合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

合规建设 银行业经营的守护神

合规管理作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。“没有规矩,无以成方圆”,作为经营风险的金融机构,加强合规建设．提高合规意识,树立合规理念．践行合规经营是现代化商业银行上市之前的必修功课。目前,我行的股份制改革已经全面展开．在这一特殊时期,加强企业合规经营的教育,培养广大员工合规经营的理念就显得尤为重要了。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

营造合规氛围 加快有效发展

一、加大思想教育力度,营造“合规光荣、违规可耻”的舆论氛围 （一）用合规理念引导人。理念是行动的先导．文化是无形的约束。要大力推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念．增强依法合规经营意识,共同倡导“以合规操作为荣、以有章不循为耻”的荣辱观,促使各级干部强化一级法人观念,依法决策、合规经营,规规矩矩办银行,扎扎实实抓经营;     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

新职能带来新挑战严内控保障新发展--中国工商银行内控合规工作会议综述

一年之计在于春.2006年3月29～30日,中国工商银行内控合规工作会议在北京召开.此次会议的主要任务是,贯彻落实全国分行党委书记、行长会议精神,回顾总结2005年内控合规工作,研究部署2006年内控合规工作任务.党委副书记、行长杨凯生出席会议并作重要讲话。党委委员．副行长张福荣主持会议。银监会有关负责同志．各分行协管副行长．内控合规部杨娅丽总经理．总行相关部室负责人及内控合规部的全体同志参加了会议。     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

把合规控险提到效益的高度来认识

第一,合规与控险就是效益。合规创造价值,违规就是风险,安全就是效益。坚决反对假借效益之名,无视风险、不顾安全、违规操作的错误做法。第二．合规与控险是银行实现其使命的基本保证。如果没有合规作为支撑,没有控险作为监督,没有安全作为保障,那么“面向三农、服务城乡”、回报股东、成就员工更是无从谈起．第三．合规与控险需要主动出击。     

提高专业人员素质 做好法律与合规工作——省分行举办法律与合规培训班

为加强法律与合规工作管理．提高我行法律与合规人员的专业素质．6月3日至6日,省分行在黄山太平培训中心举办了法律与合规培训班。省分行及二级分行法律与合规人员,冠县支行法律与合规人员参加了培训。培训内容有学习新《中华人民共和国民事诉讼法》、《授信业务法律审查手册》以及合同审查中常见法律风险讲解。     

围绕“四个结合”把合规建设落到实处——对合规建设与业务经营关系的几点认识

亳州农行按照亳州银监分局和省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,以加强和改善合规风险管理为主题,以培育合规文化为核心,树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念,建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理组织体系和以合规为核心指标的绩效考核机制,打造倡导合规的职业道德规范和企业价值准．则,完善规章制度和操作流程,明确岗位职责,落实问责制度。号召全行紧紧围绕“四个结合”,把合规建设推进年活动的各项举措莲到实处。     

"花旗违规丑闻"给国内银行带来的警示

近一年多来．花旗集团因涉嫌多桩违规丑闻而不断受到调查、罚款和诉讼，不但给其造成了巨大的经济损失．还使其遭遇了空前的信誉危机。花旗付出的沉重代价已经促其重建风险与合规机制．净化企业文化。对于合规机制建设尚未成熟的国内银行业来说，更有必要从花旗系列事件中引以为戒，加强自身的合规文化和合规机制的建设，最大限度地防范合规风险。     

基层行合规文化建设任重道远

任何企业的健康发展都离不开合规经营,而银行业是以信用为基础的高风险行业,建立有效的合规文化尤为重要。基层行是执行制度与业务操作的基本窗口．尤其要增强防范控制风险的责任感．要充分意识到,合规文化建设任重而道远。     

银监会发布《商业银行合规风险管理指引》

10月25日中国银监会正式发布《商业银行合规风险管理指引》，督促银行完善合规风险管理体系，建立合规绩效考核制度．合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度。该铀旨引》重点强调了三个方面：建设强有力的合规文化；建立有效的合规风险管理体系；建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。这将有助于改变近年来我国银行业大案要案频繁发生的局面。     

基层商业银行实施合规经营的对策建议

本文通过对基层商业银行合规现状进行分析．阐述了商业银行合规经营是银行生存与发展的根基的重要意义，指出合规经营重在夯实基础，做到道德教育、执行能力、合规操作、监督管理、榜样作用5个到位。     

学以致用领导作表率联系实际公开述合规——省分行领导公开述合规会议概述

为精心培育农业银行的合规文化．在全行广大干部员工中普及合规操作、合规经营的意识,切实防范各类风险,总行于今年8月至12月开展《员工行为守则》（以下简称《守则》）学习教育活动,并要求各级行领导班子成员将本人执行《守则》的情况在本单位员工会议上予以公开,接受群众监督。10月27日．省分行在三楼会议室召开领导干部公开述合规会议,省分行党委书记、行长顾正宇主持会议,     

以合规强管理 以合规促发展——对加强铜陵分行合规建设的几点思考

建立科学有效的风险管理体系是国有商业银行加强公司治理建设的一项主要内容．而合规建设是一项核心的内部风险管理活动,因此,加强合规建设是农行股改和有效发展的必然要求。通过近两个多月时间的重点学习．特别是对顾正宇行长在全省农行合规建设推进年活动动员会上重要讲话的学习,我充分认识到：合规建设是我行经营理念上的提升和管理方法的精细化,是对原有内部制度管理的归集整合和流程规范：合规建设是一项长期的系统工程,必须有完善的组织、管理、     

对保险企业合规管理原则的一点思考

近年来．各国企业，特别是金融企业都更加重视建立强有力的合规文化和有效的合规管理。一家金融机构是否具有强大的合规文化和效的合规管理，是客户能否放心地将其资金委托给该家金融机构主要考虑的因素之一。     

合规管理体系的构建

当前,如何尽快建立和完善现代商业银行合规管理机制,以正确处理好合规管理与决策层价值目标趋同和业务经营协调发展的关系．实现合规管理与内外监管的良性互动,确保业务经营符合法律、规则和准则的要求,已成为必须认真思考的问题。     

金融生态视角下的商业银行合规文化建设

金融生态是现代科学发展融合的产物，商业银行作为其主体之一，对其发展具有重要意义，而商业银行合规文化建设也与金融生态紧密的联系着。本文从金融生态的基本分析入手．论述了商业银行合规文化作为金融生态的和谐因子所起的作用．并为我国商业银行合规文化建设提出了对策建议。     

合规“化”风险——农行润州支行合规文化建设的探索与实践

近几年来，在合规文化建设上．农行镇江润州支行除按上级行要求完成行为排查．岗位轮换、定期检查、条线自律监管各项“规定动作”外．还结合本行实际和不断变化的形势和环境．创新推出了一系列“自由动作”．让员工在“成就”中主动合规．自觉依法。