。为了适应新公布的《反洗钱法》,文章在分析现有反洗钱制度运行状况的基础之上,对反洗钱制度的改进提出了相应的对策。     

金融机构反洗钱客户身份识别研究

文章首先对我国客户身份识别现状和国外客户身份识别状况进行对比,发现当前我国客户身份识别状况并不令人满意。金融机构和监管部门为了各自的利益在客户身份识别上会表现出不同的态度,针对当前金融机构和监管机构之间就客户身份识别存在的博弈关系,文章首先构建博弈关系模型,对金融机构以及监管部门的最优选择进行分析,从而把金融机构的违规行为控制在一定范围内。最后针对我国当前在客户身份识别中存在的问题提出对策建议。     

银行业反洗钱客户风险等级分类工作探析

反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,人民银行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展,也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前,银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制,各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度,反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节,但是,银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。     

银行风险防范再认识

风险防范是长期以来商业银行经营管理中的难点和焦点。传统的风险管理侧重于事后管理,属于事后补救,难以从根本上解决问题。只有从源头上遏制风险,做到事前预警、事中控制、事后整改的有机结合,建立全面的风险管理系统,才能有效防范和化解风险。