美元跨境清算系统与人民币跨境支付系统研究与启示

2015年10月8日,人民币跨境支付系统(Cross-Border Interbank Payment System,简称CIPS)正式上线运行.这是人民币国际化进程中的重要步骤,标志着我国支付体系跨境支付的重大进展,有利于实现人民币跨境结算的高效运行,促进人民币在全球范围内的使用和产品创新,将为经济发展和提升我国国际地位产生深远的影响.     

人民币跨境清算模式及银行对策研究

一国经济实力是否强大,很大程度上与该国货币的国际化程度相关。纵观美国,凭借遍布世界的美元清算系统,使美元牢牢坐稳世界第一货币的宝座。目前我国人民币尚未实现完全可自由兑换,但在"一带一路"等政策激励下,国际化程度也在不断提高。在中美贸易战的背景下,人民币的国际地位事关我国金融战略安全。只有构建强大的人民币跨境支付清算体系,人民币才得以在更多的跨境交易中使用,我国在国际市场的话语权才更加举足轻重。本文旨在分析现有的人民币跨境支付清算模式,吸收借鉴美元跨境支付清算模式的优点和经验,对商业银行发展跨境人民币业务提出应对措施,为人民币国际化做出更大贡献。     

建设跨境人民币清算系统的思考

本文通过对部分境内代理银行、境外清算行以及境外参加行的深入调查,总结目前影响市场选择不同清算途径的主要因素,并根据对部分国际货币清算系统的比较研究结果,提出结合国情与国际惯例,开发建设跨境人民币清算系统的思路,并对系统的基础功能、扩展需求以及兼容性提出初步设想。     

中国跨境支付清算体系变革新路径：基于数字人民币的思考

中国央行数字人民币研究取得了阶段性成果,其在跨境支付清算上的应用也受到广泛关注。本文对中国跨境支付清算现状进行了梳理,发现当前主要存在清算效率低、清算成本高、安全风险高等痛点,而数字人民币的应用正好补齐当前短板,能显著提高跨境支付清算效率,同时也有利于破除西方国家在跨境支付清算体系上的霸权,有效维护中国金融安全。基于此,本文提出深化数字人民币跨境支付技术创新,加快数字人民币支付报文标准改造,积极参与全球数字货币跨境支付清算体系建设,探索数字人民币跨境支付清算合作模式等对策建议,以打造一个公平、安全、高效的跨境支付清算体系。     

跨境人民币清算网络建设研究

人民币跨境结算绝对量和比重不断上升,客观上对跨境人民币清算网络建设提出了更高要求。本文回顾了跨境人民币清算网络的发展历程,分析了现有跨境人民币清算网络存在的局限,并从实体架构、资金架构及监管架构三方面提出了未来跨境人民币清算网络建设的总体构想。我们认为,在实体架构上应建立独立的跨境人民币支付清算系统;在资金架构上,应力图推进人民币流动性输出;在监管架构上,应建设符合国际标准的跨境支付监管体系。     

跨境人民币清算平台的国际借鉴

借鉴主要国际货币跨境清算系统的经验,从人民币国际化战略考虑,有必要加快构建跨境跨时区的人民币清算平台跨境人民币业务的不断发展,对人民币跨境清算安排提出了更高要求。如何构建能够更好适应并促     

跨境支付清算业务的历史演变与发展建议

＂十二五＂规划纲要明确指出,要进一步扩大人民币跨境使用,而完善我国跨境支付清算体系建设对于推进人民币跨境使用具有重要意义。文章根据清算方式的演变回顾了世界跨境支付清算业务的不同发展阶段,以及我国跨境支付清算业务的发展历程,针对工作中存在的问题,从增强与全球跨境支付清算体系的有机联系等方面提出改进和完善我国跨境支付清算工作的发展建议。     

跨境人民币清算业务发展浅析

人民币国际化进程的加深对人民币跨境清算提出了更高的要求,本文围绕如何提供快速、安全高效的人民币跨境清算服务这一问题,结合重庆某商业银行2015年前三季度相关数据,对人民币跨境结算业务、跨境清算渠道和资金流向进行了分析,并对跨境清算业务发展提出相关建议.     

建立新的跨境人民币支付系统

中国在资本项目基本开放、人民币的国际化程度大幅提高之后,人民币的跨境支付系统的基本模式应借鉴美国的CHIPS     

跨境人民币清算体系建设的思考

从2009年至今,在中国政府关于人民币跨境使用各项有利政策的推动下,商业银行的积极参与、离岸金融市场的广泛发展,进一步推动了人民币跨境流通和使用的不断扩大,人民币国际化正在由起步阶段逐渐向纵深阶段发展。在此背景下,有必要加快建设适应人民币国际化发展趋势的、专为人民币跨境使用服务的跨境清算系统平台。     

做好疫情防控期跨境清算服务

<正>面对突如其来的新冠肺炎疫情,跨境银行间支付清算有限责任公司(以下简称"跨境清算公司")充分认识疫情防控工作的重要性、紧迫性和严峻性,坚持思想不散、节奏不乱、工作不断,忠实履行人民币跨境支付系统(CIPS系统)在金融支持疫情防控阻击战中的担当和使命,坚持急参与者之所急,及时响应市场需求,坚持疫情防控和有序复工复产两手抓,确保CIPS系统安全、平稳、高效运行,支持了防疫资金顺畅结算及时到位,经受住了特殊时期的特殊考验。有备无患夯实安     

人民币跨境支付系统建设策略研究

随着我国国民经济的不断发展壮大以及对外经济交流的不断增强,人民币区域化和国际化的步伐迅速加快,因此在建设人民币跨境支付系统时,既要满足当前边境贸易的人民币支付结算需求,更要站在未来人民币国际化的高度对待人民币的支付结算要求;在系统架构设计上,充分考虑系统的灵活性、扩展性.     

主要国际货币跨境清算结算体系研究

近年来,随着人民币国际化稳步推进,人民币跨境清算结算机制也在不断发展。顺应人民币国际化形势发展的需要,我国于2015年建立了人民币跨境支付系统(CI P S)。从全球范围看,在一种货币开始成为国际性货币的过程中,相应的跨境清算结算机制必不可少。文章对主要国际货币发行国跨境清算结算机制的特点进行梳理,并就此提出对我国发展人民币跨境清算系统的启示。     

央行数字货币在跨境支付清算领域中的应用

近年来,我国跨境电商发展迅猛,跨境支付清算体系作为国际贸易的支撑,具有举足轻重的地位.然而,当前的国际跨境支付清算体系受SWIFT系统制约影响,存在着支付效率低、支付成本高、网络安全性差、监管难度大等问题.我国正在推进数字人民币试点工作,尽管其主要定位是用于满足国内零售支付需要,但在跨境支付清算领域,央行数字货币为国际...     

建设人民币跨境支付系统若干问题探讨

为适应人民币跨境支付业务的发展需要,央行决定组织开发独立的人民币跨境支付系统(CIPS)。开发建设人民币跨境支付系统,既要借鉴国际上主要货币跨境支付清算系统的成熟经验,又要结合国情探讨系统建设中可能遇到的若干问题。     

构建人民币国际清算系统的思考

随着我国经济实力的增强、对外经济交往和国际贸易的迅猛发展,人民币对美元汇率持续走高,人民币在周边国家和地区的流通量不断增加,跨境贸易人民币结算规模不断增大,建立人民币国际清算系统的需求也日益迫切。     

支付清算系统的模式与发展

本从国际上通用的支付清算模式思路出发，结合我国及我省支付清算实际情况，对支付清算模式与发展进行探讨及分析。     

澳大利亚的支付清算系统

支付系统的研究文章,多是从监管者、建设者和运营者的角度出发来研究系统设计、机构安排和风险管理的。本文从消费者使用支付清算服务的心得开始,多角度地观察、评述澳大利亚的支付清算系统,为这项研究增加了一些人文关怀的色彩。对我国支付清算系统的建设也有一定的借鉴意义。     

人民币在跨境支付中的使用：区域模式以及互换额度与离岸清算银行的作用

随着中国经济的崛起,人民币在国际市场上发挥了越来越重要的作用,也日益成为各国学者研究的重点。此篇IMF的工作论文使用SWIFT 2010—2021年的国别交易数据,研究了人民币在跨境支付中的使用。研究发现人民币跨境支付的使用存在显著的地区差异;这种差异可以部分被一个经济体与中国的地理距离、政治距离以及贸易联系所解释;然而这也反映了中国人民银行政策措施的影响,包括建立双边互换额度和离岸清算银行;鉴于中国的总体资本账户限制,这两项政策措施都有助于解决离岸人民币流动性短缺问题,离岸清算银行在数量上产生了更大的影响。本刊编译了此文,以期帮助人们更好地理解人民币在国际货币体系中日益增长的重要性。