中国上市银行：未来面临转型

5月16日,安永发布了对中国上市银行的第五份年度分析报告,分析了中国内地17家上市银行在2011年度的财务状况及经营成果。报告从盈利能力、资产负债结构、资产质量和资本及流动性等方面对上市银行的情况进行横向及纵向的分析,并在此基础上,展望中国银行业未来发展的趋势。报告指出,未来中国银行业的高速增长将可能无法持续,各银行需要转变经营思路,在业务创新和转型中重塑行业     

金融业完全开放条件下的中小型上市银行经营转型研究

□陈冲曹燕一、金融业完全开放条件下中小型上市银行经营转型动因分析在完全开放条件下,中小型上市银行面临的经营环境将日益复杂化,银行业间以多元化、国际化和白炽化为特征的竞争更加激烈,银行运行和监管的游戏规则也将与国际化接轨,市场秩序走向规范,给中小型上市银行带来了     

新监管标准对货币政策的潜在影响

2011年4月,中国银监会发布了我国银行业实施新监管标准的指导意见,我国银行业将于2012年1月1日开始执行新监管标准,资本充足率、杠杆率、流动性等监管标准要求都高于巴塞尔资本协议Ⅲ,并要求系统重要性银行和非系统重要性银行分别于2013年底和2016年底前达到新的资本监管标准。尽管近年来,我国主要商业银行在经历改制上市后,资本充足率及经营稳健性水平大幅提高,但我国新监管标准的正式实施,仍将对金融机构的微观经营行为,以及建立在微观基础之上的货币政策框架带来一定的影响。     

一季报折射未来的经营方向

在严峻的市场环境下,银行的经营能力受到考验,需要以有效的经营策略来赢得未来的保障。银行业2014年第一季度报告已陆续开始发布。报告显示,在严峻的市场环境下,银行的经营能力受到诸多考验。经营忧喜参半鉴于互联网金融的迅猛发展和利率市场化的不断推进,外界对今年上市银行一季度业绩普遍持谨慎态度。数据表明,银行经营业绩虽略高于预期,但业务发展态势不容乐观。业绩略好于预期,但利润增速整体下降一季度16家上市银行归属母公司的股东净利润为3433.5亿元,     

中国银行业:盈利能力提升,持续创新转型

六年回顾:中国银行业盈利能力止跌回升 日前,安永发布了一份名为《中国上市银行2016年回顾及未来展望》的报告.报告显示,2016年37家上市银行(包括五大国有银行、股份制银行、城商行、农商行、邮储银行等)实现净利润合计人民币14,531.75亿元,比2015年度增长3.65%,增速上升了0.80个百分点,这是上市银行自2011年以来,净利润增速首次出现回升.而已披露2017年一季度业绩的28家上市银行(包括25家A股上市银行以及三家H股上市银行)净利润合计同比增长3.69%,比2016年一季度同期上升0.98个百分点,增速进一步回升.     

银行业高管离职潮背后

<正>据媒体对上市银行公告不完全统计,去年初至今年3月底,有66位上市银行"董、监、高"辞职,其中逾半数是上市银行高管,涉及岗位从行长、副行长到风险总监不等,从权力高层到实力中层出现显著地人力资源流动潮。66人相对整个中国银行业近500万的从业人员基数来说只是"毛毛雨"。CFA、罗兰贝格咨询管理公司、领英合作完成的《2016年中国金融人才发展报告》显示,中国金融业内人士的平均在职时间只有28.3个月,远低于发达国家的54个月,并且这一数据仍存在进一步缩小的趋     

金融业完全开放条件下的中小型上市银行经营转型研究

一、金融业完全开放条件下中小型上市银行经营转型动因分析 在完全开放条件下,中小型上市银行面临的经营环境将日益复杂化,银行业间以多元化、国际化和白炽化为特征的竞争更加激烈,银行运行和监管的游戏规则也将与国际化接轨,市场秩序走向规范,给中小型上市银行带来了许多机遇和挑战,在变化多端的完全开放环境下,中小型上市银行要在竞争中立于不败之地,就必须直面现实进行经营转型,实现增长方式的转变.     

中国银行业两级化加剧未来或现“并购潮”

国际3大评级机构之·的标准普尔（下称“标普”）10月24日在京召开发布会,发布《中国50大银行》报告（下称《报告》）。报告指出,随着中国银行业经营环境趋紧,未来3至5年国内银行的信用质量将遭遇考验,并使银行业出现两极分化,小型银行或因此抱团取暖。标普指出,中国银行业在业务状况、风险调整后资本、融资和流_动．陛方面的分化很大,而经济下滑对银行利润率和资本水平的削弱,将造成银行业两级分化加剧。与此同时,随着中国经济的放缓,银行业信用周期的下行,中国银行业或将迎来“市场主导型”的并购热潮。小银行“抱团取暖”,而大银行亦将利用这个机会并购弱小银行以增强市场地位。而事实上,目前已有不少银行开始“抱团取暖”。例如,今年5月,民生银行、哈尔滨银行、包商银行等33家银行与非银行金融机构发起了区域l生金融合作组织——“亚洲金融合作联盟”。点评：银行业信用被评差级,未来将出现两极分化,或出现并购潮。看似危言耸听,实则释放出一个信号。虽然报告中这些银行的营运能力和资产质量等指标差异不大,但是其中仍隐藏了很大的风险差异,尤其是资产组织质量相差很远。随着市场压力的增大,小银行为免被不良信贷资产所困,大银行为增强市场地位,最终将走向并购层面。     

基于VaR模型的商业银行体系系统性风险研究

本文以中国2016年之前上市商业银行作为中国银行业的代表,测算银行业系统性 风险VaR。整体来讲,我国银行业系统性风险较低,但VaR在2015年较高。虽如此,我国银行业资本持有量能够抵御银行体系的系统性风险。在系统性风险VaR贡献度方面,本文实证分析表明,在样本期间内,浦发银行、中国银行、农业银行、交通银行贡献度较高。银行体系系统 性风险VaR受GDP增长率和沪深300指数收益率的显著影响。     

银行业上市公司盈利能力持续性的影响因素

盈利能力是商业银行经营效率的主要指标之一,安全性与流动性则是商业银行盈利能力的前提与基础。本文通过对2006～2008年中国14家上市商业银行的分析发现:中国上市银行的盈利能力持续性与收益留存率、成本收入比负相关,与净息差正相关,上市银行盈利能力与不良贷款率呈负相关,盈利能力持续性呈现上升趋势。因此,继续推进商业银行的市场化改革和经营模式的转型,实现资本集约经营和适当增加分红派息比例,加强核心资本充足率的监管等措施,对提升银行业上市公司盈利能力持续性、经营效率和稳定发展将起到关键作用。     

银行业首要任务

"转变发展方式,推进业务转型,满足实体经济对银行服务的多元化需求,成为中国银行业刻不容缓的首要任务。"安永大中华区银行及资本市场主管合伙人蔡鉴昌告诉记者。2012年5月16日,安永发布了《中国上市银行2011年回顾及未来展望》报告。报告显示,中国上市银行的资产规模和盈利水平继续保持良好的增长趋势,但受国内经济增长速度放缓的影响,增幅有所回调。随着经济增速的放缓,利率市场化改革的推进以及资本约束机制的加强,银行业的高速增长将可能无法持续。     

2016年银行发展分析与中小银行未来展望

<正>银行经营要求规模、质量、盈利的综合平衡,下文从资产规模、利润、资产负债配置结构、利差、资产质量来分析2016年同业主要经营情况,并从网均资产、成本收入比等指标分析各行的经营效率,对比发掘银行发展趋势与变化。一、2016年银行业总体情况概述(一)银行业资产稳步增长,城商行仍然保持高速增长2016年全国银行资产总额平均增速15.8%,与15年基本一致。其中:大型国有银行同比增长10.8%,15年10.1%;城商行同比增长     

中国银行业:在变革中寻求发展

日前,安永发布了《中国上市银行2015年回顾及未来展望》报告,报告显示,中国上市银行在过去一年间资产规模小幅上涨,贷款增速持续放缓,成本收入比进一步下降,非利息收入增速回升,2016年第一季度末商业银行不良贷款较上季末有所上升,基本呈现整体可控状态.     

基于因子分析的中国商业银行经营绩效评价研究——来自2010—2011年上市银行的经验证据

构建科学、高效的商业银行经营绩效评价体系,对于改进我国银行业整体经营绩效,从而提升我国银行业的核心竞争力,具有非常重要的理论与现实意义。对此,文章从现金流生成视角,设计了反映商业银行全面经营绩效的评价指标,主要包括上市直接融资能力、贷款管理能力和表外业务运营能力三方面内容,并选取我国国内主板市场的16家上市银行为样本,运用SPSS中的因子分析方法,对我国上市银行全面经营绩效评价进行了实证分析,并给出了相关政策建议。本研究成果将重塑我国商业银行经营绩效的评价机制,从而为更好地指导我国银行业的科学化实践提供了重要的理论依据与决策参考。     

经营绩效、风险控制与银行业薪酬水平研究——基于中国14家上市商业银行的实证检验

完善的企业薪酬制度不仅应与企业经营绩效挂钩,也应将企业风险控制水平纳入考核。本文选取中国14家上市商业银行,利用其2007-2011年的面板数据进行回归分析,以探讨我国银行业薪酬水平与银行经营绩效及风险控制水平之间的相关性。研究结果表明,银行业薪酬水平已基本与经营绩效挂钩,尤其是员工平均薪酬水平与经营绩效的关联性比较明显,但银行业薪酬体系的设计并未考虑风险控制因素。今后,应将商业银行薪酬水平与经营绩效、风险控制水平同时挂钩,使薪酬机制设计更加科学合理。     

我国上市商业银行创值能力研究

截至2007年6月末,中国银行业已拥有11家在内地或香港上市的商业银行,银行股已占据内地资本市场的重要份额,成为证券市场上一直不容忽视的力量。本文依据各上市商业银行公布的2006年年报,从规模、资产质量、创值能力和经营效率四方面对它们在2006年的经营态势做了详细的比较静态分析,并在此基础上探讨探寻中国银行业未来的发展路径。     

与中小企业共成长

刚刚过去的2007年，是我国银行业开放、发展关键的一年。 银行同业竞争随着上市后股东利益最大化经营目标的确立而愈演愈烈，其中市场潜力大、经营效益好的中小企业金融业务率先成为中外资银行短兵相接的主战场。     

非利息收入对我国上市银行经营绩效的影响研究

本文以我国上市银行为样本,考察非利息收入与商业银行经营绩效之间的关系。在介绍上市银行非利息业务发展现状的基础上,选取了2011—2016年的年度面板数据进行多元回归分析,将上市银行分为四组进行对比研究,探讨了不同类型商业银行非利息收入占比和结构对经营绩效的影响,并根据各类银行的特点,从稳步推进非利息业务、转变发展方式、优化非利息业务结构等方面提出了提高其经营绩效的建议。     

加快健全银行业消费者权益保护长效机制

得益于中国经济的高速成长,经过股份制改造和公开上市的我国银行业取得了令世界瞩目的发展和进步,并成功抵御了2008年以来席卷全球的金融危机。随着银行经营活动日益向经济社会和百     

信贷资产证券化对银行业稳定性经营的影响

随着金融改革的不断深化,信贷资产证券化对于银行业的发展至关重要。选取我国16家上市银行面板数据为样本,分析我国银行业信贷资产证券化对银行稳定性经营的影响,为商业银行稳定性经营提供新的思路。研究表明,商业银行进行信贷资产证券化不仅可以降低银行的风险水平,而且可以提高银行的收益水平,从而达到稳定性经营的目的;同时,提出银行信贷资产证券化新常态的发展标准,为未来银行业发展提供新的思路。