银行卡业务的风险分析与防范措施

截至2011年末,全国累计发行银行卡29.49亿张,其中,借记卡累计发卡量为26.64亿张,信用卡累计发卡量为2.85亿张。全国人均拥有银行卡2.20张、信用卡0.21张,北京、上海信用卡人均拥有量远高于全国平均水平,分别达到1.30张、1.05张。银行卡渗透率(银行卡渗透率是指剔除房地产、大宗批发等交易类     

银行卡业务风险分析与防范建议

自2002年中国银联创立以来,中国银行卡产业进入了快速发展期。至2012年末,中国累计发行银行卡35.34亿张,其中借记卡32.03亿张,信用卡3.31亿张,分别为2002年的7.11倍、6.77倍和13.79倍。中国银行卡业务已发展成以商业银行为发行主体、中国银联为核心枢纽、支付机构为重要补充的产业结构。银行卡产业的快速发展推动了居民消费的增长,促进了支付方式的发展,降低了社会交易成本。然而,高速增长也带来了一系列风险。本文以中国人民银行《支付业务风险提示》第1-25期为依据,结合业务流程管理（BPM,Business Process Management）相关理论,提出加强对银行卡业务风险分析和防范的建议。     

银行卡业务发展现状及风险分析

随着全球经济金融的迅猛发展,中国银行业发卡量大幅上升,市场竞争日益激烈。发卡银行业机构面临现实和潜在的风险。本文根据遂宁银行卡业务发展的现状,揭示了其存在的主要风险隐患,提出了有针对性的风险管控措施。     

银行卡业务操作风险及其防范措施

银行卡业务是一种多风险的业务。在银行卡业务的发展过程中,操作风险发生的频率越来越高,造成的损失也越来越大。因此,防范银行卡业务发展的风险特别是操作风险成为商业银行的重大课题。     

陕西银行卡业务发展现状及风险分析

本文分析了陕西省银行卡业务的发展现状、银行卡业务发展中存在的问题及银行卡使用过程中的风险．并提出了相应的对策建议。     

银行卡风险成因与防范措施思考

银行卡作为一种金融产品，在拓宽支付渠道、促进消费信贷等方面发挥了重要作用，已成为我国使用最广泛的个人非现金支付工具。据《上海证券报》2005年2月报道，去年我国银行卡产业发展态势良好，全年新增发卡量1．13亿张，同比增长17．4％。其中信用卡新增6千多万张，增幅达263％。然而，银行卡的犯罪活动也日益猖獗，对银行支付体系安全造成了一定危害，并对银行卡的健康发展构成了威胁。商业银行在迅速拓展银行卡业务的同时，如何防范和化解银行卡风险，成为本文探讨和研究的主旨。     

银行卡挂失业务风险的主要起因与防范措施

我国银行卡产业蓬勃发展中存在着诸多问题，面临着巨大的挑战。本针对目前银行卡挂失业务中因政策缺陷等因素引起的持卡人与银行资金损失风险问题进行较为深入的分析，并提出一些防范措施。     

德宏州银行卡业务风险分析及应对建议

<正>银行卡作为现代化支付结算工具,以其便捷、高效、经济的突出优势赢得了人们的喜爱,而与此相伴的是各类银行卡犯罪层出不穷,手段不断升级,其中银行卡诈骗犯罪成为针对银行各类犯罪的主流,德宏州银行卡业务风险处于多发、高发期。一、银行卡欺诈案件多发,形势不容乐观至2016年5月,德宏州银行机构共发银行卡2576908张,其中纯磁条卡1291950张,占银行卡总数的50.14%,芯片磁条二合一卡     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份乎利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多.本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

土地储备贷款业务的风险分析及防范措施

随着土地出让市场的不断完善，土地储备制度的建立与运行，土地储备机构的地位和作用逐步显现。土地储备贷款是土地储备机构重要的资金来源。主要从广东省土地储备机构的现状出发，分析了目前土地储备贷款业务中的主要风险，并提出了相应的风险防范措施。     

银行卡业务发展状况与思考

银行卡是集消费、结算、信贷、理财等功能于一体的现代化支付工具。加快其联网通用工作是人民银行进一步加快现代支付系统建设，改进金融服务的一项重要手段和措施。近期，笔者对十堰市银行卡业务发展的状况进行了调查。     

浅议工程造价咨询业务风险分析及防范措施

近年来,工程造价咨询业务有力地支持了地方经济的发展,为市场经济的发展奠定了良好的基础。但随着工程造价咨询业务的快速发展,工程造价咨询业务的风险也日益突出。通过对工程造价咨询业务的风险种类及其成因的分析、探讨,提出相关完善规定、有效审查等具体防范风险的措施,保障工程造价咨询业务稳健拓展。     

浅议工程造价咨询业务风险分析及防范措施

近年来,工程造价咨询业务有力地支持了地方经济的发展,为市场经济的发展奠定了良好的基础。但随着工程造价咨询业务的快速发展,工程造价咨询业务的风险也日益突出。通过对工程造价咨询业务的风险种类及其成因的分析、探讨,提出相关完善规定、有效审查等具体防范风险的措施,保障工程造价咨询业务稳健拓展。     

国内保理业务主要风险分析及防范措施

当前,国内保理业务作为一项具有自偿性的供应链融资业务,在为银行带来较高中间业务收入的同时,还能有效降低银行面临的风险,因而受到越来越多国内银行的高度重视,纷纷将其作为一顶战略业务大力推动。但是．由于国内信用环境还不够健全,商业银行办理国内保理业务的时间相对还比较短,尚未出台统一的国内保理业务规则,国内保理业务在快速发展的同时,也暴露出多个方面的风险。     

银行卡业务发展的多向思考

目前，银行卡作为一种便捷的支付工具已融入我们的生活。无论在商务活动中，还是在私人事务上，一张小小的银行卡片，如同随身的便携式银行，方便了你我他，而且也成了各家银行竞争的焦点。如何提高自身的银行卡业务竞争能力，推动银行卡业务又好又快发展，是银行卡产业永不停息的话题。本文拟跳出“卡界”谈发展，以多向的思辨，为银行卡发展开出“学刘翔跨栏、上帝不是人、啤酒与尿布、绽放的玫瑰”四味怪药，以期对银行卡业务发展能有所启迪。