单据的日期之争

问题的提出ISBP681第13段中规定：“即使信用证没有明确要求,汇票、运输单据和保险单据也必须注明日期。”由此引发了一些同绕单据日期的争议。     

厘清单据日期

在单据日期审核的过程中,检验证明书的发出日期和出具日期,一定不能晚于证明事件的发生日期。单据日期可推断事件的发生信用证下单据的日期多种多样,常涉及的包括出具日期、检验日期、发运日期等。那么,能否根据检验证明的出具日期,来推断检验事件的发生日期,以及与发运日     

汇票单据之争

银行应视汇票为一种特殊单据,秉持信用证独立抽象原则,维护信用证的健康发展。     

争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

汇票是“规定单据”之辨

在国际结算实务中,各方当事人普遍认为发票、装箱单、产地证、运输单据、保险单等等商业单据是信用证项下的“规定单据”（Required Documents）,而对于汇票是否也是信用证项下的“规定单据”这一问题则莫衷一是,观点不尽相同。汇票究竟是不是信用证项下的“规定单据”呢？     

汇票是“规定单据”之辨

在国际结算实务中,各方当事人普遍认为发票、装箱单、产地证、运输单据、保险单等等商业单据是信用证项下的"规定单据"(Required Documents),而对于汇票是否也是信用证项下的"规定单据"这一问题则莫衷一是,观点不尽相同。汇票究竟是不是信用证项下的"规定单据"呢?     

跟单信用证方式下“票据“与“单据“的关系

跟单信用证方式下"票据"与"单据"的关系在法律上尚无明确界定,在实务操作中一般是按"惯例"行事.如何正确定位"票据"与"单据"在汇票流转过程中的角色,保护银行自身的利益,本文从实际工作出发提出了问题.     

进口信用证业务中开证行的审单要点

根据国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》的要求及实践经验，开证行在进口信用证业务的审单工作中必须准确把握审单的原则和范围，熟练掌握审单的方法和程序，应熟悉各种单据中那些地方最容易出现不符点。     

信用证单据的遗失与补救

信用证单据是信用证结算方式的核心，是信用证责任与义务最重要的载体，信用证单据的遗失会对信用证使用造成严重损失。     

审慎对待LOI单据

现实中LOI单据会越来越频繁地被使用,其蕴涵的风险不容小觑。我们应审慎地对待LOI单据,尽量将其弊端最小化。LOI(Letter of Indemnity),即海上运输担保函,又称索赔保证书。其是在国际贸易中为达到特定目的,由托运人或收货人或第三方(通常是银行)或其中的多方,向承运人出具的、使其在一定条件下具有索赔权利的协议书。LOI单据能有效避免货物压船滞港,加快货物提货和结汇的时间,推进贸易的顺利进行,是国际贸易海洋运输中     

货权单据≠偿债来源

通常认为,在国际信用证业务中,海运提单是一种物权凭证,银行掌握了提单,就拥有了货权,就掌握了偿债来源。然而,在国内外复杂的经济环境下,实务中也存在银行拥有货权单据,却无法实现偿债来源的情况。2008年9月,某外贸公司在A银行开立了一笔远期信用证,用于进口棉花。信用证约定见单后90天付款。银行在收取该公司信用证金额20％的保证金后,以第三方机器设备作抵押,为其开出了信用证。     

厘清信用证项下单据的出具和签署

不同种类单据的出具和签署,应当根据UCP和ISBP的具体规定来审核。出具和签署在多数情况下应当区别对待。通观UCP600和ISBP全文,出具和签署是两个出现频率较高的术语,也是两个重要的概念,与信用证项下各类单据息息相关。单据的出具和签署之间有何联系和区别?当单据需要修改时,如何来证实修改?本文在信用证的范畴之内,通过对运输单据、保险单据和其他单据的出具和签署进行阐述和分析,以期对上述概念给出一个清晰的解释。     

重新认识装船批注

涉及海洋运输的单据装船批注问题一直是信用证实务界所关心的焦点问题。UCP600应用以来,对该问题的争议出现了愈演愈烈之势。     

从单据不符点的处理谈如何控制信用证项下的银行风险

[案例一]2003年12月30日，客户A向某银行申请开立一笔即期的不可撤销信用证，金额为EUR3116925.00，所需单据中提单为3/3全套清洁海运提单MADE OUT TO ORDER，银行认为该笔信用证金额较大，且该客户未交足额保证金，为防范可能的风险，控制货权，建议把全套提单改成MADE OUT TO ORDER OF CHINA CONSTRUCTION BAND， CHANGSHU SUB-BRANCH，客户表示可以接受。     

对信用证脱离汇票的质疑

议付对象应该是汇票和随附单据。信用证议付既要提交汇票也要随附单据。信用证与票据历来联系紧密:早期信用证是以旅行支票形式出现的,出自英国法院的最早的信用证纠纷案涉及的就是本票,而第一套信用     

对银行处理信用证单据的法律探析

在信用证业务中,银行处理的是单据而不是货物本身,银行处理单据的合法与否事关重大。根据相关国际惯例和各国法律实践,着重分析银行在审单中的独立性原则、银行审单的标准及发现不符单据后的有效拒付问题,以期对银行的实际操作有所借鉴。