对空头支票行政处罚标准的思考

<正>一、空头支票行政处罚标准存在的问题目前,人民银行对签发空头支票或者签发与其预留签章不符的支票(以下简称签发空头支票)的违法行为追究行政法律责任,其依据标准是《票据管理实施办法》第三十一条,即"签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款"。由此可见,现行处罚     

对空头支票行政处罚复议案件的思考

人民银行自2005年行使空头支票行政处罚权以来,有关空头支票、与银行预留印鉴不符支票(以下简称空头支票)的处罚数量较大,引起的行政争议时有发生。为进一步提高执法效率,维护行政相对人的合法权益,化解行政复议,节约行政资源,笔者认为,应从产生行政复议的原因入手,积极采取对策。     

对签发空头支票行为实施行政处罚的思考

支票作为同一城市范围内的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付手段,得到了广泛的使用, 目前支票的使用量占同城结算总笔数的70%左右。但是,在支票使用过程中一些单位和个人签发空头支票的现象屡见不鲜,不仅损害了持票人的合法利益,     

对签发空头支票行为实施行政处罚的思考

<正>《中华人民共和国票据法》对空头支票的定义是:支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的,为空头支票。可见,签发空头支票行为的存     

现行制度下空头支票行政处罚管理探析

空头支票行政处罚行为是基层人民银行的一项重要对外执法职能,本文结合空头支票行政处罚的日常管理工作,分析了空头支票行政处罚管理存在的问题,提出了相关建议.     

关于基层人民银行对签发空头支票行为实施行政处罚活动的若干思考

对签发空头支票行为实施行政处罚是基层人民银行的一项重要工作职责。本文分析了基层人民银行对签发空头支票行为实施行政处罚工作中突显的执法问题,并结合实际,就如何进一步完善此项工作进行了深入思考,提出了具体对策及建议。     

空头支票行政处罚管理系统的设计与实现

人民银行对签发空头支票行为的处罚，程序繁复，工作量大，再加上各金融机构所提交的报告书格式不一。开发“空头支票处罚系统”显得尤为必要。本文重点阐述了空头支票行政处罚系统的体系结构、实现过程、应用效果。     

实施空头支票行政处罚的难点及工作建议

由于历史原因,目前对空头支票的处罚由人民银行委托商业银行代为执行,这一程序不符合《行政处罚法》,容易引发诉讼。随着财政部、中国人民银行《关于空头支票罚款缴库有关问题的通知》的下发,停止商业银行的代行执法,由人民银行依法全面实施空头支票处罚已是如箭在弦。中国人民银行东莞市中心支行去年率先对空头支票执法进行了探索,掌握了一定的实践经验。我们认为,人民银行在建立空头支票执法程序时应注意以下问题：     

签发空头支票行政处罚系统的设计与实现

近年来,随着支票在企业和个人间广泛使用,签发空头支票的行为也随之增加。2005年6月,中国人民银行制定了《关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》,规定人民银行及共分支机构为实施空头支票行政处罚的行为主体。随着空头支票报告逐步增多,被处罚人采取的手段也在不断变化。为了进一步加大对签发空头支票行为实施行政处罚的监督管理力度,建设一个集行政处罚与信息处理于一体的应用管理系统显得尤为重要。     

《空头支票行政处罚操作流程》亟待完善

人民银行总行于2005年6月1日下发了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》）,并颁布实施了《空头支票行政处罚操作流程》（以下简称《操作流程》）,明确规定了对签发空头支票行为实施行政处罚的主体、依据、标准和程序,以及各银行机构应履行的责任,对维护经济金融秩序,促进社会信用体系建设发挥了重要作用。随着人民银行行政执法工作的逐步开展与深入,《操作流程》和《通知》中的部分条款已不适应目前工作的需要,亟待修订完善。     

浅析空头支票行政处罚中存在的问题及建议

<正>目前,我国对企业和个人的征信管理才刚刚起步,相关的各种法律法规还不健全,致使在支票使用过程中存在一些企业和个人签发空头支票的现象,不仅损害了持票人的合法利益,而且严重影了结算资金汇路畅通以及社会的经济、金融秩序。     

中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知

银发[2005]114号2005年4月30日为保护持票人的合法利益,提高社会信用,中国人民银行及其分支机构应依法对签发空头支票、与预留银行签章不符的支票(以下简称签发空头支票)的违规行为实施行政处罚。现就有关事项通知如下:一、对签发空头支票的行为实施行政处罚(一)实施处罚的主体资格依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定,由中国人民银行及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。《支付结算办法》第一百二十五条、二百三十九条规定停止执行。(二)处罚依据和标准《票据管理实施办法》第三十一条规定,“…     

业务集中处理模式下空头支票行政处罚应予关注的问题

近日,中国人民银行长春中心支行收到某银行举报的一笔签发空头支票行为。在调查取证过程中发现,该银行实行业务集中处理模式,其长春市集中处理中心于6月1日10时43分对该笔支票进行记账,记账时点出票人账户余额不足以支付票面金额,遂按空头支票处理,予以退票。经调阅出票人账户明细账,4分钟后,即6月1日10时47分出票人通过网上银行转入一笔款项,此时账户余额足以支付票面金额。     

空头支票管理的再思考

随着支票这一重要支付工具在方便商品交易、加速资金流转方面作用的日益显著,与其有关的经济纠纷和犯罪案件也急剧增加,特别是法律明令禁止的签发空头支票行为屡禁不止。签发空头支票行为不仅严重破坏票据的信用,而且影响金融结算秩序的稳定和票据市场和金融环境的完善,加强空头支票管理具有重要的现实意义和长远的社会意义。本文通过回顾我国空头支票管理历程,分析了当前我国空头支票管理仍然存在的问题,并提出了加强空头支票管理的相关措施。     

提高空头支票行政处罚效率的调研——以昆明市为例

<正>支票是企业、单位日常交易活动中常用的重要的支付结算工具之一,在支付领域中一直担当着重要角色,随着支票在全国互通使用,其使用的数量和结算金额呈大幅增长的态势。而实践中签发空头支票现象的顽固存在,直接破坏支票的使用形象,妨碍支付结算秩序,损害持票人的利益,阻碍金融生态环境建设,不利于维护市场经济秩序,对此必须采取措施对其进行治理。     

降低空头支票签发率的思考

支票作为我国使用最为广泛的支付结算票据,在我国的非现金支付工具中占有重要地位。伴随支票的广泛应用,签发空头支票（包括签发余额不足及与预留印鉴不符的支票）的行为频繁发生,不仅扰乱支付结算秩序,降低资金清算效率,     

对空头支票行政政处罚复议案件的思考

人民银行自2005年行使空头支票行政处罚权以来,有关"空头支票"、"与银行预留印鉴不符支票"(以下简称空头支票)的处罚数量较大,引起的行政争议时有发生。为进一步提     

对基层央行空头支票行为防范及处罚的思考

近年来，支票作为经济结算的主要方式，在同城货币结算过程中发挥着重要的作用，但空头支票的长期大量存在影响了转帐支票的信誉度，反映了社会信用的薄弱及监管当局对空头支票惩处措施的乏力。2005年6月1日起人总行依据《中华人民共和国行政处罚法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定并下发了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》），     

谈银行对空头支票的管理

本文依照现行的相关法律法规,结合目前空头支票的表现形式及管理情况,分别从中央银行、商业银行以及银行客户的角度对空头支票的成因及管理进行研究,试图找出一种适合我国国情的空头支票管理方法.