遗产税和赠与税与商业银行高端客户财富管理

近年来,遗产税与赠与税的开征与否倍受国人关注,社会各界也有不同意见。2013年2月5日,在《关于深化收入分配制度改革的若干意见》文件中有关收入再分配的改革目标提到：研究在适当时期开征遗产税。在实施征收遗产税与赠与税时,应该考虑到缴纳遗产税和赠与税的主体是一些富裕人士。遗产税与赠与税的征收会对高端客户的财富管理策略有影响,应充分对征收遗产税与赠与税所获得的收益与执行的成本进行分析。     

遗产税与赠与税对高端客户财富管理的影响

本文对遗产税与赠与税对高端客户财富管理的收入效应与替代效应进行详细分析;并运用效应最大化理论,对遗产税与赠与税对高端客户代际之间的财富管理问题进行分析。希望本文能对高端客户的财富管理问题提供一定的理论参考价值。     

关于我国开征遗产税与赠与税的探讨

遗产税与赠与税的开征,相较于所得税更具有公平性和效率性,且对私人经济活动的影响不如所得税那么直接。为维持税负公平原则,避免不劳而获的现象发生,也为了避免引起社会贫富差距扩大,本文基于其它国家(地区)课征遗产税及赠与税的情况与未来的趋势,来探讨我国课征遗产税及赠与税的可行性、立法选择模式和内容。     

对征收遗产税问题的立法分析

征收遗产税,对于健全国家的税收制度适当调节社会成员的财富分配,增加政府和社会公益事业的财力,维护国家权益,具有积极意义。遗产税的开征需要有较完善的法律制度相配套。本文就遗产税开征的基础、立法权和征管权的归属、立法构想及配套法律制度的完善等几个问题进行探析。     

对《遗产税暂行条例》的几点思考

遗产税是针对死者遗留的动产不动产等一系列有价值的财产征收的一种财产税。财政部于2010年对2004年的《遗产税暂行条例(草案)》(以下简称《草案》)进行了修改。修订版对纳税义务人、征税对象、税率、纳税环节、纳税期限、纳税地点、减税免税政策等给出了详细的规定。本文对该《草案》进行思考分析,提出了遗产税制度设计的相关意见与建议,并认为遗产税应该早日开征。     

关于开征遗产税问题的思考

遗产税对调节收入水平,适当缩小贫富差距,防腐治腐,促进更多的人向慈善机构和其他公益事业单位进行捐献等方面有着重要作用。目前我国已具备了开征的条件,但是开征遗产税还有一系列具体问题需要解决,相关法律制度和配套措施还有待进一步完善。     

浅析通信行业中高端客户维系

成功实现中高端客户保有是电信运营商竞争致胜的关键因素。传统客户维系手段单一、缺乏系统性,已不能适应目前市场的发展需求。因此,建立以客户生命周期为轴线的维系服务体系,将营销与客户维系相融合,是实现保有客户,提升客户价值,促进企业持续发展的有效措施。     

中国私人银行客户需求结构理论分析——基于财富管理视角

财富管理的目的在于满足人类生存发展的需要,马斯洛需求层次理论将人的需求分为生理需要、安全需要、社会需要、尊重需要和自我实现需求,基于该理论对私人银行客户需求进行了划分,财富管理需求的方式包括现金、贵金属、不动产金融资产等。目前,中国私人银行客户市场的需求非常大,客户主要包括民营企业家、高工资报酬阶层,财产继承人和炒房、炒股、理财阶层,需求特征表现为:"富二代"投资能力较强且偏好海外投资,投资渠道单一,个人财富私密性较强,代际需求强烈等。     

面对高端客户市场银行的财富观

高端客户对银行的重要性,从多个角度对富裕人群进行调查和统计,并根据调查结果分析高端客户的理财需求,以及银行如何根据高端客户的需求变化推出有竞争力的服务和产品,进而在高端市场中与客户财富需求碰撞出合作的火花.     

论我国开征遗产税的现实选择——基于对其的利弊分析

文章在分析了我国开征遗产税的利弊方面之后,得出了遗产税迟早会在我国开征,但目前还不具备条件的结论。针对我国的实际情况,提出了开征遗产税的现实方案,即:在现行的契税中增设不动产继承税目,并与现行契税中的不动产赠与税目合并,统一实行10%左右的单一比例税率,而对继承(含赠与)的动产等其他财产暂时放弃课征。     

财富管理——小企业主如何规划财富？

沃德财富是针对交行零售高端客户的理财服务品牌。OTO是沃德财富品牌的LOGO，沃德的名称从OTO音译而来，“沃”具有丰厚、肥沃等含义;“德”有美德、高尚的意思，以服务之“德”，创财富之“沃”，寓意诚信、厚德乃取财之道。“沃德财富”庇音同“我的财富”、“获得财富”，     

个人资产配置对银行利润贡献度研究——以财富管理客户为例

本研究主要以商业银行财富管理高净值客户利润贡献度为研究主题,分析影响客户利润贡献度的因素,以期提高金融机构的利润水平。     

个人资产配置对银行利润贡献度研究--以财富管理客户为例

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建行财富管理中心：顶级客户的卓越管家

走进建行浙江省分行的财富管理中心,给人的感觉就是温馨、舒适,让人十分放松。经过几年的发展,建行财富管理中心以其专业、贴心、全方位的服务赢得了业内和客户的赞誉。     

金融市场高端客户的需求与服务策略

随着我国经济水平的不断提升和金融市场整体水平的不断进步,在金融市场中高端客户的需求被越来越多的金融机构所重视。本文从阐述金融市场高端客户需求入手,对金融市场高端客户服务策略进行了分析。     

我国商业银行高端客户理财业务发展状况研究

由于近年来我国经济的飞速发展、居民收入水平的提高、金融市场逐渐的壮大发展,使得居民个人金融资产快速增加并具备了一定的规模,而国内各家银行也相继加快了拓展个人理财业务发展的步伐,推出了各具特色的金融理财产品与服务,特别是在个人高净值客户市场和理财产品创新上展开了异常激烈的行业竞争。本文运用金融学理论相关知识,对高端客户理财状况的实际问题进行系统分析,总结出商业银行在高端理财业务方面存在的问题,并提出相应的措施。     

关于银行个人高端客户的营销与维护

银行个人高端客户的需求处于增长的趋势,各大银行之间的竞争非常激烈.从服务客户的角度来说,深入分析客户需求,建立可持续发展的开发方向是当前工作中的紧迫任务.为此,本文首先探讨银行个人高端客户的需求,然后提出以咨询、理财、增值为核心的创新开发方向,并对后期维护提出规划.     

对遗产税开征与否的探讨

在我国,遗产税设立的话题,争论由来已久,究竟遗产税在我国适不适宜开征,遗产税设立的终极目标是什么,在更加强调和注重税收公共性的今天,征收遗产税到底是否能够体现税收的公共性,其开征后是否能够完成设立使命,对这些问题的探讨,我们将能更清晰的认识遗产税,并能分析得出对其是舍是弃的结论。     

财富管理——楼市低迷，写字楼或成投资亮点

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