我国银行业反垄断法律规制研究

近年来,银行业垄断越来越引起公众的注意,对银行业垄断行为进行法律规制的呼声越来越高。我国反垄断立法在适用于银行业时尚存在相关市场界定模糊、多头执法及法律责任不完善等问题。界定相关市场,要注重确认并发挥指导性案例的作用;设立独立的反垄断执法机构,并与银监会分工协作;增加惩罚性赔偿制度,建立刑事制裁制度,完善法律责任。     

我国银行业反垄断执法难题及其化解

我国银行业的市场化改革肩负着反垄断的神圣使命,《反垄断法》的出台为银行业反垄断提供了重要的法律依据和可靠的法律保障。本文重点就银行业反垄断执法所面临的难题及其化解展开论证,同时提出了自己的具体建议。     

我国反垄断执法机构设置模式探析

我国的反垄断法酝酿近20载,至今仍未出台.其中的掣肘之一便是关于反垄断执法机构的设置.选择何种反垄断执法机构模式亦是各界普遍关注的焦点.国外反垄断执法机构设置模式及其共性特点,应当说对我国反垄断执法机构的设置有着极大的借鉴意义和参考价值.结合实际情况,我国的反垄断执法机构应具有权威性、独立性、专业性及高效性.     

中国反垄断经济学的研究进展

反垄断经济学是基于产业组织理论(或产业经济学)的一门应用经济学学科,同时也是法律经济学的主要分支学科.中国的反垄断经济学研究中,反垄断执法原则、自然垄断、过度竞争、行政垄断等问题取得了较重要成果.而经营者集中反垄断经济分析、反垄断执法机构的协调效率分析、反垄断与宏观经济运行、反垄断执法案例效果评估等问题是该学科需要进一步关注的研究重点.     

论我国反垄断宽恕制度的完善

宽恕制度是反垄断执法的有效工具,它在打击垄断协议以及提高执法效率方面具有重要作用。然而,作为粗线条立法的产物,《中华人民共和国反垄断法》对宽恕制度规定得过于原则,难以使其充分发挥作用。因此,确有必要结合本国今后反垄断执法的实际经验,逐步完善宽恕制度。     

独占交易的经济分析与反垄断政策

本文通过对独占交易经济分析的回顾,阐述了独占交易经济效应的基本理论和观点,以及独占交易的市场效应和对社会福利的影响,根据独占交易的经济分析,认为对独占交易的反垄断认定原则应采用合理推定原则,美国和欧盟的执法也显示出这一特点。基于独占交易的经济分析和国际执法实践,本文提出了独占交易的反垄断检验规则,为独占交易反垄断立法和执法提供一定的理论依据。     

《反垄断法》对我国银行业垄断的影响

我国银行业垄断具有垄断主体的复合性、垄断手段的行政性、垄断目的的多样性等特征,并因此妨碍了银行业的有效竞争,不利于金融资源的有效配置及货币政策目标的实现,使侵害消费者权益的行为日益泛滥,更助长了贪污腐败的不良风气。《反垄断法》的出台对我国银行业是约束与保护并重,应该在宏观调控中实现反垄断政策与金融政策的有机配合,建立反垄断执法机构与银监会的管辖分工与协调机制,并对银行并购中的反垄断规制有所侧重。     

论金融行业反垄断执法机构与行业监管机构的管辖权配置

金融行业监管机构与反垄断执法机构之间的反垄断管辖权冲突存在理论上的必然性.通过考察国外金融行业反垄断管辖权的配置模式,本文提出,影响管辖权配置的因素包括金融行业市场发展状况、行业产业政策、监管的成本与效益,以及反垄断执法机构的法律地位和执法经验.结合我国金融行业的实际情况,本文认为在金融行业宜采用反垄断执法机构与行业监管机构双重管辖模式,并应建立充分有效的协调机制.     

专门反垄断执法机构——我国反垄断执法机构设置的选择

反垄断执法机构的科学设置及其职责的合理配置直接影响反垄断法的有效实施。本文借鉴国外反垄断执法机构设置的经验,结合我国的现实情况探讨了我国设置专门的反垄断执法机构的必要性。主张打破传统的行政机构的设置模式,遵循法定科学、权威独立、专业高效原则,建立一个拥有行政权、准立法权、准司法权的反垄断执法机构。     

FRAND原则与标准必要专利反垄断规制的关系探析

现今,标准必要专利越来越多,而FRAND原则在标准必要专利中也显得越来越重要。在早期对标准必要专利权人的法律规制中,主要是将FRAND原则作为一项自愿的商业原则,并没有赋予FRAND原则反垄断法意义上的地位。但是在反垄断执法中,FRAND原则确实可作为某些垄断行为的认定依据甚至违背FRAND原则会直接违背反垄断法。因此,近几年的反垄断立法开始逐渐重视FRAND原则的作用并在一定程度上赋予其反垄断法意义上的地位,但这些法律规定中仍然存在一些不足之处。因此,本文在探讨FRAND原则在反垄断规制中的作用后,结合现行法律规定的不足之处,探讨相应的完善方式,力图为我国日后的执法及司法工作提供理论参考。     

转型期中国银行业市场约束研究

市场约束是维护银行业稳定的重要力量,新巴塞尔协议已经将其列为银行监管的重要内容。为了更好地发挥中国银行业市场的约束作用,本文对我国的银行及其监管制度等进行了分析,提出了加强银行业内在稳定机制的必要性,揭示了多种阻碍市场约束发挥作用的因素,提出了银行业体制改革中有效发挥市场约束的建议。     

我国银行业的市场结构与竞争行为

本文运用产业组织理论对我国银行业的结构、行为与市场绩效进行分析 ,认为目前我国银行业的市场结构具有较为明显的寡头垄断特征 ,国有产权占绝对垄断地位。国有银行的垄断来自传统惯性、行业进入管制与较高的退出壁垒。从行业集中度指标判断 ,我国银行业现存的产业化进程迟滞、行业规模不经济、国有商业银行盈利能力下降等因素制约着整个银行业市场绩效的提高。一旦政策性进入壁垒放开 ,高效的进入者将对原行业成员构成强有力的竞争威胁。同时 ,法律规制不力、信用低下、信息不对称、激励约束机制不健全等制度框架 ,导致银行业市场竞争不足、市场行为异化。要解决上述诸多问题需要各方的共同努力。     

中国银行业的市场结构与竞争行为

目前中国银行业具有集中度适中、产品(服务)客观差异性较低、国有商业银行规模不经济、政策法律制度壁垒森严的市场结构特征.在竞争行为方面,中小商业银行存在价格竞争行为,国有商业银行存在一定的产品竞争优势,中国银行机构之间的兼并收购行为较少.对此,今后应从降低准入条件、引进更多的银行转变为重视竞争效率的提升,继续实行存款利率管制,允许贷款利率在一定范围内浮动,完善银行治理结构,发挥地方性中小银行优势拓展业务,避免外资金融机构势力在中国扩张过快.     

基于古诺模型的银行市场分析

运用寡头市场中的古诺模型来试图构建银行市场的竞争模型,分析市场变化的影响,找出银行业在各行业竞争中的最佳选择,并在此基础上判断我国银行市场未来发展的趋势,同时在银行市场行为方面提出正确应对外资银行的介入、积极维护存贷款市场业务等建议.     

“腾讯QQ”与“360”之争的反垄断法分析

"腾讯QQ"和"360"之争已广受国人关注,"腾讯QQ"的强制卸载行为更是将此风波推向极致。深层次分析"腾讯QQ"之行为,网络型产品自身的外部性特点使其具备市场支配地位的条件,数字的不可携带性是其滥用支配地位的根源,其强制绑架消费者利益,远超出了自力救济的范畴,违背了《反垄断法》的基本价值取向,严重破坏了正常的市场竞争秩序,这足以认定其实质上滥用了市场支配地位。针对"腾讯QQ"等新兴的网络型产业,适用《反垄断法》予以规制时面临相关市场理论缺失、滥用市场支配地位行为种类受限、市场份额并非界定市场支配地位的唯一标准等难题。因此,应完善相关反垄断法律制度,进一步明确网络型产业市场支配地位的特殊界定标准,进一步细化滥用市场支配地位的行为种类,引入网络强制接入机制,以保护消费者的利益,实现反垄断法保护竞争的基本价值取向。     

县域金融垄断程度调查——基于西北100个县的实证分析

银行业市场结构对于一个国家金融体系有效发挥金融资源分配功效起着重要作用。本文在系统总结有关金融市场结构理论研究进展基础上,选取我国西北地区具有代表性的100个县的工农中建四大国有银行以及农村信用社(含农合行、农商行)作为研究对象,采用结构法和非结构法进行分析研究,指出:西北县域银行业市场基本处于垄断竞争偏垄断状态,且垄断程度高于全国平均水平;应该在加强监管、风险可控的前提下,稳步放开县域地区金融机构的市场准入,提高县域金融的竞争程度。     

中国银行业市场结构集中度的演进与改革

改革开放以前,政府为最大限度集中社会剩余资金支援工业化建设,建立一个高度垄断的金融组织体系。改革开放以来,在政府和市场双重力量的推动下,一个包括国有商业银行、股份制商业银行、政策性银行、合作银行在内的银行体系逐步形成,中国银行业市场结构集中度逐年降低。在当前国际金融形势发生新变化的背景下,中国银行业市场结构的演进不能再遵循原来的路径,政府应积极引导中国银行业市场结构向"国进民进"的方向迈进。     

论美国银行并购反垄断的相关市场界定

银行并购中相关市场的界定是对其进行反垄断规制的前提,也是其中难点和最具争议的方面.目前银行并购反垄断中的相关地区市场仍然沿用"本地市场"假设,但对相关产品市场的界定有逐渐脱离"群服务"假设,而分离为各个单独的商业线的趋势.美国相关市场的界定及其变化对中国建立自身的银行并购反垄断规制政策具有重要的参考价值.     

封闭经济与开放经济条件下政府反垄断政策的比较

在封闭经济和开放经济中,垄断产生的原因、垄断主体、垄断产生的经济影响、垄断程度的判别、垄断对经济体内部市场竞争的影响、对国际市场竞争的影响、经济体内部的垄断结构等等都存在差别,由此导致政府反垄断的对象、范围、手段、效力、主体、约束力量、博弈对象、竞争目标等也存在差别.一国经济在由封闭经济走向开放经济的过程中,应该充分考虑这些差别,从而制定出合理而有效的反垄断政策.     

产权、市场结构与中国银行业绩效——基于修正的S-C-P分析框架

本文引入产权结构变量修正了传统的S-C-P(结构行为绩效)分析框架,并基于该框架利用截面数据模型实证分析了2000~2004年间以产权改革为主导的中国银行业绩效的影响因素。实证结果表明,产权结构单一和行业过于集中是影响银行业效率和绩效提升的两个主要因素;产权和市场结构对国有商业银行和股份制商业银行绩效影响是不同的,产权结构和市场结构对国有商业银行绩效影响显著;而对于股份制商业银行,市场结构对绩效的影响更大。因此当前的银行业改革在侧重于产权改革的同时不能忽视行业市场结构的优化。