关于基层人民银行行政执法的思考北大核心CSSCISSCI

1、违法违规问题定性难,影响正常工作开展。《中国人民银行法》规定了人民银行在履行职责发现金融机构有违规行为时,如果有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;如果有关法律、行政法规未作处罚规定的,由人民银行区别不同情形给予警告、没收违法所得和罚款三种处罚。但在实际工作中,对于一些职责的履行,由于缺乏配套的法规,导致基层人民银行面对金融机构的一些违规行为难以准确定性,有时还只能“听之任之”。     

基层央行行政执法难点及建议

行政执法检查是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职能,最近几年,人民银行为加强对金融机构管理,促进其规范经营,提高经营管理水平,维护金融稳定,加大了金融行政执法检查力度。从检查和处理问题过程中,发现央行行政执法依据的部分法律规章,存在着发布时间过长,与当前实际业务脱节,处罚规定不够具体详尽等问题,不利于基层人民银行更有效发挥对金融机构监督检查效果,值得关注。     

财政存款缴存管理存在"四难"亟待解决

对金融机构财政存款缴存情况的监管是人民银行的一项重要工作内容.基层央行实施财政存款缴存管理存在的缴存范围界定难、调动金融机构积极性难、柜面审核难、监督检查及违规处罚难的"四难"问题,导致人民银行基层行难以有效杜绝商业银行漏缴、少缴财政存款现象的发生.为有效解决"四难"问题,应该在清理完善财政存款缴存的制度规定、提高财政...     

谈金融行政处罚与其他制裁方式的异同

金融行政处罚是中国人民银行实施货币信贷政策，履行金融监督管理职责中的重要手段。作为中华人民共和国的中央银行及其工作人员，应当了解金融行政处罚的有关知识，认真贯彻《中国人民银行行政处罚程序规定》，做到依法行政，依法处罚。但在实际工作中，人民银行和金融机构的工作人员往往对金融行政处罚与行政处分、     

加快金融稳定立法工作若干问题思考

一、金融稳定的法定职责与具体工作缺乏操作性法律规定 人民银行金融稳定职责缺少法律规定,难以依法履行职责,各分支机构开展金融稳定工作只能等上级安排.     

当前基层金融行政执法中存在的问题及其对策

<中华人民共和国中国人民银行法>颁布实施后,人民银行切实履行中央银行职能,依法对商业银行等金融机构进行监督管理,对违反法律、法规的行为予以处罚,有力地促进金融业稳健发展,维护金融秩序.但有些人民银行分支机构在金融行政执法工作中对政策的理解与实际操作有所偏差,存在一些问题,亟待解决.     

金融强监管形势下人民银行行政处罚工作面临的新挑战——基于《行政处罚法》修改视角

近年来为防范和化解金融风险,严监管、强监管已成为金融治理的重要方式,人民银行行政处罚力度明显加大.此次新修订的《行政处罚法》必将对人民银行行政处罚工作产生深远影响.本文结合实践,从处罚种类、主观过错认定、"首违不罚"认定等方面,深入分析《行政处罚法》修订对人民银行行政处罚工作影响,提出对策建议.     

完善基层人民银行行政处罚决定书制作的有关建议

人民银行行政处罚决定书是金融执法主体对金融违法行为当事人依法作出的、具体行政行为即实施行政处罚所具备法律效力的表现形式,是金融处罚活动的重要环节.行政处罚文书概括和总结了金融处罚活动的全过程,金融执法的实体和程序内容在其中得到集中反映.评判金融执法水平高低,行政处罚决定书制作质量是一个重要的衡量标准.     

人民银行分支行行使综合检查监督权的实践与思考

2003年<中华人民共和国中国人民银行法>修正后,人民银行除履行制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务三大职责外,还保留部分直接检查监督权.人民银行的直接检查监督权是指人民银行为履行制定、执行货币政策和维护金融稳定职责的需要,对监管对象是否遵守法律、法规的规定进行检查监督的一种行政权力.人民银行分支行在人民银行的职责范围和履职方法发生了较大变化的情形下如何行使直接检查监督权,整合行政执法力量,开展行政执法活动,转变行政执法模式,对于促进人民银行职责的正确履行,规范金融机构的经营行为,维护辖区内金融稳定具有重要意义.人民银行长沙中心支行开展的金融执法综合检查是人民银行分支行在新形势下如何行使直接检查监督权的一次有益尝试.     

建立人民银行内审处罚制度有关问题的探讨

人民银行内审处罚是人民银行各级内审部门依法履行内审监督职责的有效于段,是内审部门审计监督权的重要内容.正确认识内审处罚,探讨责任追究与内审处罚理论和实务问题,对进一步规范处罚行为、严格内审执法、防范内审风险具有十分重要的指导意义.本文结合人民银行内审工作的实践,通过对建立内审处罚制度的重要性及制约因素的分析,指出目前建立内审处罚制度仍存在干部职工思想认识不到位,审计发现问题难以定性,处罚标准不统一,内审管理体制不顺等问题,并针对性地提出相尖建议.     

浅议支农再贷款与同业拆借业务的执法问题

新的&lt;人民银行法&gt;明确规定人民银行对金融机构、其他单位和个人执行有关存款准备金管理规定的行为等九种行为有权进行直接监督检查,并且依照有关法律法规对违规行为进行处罚.从基层人民银行的监管实践来看,目前尚有几个执法实践问题亟待探讨解决:……     

人民币犯罪类型及其法律处罚

<中国人民银行法>第四条规定,中国人民银行"发行人民币,管理人民币流通".这是法律授予人民银行的执法权力.因此,加强人民币管理,打击人民币犯罪,维护人民币权威,是人民银行义不容辞的责任.掌握人民币违法犯罪类别及其法律处罚,对于我们人民银行干部依法行政意义重大.     

关于金融行政管理实践中若干问题的探讨

《中国人民银行行政复议办法》（以下简称《办法》和《中华人民共和国处罚程序规定》（以下简称《规定》是中国人民银行贯彻落实《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政处罚法》，指导人民银行各级机构依法规范实施金融行政处罚和行政复议工作的的具体实施细则。《办法》和《规定》的颁布实施进一步完善了金融行政管理工作的法制性，促进金融行政管理的依法规范开展。探讨《办法》和《规定》对如何与实际金融监管工作相衔接，了解《办法》对若干问题规定的法律依据，有益于促进人民银行各级分支机构更好地依法开展金融行政管理工作。     

国库监督中存在的问题及对策

国库监督是国库工作的重要组成部分,也是国家赋予人民银行经理国库的一项重要职责.随着财、税、金融改革的不断深入,中央银行履行"政府的银行"职能要求的提高,国库工作已逐步从单纯服务为主向服务与监督并举转变,但仍然存在一些亟待解决的问题.     

谈基层央行的会计服务与监督

基层央行的会计服务，是指人民银行在组织和推动金融会计工作中，对商业银行和其他金融机构积极提供各种便利条件，协助和热情周到地为他们办理各项业务。基层央行的会计监督，是指人民银行在组织和进行会计工作时，对商业银行和其他金融机构所实行的控制、审核和监督。加强会计服务与监督是由人民银行的职责所决定的。《中华人民共和国中国人民银行法》第二十六条规定：“中国人民银行应当组织或者协助组织金融机构相互之间的清算系统，协调金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”该法同时规定“人民银行对金融机构及其业务实施监督…     

浅谈如何加强人民银行采购审计监督

一、人民银行采购审计监督工作问题透析 1、采购审计监督内控机制不够完善。一是采购监督管理体系有待进一步健全。《采购暂行办法》第二十七条至三十一条对内审、监察部门的监督检查职责做了相关规定，但这些规定较为原则。未明确内审、监察等部门各自对采购的监督重点，审计监督的方式和方法也不够明确．缺乏可操作性。     

切实提高基层人民银行执法效果

行政执法检查是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职能，从几年来的检查和处理问题过程看，基层人民银行行政执法依据的部分法律规章，存在着发布时间过长，与当前实际业务脱节，处罚规定不够具体详尽等问题，不利于基层人民银行更有效发挥对金融机构监督检查作用，值得关注。     

试析央行再监督执法的若干问题

随着人民银行体制改革 ,内审部门单独设置。目前人民银行已经形成了以纪检监察和内审部门为依托的再监督管理体制 ,这一格局刚刚形成 ,对于再监督执法的必要性和迫切性的认识尚未深化 ,而再监督执法的难点和弱点又成为亟待解决的问题 ,本文试图对这一问题进行探讨。一、央行再监督执法的迫切性目前人民银行的监督工作尚存在诸多不如人意处 ,由于再监督缺乏力度 ,许多问题屡屡发生 ,削弱了人民银行执法的权威 ,监管的有效性也大打折扣。目前存在的主要问题 :一是金融监管处罚力度偏弱。如现金管理、贷款证管理、利率管理的查处力度不足。这与…     

现金管理检查的目标、程序与方法

监督、检查和处罚是现金管理的重要组成部分,人民银行武汉分行坚持每年开展一到两次大规模的现金检查,坚持贯彻十六字方针,即"目标明确、程序合法、方法得当、处罚严格".     

提高基层人民银行行政处罚水平的几点建议

行政处罚权是法律赋予人民银行监督管理权的一部分,也是人民银行顺利实施监管、协调、引导等职能的保障,它在规范我国金融秩序,维护金融业的合法、稳健运行中起着重要作用.随着我国金融法律体系的不断健全完善,人民银行行政处罚行为有了很大的改进,但当前基层人民银行的行政处罚行为仍然存在一些问题,笔者结合工作实际,提出几点建议.