社会集资漫谈

社会集资漫谈夏善宏社会集资属于直接融资范畴，资金所有者与使用者之间发生直接的信用关系。近几年来，社会集资发展较快、较猛，严重冲击了以金融机构为中介的间接信用。不解决好社会集资问题，金融秩序的整顿将会更加艰难。党中央在关于加强金融秩序整顿的意见中强调：...     

浅析非法集资的认定

非法集资作为社会非法金融活动的一种形式，对社会造成了严重危害。非法集资的认定是一项政策性较强的工作，实践中经常出现理解与认识的不一致，从而产生较大的后果差异。     

民间金融亟待规范的几个法律问题

从民间金融的融资对象、融资规模以及是否经行政管理机关审批等方面,可以将民间金融分为民间融资、社会集资和非法集资。当前,我国法律在民间金融的管理方面存在着缺陷,严重制约着民间金融的成长。     

搞好衔接 建立和完善新体制：对福州地区经济金融情况的调查与思考

搞好衔接　建立和完善新体制──对福州地区经济金融情况的调查与思考人民银行福州分行林正平去年以来，福州市金融系统认真贯彻中央加强宏观调控的一系列措施，强化金融宏观调控，整顿金融秩序，清收违规拆借资金，刹住违章拆借，初步遏制了社会乱集资势头，金融运行从７...     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字化应对策略,为中小银行防范非法集资工作提供实践参考.     

非法集资的启示

非法集资不仅是扰乱金融秩序、分散社会资金的违法行为,而且还是引发社会动荡的导火线。１９９８年郑州“三星”公司、“百花”集团等非法集资案件的被查处,在社会上引起了较大的反响,人们在蒙受经济损失的同时,对非法集资的危害有了切肤之痛。在冷静反思非法集资给社...     

加强与完善金融宏观调控 认真研究与解决六个矛盾

加强与完善金融宏观调控认真研究与解决六个矛盾林正平１９９３年以来，我市金融系统认真贯彻中央加强宏观调控的一系列措施，清收违规拆借资金，刹住了违章拆借，初步遏制了社会乱集资势头，金融运行从１９９３年７月份开始呈明显的转折性变化，金融形势继续向好的方向发...     

The Legal Issues and Countermeasures of Suspected Illegal Fund-raising by Bank Employees

近年来,社会上重大非法集资案件频发,引发一系列社会问题和矛盾,严重损害人民群众利益,严重干扰金融秩序稳定。本文9-J纳了当前银行员工涉嫌非法集资的系列表现类型,剖析银行员工参与非法集资的成因,提出治理银行员工参与非法集资的对策建议。     

关于加强中央银行金融宏观调控的成效和如何进一步完善的意见

关于加强中央银行金融宏观调控的成效和如何进一步完善的意见商季光一、中央银行的金融宏观调控取得显著成效从１９９３年中央银行加强宏观调控以来，加强了对金融市场和社会集资的管理；积极支持国有企业的改革与发展，采取了一系列金融措施，缓解了国有企业的困难；加大...     

银海拾珠

民间融资投资人与融资人之间在国家法定金融机构(金融市场)之外,以取得利息回报(收益)与资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资和社会集资等形式暂时改变资金所有权的金融行为。     

应关注民间融资对农村金融生态的负面影响

一、民间融资对农村金融生态负面影响(一)民间融资、社会集资管理者缺位,留下较大的风险隐患,容易导致向非法集资的演变。在相当长的时期内,社会集资由谁审批,非法集资淮来认定的问题,不用说民间金融的参与者,就是人民银行和监管部门也不尽清楚。尽管国务院目前已明确,由银监会负责对非法集资的认定、查处和取缔及相关的组织协调工作,但对社会集资如何审批、审批内容、审批标准以及对非法集资认定的依据等问题,尚没有从法律层面上加以解决。(二)影响货币政策在县域的顺畅传导和实施效应。由于民间融资的自发性、信息滞后性和趋利性,难以顺应国家货币政策和产业政策及时调整的要求,在支持中小企业发展壮大的同时,也容易流入一些行业发展受政策限制的行业,为低水平重复建设、国家限制发展产业和不合理的经济结构提供了资金支持,不利于地区经济结构的调整,削弱了信贷政策和产业政策的顺利实施,并拉长了货币政策的时滞。民间融资的存在,客观上形成了民间融资与正规金融两个不同的价格体系,容易产生错误的价格信号,增加了央行调整利率的定价难度。(三)加大了融资风险,引发道德风险,使双方处于“尴尬境地”。在出现多重负债的情况下,借入者往往优先偿还民间融资款,民间融资风险最...     

对企业集资应统一管理和正确引导

企业集资作为一种新的集体信用形式的出现,既有它积极的一面,也有消极的一面。目前的问题,关键在于加强管理和正确引导,理顺各种信用之间的关系,保证国家宏观调控目标的实现。一是为了保证社会资金合理流向,国家必须对企业集资加强管理,制定社会资金管理法规,对社会集资的政策、范围、期限、投向、利率等管理和监督作出统一规定,防止盲目集资造成信用管理上的混乱。二是人民银行是国家金融管理部门,企业集资应统一由人民银     

治理通胀的几点对策

(一)从源头入手,把好资金来源总闸门。 解决投资膨胀必须从资金源头入手。银行是社会资金来源的主渠道之一,把好这个主渠道,对抑制通货膨胀有举足轻重的作用。1993年中央采取了以整顿金融秩序为主的一系列宏观调控措施,使乱拆借、乱集资和不规范的发行股票、债券等行为得到抑制;1994年国家成功地发行了1000多亿元国库券,吸纳了大量社会闲散资金,使乱集资失去了资金来源。 1995年。     

山东省地下钱庄的情况分析及打击对策

有资料显示，地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁。庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外．伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为，对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响。     

湘西州坚持“四轮驱动”优化金融环境

2008年爆发的湘西州非法集资事件使全州金融生态环境遭到严重破坏。人行湘西州中支提请湘西州委、州政府出台了一系列政策措施,成功克服了非法集资事件的冲击和影响。全州上下以建设＂诚信湘西＂为目标,以创建金融安全区为抓手,积极探索＂政府主导推动、金融合力促动、部门协作联动、社会参与互动＂的＂四轮驱动＂模式,大力推进金融生态环境建设,政策＂高地＂和资金＂洼地＂效应开始显现,经济金融良性互动局面基本形成。     

内部集资问题多

内部集资问题多企业内部集资，是目前企业解决资金短缺，促进企业快速发展常用的一种手段。在当前市场经济初步建立，财经法规尚不健全，市场机制不够完善的情况下，企业内部集资存在着诸多问题，干扰了金融秩序，对企业的发展也产生了一系列消极影响。１．不按规定擅自集...     

当前非法集资的原因、难点及对策建议

近年来,非法集资活动在我国一些地区频繁发生,严重干扰了正常的经济金融秩序,有的甚至影响到社会稳定。在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下,迫切需要做好预防和处置工作,有效遏制非法集资高发势头。本文在对各地非法集资案例分析的基础上,提出了相应的对策建议。     

金融机构通过反洗钱防范非法集资的难点及对策

非法集资破坏了市场法则,扰乱了金融秩序,损害了政府声誉,易引发群体事件,已成为影响社会稳定的重大隐患。金融机构作为连接非法集资组织和个人账户的当然“中介”,通过履行反洗钱义务发现、防范非法集资即有便利的一面,更是首当其冲的职责,但确也存在一些难点和问题。从金融机构通过反洗钱防范非法集资的工作现状、难点和问题入手,寻求解决的对策建议。     

浅析民间融资的法律风险及对金融政策的影响

一、民间融资的特点及类型划分 民间融资,是指出资人与受资人之间,在国家法定金融机构之外,以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资和社会集资等形式暂时改变资金所有权的金融行为。     

加强我国农村民间金融法制约束的思考

农村民间金融的快速发展在积极推动农村经济发展的同时，也导致了高利贷、金融诈骗、非法集资等民间金融问题，对构建良好的农村金融秩序形成了严峻挑战