地下钱庄治理问题研究

近年来,我国地下钱庄活动日趋频繁,规模呈不断扩大之势,对经济运行秩序带来严重的负面影响,影响着国家的经济安全和社会稳定。如何开展卓有成效的治理工作,严厉打击地下钱庄的非法经营活动,以维护国家正常的经济金融秩序和国家经济安全,是我们面临的一项紧迫任务。     

深圳三大地下钱庄的终结

3亿洗钱大案，100多个账户被冻结．深掩其后的是三大地下钱庄。每年来往的资金总额达到数十亿元左右。地下钱庄的存在给深港金融带来很大冲击。深圳能否和杭州一样，对地下钱庄实行招安？     

国家审计应对地下钱庄新特点的策略研究

早在2005年,国家审计就关注了地下钱庄这一题材。随着网络社会的发展和人民币国际化地位的日渐确立,地下钱庄也随之变化。因此有必要在科学审计理念指导下,针对地下钱庄新的发展趋势和特点,总结并适时调整国家审计应对地下钱庄的方法和手段,充分发挥国家审计在国家治理这个大系统中的免疫系统功能。     

民营企业融资问题——地下钱庄：每年洗黑2000亿

深圳警方在岁末一举捣毁当地三个特大地下钱庄，当声缴获种类货币折全人民币近200万元并冻结银行账户资金1620万元。现已查明并冻结账户共有100多个，而陈创一个账户一年发生资金往来约3亿元，而其资金流转总金额难以估算。内部人士推测，三大钱庄一年资金往来总金额在数十亿元左右，是近年来破获的一宗特大地下钱庄案件。     

中国反洗钱：银行唱“主角”

洗钱犯罪是一种国际性的犯罪活动。它起始于上世纪20年代，到80年代，随着国际贩毒、走私、军火交易的猖獗，洗钱犯罪也日益猖獗。据国际货币基金组织的专家估计，每年国际上洗钱的数额至少在5000亿美元以上，相当于全世界国内生产总值的2％-5％。洗钱犯罪又是一项专业化的犯罪其参与大多为令融专家、职业会计师及律师等，他们精通金融业务，熟悉法律、贸易和企业运营知识，洗钱手段各种各样，没有固定模式。但从逻辑上看，一个典型而完整的洗钱过程，一般包括放置、分离、整台三个阶段。即犯罪分子首先将犯罪收益投入金融等清洗系统     

把地下钱庄请到阳光下来

国庆节之前,一位同事给我发了一条短信说：“不久前还一起吃过晚饭的温州老板,因高利贷的事自杀未遂,被抢救过来了”。我非常震惊,再加上看到温州老板因高利贷引起的“跑路”、“跳楼”的消息,就决定到温州去亲眼看一看。     

江浙钱庄会计研究

明清两代的江浙钱庄会计具有很大的历史进步性,对我国现代金融业的发展作出了不容置疑的贡献.其发展历史说明:企业组织建设对会计工作的开展具有重要影响、会计方法与业务的开展应与时俱进、金融业及其会计的发展应以结合国情创新服务为方向.     

我国地下钱庄成因的经济学分析

中国有地下钱庄,其他发展中国家有地下钱庄,发达国家如美国也有地下钱庄.这种定性的表述时常可以混淆不同问题间的差别,所以最好是给出定量的分析,在条件限制的情形下也至少要给出分类的分析.一个合法金融机构非常发达的市场环境和一个合法金融机构比较落后的市场环境,所对应的地下钱庄的业务特点多有差异.     

江浙钱庄会计研究

明清两代的江浙钱庄会计具有很大的历史进步性,对我国现代金融业的发展作出了不容置疑的贡献。其发展历史说明:企业组织建设对会计工作的开展具有重要影响、会计方法与业务的开展应与时俱进、金融业及其会计的发展应以结合国情创新服务为方向。     

“私人钱庄”沐浴阳光

2008年5月8日,银监会和央行联合发布《小额贷款公司试点指导意见》,为民问借贷正乞、松绑,允许自然人、企业法人和其他社会组织投资设立小额贷款公司,在国家政策规定范围内合法经营!这是在国家实行货币从紧政策的宏观背景下,有效配置金融资源,引导民间资金流向农村和欠发达地区,面阳农民和微型企业,改善农村地区金融服务,促进农业、农村和农民发展的重要举措。这意味着,从此“私人钱庄”将沐浴阳光,名正言顺地登上资本市场大舞台参与金融活动。     

房地产开发中城市地下空间利用的法律问题

进入21世纪以后,中国城市地下空间的开发数量快速增长,体系不断完善,特大城市地下空间开发利用的总体规模和发展速度已居世界同类城市的前列。中国已经成为世界城市地下空间开发利用的大国。为此,我们必须加强对空间权法律制度的深入探讨,使这一新型财产权利的性质及相关制度日臻完善并在现实生活中发挥更大作用。     

“破窗理论”窥探

如果一栋大楼的玻璃窗有一块玻璃被人打坏了,又没有得到及时的修复,别人就可能受到某种暗示性的纵容,去打碎更多的玻璃。久而久之,这栋大楼的玻璃窗会被打得一片狼藉,在这种麻木的氛围中,犯罪就会滋生和蔓延。     

江浙钱庄的资金管理之道

作为我国古代最主要的钱庄支系之一,江浙钱庄有着非常悠久的历史,也享有极高的声望。在长期的历史发展过程中．江浙钱庄形成了一整套自己独特的资金管理方法和经验。认真回顾这些资金管理之道,对我们今天的企业管理不无启迪。     

购买地下车位之法律问题分析

北京格林小镇的业主为了谋求一个好的地下车位，提前一天开始排队，有的业主甚至带来充气床垫，准备打持久战，地下车库买卖的“炙热”可见一斑。对于地下车库的购买，笔者想从法律层面上进行简单分析，以期对欲投资车库的业主有所帮助：     

地下空间的法律属性

正一、地下建筑面积是否计入整体容积率所谓容积率(Volume Fraction,简称FRA),又称建筑面积毛密度。无论是学界还是业界,一般都认为是一定地块内的总建筑面积与用地面积的比率,《中华人民共和国城乡规划法》、《中华人民共和国土地管理法》等法律均未对容积率进行定义。法律上的容积率定义来源于一个法律效力层级较低的部门规章,即2012年住房和城乡建设部发布的《建设用地容积率管理办法》,其第3条第1款规定:容积率是指一定地块内,总建筑面积与建筑用地面积的比值。由此,可以看出法律上的容积率定义与学界和业界的定义几乎一致。     

“破窗理论”与“亚斯兰现象”

1969年,美国心理学家詹巴斗做了一项试验,他找来两辆一模一样的汽车,一辆停放在环境良好的社区,一辆停放在相对杂乱的街区。对停放在相对杂乱街区的那辆,他摘掉了车牌,并把顶棚打开,结果不到一天车就被偷走了。而停放在环境良好社区的那辆,过了一个星期仍安然无恙。     

从“破窗理论”谈和谐企业文化的构建

破窗理论体现了人类行为在心理学意义上的盲目从众性和暗示性。人类的利益需求越来越多样化,因此,构建和谐的企业文化对企业的可持续发展有重要意义,同时也能促进企业的团结协作。     

城市地下管线综合管理理论与制度研究

针对当前城市地下管线存在的问题,为科学开展城市地下管线管理,基于城市地下管线具有基础性、公用性、自然垄断性、网络性、隐蔽性和外部性等特征,重点研究了新公共管理理论、公用事业政府管制理论和产品公共性分类理论及其在城市地下管线管理中的应用,探讨了城市地下管线综合管理体制机制,城市地下管线登记制度和特许经营制度等,为加强城市地下管线综合管理提供理论依据.     

回到“地下”时

伴随着世界许多城市修建铁的热潮，城市地下空间的开发利用已经成为当今世界性发展趋势，并成为衡量城市现代化的重要标志，回顾各国地下空间开发所走过的道路，即各其特色，又有许多共同之处。     

“地下家庭经济”亟待整治

“地下家庭经济”是专指那些以家庭为基本单位,没有登记领取营业执照和办理其他相关法律手续而进行的小型商品生产加工和营利性服务活动。