电子商务中信用卡套现问题研究

伴随着电子商务在中国的推广与普及，电子购物方式也逐步受到人们的青睐。但随之而来的信用卡套现问题也越来越受到大家的关注。本文通过对电子商务中信用卡套现现象的概述，分析电子商务中信用卡套现的原因，提出避免信用卡套现的对策。     

信用卡套现研究

信用卡套现的方式在不断翻新,网络上甚至出现许多网友交流套现心得的论坛和热贴,信用卡的信贷风险被进一步放大,加上不法商户和不法中介的参与,对我国金融秩序产生很大影响,就此现象进行相应的分析.     

关于单位是否构成信用卡诈骗案件犯罪主体的思考

在当前的经济形势下,中小企业融资渠道减少,因此,为了保证企业的资金充裕,部分企业主便集中给员工办理信用卡,然后使用这些信用卡的额度套现以充裕资金。一旦单位集体办理信用卡并集中"非法套现",其不仅会像一般的非法套现一样严重损害发卡行的利益,作为信用卡持卡人的单位员工利益也根本得不到保障。     

信用卡套现的审计方法探析

信用卡套现是指信用卡客户与商户勾结,虚假消费并以信用卡支付,从而套取信用卡额度内现金的行为。目前信用卡套现主要包括通过实体特约商户套现和利用电子商务网站（淘宝网、拍拍网等）套现两类方式。鉴于网络支付目前规模相对较小,后者套现的数量也比较有限．大多是个人的少量套现．并且淘宝网和一些合作银行已采取限制交易金额等方法解决此类问题．本文主要讨论对通过实体特约商户套现进行审计的相关问题。     

浅议信用卡套现的危害及对策建议

随着信用卡发行数量的增加,信用卡套现现象逐渐增多,它不仅使银行遭受了利益损失,也扰乱了国家的社会秩序。文章在分析信用卡套现的常见方法与危害的基础上,提出了相应的对策建议。     

信用卡套现的危害及其风险防范

信用卡套现是指信用卡持卡人以虚假消费交易等手段从信用卡的信用额度中套取现金,把卡内信用额度变为现金持有。应对信用卡套现的风险防范,除主管部门加大监管和打击的力度外,发卡银行增强自我风险意识,提高风险管理水平,必须同时对信用卡发放和收单加强管理,建立健全银联、银行、工商、税务、司法等部门相关部门合作机制,加大司法惩治震慑力度,有效防控信用卡套现。     

数据挖掘技术在检测信用卡套现上的应用

信用卡套现是当今新出现的一种欺诈行为,由于难于检测,使银行蒙受损失。针对数据挖掘技术在检测信用卡套现上的应用,提出了通过计算机系统和政府监管来防范信用卡套现行为的设想。     

信用卡虚假交易信息分析策略研究

本文对信用卡交易信息进行分析,分类总结出不同的信用卡套现手段及套现特点,并制定了相应分析策略,再利用笔者设计的信用卡虚假交易分析系统对策略进行大量数据测试,根据测试结果对策略进行了相应的评价。     

信用卡恶意套现的讨论

本文对信用卡的恶意套现现状做了分析。     

信用卡恶意套现的讨论

本文对信用卡的恶意套现现状做了分析。     

信用卡套现法律规制述评

随着银行卡产业的迅速发展,信用卡的使用范围和额度均逐年提高,而利用信用卡套现的行为也日益猖狂,从现行法律来看,依然存在一定的缺陷,无法有效地控制和遏制此类违法行为,未来经济市场发展更需要法律的辅助,进一步规范金融市场行为,提高个人财产安全和经济环境安全。     

利用信用卡非法套现之犯罪行为探究

将利用信用卡非法套现认定为恶意透支型的信用卡诈骗罪的思路值得反思。利用信用卡套现的作案人为合法持卡人,但特约商户或未予特约的假冒商户,也可以成为共犯;尤其是得到特约商户的明示或默许,将信用卡中用于消费或购物而设定的额度,通过收取一定手续费,为持卡人变现的行为,更应认定为诈骗罪的情节严重,而不受数额较大的影响。需要对普通诈骗罪的行为主体予以扩充,应该将营利性组织也作为此罪主体。     

欺骗双眼的虚无世界——非法套现现象严重国家终出台严打法令

"超低刷卡""POS机代办最优惠出租""提还托管咨询、0.5即拿咨询""积分提还分咨询",近期,本刊接到诸多读者咨询,反映当前在福州的诸多媒介,如街头站牌、报纸、网络论坛上都能看到诸如此类的隐晦"不明暗语",甚至在某些街头巷尾都能见到随意张贴的此类广告,特别醒目。其实,它们所指代的,都是同一个内容,就是——信用卡套现,在银监会发布关于信用卡套现活跃风险提示通知后,银行卡套现已受到社会各界的广泛关注。然而,近期记者调查发现,福州市信用卡套现业务又开始繁忙起来,各种套现机构登广告揽客,一些套现机构甚至直接在市区主干道分发广告。非法套现引发的恶意透支,不仅成为银行信用卡呆账的毒瘤,而且也会严重损害诸多不明真相的持卡者的合法权益。     

信用卡开卡流程风险及其防范控制研究

随着发卡量的增加,信用卡授信总额、信用卡期末应偿信贷总额(信用卡透支余额)和信用卡逾期半年未偿信贷总额呈大幅增长态势.尽管市场需求和供给都呈现一派繁荣之势,各家银行发卡量大幅上升,但是在信用卡发卡量急速增长的华丽外表下,不安的风险因素也在蠢蠢欲动,恶意透支、套现和客户资金损失的事件屡屡发生.本文从信用卡风险的源头出发,着重分析了信用卡开卡流程的风险,然后就该风险提出了几点防范措施和控制建议.     

论信用卡诈骗罪

信用卡是当今世界上广泛流行的一种先进的新型支付手段和消费信贷、结算工具。我国自20世纪80年代初开始出现信用卡业务活动至今,信用卡业务发展相当快。同时,信用卡方面的诈骗犯罪也正日益增多,因此追究信用卡诈骗犯罪人的刑事责任就成为遏制信用卡诈骗犯罪的一大利器。     

浅谈我国信用卡存在的风险及应对策略

随着全球经济一体化发展,我国的经济对外开放程度不断扩大,信用卡业务也得到了飞速的发展。国内各大商业银行信用卡发卡量屡创新高,信用卡市场竞争越演越烈。在这种环境下,我国信用卡业务存在的风险逐步显露。分析我国信用卡业务存在的风险,提出具有借鉴作用的相应策略,将对我国社会经济发展是具有非常重要的意义。     

浅析个人信用卡的风险管理

信用卡,又称贷记卡,是一种电子货币,是银行或其它财务机构签发给那些资信状况良好人士的一种特制卡片,是一种特殊的信用凭证。持卡人可凭卡在发卡机构指定的商户购物和消费,也可在指定的银行机构存取现金。它是借助于电子计算机组成的资金传输系统进行运作,因而它比传统货币具有较为明显的安全性;但信用卡也并非绝对安全,它受持卡人资信状况、国家政策、汇率、利率等因素的影响,也受计算机自身的影响,以及不法分子诈骗、冒用信用卡等,而产生风险。随着我国"金卡"工程的实施,信用卡将进入寻常百姓家,城镇人口使用信用卡将普及化,信用卡业务将得到空前发展,信用卡的风险监控与管理将显得愈加重要。     

对我国信用卡业务风险防范的思考

如何有效地认识和防范我国信用卡业务中产生的风险，促进信用卡业务健康稳定发展。已成为我国各银行信用卡管理部门亟待解决的问题。文章分析当前我国信用卡业务风险的主要表现厦形成原因，提出风险防范的建议。     

信用卡风险管理浅析

现代信用卡实质上一种循环消费信贷,自从1946年诞生以来,信用卡在全世界已经得到巨大的发展,信用卡业务带来的收入也成为银行中间业务收入的重要组成部分.但随着信用卡业务的飞速发展,信用卡风险也随之增长,信用卡风险主要来自于持卡人信用风险,发卡行本身的操作失误风险,特约商户的操作不当或违规操作风险.正因为信用卡业务面临如此多的风险,而且信用卡风险发生的频率越来越高,造成的损失也越来越大,所以,对信用卡风险的管理就显得尤为重要.     

商业银行的信用卡风险管理

信用卡作为一种现代化、大众化的金融电子产品,越来越受到市场和客户的普遍欢迎。但由于受各种因素的影响,商业银行在开展信用卡业务中,面临的风险也越来越大。笔者主要分析了商业银行信用卡风险的表现形式及产生原因,并提出了几点建议。