供应链金融及其风险管理

供应链金融是近年来才发展起来的全新的融资模式,一方面化解了中小企业融资难,融资成本高的难题,另一方面也解决了商业银行探索发展新模式,开拓新业务的问题。伴随着供应链金融的快速发展,供应链金融中存在的问题也逐渐暴露出来,如何解决供应链金融发展中存在的风险控制问题,成了学者们研究的重点。本文从供应链金融的含义出发,介绍了供应链金融的发展模式,并就供应链金融发展中的风险问题,提出了有益的建议。     

供应链金融的协同效应分析和风险转移机制创新

供应链金融在我国蓬勃发展,为银行、物流公司以及相关的供应链企业带来了丰厚的收益,并促进这些经济主体共同发展。供应链金融高效的运作体现了各个经济主体之间的相互依赖、相互支持、共同发展的密切关系,具有很强的协同效应。但是,供应链金融本身也蕴含着很多种类的风险,这些风险抑制了商业银行供应链金融业务的进一步拓展。本文用协同效应理论分析供应链金融所带来的经济效益,并剖析了其潜在的风险,进一步提出可以通过设计保险产品把风险转移和分散。     

供应链金融信用风险扩散防控机制研究

信用风险是供应链金融的主要风险。本文从生态系统的角度探索供应链金融的本质是信用创造与信用扩张,供应链金融信用风险扩散的机理是信用风险在供应链金融网络中的传播性与传染性,信用风险扩散可以从时间维度、空间维度和强度维度这三个维度进行识别。基于此提出供应链金融信用风险扩散的防控机制,包括平台指数机制、信用征集机制、数据库机制、信息共享机制和风险预警机制。     

汽车经销商融资业务信用风险传导机制研究

信用风险又称违约风险,是指借款人因故不愿或无力履行合同条件而构成违约,致使银行遭受损失的可能性。汽车供应链金融的信用风险与汽车供应链的运作紧密相关,一旦供应链条上的某一个节点出现问题,由此引起的风险会沿着产业链条向上下游相关企业传导和扩散,从而影响银行贷款资金的安全。以汽车经销商融资业务为例,建立汽车经销商融资业务信用风险传导模型,探讨汽车产业链上下游的价格变动可能引发的信用风险。     

供应链金融风险防范路径探索

随着社会经济的快速发展,供应链金融应运而生,并逐渐受到各行各业的广泛关注,其出现主要是为了解决中小企业融资压力大等问题,同时为这部分企业的发展提供新路径。但在供应链金融实际运行过程中,面对的风险极为复杂、多元,要想充分发挥供应链金融的价值,相关企业尤其是金融企业必须积极探索风险防范路径,以有效防范与控制各类风险。基于此,文章首先阐述了供应链金融的概念,然后从外生风险和内生风险两个方面分析了供应链金融风险类型,并探讨风险存在的原因。最后从风险管理体系、成员准入管理、抵质押物选择等方面积极探索风险防范路径,旨在有效防范供应链金融风险,助力我国企业健康稳步发展。     

供应链金融支持小微企业融资模式及策略研究

供应链金融是商业银行服务小微企业的重要抓手。本文阐述供应链金融发展的背景及意义,分析供应链金融的主要模式,归纳总结商业银行供应链金融服务小微企业的产品与模式,从资源整合、产品研发、开放获客、风险管控等方面剖析商业银行供应链金融发展面临的问题,提出健全发展机制、丰富金融产品、灵活模式运用、强化客户营销、严控融资风险等对策,为商业银行发展供应链金融支持小微企业融资提供参考。     

绿色供应链金融实践及风险防范

绿色供应链金融是将现有供应链金融、绿色金融和绿色供应链两两融合而创新发展出的新型融资方式,这种融资方式强调对资金的绿色投向。随着整个社会对于环境问题的高度重视,绿色供应链金融作为绿色产业发展的源头活水,被广泛应用于各种商业贸易活动中。本文梳理了绿色供应链金融的内涵及发展模式,并介绍了苹果公司、粤港澳大湾区、渣打银行和浦发银行四个绿色供应链金融实践的经典案例,探讨绿色供应链金融在实践过程中暴露出来的外生风险、内生风险和主体风险问题,最后针对这三类问题提出相应的风险防范建议。     

基于电商平台的农业供应链金融模式研究

农业供应链金融对满足农村地区的生产、经营性需求,以及推动农业现代化具有重要作用。近年来,以阿里巴巴和京东为代表的电商企业开始布局农村金融,并创新推出了电商农业供应链金融模式,在金融服务和市场拓展方面提升了传统农业供应链融资的价值,为解决农村地区融资困难问题提供了新途径。论文从电商农业供应链金融的基本内涵出发,深入分析了阿里巴巴和京东的农业供应链金融模式,并从资金来源、参与主体和风险控制等方面对电商供应链金融与龙头企业供应链金融进行了比较,最后提出我国电商供应链金融发展的对策建议。     

金融科技背景下供应链金融风险分析及防范策略

近年来,随着金融科技的发展,供应链金融逐渐成为解决中小企业融资问题的关键途径,供应链金融风险及其防范也成为亟需关注的问题。论文梳理了应收账款、存货质押和预付款三种供应链金融融资模式的风险,提出了金融科技防范供应链金融风险的解决方案,并对金融科技防范供应链金融风险的难点问题提出了思考与建议。     

农业供应链金融的风险控制研究

近年来,农业供应链金融日益成为缓解农户及中小农业企业融资困境的一种路径选择.但我国农业供应链金融实践刚刚起步,其运行过程中尚面临各种风险.本文从农业供应链金融的运行机理出发,剖析了其运行过程中主要面临的信用风险、物权质押风险及操作风险,并探讨了相应的风险控制措施.     

“双碳”目标下绿色供应链金融发展的若干思考与对策建议

绿色供应链金融是绿色金融、绿色供应链与供应链金融的有机融合,更加注重产业链及生态体系的绿色低碳发展,能够促进产业链上大量小微企业绿色低碳转型,减少碳及污染物的排放,助力实现“双碳”目标。本文介绍了绿色供应链金融的概念、模式与产品、国内外典型案例,从理论与实践两个层面分析了绿色供应链金融发展面临的困难,并在标准体系构建、金融科技应用、金融产品创新以及风险防控等方面提出了措施建议。     

供应链金融的风险缓释创新研究

供应链金融是近几年出现的全新金融服务模式,对中小企业融资难问题的解决起到了极大的作用。然而它亦存在很多风险。本文结合供应链金融运作特性,对供应链金融中的独有特点与风险进行介绍,提出了几点建议,以对供应链金融中的风险进行有效的控制。     

供应链金融中小企业风险评估模型

供应链金融是一种新型的融资模式,其以银行、上下有中小企业、核心企业为主体,构建一个系统性、全面性的供应链金融。而在供应链金融中,各个主体都存在不同的风险,影响到供应链主体的发展模式。因此,需要构建风险评价模型,以此模型良好的评估中小企业发展模式,以此促进我国社会经济的持续发展。本文着重分析供应链金融与风险的概述,论述供应链金融中中小企业风险来源,提出供应链金融中中小企业风险评估模型构建。     

供应链金融融资模式的风险分析及控制

供应链金融融资模式是一种新型融资模式,主要是为中小型企业提供理财等金融服务,能够有效解决中小企业融资难的问题。但是,在应用供应链金融融资模式时仍然存在一定的风险,如果不能有效控制风险,将会直接影响企业的经营运转。本文对供应链金融融资模式进行了介绍,分析该模式存在的风险,并提出有效的风险控制措施。     

数字经济背景下供应链金融的引导与监管

摘要：随着中国经济的迅速增长，金融风险的复杂性日益增加，中小企业融资难的结构性矛盾也逐渐显现。供应链金融作为一种缓解银行与中小企业间的信息不对称、促成融资落地的可行手段，正逢数字经济大发展的春风，有望依靠不断发展的大数据技术，实时监测供应链金融的风险变化，实现更好的风险控制。本文深刻领会习近平总书记对于探索中国特色金融发展道路的指示，按照推动金融高质量发展的相关要求，从数字经济大环境下的供应链金融发展现状入手，梳理数字经济和供应链金融面临的发展问题，从监管的角度展开思考并提出方向性的建议。     

农产品供应链应收账款融资策略分析

供应链金融是银行将核心企业和上下游企业的资信捆绑起来提供金融产品和服务的一种融资模式,可以有效缓解中小型企业融资难的问题。基于演化博弈理论并借助Matlab软件探讨了大宗商品交易平台中农产品供应链应收账款融资问题。研究发现供应链企业为银行带来的额外收益、双方都违约时平台给予银行的补偿款、银行的放款额度及支付的货款订金会影响银行的演化策略;支付的货款订金、供应链违约惩罚及缴纳的交易保证金会影响农产品买方的演化策略;供应链企业带给银行的额外收益、双方都违约时平台给予银行的补偿款、银行的放款额度、缴纳的交易保证金及供应链违约惩罚会影响农产品卖方的演化策略。最后结合数值仿真结果为大宗商品交易平台及银行的管理人员提供了参考性建议。     

互联网供应链金融发展中存在的问题及对策

互联网供应链金融是一种将互联网技术与供应链金融深度融合的金融模式,互联网技术的运用可以解决供应链金融的风险定价和资金对接问题,能够充分拓展供应链金融的广阔市场,具有良好的发展前景。本文重点分析了互联网供应链金融的主要三种模式,对互联网供应链金融发展中存在的问题进行了探讨,并结合我国实际提出了相关的建议对策。     

供应链金融融资模式的风险分析及控制

供应链金融能有效解决中小企业融资难问题,但也存在着一定的风险。本文从企业营运活动的现金流出发,详细分析了三种典型的供应链金融融资模式,指出其风险点并给出相应的控制措施。     

供应链金融风险的防范研究

供应链金融是一种基于对整条供应链分析、考察,并以核心企业的信用支持为基础,为供应链上下游中小企业提供融资的全新融资模式,该模式突破了传统授信的评级、抵押担保及审批流程等多方面的限制,能够及时满足中小企业的短期流动资金需求。然而,由于该融资模式存在市场风险暴露大、担保链条长、操作流程复杂、参与主体多样、信息流通不畅等不利因素,使得供应链金融面临显著的市场风险、操作风险及信用风险。本文梳理了供应链金融的概念、特点、模式,分析了供应链金融面临的风险,并有针对性的提出供应链金融风险的防范措施。     

商业银行供应链金融风险管理

供应链金融,是商业银行的业务的一种创新,也是为中小企业融资提供了新的途径。但供应链金融这种模式也存在一些值得我们注意的地方,本文首先提出了供应链金融的存在的风险,并介绍了商业银行在供应链金融风险管理方面还存在的不足,最后对商业银行供应链金融风险管理提出了相关的建议。