银行收缴假人民币工作亟待加强

收缴假人民币工作是银行基础业务的重要组成部分,是维护金融秩序、保障社会稳定、保护人民币正常流通、有效支持经济建设的重要保障.甘肃庆阳地区位临陕、甘、宁三省交汇处,近年来,随着经济建设和金融业的迅速发展,制假、贩假人民币的违法犯罪活动也越来越猖獗.据调查,二000年全辖区共收缴假人民币20.5万元,同比增长39.5%,其中公安机关立案查缴假人民币15.1万元、零星收缴3.9万元,银行临柜收缴约1.5万元.从收缴假人民币数量关系分析,流通领域查缴的假币数量呈直线上升势头,银行临柜收缴数量则呈明显减少趋势.银行收缴假币工作效率不高直接关系到银行的服务质量和社会公民的切身利益.     

人民币反假工作的制约因素及对策初探

近几年,国家相继出台了<惩治破坏金融秩序犯罪的决定>、<人民币管理条例>和<假币收缴、鉴定管理办法>等法律法规,明确了打击假币的法律依据,建立了反假币联席会议制度,形成了健全的反假币工作制度和工作体系,有效地遏制和打击了制贩假币犯罪活动.但据调查显示,人民银行每年收缴的假币数量却呈上升态势.那么究竟是什么因素制约了人民币反假工作?据笔者调查了解,主要原因在于:     

流通领域假币犯罪问题缘何难治理

一、货币流通管理制度上存在缺陷 按照《人民币管理条例》和《中国人民银行假币鉴定、收缴管理办法》的有关规定,经人民银行授权,各商业银行营业柜台为唯一有权收缴假币的公共服务机构.在货币流通管理制度安排上设置的关卡太少,对流通中零星假币缺乏有效惩治措施,不能有效管理,是假币流通问题突出的重要原因之一.     

流通领域假币收缴难的原因及建议

一、流通领域假币收缴难的原因 　　(一)货币流通管理制度上存在缺陷.按照&lt;人民币管理条例&gt;和&lt;中国人民银行假币鉴定、收缴管理办法&gt;的有关规定,经人民银行授权,各商业银行营业柜台为唯一有权收缴假币的公共服务机构.但在货币流通管理制度安排上设置的关卡太少,对流通中零星假币缺乏有效惩治措施,不能有效管理.……     

浅淡新时期人民币反假工作的难点与对策

我国自1948年12月1日发行第一套人民币,到1999年10月1日54年中共发行五套人民币110多种版别,历次在发行后不久均发现过假币案件,且制贩假币的数量不断增加.作案手法越来越高明,蔓延的范围越来越广.扰乱了人民币的正常流通,严重的损害了群众的利益和人民币的信誉,使反假工作日趋复杂化.     

新形势下欠发达地区假币出现的特点及防范分析

假币是社会经济生活中的"毒瘤",而欠发达地区更是人民币反假的重点地区.从最近网上搜索和各地反馈的信息情况看,在人民银行加大了反假宜传力度之后,假币收缴和案件发生率似有下降之势,这能不能说明流通中有假币在减少?     

建立人民币反假长效机制的思路

一、建立由人民银行、公安部门、工商部门、金融机构等部门组成的人民币反假工作联席会议制度和反假联动机制 定期召开会议,分析辖区人民币反假工作形势,及时沟通反假、打假工作信息,找出存在的问题,制定应对措施,统一安排部署辖区人民币反假工作.金融部门要加大打假宣传力度,发现假币来源要与公安部门密切配合,联合打击利用假币进行诈骗的不法分子,坚决堵住源头.人民银行要与工商部门密切合作,做好市场流通中零散假币的收缴工作,净化人民币流通市场,防止假币蔓延扩散.     

当前假币犯罪的新动向及其治理对策

目前,制贩假人民币的犯罪活动在大量滋生,且伪造手段越来越隐蔽,其制伪工艺也相当高,严重破坏了正常的金融秩序,损害了国家和人民群众的利益,损害了人民币的声誉.对此,笔者立足庆阳市的实际情况进行调查,对假币犯罪的一些新动向、新变化和新问题进行了客观分析,并有针对性的提出了治理对策.     

基层反假货币工作中的突出矛盾及对策建议

一、当前基层反假货币工作中存在的突出矛盾 第一,反假货币工作的长期性、复杂性、艰巨性与反假货币联席会议制度、管理组织架构松散的矛盾;第二,假币流通问题突出与货币流通管理制度安排上的矛盾.在货币流通管理制度安排上,设置的关卡太少,对零星假币缺乏有效惩治措施;第三,人民银行行政影响力减弱与各商业银行经营理念转变之间的矛盾;第四,假币鉴定收缴的规范化要求与执法主体法律地位不相称的矛盾;第五,损失风险与激励机制不相称的矛盾;第六,培训不够,缺乏广泛的社会群众基础.     

金融出纳部门中存在的问题

随着金融业务的迅速发展和金融服务领域的扩大调拨日趋频繁,金融出纳部门在工作中暴露出以下几个问题: 1.个别出纳部门的一线人员,出纳制度观念淡薄,管理松散,经办人员素质较低,缺乏业务知识和假人民币技术经验.据核实从1996年到2000年上半年,近四年当中,从辖外调拨的发行基金(回笼卷)中发现把内有短款、残币、假币现象,尤其短款现象较为严重.     

基层边远地区人民币反假工作的对策建议

一、充分发挥反假货币联席会议的作用,建立人民币反假工作的长效机制.地方政府要加强领导和协调,充分履行和发挥各单位的职能优势,形成反假工作合力;基层人民银行要主动与有关单位特别是公安、运输等部门取得联系,建立起有效的联络机制,及时掌握假币犯罪活动的最新动态,研究解决反假货币工作中遇到新情况、新问题;各成员单位要进一步加强协作,密切配合,共同营造人民币反假工作的法制环境、舆论环境、市场环境,形成齐抓共管、整体联动的反假局面,提高打击假币犯罪的工作效率.     

对当前我国反假币工作的思考

一,到目前为止,我国尚未建立高效运作的反假币机制.1994年起,遵照国务院的指示．全国各地自上而下纷纷建立了“反假币联席会议制度”.这一制度规定,各地的反假币工作办公室设在人民银行,反假币工作由政府部门牵头组织.然而,在许多地方,这种“制度”并未形成制度,机构形同虚设,个别地方甚至撤销了制度和办公室.……     

浅议《人民币银行结算账户管理办法》实施后对商业银行的影响及策略

为规范人民币银行结算账户的开立和使用,维护经济金融秩序稳定,中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》,并于2003年9月1日起在全国施行。本文围绕新办法实行以来对商业银行的影响,提出自己的观点。     

商业银行环境变化与内部控制管见

一、我国商业银行内部控制环境的新情况和新特点 1．加入WTO后，我国金融企业面临着提高核心竞争力的紧迫压力。入世协议规定：外资银行可以面向国内顾客经营外汇业务，经获准可为国内企业办理人民币业务；五年之后，外资银行将获准在中国金融市场上经营人民币零售业务。随着地域限制和客户限制的取消，外资银行将成为国内银行的重要竞争对手。这不仅使得银行业竞争主体数量增加，而且     

欠发达地区金融机构反假人民币工作的问题及对策

由于边远山区受地广人稀、交通不便利、信息传播速度慢以及农民自身文化程度低等因素的影响,山区农民识别假币的能力差、防范假币和自我保护意识缺乏以及对反假币相关法律知识的无知等问题仍然突出.因此,加强宣传、增强意识、强化措施、打击犯罪、提高素质、防范风险,切实做好边远山区金融机构反假人民币工作是当务之急.     

对第五套人民币设定的几点看法

第五套人民币纸币各面值票正面主景设定采用同一毛泽东头像图案,一改一、二、三、四套人民币票面主景图案各异的贯例.这种设定统一感很强,但我认为其存在一定弊端.     

小资金如何跨越高门槛

2005年11月1日《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》正式实施，人民币理财的门槛随之提高：人民币理财产品的起点金额提高到人民币5万元以上，外币理财产品的门槛提高到5000美元（或等值外币）以上。这给大众参与人民币理财带来了较大障碍，许多资金量小的投资者可能被拒之门外。     

人民币反假工作中存在的问题及对策

假币的非法流通不仅侵害人民群众的切身利益,严重干扰国家正常的经济秩序,还给金融业的安全、稳健运行造成了严重的威胁,影响了人民币在国际市场上的信誉。中国打假工作面临严峻考验形势。因为反假意识薄弱、宣传形式单一、经济利益驱使、反假队伍素质有待提高、激励机制未落实到位等原因,导致假币逐年上升。对此问题,可以通过加大宣传力度和反假工作合力、加大宣传力度、增强出纳人员的使命感、加大对假币非法流通的打击力度、建立有效的考核激励机制等加大人民币反假力度,促进人民币反假管理。     

新疆农牧区反假货币长效机制研究

加强农牧区反假货币工作是有效防范和打击假币犯罪、维护农牧区人民币正常流通秩序的重要手段。本文分析了当前新疆农牧区反假货币工作形势及面临的困难,提出了构建新疆农牧区反假货币长效机制的途径及具体方法,为建立一套有效防范和打击假币的长效机制做出探索。     

庄浪县银警联手积极开展'09反假专项行动

针对近年来人民币假钞事件此起彼伏、困扰大众的社会问题,为维护正常的货币流通秩序,切实保证广大人民群众利益,6月上旬由庄浪县公安局、人民银行庄浪县支行牵头,县广播局及其他金融机构密切配合,开展了"打击制售假币行为,维护人民币信誉"为主旨的"09专项打击行动"活动.