基层监管部门强化对辖区内高级管理人员监管的思考

2000年3月24日中国人民银行颁布实施的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第五条规定“中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理”，这样就对监管部门对辖内金融机构高级管理人员的监管提出了新的要求，如何强化对辖内金融机构高级管理人员的监管成为摆在我们面前的一大课题。     

基层国有商业银行高级管理人员任职资格审核与管理中存在的问题和建议

银监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》（以下简称实施办法）发布实施后,对于规范银行业金融机构高级管理人员任职资格审核与管理发挥了重要作用。但由于银监会尚未正式发布《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,以及新旧规章之间衔接上的不足,使基层国有商业银行高级管理人员任职资格审核与管理等方面出现一些新情况和新问题而没有得到有效解决,并对监管部门的行政许可工作产生不利影响。     

完善对管理人员的管理

2000年3月，中国人民银行颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，这是中央银行依法监管，严格金融机构市场准入，提高金融机构风险管理水平的重要举措。人民银行山东青州市支行在潍坊中心支行的领导下，以高级管理人员任职期间管理为突破口，设定考核指标，突出业绩考核，督促     

因地制宜加强任职资格审查

防范和化解金融风险,人是关键,加强对金融机构法定代表人或主要负责人的任职资格审查,对于金融机构依法稳健经营,切实防范和化解金融风险具有积极的作用。自1996年人民银行总行发布《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》以来,各金融机构高级管理人员任职资格管理逐步合法化和规范化,但在实践中也暴露出一些问题。     

任职资格管理系统的方案设计

为了加强金融机构高级管理人员任职资格审批管理,努力实现任职资格管理电子化,建设金融机构高级管理人员任职资格管理系统 FOSMQMS(FinanceOrganization Senior Manager Qualification ManageSystem,以下简称 FOSMQMS 系统)是央行提高监管工作效率的有效措施之一。下面就建立 FOSMQMS系统方案的设计思路进行研究和探讨。     

更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。     

刍议完善金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员（以下简称高级管理人员）的素质高低直接影响该机构经营管理水平、金融风险程度、盈利水平。因此加强对高级管理人员的市查管理是保障金融机构高效、稳健、审慎经营的关键环节之一。近几年来,部分金融机构违法违规行为时有发生,经营不善,信贷资产质量低下,甚至出现支付风险,是高级管理人员管理不力所造成。同时,也说明高级管理人员的任职资格审查工作未能落到实处主要表现为：一、部分高级管理人员任职资格条件不具备。设立中小金融机构时,由于组建单位推荐的高级管理人员多未达到高级管理人员任职资格规定的条…     

外资银行进入管制:问题及其对策

一、外资银行进入管制的内容中国有关外资银行进入管制的第一个正式的成文性法规是制订于1985年的《中华人民共和国经济特区外资银行暂行管理条例》,随后,在1991年颁布了《中国人民银行关于外资金融机构在中国设立常驻代表机构的管理办法》,1994年制定了《中华人民共和国外资金融机构管理条例》及其实施细则,1996年制定了《在华外资银行设立分支机构暂行办法》、《中外合资投资银行机构管理暂行办法》、《外资金融机构中高级管理人员任职资格暂行办法》和《外资银行外部审计指导意见》等。特别是2001年12月和2002年2月,为适应中国加入WTO…     

遵守统计制度 搞好金融统计

中国人民银行最近发布了《金融统计暂行规定》(以下简称《暂行规定》)和《其他金融机构统计管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)。这两个制度是根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行管理暂行条例》的基本规定制订的,是金融统计工作的基本制度。近几年来,我国已逐步建立了以中国人民银行——中央银行为核心、国家专业银行为主体、以及其他金融机构组成的新的社会主义金融体系.建立灵敏的银行信息系统,是金融体制改革的重要内容。金融统计是银行信息系统的核心,它在金融决策中的作用越来越重要。为此,需要尽快建立健全统计管理制度,使统计工作尽快制度化、规范化和管理科学化。《暂行规定》明确了金融统计的范围和中央银行、专业银行、保险公司以及其他金融机构统计工作     

行业聚焦

2014年7月,上海保监局认真贯彻保监会部署发布了《中国（上海）自由贸易试验区保险机构和高级管理人员备案管理办法》（以下简称《备案办法》）,对在沪航运保险运营中心、再保险公司在自贸区内设立分支机构、分支机构地址变更以及自贸区内保险支公司高管的任职资格等四项行政许可事项实施备案管理。     

强化金融机构高管人员监管的调查与思考

<正>金融机构高级管理人员监管的制度建设近几年有了长足的进步。2000年3月24日,中国人民银行颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,人行武汉分行也相应地制定了实施办法,这为基层人行实施高管人员监管提供了法规依据和操作指南。但由于各种主客观原因,目前对高管人员的监管仍存在某些不尽人意之处:1、对象缺位。如基层商业银行分行、支行的总会计师、行长助理、监察员又参与了所在金融机构的经营管理决策,并且按照内部分工分管了一定范围的业务,对决策正确与否和风险控制也起着重要作用。这类人员没有纳入高管人员     

强化金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员任职资格管理是金融监管的一项重要内容,由于我国对此项工作起步较晚,当前还存在以下普遍性问题.     

加强对农信社高管人员的管理

目前．一些地区农信社法人治理结构不健全，高管人员权力高度集中．监管者缺乏对高级管理人员的有效约束手段．致使风险不能及时控制和化解。其主要表现为．第一．监管部门对高管人员缺乏有效的约束手段。目前监管部门对高管人员履职行为的监管手段有较大的局限性。现行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》对高管人员任职资格设定了学历、     

规范独立运作 提高稽核质量——强化县(区)级合作金融机构干部离任稽核工作浅见

《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》明确规定:合作金融机构高级管理人员须经任职资格许可,任职资格材料中必须提交拟任人员的离任审计报告。但从目前县(区)级合作金融机构干部离任稽核工作的实际情况来看,还存在诸多问题。     

金融高管董事持股上限5％

银监会近日起草的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格监管办法（征求意见稿）》的最新修订稿,目前正在一定范围内征求意见和建议,以期进一步完善监管办法。     

要闻回顾

(2010年1月23日～2月7日)1月26日中国保监会颁布新修订的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》,并将于2010年4月1日起正式施行。新规定调整了保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理的范围和     

金融机构高管人员行为监管法制化的探讨

加强对银行业金融机构高级管理人员任职资格的管理,遵循依法、公开、公正和效率的原则,按照监管职责分工对金融机构高级管理人员进行任职资格管理、履职行为管理,是法律赋予银行业监督管理机构的重要职责,也是确保高质量的合格高级管理人员进入市场并能勤勉履职,提高金融管理水     

要闻回顾

9月25日经国务院批准,中国人民银行决定从2007年4月1日起停止第二套人民币纸分币在市场上流通。9月25日中国保监会发布《关于〈保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定〉具体适用问题的通知》,并要求各保监局加强对保险公司高级管理人员在任职中的行为监管。9月26日中国保监会发布《关于〈健康保险管理办法〉实施中有关问题的通知》,提出与《健康保险管理办法》不符的产品,自2007年1月1日起停止销售等要求。9月26日中国银监会主席刘明康与泰国中央银行行长帕蒂亚通·德瓦库拉在新加坡参加国际货币基金组织与世界银行年会期间,共同签署…     

基层央行对农信社高管人员监管成效及思考

<正> 根据上级和的要求,近两年来,我县在对农村信用社的实际监管过程中,将对机构的管理深化为对人的管理,将对集体行为的管理细化到对个人行为的管理,效果比较明显。一是严格审查制度,把好准入关。按照《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》及有关实施细则的规定,通过实行任职资格审查制度、任前谈话制度、任职资格证书制度等一系列制度措施,只     

实务监管

对商业银行，监管当局在一些核心的管理方法上一直实行的是同一标准(如资本充足率、存款准备金率的确定)，同一做法(如市场准入、高级管理人员任职资格，检查次数、范围和采取措施)。然而，2003年随着中国人民银行履行央行职能的重新定位，以及中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)的正