我国商业银行供应链金融发展研究

供应链金融是商业银行为满足企业供应链管理需要而创新发展的金融业务,其目的是为了实现供应链条上的核心企业、上下游企业、第三方物流企业及银行等各参与主体的多方共赢.本文着力分析、研究了我国商业银行供应链金融的发展现状、优势及潜在风险,有针对性地提出了建议.     

促供应链金融“爆炸式”增长

信贷观念的重大改变供应链金融的基础是核心企业的信用实力。正是凭借着信用这一最关键要素,商业银行在为供应链上的卫星企业提供融资服务时,能仅依托核心企业的应收账款作为主要还款来源,弱化甚至减免对卫星企业的抵押和担保的要     

供应链金融业务风险的防范

正供应链金融作为商业银行针对中小企业开发的一种创新型金融服务模式,改变了过去银行对单一企业主体的授信模式,转而向贸易链上原料采购、加工制造、销售网络、终端用户等各交易环节的供应商、制造商、分销商、零售商及最终用户提供全方位的融资服务。这种授信模式涉及链条环节长、参与主体众多、操作程序复杂、成员关系动态变化,而且各个环节之间环环相扣、彼此依赖,任何一个环节出现问题,都可能涉及其他环节,影响整个供应链的正常运行。这些特征决定了供应链金融业务的风险形态、风险特征和风     

以差异化推动银行供应链金融发展的思考

供应链金融简单地说就是围绕小企业的预付、应收账款和存货等,充分借助核心企业对上下游中小企业的管理能力,不断丰富金融服务产品的设计,以满足小企业"短、小、频、急"为主要特征的融资需求。当前,我们不仅要认识到商业银行之间供应链金融竞争日趋激烈,更要清醒地看到,以支付宝、快钱、通联支付等为代表的第三方支付     

林晓中:兴业银行供应链金融业务发展之道

现阶段,供应链金融业务已经成为商业银行的兵家必争之地。对于供应链金融业务的本质、发展趋势等问题,银行界的理解也各不相同。为此,我们采访了兴业银行总行贸易金融中心总经理林晓中。林晓中总经理从事供应链金融业务创新和管理多年,业务经验十分丰富,对供应链金融有深刻的理解。     

基于供应链金融的应收账款融资模式与风险防范策略

本文以供应链金融的主要模式为基础,研究了供应链上游常用的保理,质押,订单和证券化四种应收账款融资模式,并针对每种模式存在的风险进一步提出相应的风险防范策略和优化建议。     

供应链金融的风险门

目前,供应链金融业务已日渐成为企业产业链竞争成功的关键因素之一,但此项业务运作过程中可能产生的风险不容忽视。     

供应链金融：优势、风险及建议

供应链金融是商业银行为满足企业供应链管理需要而创新发展的金融业务,其目的是为了实现供应链中的核心企业、上下游企业、第三方物流企业及银行等各参与主体的多方共赢。在目前国际、国内经济下行和世界各国纷纷推出举措保增长、促发展的形势下,深入研究供应链金融运作规律,对实现我国社会经济又好又快发展具有重要的意义。     

供应链金融的理论综述

近年来,作为一种全新的融资方式,供应链金融问题研究已成为供应链理论的前沿性课题之一。本文在文献梳理的基础上,从概念内涵、内在机理及社会价值、业务模式演进、技术支撑、实践研究五个维度系统评价了供应链金融的相关理论研究,并在此基础上对该领域的未来趋势进行了展望。     

商业银行供应链金融服务体系研究

供应链金融是商业银行为适应企业供应链管理需要而创新发展的金融业务,其目的是为了实现供应链中的核心企业、上下游企业、第三方物流企业及银行等多家参与主体的共赢。本文基于供应链金融研究的当前问题以及金融服务平台的演变趋势,借助企业供应链的分析方法,提出构建供应链金融服务体系的设想。     

供应链金融业务的问题与相关建议

供应链金融是将供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到供应链上的相关企业,提供灵活的金融产品和服务的一种融资创新解决方案。由于其依靠真实贸易背景为更多中小型企业提供融资服务,通过资金封闭式运作助力商业银行加强风险监控,以对中小企业更强的议价能力给商业银行带来丰厚的表内外业务收益、中间业务收入及存款派生收益,供应链金融凭借其创造的多方共赢效果迅速发展起来。供应链金融业务的国内现状在我国,近几年来的紧缩性货币政     

我国商业银行供应链应收账款质押融资研究

近年来,随着科技金融的深入应用,供应链金融迎来了新的发展契机,并伴随大数据、人工智能、区块链等新兴技术的进步而不断延伸。应收账款融资成为我国供应链金融的主要融资模式之一,有效缓解了中小微企业融资难、融资贵问题,但在发展及普及中,同样面临着现实困境。本文从我国供应链应收账款业务应用广泛的质押融资模式入手,结合我国商业银行供应链金融业务发展现状,通过对商业银行供应链应收账款质押融资模式进行SWOT分析,有针对性地提出纾解中小微企业应收账款质押融资发展难点的建议与对策。     

供应链金融背景下的中小企业应收账款证券化研究

随着全球经济一体化不断深化,我国中小企业取得了进一步发展,并逐渐参与到激烈的市场竞争中,但是,不同于大型企业,中小企业在规模、资金等方面优势较差,融资难成为不可避免的问题,而应收账款证券化作为一种新型融资模式,能在很大程度上缓解融资难问题,特别是在基于供应链金融背景下,利用大型企业的信用额度为中小企业实现低成本融资成为现实,因此加强对中小企业应收账款证券化的研究具有重要意义。本文将对中小企业应收账款证券化重要性及存在的问题进行分析和研究,并提出发展中小企业应收账款证券化产品的有效途径,旨在为我国中小企业可持续发展提供指导。     

2012中国供应链金融现状与需求调查

有130万粉丝的新浪微博大V@一起去旅行曾发过一个广受欢迎的金融寓言故事,一游人到小镇一旅馆,拿1000给店主挑了个房间。他上楼时,店主拿1000给屠户支付了欠的肉钱。屠夫去猪农那儿还了猪钱,猪农还了饲料款,饲料商去付清召妓的钱。妓女赶紧去旅馆还了房钱。这1000又到店主手里。这时游客下楼说房间不合适,拿钱走了,但全镇债务都还清了,人们快乐了!如果把这个故事拔高到各国央行层面,就有了一个看起来非常堂皇的专业术语:注入流动性。在《首席财务官》杂志过往的研究中,我们曾经特别指出,在CFO调控资金流的时候,流动性的优先性排序要大于安全性。换言之,宁肯要治病救人的100万元,也不要死后偿债的1000万元。     

浅议供应链资金失衡与供应链金融

供应链资金失衡的直接表现是围绕在核心企业周围的中小企业筹资困难、资金缺乏造成经营困难,影响到整个供应链的稳定和发展,由于整个供应链的资金失衡,核心企业的竞争力和经营发展也将遭受影响。供应链金融是现代金融创新的产物,需要在风险可控的前提下根据供应链内企业的特点精心设计、多方合作、谨慎运作。商业银行等金融机构在以核心企业为中心的供应链中切入金融服务,为供应链中围绕在核心企业周围的上下游配套的中小企业提供流动资金贷款,缓解供应链资金失衡现象,实现银企多方共赢,提高中小企业的综合融资能力。     

基于供应链金融的应收账款融资博弈分析

目前,在我国,一个制约企业发展的非常重要的因素就是融资困难,对于很多的中小企业,其应收账款特别的多,但是这些应收账款的融资利用率却很低。在供应链中,核心企业能够有效的运用企业自身的优势转移资金压力,但是在供应链中,如果有一条链条发生断裂,都会对整个供应链产生巨大的影响。面对日益激烈的市场竞争,想提高自身的经营效率,我国的很多银行也正在寻找新的产品。文章将介绍新的方法—违约罚数运用博弈论,在供应链金融应收账款融资与传统应收账款融资之间寻求纳什均衡,结合其具体的操作过程对模型进行一定的修正,经过仔细比较观察,可以发现供应链金融应收账款融资能够达到有效率的平衡,同时能够对企业的融资成本进行降低,有效提高企业的放贷率。     

基于供应链金融的应收账款融资博弈分析

目前,在我国,一个制约企业发展的非常重要的因素就是融资困难,对于很多的中小企业,其应收账款特别的多,但是这些应收账款的融资利用率却很低。在供应链中,核心企业能够有效的运用企业自身的优势转移资金压力,但是在供应链中,如果有一条链条发生断裂,都会对整个供应链产生巨大的影响。面对日益激烈的市场竞争,想提高自身的经营效率,我国的很多银行也正在寻找新的产品。文章将介绍新的方法—违约罚数运用博弈论,在供应链金融应收账款融资与传统应收账款融资之间寻求纳什均衡,结合其具体的操作过程对模型进行一定的修正,经过仔细比较观察,可以发现供应链金融应收账款融资能够达到有效率的平衡,同时能够对企业的融资成本进行降低,有效提高企业的放贷率。     

基于应收账款的供应链融资模式及风险识别研究

对基于应收账款的供应链融资的两种主要模式——应收账款质押融资和保理融资进行了模式分析．并进行了详尽的操作流程说明,在此基础上,给出了金融机构在实际操作过程中应该重点关注的风险识别点。最后,对两种融资模式进行了区别比对和作用分析。