证券市场在差异化服务中——华夏证券股份有限公司北京东直门南大街营业部，客户经理部经理刘迪（之七）

证券公司客户经理是在证券公司中接触证券投资者．运用他们的专业知识．背景知识，个人状态．行动能力．为客户提供理财、咨询服务的专业人员。客户经理的工作包括开发新客户与服务已有客户两个方面。一方面，客户经理会通过别人的介绍或者自己直接与潜在的客户联系．以吸引新的客户。另一方面．客户经理还要根据客户的需要以及当前的市场情况．为客户提供各类投资咨询建议。     

铜仁市农行推行客户经理制

农行铜仁市支行根据总分行推行客户经理制的要求,不失时机地抓好组建客户经理部前的准备工作。最近由行长、分管行长亲自抓好《客户经理》方案及实施细则的拟定,支行行务会对方案和细则进行了三次讨论,认真进行了修改,最后经职工代表大会讨论通过,行文下发执行。客户经理的产生,采取个人报名和单位推荐相结合的方法,支行客户经理部负责审查,支行行长办公会议批准。由于客户经理是客户     

如何提升银行竞争力

一是拥有凝聚力的企业文化。二是再造以客户需求为中心的业务流程。要围绕满足客户需求，建立从客户需求到业务创新和反馈的一整套操作规范，形成一套完整体系。三是全面完善客户关系管理系统。通过对客户需求、习惯和投资的深入了解，全面掌握和分享客户信息，通过对客户信息的整理，及时与客户展开良好的互动．深入把握客户需求。四是建立优秀客户经理队伍。     

客户经理制──商业银行市场营销的全新取向

一．客户经理的概念客户经理制是一种按市场经济规律设置和运作的机制，它深深植根于市场营销的土壤，是两业银行市场营销策略的重头戏。客户经理扮演的角色类似于经纪人又与经纪人有本质的区别，有着不同的价值取向和服务内涵。经纪人以收取佣金为主要盈利手段，而客户经理以提供服务的主要价值取向，主动介入客户相关业务活动的各个环节研究和识别市场和客户的需求，改进并发展与客户的关系，以客户经理的形式联系沟通客户，包括帮助客户选择最佳金融服务组合，分析商机拓展业务，代办因银行部门分设需在各个窗回或部门办理的业务关注市场…     

客户经理制实施中的问题与对策

客户经理制，是市场经济条件下，商业银行进行业务拓展与营销的一种组织模式。其基本特征是以客户经理为主体，把金融金融产品，搜集与传递信息、发展、巩固、管理为客户等融为一体，为客户提供全方位，高质量的金融服务。随着我国经济市场化的不断发展，金融市场日益呈现多元化的格局，商业银行的市场开发，必须通过一定的运作体系来进行，从国内外商业银行的现代经营管理组织架构看，这个体系就是客户经理制，目前银行的优质客户由于自身的资金实力强、市场反应灵敏、管理方式先进、迫切需要金融服务由过去的单一型转变为综合服务型，能够为其提供技术含量高的全方位、综合化的服务，如结算网络、项目融资、投资理财、保险、税收、信息咨询等一体化的金融服务，因此，抓好客户经理制工作，变后台优势为前台优势，变坐等客户为主动出击，变市场拓展被动应付为全方位参与市场竞争，具有积极的推动作用。     

客户经理制离不开高层次的服务文化

客户经理制，是现代商业银行推行的一种以客户为中心的经营机制。但这种机制不仅仅是对客户的一种等级管理，而是向优良客户提供更优质的服务。从农业银行的实际情况来看，推行客户经理制并不难，难在缺乏高层次金融服务文化的支持。所以笔者认为，从某种意义上来说，推行客户经理制，是农业银行由国家专业银行向国有商业银行转轨中的一种深刻的变革，而不只是形式上的一种转换。　　一、建立在高层次服务文化之上的客户经理制，才能有效运行。银行与企业之间是服务与被服务的关系，作为客户经理，面对优良客户，他将采取什么样的服务方式来…     

农信社如何加强客户管理

一是实行客户经理制,由客户经理对客户的各项业务实行一体化管理。经常注意客户在农村信用社的资金及贷款运动情况; 收集客户的业务需求;协调有关部门和岗位为客户提供一揽子服务,在为客户提供服务及解决问题的过程中了解客户的满意度和     

基层行开展财务顾问业务的思考与建议

常年财务顾问,是商业银行利用其人才、信息、科技等优势,为客户提供的日常咨询、增值研究和企业理财咨询服务。现阶段,不少一级支行由于专业人才匮乏,影响了财务顾问业务等业务的展开。不少客户经理存在着"等、靠、怕"的思想,即:等着上级行下发一些投资银行方面的专业刊物转发给客户;靠着上级行专业部室的答复向客户答疑;怕客户在办理融资业务过程中要求客户经理提供相关的专业     

银行客户经理舞弊行为及审计

银行客户经理是指协调银行与客户之间相互联系，代表银行为客户提供存款、贷款、结算、中间业务、信息咨询全方位金融服务，开发新的客户市场的业务营销人员。客户经理作为银行对外服务的窗口，是客户与银行联系的桥梁和纽带。客户经理能否尽职，或者其完成任务的好坏，直接影响到银行与客户的关系，并决定着银行产品的销售规模和利润大小。随着客户经理制的推行，客户经理舞弊行为也逐渐显露出来。加强对客户经理舞弊行为的审计，规范客户经理经营行为，防范信贷领域的案件，是银行防范风险和案件的重点之一。     

如何实现联动营销

一是营业大厅布局合理有序,各岗位人员配备充足．自助设施先进完备。客户进入营业大厅后能迅速找到办理业务的区域或人员,便于大堂经理或客户经理快速识别客户,初步了解客户需求,为后续交流沟通做好准备。二是各岗位人员应简单了解在售各类产品信息,迅速判断客户需求,尽快将客户引导至精通此类业务的客户经理处。     

网点如何实施“保抢挖”战略

“保”就是要稳定维护好老客户,对已经开户的企业单位按照黄金客户、重点客户和一般客户的标准,建立好客户资料档案,明确管户客户经理,加强走访和跟踪服务,不断提高客户的忠诚度和贡献率。“抢”就是要争夺新客户,营业网点应成立专门营销小组,以地方政府招商引资为切入点,加强与发改委、招商局、工商局等职能部门的联系,从源头抓起,及时捕捉项目信息,争取更多新落地企业开户,不断壮大存款实力。“挖”就是要将它行的客户变成本行的客户,要广泛运用各方面的关系,找准突破口,掌握客户的实际需求,争取其转入农行,通过提供全方位、多样性的综合配套服务,使合作提档升级,实现银企双赢。     

如何加强客户经理监管

一是定期汇报制度。所有客户经理都须向分管领导汇报，较高级别客户经理还要向上级行领导汇报。汇报内容包括客户的变化情况、个人业绩变化原因、努力方向和对策、对本行的建议等，出现异常情况及时汇报。二是监督稽核制度。以控制业务风险，防止客户经理利用手中权力攫取个人私利．败坏银行声誉，甚至内外勾结造成恶劣后果。要在管理上建立离岗稽核和强制休假制。稽核部门应定期或不定期走访客户，结合客户经理离岗和强制休假进行常规和专项稽核。     

客户经理营销的有效突破应把握好四个着力点

一是主动识别。我行一名客户经理在他行帮助客户办理转账业务时，以热情、生动、真诚、全过程的服务赢得了客户的信任，并通过进一步了解发现其是一个潜在的优质客户，便有意识地展开营销，获得了意想不到的成功——一次性营销基金百万元。由此可见，在办理非现金业务的客户中，有许多客户是优质客户，且隐藏着很大的“商机”，这就要求客户经理在与客户接触的过程中，要特别关注，刻意留心，决不放过每一次发现优质客户的机会。     

结算与现金管理产品营销的对策

随着经济的发展，企业投资和贸易日趋活跃，客户对银行的结算与现金管理的需求越来越多。工行也在逐步加大这方面的营销推广力度，取得了显著成效。但部分基层行仍存在对结算与现金管理产品不够重视、服务内涵不深、客户经理配备不到位、对中小企业客户维护不够等问题，对此提出几点建议。     

客户经理制:中国保险业竞争力的助推器

客户经理制是保险企业在开拓业务经营中建立的以客户为中心,融产品营销、信息传递和客户管理为一体,为客户提供全方位保险服务的新型体制.     

以人为本 扎紧篱笆 创新服务——近窥美国的银行

银行的Private（私人高端客户），除了享受多项服务免费和更高存款利息，还有银行专业部门、客户经理提供的理财、投资方面的咨询建议服务。但是，他们到网点办理业务，就没有其他优惠待遇了。美国银行认为大客户是由小客户逐渐成长起来的，所以不能冷落了小客户……笔者作为银行员工在美国实习，期间的所见所闻与切身感受，既有对美国银行...     

建立符合农业政策性银行特点的客户经理制的思考

客户经理制是“舶来品”，是银行突出以客户为中心而推行的一种服务制度。客户经理负责管理客户在银行办理存款、贷款、结算、中间业务、信息咨询等全方位金融服务，提高服务质量，客户经理是客户与银行联系的纽带。随着粮食购销市场化的推进和农发行职能的调整，农发     

构建我国商业银行的客户经理制

银行客户经理制是指商业银行通过指定专人作为"客户经理"与客户建立一种全面、明确、稳定的服务对应关系,了解客户需求,推销银行产品,为客户提供高质量、高效率、全方位的金融一体化服务,从而实现银行客户资源配置优良化,推进金融服务商品化,增强自身竞争实力的经营管理模式.它的最主要载体是银行客户经理.     

信息

中国建设银行推出龙卡客户商户经理制日前，中国建设银行推出龙卡客户经理和商户经理制，由客户和商户经理分别负责对龙卡持卡人及特约商户的服务管理工作。客户经理和商户经理分别对持卡人和特约商户提供个性化的服务。客户经理将建立持卡人档案，对不同质量的持卡人实行...     

客户经理营销高端客户技巧

2009年是我行高端客户营销服务年，任务指标已分配到各行，从领导到基层员工，都感到沉甸甸的。面对任务，有的客户经理一下子感觉无从下手，不知道应该先从哪里开始。笔者认为，银行客户经理要有一定的营销技巧，技巧掌握到位，才会有成功的可能。